《中國銀保監會(huì )中資商業(yè)銀行行政許可事項實(shí)施辦法》2018年修訂版（全文）

中國銀保監會(huì )中資商業(yè)銀行行政許可事項實(shí)施辦法

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（中國銀監會(huì )令2015年第2號公布，根據2017年7月5日《中國銀監會(huì )關(guān)于修改〈中資商業(yè)銀行行政許可事項實(shí)施辦法〉的決定》第一次修正，根據2018年8月17日《中國銀保監會(huì )關(guān)于廢止和修改部分規章的決定》第二次修正）

 

第一章 總 則

第一條 為規范銀保監會(huì )及其派出機構實(shí)施中資商業(yè)銀行行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護申請人合法權益，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規及國務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱(chēng)中資商業(yè)銀行包括：國有控股大型商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行（以下分別簡(jiǎn)稱(chēng)國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行）、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行等。

第三條 銀保監會(huì )及其派出機構依照本辦法和《中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )行政許可實(shí)施程序規定》，對中資商業(yè)銀行實(shí)施行政許可。

第四條 中資商業(yè)銀行以下事項須經(jīng)銀保監會(huì )或其派出機構行政許可：機構設立，機構變更，機構終止，調整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規規定和國務(wù)院決定的其他行政許可事項。

第五條 申請人應當按照《中國銀監會(huì )行政許可事項申請材料目錄和格式要求》提交申請材料。
 

第二章 機構設立

第一節 法人機構設立

第六條 設立中資商業(yè)銀行法人機構應當符合以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規定的章程；

（二）注冊資本為實(shí)繳資本，最低限額為10億元人民幣或等值可兌換貨幣，城市商業(yè)銀行法人機構注冊資本最低限額為１億元人民幣；

（三）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（四）有健全的組織機構和管理制度；

（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設施；

（六）建立與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的信息科技架構，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規的信息科技系統，具備保障信息科技系統有效安全運行的技術(shù)與措施。

第七條 設立中資商業(yè)銀行法人機構，還應當符合其他審慎性條件，至少包括：

（一）具有良好的公司治理結構；

（二）具有健全的風(fēng)險管理體系，能有效控制各類(lèi)風(fēng)險；

（三）發(fā)起人股東中應當包括合格的戰略投資者；

（四）具有科學(xué)有效的人力資源管理制度，擁有高素質(zhì)的專(zhuān)業(yè)人才；

（五）具備有效的資本約束與資本補充機制；

（六）有助于化解現有金融機構風(fēng)險，促進(jìn)金融穩定。

第八條 設立中資商業(yè)銀行法人機構應當有符合條件的發(fā)起人，發(fā)起人包括：境內金融機構、境外金融機構、境內非金融機構和銀保監會(huì )認可的其他發(fā)起人。

前款所稱(chēng)境外金融機構包括香港、澳門(mén)和臺灣地區的金融機構。

第九條 境內金融機構作為中資商業(yè)銀行法人機構的發(fā)起人，應當符合以下條件：

（一）主要審慎監管指標符合監管要求；

（二）公司治理良好，內部控制健全有效；

（三）最近3個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（四）社會(huì )聲譽(yù)良好，最近2年無(wú)嚴重違法違規行為和因內部管理問(wèn)題導致的重大案件；

（五）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第十條 境外金融機構作為中資商業(yè)銀行法人機構的發(fā)起人或戰略投資者，應當符合以下條件：

（一）最近１年年末總資產(chǎn)原則上不少于100億美元；

（二）銀保監會(huì )認可的國際評級機構最近2年對其長(cháng)期信用評級為良好；

（三）最近2個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（四）商業(yè)銀行資本充足率應當達到其注冊地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于10.5％；非銀行金融機構資本總額不低于加權風(fēng)險資產(chǎn)總額的10％；

（五）內部控制健全有效；

（六）注冊地金融機構監督管理制度完善；

（七）所在國（地區）經(jīng)濟狀況良好；

（八）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

境外金融機構作為發(fā)起人或戰略投資者入股中資商業(yè)銀行應當遵循長(cháng)期持股、優(yōu)化治理、業(yè)務(wù)合作、競爭回避的原則。

銀保監會(huì )根據金融業(yè)風(fēng)險狀況和監管需要，可以調整境外金融機構作為發(fā)起人的條件。

外商獨資銀行、中外合資銀行作為發(fā)起人或戰略投資者入股中資商業(yè)銀行，參照本條關(guān)于境外金融機構作為發(fā)起人或戰略投資者入股中資商業(yè)銀行的相關(guān)規定。

第十一條 境外金融機構投資入股的中資商業(yè)銀行，按照入股時(shí)該中資商業(yè)銀行的機構類(lèi)型實(shí)施監督管理。境外金融機構還應遵守國家關(guān)于外國投資者在中國境內投資的有關(guān)規定。

第十二條 境內非金融機構作為中資商業(yè)銀行法人機構發(fā)起人，應當符合以下條件：

（一）依法設立，具有法人資格；

（二）具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式；

（三）具有良好的社會(huì )聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機構的貸款本金和利息；

（四）具有較長(cháng)的發(fā)展期和穩定的經(jīng)營(yíng)狀況；

（五）具有較強的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力；

（六）財務(wù)狀況良好，最近3個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（七）年終分配后，凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)的30％（合并會(huì )計報表口徑）；

