渝銀監辦發(fā)〔2017〕98號《關(guān)于簡(jiǎn)化中國（重慶）自由貿易試驗區銀行業(yè)機構和高管準入方式的實(shí)施細則（試行）》

關(guān)于印發(fā)簡(jiǎn)化中國（重慶）自由貿易試驗區銀行業(yè)機構和高管準入方式的實(shí)施細則（試行）的通知





渝銀監辦發(fā)〔2017〕98號

兩江銀監分局，各大型銀行重慶市分行、各股份制銀行重慶分行、郵儲銀行重慶分行、重慶銀行、重慶三峽銀行、重慶農村商業(yè)銀行、重慶富民銀行、各城市商業(yè)銀行重慶分行、各外資銀行重慶分行、大渡口融興村鎮銀行、九龍坡民泰村鎮銀行、沙坪壩融興村鎮銀行、南岸中銀富登村鎮銀行：

現將《關(guān)于簡(jiǎn)化中國（重慶）自由貿易試驗區銀行業(yè)機構和高管準入方式的實(shí)施細則（試行）》印發(fā)你們，請各單位遵照執行。

 

關(guān)于簡(jiǎn)化中國（重慶）自由貿易試驗區銀行業(yè)機構和高管準入方式的實(shí)施細則（試行）


 

總則

第一條 為貫徹落實(shí)國務(wù)院“簡(jiǎn)政放權、放管結合、優(yōu)化服務(wù)”政策要求，積極支持中國（重慶）自由貿易試驗區（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：自貿區）銀行業(yè)的發(fā)展，依據《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于自由貿易試驗區銀行業(yè)監管有關(guān)事項的通知》（銀監辦發(fā)〔2015〕62號）及相關(guān)行政許可事項實(shí)施辦法，特制定本實(shí)施細則。

第二條 本實(shí)施細則簡(jiǎn)化的準入事項適用于自貿區內中資商業(yè)銀行、外資銀行及農村中小金融機構的分行以下（不含分行，不含郵政儲蓄銀行代理營(yíng)業(yè)機構，下同）分支機構。監管部門(mén)對銀行業(yè)金融機構執行本實(shí)施細則的情況實(shí)施監督管理。若發(fā)現轄內機構存在重大風(fēng)險隱患或發(fā)生重大風(fēng)險違規事件，重慶銀監局可酌情暫停其享有的自貿區準入簡(jiǎn)化政策。

第三條 對于本實(shí)施細則所規范的報告制事項，銀行業(yè)金融機構應采取有效措施確保機構、高管的合規性、適格性以及報告材料的真實(shí)性、完整性和準確性。確保變更、終止機構應在不形成新的金融機構網(wǎng)點(diǎn)空白鄉鎮的前提下進(jìn)行。銀行業(yè)金融機構在報告過(guò)程中存在瞞報、漏報等不合規、不審慎行為的，監管部門(mén)將根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》等相關(guān)規定，對報告機構依法實(shí)施監管強制措施或行政處罰，同時(shí)依法追究相關(guān)責任人責任。

第四條 在渝中資商業(yè)銀行、農村中小金融機構在自貿區內增設或升格銀行分支機構，不受重慶市銀行業(yè)金融機構年度網(wǎng)點(diǎn)規劃限制。
 

簡(jiǎn)化區內機構準入方式

第五條 在渝中資商業(yè)銀行、外資銀行及農村中小金融機構在自貿區內新設、變更、終止分行以下分支機構，無(wú)需報經(jīng)監管部門(mén)事先審批，實(shí)行事后報告制。其中，變更包括區內遷址（含自貿區內跨行政區劃遷址）、更名、升格、降格。

第六條 自貿區內新設、變更、終止機構的上級管轄行（法人、市級機構或被授權機構）應按照屬地監管原則和本實(shí)施細則規定，于相關(guān)事項完成后5個(gè)工作日內向重慶銀監局或所在地銀監分局報送報告材料。監管部門(mén)就報告材料的完整性進(jìn)行審查后，在《銀行機構報告類(lèi)事項簽收臺賬》上進(jìn)行登記，并同步加強事中、事后監管。

