國發(fā)〔2015〕59號《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見(jiàn)》

國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見(jiàn)




國發(fā)〔2015〕59號

各省、自治區、直轄市人民政府，國務(wù)院各部委、各直屬機構：

近年來(lái)，在處置非法集資部際聯(lián)席會(huì )議（以下簡(jiǎn)稱(chēng)部際聯(lián)席會(huì )議）成員單位和地方人民政府的共同努力下，防范和處置非法集資工作取得積極進(jìn)展。但是，當前非法集資形勢嚴峻，案件高發(fā)頻發(fā)，涉案領(lǐng)域增多，作案方式花樣翻新，部分地區案件集中暴露，并有擴散蔓延趨勢。按照黨中央、國務(wù)院決策部署，為有效遏制非法集資高發(fā)蔓延勢頭，加大防范和處置工作力度，切實(shí)保護人民群眾合法權益，防范系統性區域性金融風(fēng)險，現提出以下意見(jiàn)：

一、充分認識當前形勢下做好防范和處置非法集資工作的重要性和緊迫性

長(cháng)期以來(lái)，我國經(jīng)濟社會(huì )保持較快發(fā)展，資金需求旺盛，融資難、融資貴問(wèn)題比較突出，民間投資渠道狹窄的現實(shí)困難和非法集資高額回報的巨大誘惑交織共存。當前，經(jīng)濟下行壓力較大，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)困難增多，各類(lèi)不規范民間融資介入較深的行業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險集中暴露，非法集資問(wèn)題日益凸顯。一些案件由于參與群眾多、財產(chǎn)損失大，頻繁引發(fā)群體性事件，甚至導致極端過(guò)激事件發(fā)生，影響社會(huì )穩定。

防范和處置非法集資是一項長(cháng)期、復雜、艱巨的系統性工程。各地區、各有關(guān)部門(mén)要高度重視，從保持經(jīng)濟平穩發(fā)展和維護社會(huì )和諧穩定的大局出發(fā)，加大防范和處置力度，建立和完善長(cháng)效機制，堅決守住不發(fā)生系統性區域性金融風(fēng)險底線(xiàn)。

二、總體要求

（一）指導思想。深入貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中全會(huì )精神，認真落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署，主動(dòng)適應經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài)，堅持系統治理、依法治理、綜合治理、源頭治理，進(jìn)一步健全責任明確、上下聯(lián)動(dòng)、齊抓共管、配合有力的工作格局，加大防范預警、案件處置、宣傳教育等工作力度，開(kāi)正門(mén)、堵邪路，逐步建立防打結合、打早打小、綜合施策、標本兼治的綜合治理長(cháng)效機制。

（二）基本原則。

一是防打結合，打早打小。既要解決好浮出水面的問(wèn)題，講求策略方法，依法、有序、穩妥處置風(fēng)險；更要做好防范預警，盡可能使非法集資不發(fā)生、少發(fā)生，一旦發(fā)生要打早打小，在苗頭時(shí)期、涉眾范圍較小時(shí)解決問(wèn)題。

二是突出重點(diǎn)，依法打擊。抓住非法集資重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)區域、重大案件，依法持續嚴厲打擊，最大限度追贓挽損，強化跨區域、跨部門(mén)協(xié)作配合，防范好處置風(fēng)險的風(fēng)險，有效維護社會(huì )穩定。

三是疏堵結合，標本兼治。進(jìn)一步深化金融改革，大力發(fā)展普惠金融，提升金融服務(wù)水平。完善民間融資制度，合理引導和規范民間金融發(fā)展。

四是齊抓共管，形成合力。地方各級人民政府牽頭，統籌指揮；中央層面，部際聯(lián)席會(huì )議頂層推動(dòng)、協(xié)調督導，各部門(mén)協(xié)同配合，加強監督管理。強化宣傳教育，積極引導和發(fā)動(dòng)廣大群眾參與到防范和處置非法集資工作中來(lái)。

（三）主要目標。非法集資高發(fā)勢頭得到遏制，存量風(fēng)險及時(shí)化解，增量風(fēng)險逐步減少，大案要案依法、穩妥處置。非法集資監測到位、預警及時(shí)、防范得力，一旦發(fā)現苗頭要及早引導、規范、處置。政策法規進(jìn)一步完善，處置非法集資工作納入法治化軌道。廣大人民群眾相關(guān)法律意識和風(fēng)險意識顯著(zhù)提高，買(mǎi)者自負、風(fēng)險自擔的意識氛圍逐步形成。金融服務(wù)水平進(jìn)一步提高，投融資體系進(jìn)一步完善，非法集資生存土壤逐步消除。

