京政辦發(fā)〔2016〕2號《北京市進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的管理辦法》

北京市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)《北京市進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的管理辦法》的通知





京政辦發(fā)〔2016〕2號

各區人民政府，市政府各委、辦、局，各市屬機構：

經(jīng)市政府同意，現將《北京市進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的管理辦法》印發(fā)給你們，請結合實(shí)際認真貫徹執行。




 

北京市人民政府辦公廳

2016年1月21日

北京市進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的管理辦法

為深入貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中、五中全會(huì )精神，認真落實(shí)《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見(jiàn)》（國發(fā)〔2015〕59號），主動(dòng)適應經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài)，正確處理穩增長(cháng)、防風(fēng)險、保穩定的關(guān)系，推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展，積極防范化解非法集資風(fēng)險隱患，堅決遏制非法集資高發(fā)態(tài)勢，堅決守住不發(fā)生系統性區域性金融風(fēng)險底線(xiàn)，切實(shí)維護首都金融安全和社會(huì )穩定，特制定本管理辦法。

第一條　嚴格投融資類(lèi)市場(chǎng)主體準入管理。國家及本市對投融資類(lèi)市場(chǎng)主體準入管理有明確規定的，嚴格依法辦理。建立投融資類(lèi)市場(chǎng)主體準入會(huì )商機制，加強對名稱(chēng)或經(jīng)營(yíng)范圍中含有但不限于“投資、資產(chǎn)、資本、控股、股權投資（基金）、財富（財務(wù)）管理、投資（財務(wù)、財稅、融資、金融、金融服務(wù)、理財、貸款）咨詢(xún)、融資租賃、非融資性擔保、互聯(lián)網(wǎng)金融”等字樣或類(lèi)似字樣的市場(chǎng)主體的綜合監管，做好金融風(fēng)險的源頭防范工作。

加強信用監管和行業(yè)自律管理。建立涉嫌非法集資市場(chǎng)主體（包括法人、實(shí)際控制人、代理人、中間人等）信用信息歸集機制，將對此類(lèi)主體的抽查檢查、行政處罰、投訴舉報和日常監管類(lèi)信息納入北京市企業(yè)信用信息系統。充分發(fā)揮信用信息公示作用，通過(guò)北京市企業(yè)信用信息網(wǎng)對涉嫌非法集資市場(chǎng)主體的行政處罰等警示信息進(jìn)行公示，及時(shí)向社會(huì )提示風(fēng)險。金融管理部門(mén)、市工商部門(mén)要運用大數據技術(shù)加強信息分析，建立行業(yè)（領(lǐng)域）黑名單制度和聯(lián)合懲戒工作機制，加強行政監管性約束和懲戒；積極支持行業(yè)協(xié)會(huì )制定并執行行業(yè)準入標準和自律規則。行業(yè)協(xié)會(huì )要加強行業(yè)自律管理，對投資理財、非融資性擔保、P2P網(wǎng)絡(luò )借貸等重點(diǎn)領(lǐng)域加強風(fēng)險監控；建立并共享違反金融從業(yè)禁止性規定、存在信用瑕疵人員的清單；建立理財產(chǎn)品登記和信息披露平臺，定期向行業(yè)主管、監管部門(mén)報告行業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況、資金投向、風(fēng)險排查情況；督促會(huì )員機構嚴格資金存管，在銀行建立獨立存管賬戶(hù)，實(shí)現客戶(hù)資金與自有資金分賬管理；加強風(fēng)險警示，開(kāi)展第三方評估，及時(shí)向投資人提示風(fēng)險。