第七條 中資商業(yè)銀行、外資銀行及農村中小金融機構的法人（或市級）機構應參照銀監會(huì )《中資商業(yè)銀行行政許可事項實(shí)施辦法》、《外資銀行行政許可事項實(shí)施辦法》、《農村中小金融機構行政許可事項實(shí)施辦法》相關(guān)要求，制定對新設、終止機構的自行評估驗收制度辦法，明確驗收標準和要求，明晰分工和職責，確保新設機構實(shí)質(zhì)符合監管規定和審慎性要求，確保終止機構的所有手續完備合規，并向重慶銀監局或所在地銀監分局提交以下報告材料：

1.新設機構

（1）設立報告，報告內容包括設立機構名稱(chēng)（中英文）、營(yíng)業(yè)地址、業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)運資金、經(jīng)營(yíng)方針和計劃、主要負責人等；

（2）總行或總行授權機構同意設立機構的有效書(shū)面文件或董事會(huì )決議；

（3）營(yíng)運資金到位證明；

（4）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權或使用權的證明文件；

（5）符合公安、消防部門(mén)對營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設施要求的證明文件；

（6）主要管理制度及業(yè)務(wù)授權書(shū)；

（7）理財產(chǎn)品和代銷(xiāo)產(chǎn)品“雙錄”工作相關(guān)情況；

（8）組織結構圖、各部門(mén)職責分工授權及負責人基本情況、員工情況表（包括人員姓名、年齡、學(xué)歷、所在部門(mén)及職務(wù)、工作年限、金融從業(yè)年限等）；

（9）新設機構高管人員相關(guān)材料，僅涉及本實(shí)施細則第九條規定的機構負責人，其他機構負責人無(wú)須報送相關(guān)材料。報送材料同本實(shí)施細則第十一條；

（10）自行評估驗收制度辦法（制度建立及修訂時(shí)提交，后續無(wú)需重復報送）及其對新設機構實(shí)施自行評估驗收的情況及證明材料，其中每項評估結果應由相關(guān)驗收部門(mén)蓋章或由該責任部門(mén)負責人簽章。

2.區內遷址

（1）《銀行市場(chǎng)準入事項報告表》，內容包括遷址原因、遷址后機構營(yíng)業(yè)地址等；

（2）總行或總行授權機構同意機構遷址的有效書(shū)面文件；

（3）符合公安、消防部門(mén)對營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全、消防設施要求的證明文件;

（4）金融許可證原件及復印件（A4規格）。

3.機構更名

（1）更名報告，內容包括更名原因、變更后名稱(chēng)等；

（2）總行或總行授權機構同意其變更名稱(chēng)的有效書(shū)面文件;

（3）因行政區劃變動(dòng)的，需要提供行政區劃變動(dòng)文件；

（4）金融許可證原件及復印件（A4規格）。

4.機構升格或降格

（1）升格報告或《銀行市場(chǎng)準入事項報告表》（適用于降格），內容包括升格或降格原因，業(yè)務(wù)范圍，升格和降格后機構名稱(chēng)及管轄行，主要負責人等；

（2）總行機構改革規劃或總行授權機構同意升格或降格的批復文件；

（3）上級管轄行對升格或降格后機構的業(yè)務(wù)范圍授權文件；

（4）機構升格或降格前后的組織結構圖；升格機構還應提交員工情況表（包括人員姓名、年齡、學(xué)歷、所在部門(mén)及職務(wù)、工作年限、金融從業(yè)年限等）；

（5）升格機構高管人員相關(guān)材料，僅涉及本實(shí)施細則第九條規定的機構負責人，其他機構負責人無(wú)須報送相關(guān)材料。報送材料同本實(shí)施細則第十一條；

（6）撥付營(yíng)運資金原始憑證的復印件（適用于農村中小金融機構）；

（7）金融許可證原件及復印件（A4規格）。

5.終止機構

（1）終止報告，內容包括終止原因，業(yè)務(wù)的移交、結清，人員安置，客戶(hù)的引導疏散等情況；

（2）總行或總行授權機構同意機構終止的批復文件或董事會(huì )決議；

（3）內部審計部門(mén)或外部審計機構對擬終止分支機構的審計報告；

（4）自行評估驗收制度辦法（制度建立及修訂時(shí)提交，后續無(wú)需重復報送）及其對終止機構實(shí)施自行評估驗收的情況及證明材料，其中每項評估結果應由相關(guān)驗收部門(mén)蓋章或由該責任部門(mén)負責人簽章；