三、落實(shí)責任，強化機制

（四）省級人民政府是防范和處置非法集資的第一責任人。省級人民政府對本行政區域防范和處置非法集資工作負總責，要切實(shí)擔負起第一責任人的責任。地方各級人民政府要有效落實(shí)屬地管理職責，充分發(fā)揮資源統籌調動(dòng)、靠近基層一線(xiàn)優(yōu)勢，做好本行政區域內風(fēng)險排查、監測預警、案件查處、善后處置、宣傳教育和維護穩定等工作，確保本行政區域防范和處置非法集資工作組織到位、體系完善、機制健全、保障有力。建立目標責任制，將防范和處置非法集資工作納入領(lǐng)導班子和領(lǐng)導干部綜合考核評價(jià)內容，明確責任，表彰獎勵先進(jìn)，對工作失職、瀆職行為嚴肅追究責任。進(jìn)一步規范約束地方各級領(lǐng)導干部參與民間經(jīng)濟金融活動(dòng)。

（五）落實(shí)部門(mén)監督管理職責。各行業(yè)主管、監管部門(mén)要將防控本行業(yè)領(lǐng)域非法集資作為履行監督管理職責的重要內容，加強日常監管。按照監管與市場(chǎng)準入、行業(yè)管理掛鉤原則，確保所有行業(yè)領(lǐng)域非法集資監管防范不留真空。對需要經(jīng)過(guò)市場(chǎng)準入許可的行業(yè)領(lǐng)域，由準入監管部門(mén)負責本行業(yè)領(lǐng)域非法集資的防范、監測和預警工作；對無(wú)需市場(chǎng)準入許可，但有明確主管部門(mén)指導、規范和促進(jìn)的行業(yè)領(lǐng)域，由主管部門(mén)牽頭負責本行業(yè)領(lǐng)域非法集資的防范、監測和預警工作；對沒(méi)有明確主管、監管部門(mén)的行業(yè)領(lǐng)域，由地方各級人民政府組織協(xié)調相關(guān)部門(mén)，充分利用現有市場(chǎng)監管手段，強化綜合監管，防范非法集資風(fēng)險。

（六）完善組織協(xié)調機制。進(jìn)一步完善中央和地方防范和處置非法集資工作機制。中央層面，充分發(fā)揮部際聯(lián)席會(huì )議作用，銀監會(huì )作為牽頭單位要進(jìn)一步強化部門(mén)聯(lián)動(dòng)，加強頂層推動(dòng)，加大督促指導力度，增強工作合力。地方各級人民政府要建立健全防范和處置非法集資工作領(lǐng)導小組工作機制，由政府分管領(lǐng)導擔任組長(cháng)，明確專(zhuān)門(mén)機構和專(zhuān)職人員，落實(shí)職責分工，優(yōu)化工作程序，強化制度約束，提升工作質(zhì)效。

四、以防為主，及時(shí)化解

（七）全面加強監測預警。各地區要建立立體化、社會(huì )化、信息化的監測預警體系，充分發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治的經(jīng)驗和優(yōu)勢，群防群治，貼近一線(xiàn)開(kāi)展預警防范工作。創(chuàng )新工作方法，充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數據等技術(shù)手段加強對非法集資的監測預警。部際聯(lián)席會(huì )議要積極整合各地區、各有關(guān)部門(mén)信息資源，推動(dòng)實(shí)現工商市場(chǎng)主體公示信息、人民銀行征信信息、公安打擊違法犯罪信息、法院立案判決執行信息等相關(guān)信息的依法互通共享，進(jìn)一步發(fā)揮好全國統一的信用信息共享交換平臺作用，加強風(fēng)險研判，及時(shí)預警提示。

（八）強化事中事后監管。行業(yè)主管、監管部門(mén)要加強對所主管、監管機構和業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查和行政執法，做到早發(fā)現、早預防、早處置。對一般工商企業(yè)，各地區要綜合運用信用分類(lèi)監管、定向抽查檢查、信息公示、風(fēng)險警示約談、市場(chǎng)準入限制等手段，加強市場(chǎng)監督管理，加強部門(mén)間信息共享和對失信主體的聯(lián)合懲戒，探索建立多部門(mén)聯(lián)動(dòng)綜合執法機制，提升執法效果。對非法集資主體（包括法人、實(shí)際控制人、代理人、中間人等）建立經(jīng)營(yíng)異常名錄和信用記錄，并納入全國統一的信用信息共享交換平臺。充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì )作用，加強行業(yè)自律管理，促進(jìn)市場(chǎng)主體自我約束、誠信經(jīng)營(yíng)。