第二條　廣泛普及金融知識，加強金融風(fēng)險教育。市打擊非法集資和非法證券經(jīng)營(yíng)活動(dòng)工作協(xié)調小組辦公室（以下簡(jiǎn)稱(chēng)市打非辦）負責指導防范和處置非法集資宣傳教育工作，充分運用各類(lèi)媒介或載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險教育等方式，增強宣傳教育的廣泛性、針對性、有效性。媒體要加大對金融知識宣傳普及和投資風(fēng)險教育工作力度。金融機構要認真履行宣傳教育義務(wù)，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醒目位置張貼非法集資風(fēng)險警示標識。推動(dòng)防范和處置非法集資宣傳教育活動(dòng)進(jìn)機關(guān)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)家庭、進(jìn)社區、進(jìn)村鎮，實(shí)現宣傳教育全覆蓋。

第三條　動(dòng)員社會(huì )各方面力量廣泛參與。各區政府要有效落實(shí)屬地管理職責，充分發(fā)揮資源統籌調動(dòng)、靠近基層一線(xiàn)優(yōu)勢，利用基層群眾自治的經(jīng)驗和優(yōu)勢，群防群治，做好本行政區域內風(fēng)險排查、監測預警、協(xié)同處置、宣傳教育和維護穩定等工作。充分發(fā)揮社會(huì )各方面力量的作用，建立大學(xué)生村官、社會(huì )志愿者、基層社會(huì )組織和廣大群眾自動(dòng)自發(fā)、廣泛參與的防范預警機制。市打非辦要加快建立非法集資舉報獎勵制度，并充分發(fā)揮12345（市非緊急救助服務(wù)熱線(xiàn)）和打非隨手拍舉報作用，廣泛發(fā)動(dòng)群眾檢舉揭發(fā)非法集資活動(dòng)。

第四條　加強廣告和網(wǎng)絡(luò )資訊信息管理。對于公安機關(guān)認定涉嫌經(jīng)濟犯罪以及金融管理部門(mén)認為涉嫌構成非法集資活動(dòng)的，媒體應當立即停止發(fā)布與其有關(guān)的任何形式的廣告。媒體要強化對投融資類(lèi)廣告審查的法律意識和責任意識。市網(wǎng)絡(luò )管理、通信管理等部門(mén)要加強對網(wǎng)絡(luò )和通訊工具的監督管理，防止非法集資信息傳播。相關(guān)部門(mén)要做好投資理財小廣告和資訊信息的清理整治工作。

第五條　強化大數據監測預警，加強行業(yè)數據整合與信息共享。市打非辦要通過(guò)政府購買(mǎi)公共服務(wù)等方式，建設完善大數據監測預警平臺，充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數據等現代信息技術(shù)，及時(shí)發(fā)現非法集資線(xiàn)索。金融管理部門(mén)要督促金融機構在嚴格執行大額可疑資金報告制度基礎上，對各類(lèi)賬戶(hù)交易中涉嫌非法集資資金異動(dòng)情況進(jìn)行分析識別，并將有關(guān)情況及時(shí)提供給市打非辦。

第六條　強化落實(shí)行業(yè)監督管理責任。各行業(yè)主管、監管部門(mén)按照“誰(shuí)審批、誰(shuí)監管，誰(shuí)主管、誰(shuí)監管”和管行業(yè)必須管風(fēng)險的原則，建立協(xié)同監管機制，加強綜合監管和預警防范，確保所有行業(yè)（領(lǐng)域）非法集資監管防范不留真空，特別是要結合首都金融創(chuàng )新發(fā)展實(shí)際，做到金融新業(yè)態(tài)監管全覆蓋。對需要經(jīng)過(guò)市場(chǎng)準入許可的行業(yè)（領(lǐng)域），由準入監管部門(mén)負責本行業(yè)（領(lǐng)域）非法集資的防范、監測和預警工作；對無(wú)需市場(chǎng)準入許可，但有明確主管部門(mén)指導、規范和促進(jìn)的行業(yè)（領(lǐng)域），由主管部門(mén)牽頭負責本行業(yè)（領(lǐng)域）非法集資的防范、監測和預警工作；對于投資公司、投資咨詢(xún)類(lèi)公司等沒(méi)有明確主管、監管部門(mén)的行業(yè)（領(lǐng)域），由各區政府會(huì )同市相關(guān)部門(mén)充分利用現有市場(chǎng)監管手段，強化綜合監管，防范非法集資風(fēng)險。金融管理部門(mén)要督促金融機構加強內部管理，建立金融機構從業(yè)人員私售理財產(chǎn)品黑名單制度并加強信息共享，對進(jìn)入黑名單的金融機構從業(yè)人員，依法依規實(shí)施取消高管人員任職資格和金融從業(yè)資格等行業(yè)禁入懲戒措施。