（5）負責后續事項的人員名單及聯(lián)系方式；

（6）金融許可證原件及其復印件（A4規格）。

第八條 重慶銀監局或所在地銀監分局自收到完整的報告材料后10個(gè)工作日內，在銀監會(huì )金融機構和業(yè)務(wù)市場(chǎng)準入管理系統、金融許可證管理系統中進(jìn)行設立、變更及終止登記，向報告機構頒發(fā)、換發(fā)或回收金融許可證。領(lǐng)證人須到監管部門(mén)當面領(lǐng)取金融許可證，并出示單位介紹信和合法身份證件，確保妥善運輸和保管。
 

簡(jiǎn)化區內高管準入方式

第九條 自貿區內中資商業(yè)銀行、外資銀行及農村中小金融機構的分行以下分支機構高管人員，其任職資格無(wú)需報監管部門(mén)事先核準，免于參加高管人員任職資格考試，實(shí)行事后報告制。

第十條 擬任職機構的上級管轄行（法人、市級機構或被授權機構）應當按照屬地監管原則和本實(shí)施細則規定，在內部任命生效后5個(gè)工作日內向重慶銀監局或所在地銀監分局報送報告材料。監管部門(mén)就報告材料的完整性進(jìn)行審查后，在《銀行機構報告類(lèi)事項簽收臺賬》上進(jìn)行登記，并同步加強事中、事后監管。

第十一條 銀行業(yè)金融機構應當根據《銀行業(yè)金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》、《中資商業(yè)銀行行政許可事項實(shí)施辦法》、《外資銀行行政許可事項實(shí)施辦法》、《農村中小金融機構行政許可事項實(shí)施辦法》相關(guān)要求，在聘任高級管理人員前，對擬任人是否符合任職資格條件進(jìn)行充分調查，并將調查過(guò)程和結果形成書(shū)面《任職資格審查承諾函》，同報告材料一并報送：

1.任職報告，內容包括任職人所任職務(wù)、職責、權限，以及該職務(wù)在本機構組織結構中的位置及匯報路線(xiàn)；

2.任免文件；

3.對任職人的授權書(shū)；

4.個(gè)人的資格證明。包括：身份證（外籍人士為護照）復印件、專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)證明復印件、學(xué)歷證明材料或國家教育行政主管部門(mén)認可院校授予的最高學(xué)位證明的復印件（非國民教育系列的，須提交入學(xué)通知書(shū)或畢業(yè)生登記表）。如涉及國外（包括港澳臺）學(xué)位（學(xué)歷）的，需提交經(jīng)中國教育部相關(guān)部門(mén)學(xué)歷認證的證明材料；

5.個(gè)人承諾書(shū)。內容包括但不限于：對個(gè)人有否大額負債、違法違紀行為進(jìn)行說(shuō)明，并就誠信和公正履職進(jìn)行承諾；

6.如為外籍擬任人，應提供擬任人簽署的保密協(xié)議；

7.擬任人曾擔任金融機構董事長(cháng)或高級管理人員的，還應提交最近職務(wù)的離任審計報告（經(jīng)濟責任審計報告）或者原任職機構出具的履職評價(jià)；

8.由報告機構及其相關(guān)責任人簽發(fā)的《任職資格審查承諾函》。

第十二條 現任銀行業(yè)高管人員在自貿區內或者由自貿區外向區內同質(zhì)同類(lèi)銀行業(yè)金融機構平級調動(dòng)或改任較低職務(wù)，銀行機構在其任職后5個(gè)工作日內向重慶銀監局或所在地銀監分局報告，僅提交以下資料：一是《銀行機構董事和高級管理人員任職備案登記表》；二是任免文件；三是任職資格的行政許可文件復印件?，F任自貿區內銀行業(yè)高管人員任職未連續滿(mǎn)一年的，由區內調整到區外任職，在區外擔任高管人員前應按照銀監會(huì )相關(guān)規定獲得監管部門(mén)任職資格核準。
 

附 則

第十三條 本實(shí)施細則未盡事宜，應遵照相關(guān)規定執行。

第十四條 本實(shí)施細則由重慶銀監局負責解釋。

第十五條 本實(shí)施細則自公布之日起施行。

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