（九）發(fā)揮金融機構監測防控作用。加強金融機構內部管理，確保分支機構和員工不參與非法集資。加強金融機構對社會(huì )公眾的宣傳教育，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醒目位置張貼警示標識。金融機構在嚴格執行大額可疑資金報告制度基礎上，對各類(lèi)賬戶(hù)交易中具有分散轉入集中轉出、定期批量小額轉出等特征的涉嫌非法集資資金異動(dòng)進(jìn)行分析識別，并將有關(guān)情況及時(shí)提供給地方各級防范和處置非法集資工作領(lǐng)導小組辦公室。人民銀行、銀監會(huì )、證監會(huì )、保監會(huì )、外匯局要指導和督促金融機構做好對涉嫌非法集資可疑資金的監測工作，建立問(wèn)責制度。

（十）發(fā)動(dòng)群眾防范預警。充分調動(dòng)廣大群眾積極性，探索建立群眾自動(dòng)自發(fā)、廣泛參與的防范預警機制。加快建立非法集資舉報獎勵制度，強化正面激勵，加大獎勵力度，鼓勵廣大群眾積極參與，并做好保密、人身安全保護等工作。部際聯(lián)席會(huì )議研究制訂舉報獎勵辦法，地方各級人民政府組織實(shí)施。

五、依法打擊，穩妥處置

（十一）防控重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)區域風(fēng)險。各地區、各有關(guān)部門(mén)要堅決依法懲處非法集資違法犯罪活動(dòng)，密切關(guān)注投資理財、非融資性擔保、P2P網(wǎng)絡(luò )借貸等新的高發(fā)重點(diǎn)領(lǐng)域，以及投資公司、農民專(zhuān)業(yè)合作社、民辦教育機構、養老機構等新的風(fēng)險點(diǎn)，加強風(fēng)險監控。案件高發(fā)地區要把防范和處置非法集資工作放在突出重要位置，遏制案件高發(fā)態(tài)勢，消化存量風(fēng)險，最大限度追贓挽損，維護金融和社會(huì )秩序穩定。公安機關(guān)要積極統籌調配力量，抓住重點(diǎn)環(huán)節，會(huì )同有關(guān)部門(mén)綜合采取措施，及時(shí)發(fā)現并快速、全面、深入偵辦案件，提高打擊效能。有關(guān)部門(mén)要全力配合，依法開(kāi)展涉案資產(chǎn)查封、資金賬戶(hù)查詢(xún)和凍結等必要的協(xié)助工作。

（十二）依法妥善處置跨省案件。堅持統一指揮協(xié)調、統一辦案要求、統一資產(chǎn)處置、分別偵查訴訟、分別落實(shí)維穩的工作原則。牽頭省份要積極主動(dòng)落實(shí)牽頭責任，依法合規、公平公正地制定統一處置方案，加強與其他涉案地區的溝通協(xié)調，定期通報工作進(jìn)展情況。協(xié)辦省份要大力支持配合，切實(shí)履行協(xié)作義務(wù)。強化全局觀(guān)念，加強系統內的指揮、指導和監督，完善內部制約激勵機制，切實(shí)推動(dòng)、保障依法辦案，防止遺漏犯罪事實(shí)；加強溝通、協(xié)商及跨區域、跨部門(mén)協(xié)作，共同解決辦案難題，提高案件查處效率。

（十三）堅持分類(lèi)施策，維護社會(huì )穩定。綜合運用經(jīng)濟、行政、法律等措施，講究執法策略、方式、尺度和時(shí)機，依法合理制定涉案資產(chǎn)的處置政策和方案，分類(lèi)處置非法集資問(wèn)題，防止矛盾激化，努力實(shí)現執法效果與經(jīng)濟效果、社會(huì )效果相統一。落實(shí)維穩屬地責任，暢通群眾訴求反映渠道，及時(shí)回應群眾訴求，積極導入法治軌道，嚴格依法處置案件，切實(shí)有效維護社會(huì )穩定。

六、廣泛宣傳，加強教育

（十四）建立上下聯(lián)動(dòng)的宣傳教育工作機制。建立部際聯(lián)席會(huì )議統一規劃，宣傳主管部門(mén)協(xié)調推動(dòng)，行業(yè)主管、監管部門(mén)指導落實(shí)，相關(guān)部門(mén)積極參與，各?。▍^、市）全面落實(shí)，中央和地方上下聯(lián)動(dòng)的宣傳教育工作機制。

（十五）加大頂層引領(lǐng)和推動(dòng)力度。中央層面要加強頂層設計，制定防范和處置非法集資宣傳總體規劃，推動(dòng)全國范圍內宣傳教育工作。部際聯(lián)席會(huì )議要組織協(xié)調中央媒體大力開(kāi)展宣傳教育，加強輿論引導。行業(yè)主管、監管部門(mén)要根據行業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險特點(diǎn)，制定防范和處置非法集資法律政策宣傳方案，有針對性地開(kāi)展本行業(yè)領(lǐng)域宣傳教育活動(dòng)。