第七條　加強事中事后監管。行業(yè)主管、監管部門(mén)要加強對所主管、監管機構和業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查和行政執法，加強監測預警和事中事后監管，做到早發(fā)現、早預防、早處置。市工商、稅務(wù)、統計等有關(guān)部門(mén)要加強對無(wú)照經(jīng)營(yíng)、本地注冊異地經(jīng)營(yíng)、異地注冊本地經(jīng)營(yíng)等市場(chǎng)主體的監督管理。各區政府、市有關(guān)部門(mén)要綜合運用信用分類(lèi)監管、定向抽查檢查、信息公示、風(fēng)險警示約談、建立黑名單等方式，從源頭上排查非法集資線(xiàn)索，特別要對有非法集資記錄的市場(chǎng)主體進(jìn)行重點(diǎn)監測，發(fā)現異常經(jīng)營(yíng)行為及時(shí)采取有效措施。行業(yè)主管、監管部門(mén)在發(fā)現違法違規行為后，有專(zhuān)門(mén)執法力量的，由其牽頭負責查處；沒(méi)有專(zhuān)門(mén)執法力量或執法力量不足的，可依法提請市工商部門(mén)牽頭共同予以查處。各行政執法部門(mén)在執法過(guò)程中，發(fā)現非法集資線(xiàn)索，應及時(shí)移交金融管理部門(mén)，并通報市打非辦。

第八條　依法統籌案件處置工作。對于重大非法集資案件，要成立專(zhuān)項工作小組，加強政策指導，對罪名適用、量刑標準、涉案財物處置等重點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行會(huì )商研判。公安、銀監部門(mén)要加快推動(dòng)建立銀行涉案賬戶(hù)資金網(wǎng)絡(luò )查控機制，金融管理部門(mén)要指導金融機構協(xié)助公安機關(guān)和司法機關(guān)做好涉案資產(chǎn)查封、資金賬戶(hù)查詢(xún)和凍結等工作。建立涉案資產(chǎn)登記處置信息平臺、項目托管經(jīng)營(yíng)機制和易貶值、易滅失等特殊資產(chǎn)快速處置機制，最大限度追贓減損，維護群眾合法權益。建立全過(guò)程維穩機制，落實(shí)屬地責任，非法集資市場(chǎng)主體注冊地所在區政府要建立集中接待工作站，做好信訪(fǎng)接待等工作。

第九條　加強跨區域協(xié)同處置。堅持統一指揮協(xié)調、統一辦案要求、統一資產(chǎn)處置、分別偵查訴訟、分別落實(shí)維穩的工作原則，本市負責牽頭處置時(shí)，積極主動(dòng)落實(shí)牽頭責任，依法依規、公平公正地制定統一處置方案，加強與其他涉案?。ㄗ灾螀^、直轄市）的溝通協(xié)調，定期通報工作進(jìn)展情況；本市協(xié)辦處置時(shí)，要大力支持配合，切實(shí)履行協(xié)助義務(wù)。建立與國家處置非法集資部際聯(lián)席會(huì )議辦公室及其他?。ㄗ灾螀^、直轄市）有關(guān)方面的溝通會(huì )商機制，加強跨區域、跨部門(mén)協(xié)作，共同解決辦案難題，提高案件查處效率。

第十條　加強工作保障。要進(jìn)一步做好防范和處置非法集資的人員、經(jīng)費等保障工作。市、區財政部門(mén)要合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費，并納入同級政府預算。

本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

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