（十六）深入推進(jìn)地方強化宣傳教育工作。地方各級人民政府要建立健全常態(tài)化的宣傳教育工作機制，貼近基層、貼近群眾、貼近生活，推動(dòng)防范和處置非法集資宣傳教育活動(dòng)進(jìn)機關(guān)、進(jìn)工廠(chǎng)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)家庭、進(jìn)社區、進(jìn)村屯，實(shí)現宣傳教育廣覆蓋，引導廣大群眾對非法集資不參與、能識別、敢揭發(fā)。充分運用電視、廣播、報刊、網(wǎng)絡(luò )、電信、公共交通設施等各類(lèi)媒介或載體，以法律政策解讀、典型案件剖析、投資風(fēng)險教育等方式，提高宣傳教育的廣泛性、針對性、有效性。加強廣告監測和檢查，強化媒體自律責任，封堵涉嫌非法集資的資訊信息，凈化社會(huì )輿論環(huán)境。

七、完善法規，健全制度

（十七）進(jìn)一步健全完善處置非法集資相關(guān)法律法規。梳理非法集資有關(guān)法律規定適用中存在的問(wèn)題，對罪名適用、量刑標準、刑民交叉、涉案財物處置等問(wèn)題進(jìn)行重點(diǎn)研究，推動(dòng)制定和完善相關(guān)法律法規及司法解釋。建立健全非法集資刑事訴訟涉案財物保管移送、審前返還、先行處置、違法所得追繳、執行等制度程序。修訂《非法金融機構和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》，研究地方各級人民政府與司法機關(guān)在案件查處和善后處置階段的職責劃分，完善非法集資案件處置依據。

（十八）加快民間融資和金融新業(yè)態(tài)法規制度建設。盡快出臺非存款類(lèi)放貸組織條例，規范民間融資市場(chǎng)主體，拓寬合法融資渠道。盡快出臺P2P網(wǎng)絡(luò )借貸、股權眾籌融資等監管規則，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融規范發(fā)展。深入研究規范投資理財、非融資性擔保等民間投融資中介機構的政策措施，及時(shí)出臺與商事制度改革相配套的有關(guān)政策。

（十九）完善工作制度和程序。建立健全跨區域案件執法爭議處理機制，完善不同區域間跨執法部門(mén)、司法部門(mén)查處工作的銜接配合程序。建立健全防范和處置非法集資信息共享、風(fēng)險排查、事件處置、協(xié)調辦案、責任追究、激勵約束等制度，修訂完善處置非法集資工作操作流程。探索在防范和處置有關(guān)環(huán)節引進(jìn)法律、審計、評估等中介服務(wù)。

八、深化改革，疏堵并舉

（二十）加大金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟力度。進(jìn)一步落實(shí)國務(wù)院決策部署，研究制定新舉措，不斷提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的質(zhì)量和水平。不斷完善金融市場(chǎng)體系，推動(dòng)健全多層次資本市場(chǎng)體系，鼓勵、規范和引導民間資本進(jìn)入金融服務(wù)領(lǐng)域，大力發(fā)展普惠金融，增加對中小微企業(yè)有效資金供給，加大對經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展薄弱環(huán)節的支持力度。

（二十一）規范民間投融資發(fā)展。鼓勵和引導民間投融資健康發(fā)展，大幅放寬民間投資市場(chǎng)準入，拓寬民間投融資渠道。完善民間借貸日常信息監測機制，引導民間借貸利率合理化。推進(jìn)完善社會(huì )信用體系，逐步建立完善全國統一、公開(kāi)、透明的信用信息共享交換平臺，營(yíng)造誠實(shí)守信的金融生態(tài)環(huán)境。

九、夯實(shí)基礎，強化保障

（二十二）加強基礎支持工作。在當前非法集資高發(fā)多發(fā)形勢下，要進(jìn)一步做好防范和處置非法集資的人員、經(jīng)費等保障工作。各級人民政府要合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費，并納入同級政府預算。

各地區、各有關(guān)部門(mén)要認真落實(shí)本意見(jiàn)提出的各項任務(wù)，結合本地區、本部門(mén)實(shí)際，研究制定具體工作方案，采取切實(shí)有力措施。部際聯(lián)席會(huì )議要督促檢查本意見(jiàn)落實(shí)情況，重大情況及時(shí)向國務(wù)院報告。



 

國務(wù)院


2015年10月19日

【文章來(lái)源 國務(wù)院官網(wǎng)http://www.gov.cn/zhengce/content/2016-02/04/content_5039381.htm】

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