（八）權益性投資余額原則上不超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50％（合并會(huì )計報表口徑），國務(wù)院規定的投資公司和控股公司除外；

（九）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，法律法規另有規定的除外；

（十）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第十三條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為中資商業(yè)銀行法人機構的發(fā)起人：

（一）公司治理結構與機制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權關(guān)系復雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；

（四）現金流量波動(dòng)受經(jīng)濟景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有中資商業(yè)銀行股權；

（七）其他對銀行產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第十四條 中資商業(yè)銀行法人機構設立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第十五條 國有商業(yè)銀行法人機構、股份制商業(yè)銀行法人機構的籌建申請，應當由發(fā)起人各方共同向銀保監會(huì )提交，銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起4個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

城市商業(yè)銀行法人機構的籌建申請，應當由發(fā)起人各方共同向擬設地省級派出機構提交，擬設地省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定。銀保監會(huì )自收到完整申請材料之日起4個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

第十六條 中資商業(yè)銀行法人機構的籌建期為批準決定之日起６個(gè)月。

國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行法人機構未能按期籌建的，該機構籌建組應當在籌建期限屆滿(mǎn)前１個(gè)月向銀保監會(huì )提交籌建延期報告?；I建延期不得超過(guò)一次，籌建延期的最長(cháng)期限為3個(gè)月。

城市商業(yè)銀行法人機構未能按期籌建的，該機構籌建組應當在籌建期限屆滿(mǎn)前１個(gè)月向所在地省級派出機構提交籌建延期報告?；I建延期不得超過(guò)一次，籌建延期的最長(cháng)期限為3個(gè)月。

該機構籌建組應當在前款規定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)辦理籌建許可注銷(xiāo)手續。

第十七條 國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行法人機構的開(kāi)業(yè)申請應當向銀保監會(huì )提交，由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起2個(gè)月內作出核準或不予核準的書(shū)面決定。

城市商業(yè)銀行法人機構的開(kāi)業(yè)申請應當向所在地省級派出機構提交，由所在地省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起2個(gè)月內作出核準或不予核準的書(shū)面決定，抄報銀保監會(huì )。

第十八條 中資商業(yè)銀行法人機構應當在收到開(kāi)業(yè)核準文件并按規定領(lǐng)取金融許可證后，根據工商行政管理部門(mén)的規定辦理登記手續，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照。

國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行法人機構應當自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起6個(gè)月內開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，應當在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)前１個(gè)月向銀保監會(huì )提交開(kāi)業(yè)延期報告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，開(kāi)業(yè)延期的最長(cháng)期限為3個(gè)月。

城市商業(yè)銀行法人機構應當自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起6個(gè)月內開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，應當在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向所在地省級派出機構提交開(kāi)業(yè)延期報告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，開(kāi)業(yè)延期的最長(cháng)期限為3個(gè)月。

中資商業(yè)銀行法人機構未在前款規定期限內開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)辦理開(kāi)業(yè)許可注銷(xiāo)手續，收回其金融許可證，并予以公告。
 

第二節 境內分支機構設立

第十九條 中資商業(yè)銀行設立的境內分支機構包括分行、分行級專(zhuān)營(yíng)機構、支行、分行級專(zhuān)營(yíng)機構的分支機構等。中資商業(yè)銀行設立境內分支機構須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第二十條 中資商業(yè)銀行申請設立分行，申請人應當符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結構；

（二）風(fēng)險管理和內部控制健全有效；

（三）主要審慎監管指標符合監管要求；

（四）具有撥付營(yíng)運資金的能力；

（五）具有完善、合規的信息科技系統和信息安全體系，具有標準化的數據管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續有效安全運行的技術(shù)與措施；

（六）監管評級良好；

（七）最近2年無(wú)嚴重違法違規行為和因內部管理問(wèn)題導致的重大案件；

（八）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第二十一條 中資商業(yè)銀行申請設立信用卡中心、小企業(yè)信貸中心、私人銀行部、票據中心、資金營(yíng)運中心、貴金屬業(yè)務(wù)部等分行級專(zhuān)營(yíng)機構，申請人除應當符合第二十條有關(guān)規定外，還應當符合以下條件：

（一）專(zhuān)營(yíng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)體制改革符合該項業(yè)務(wù)的發(fā)展方向，并進(jìn)行了詳細的可行性研究論證；

（二）專(zhuān)營(yíng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)體制改革符合其總行的總體戰略和發(fā)展規劃，有利于提高整體競爭能力；

（三）開(kāi)辦專(zhuān)營(yíng)業(yè)務(wù)2年以上，有經(jīng)營(yíng)專(zhuān)營(yíng)業(yè)務(wù)的管理團隊和專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員；

（四）專(zhuān)營(yíng)業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量、服務(wù)等指標達到良好水平，專(zhuān)營(yíng)業(yè)務(wù)的成本控制水平較高，具有較好的盈利前景；

（五）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第二十二條 國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行的一級分行、分行級專(zhuān)營(yíng)機構籌建申請由其總行向銀保監會(huì )提交，銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起4個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行的二級分行籌建申請由其一級分行向擬設地省級派出機構提交，省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起4個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

城市商業(yè)銀行分行籌建申請由其總行向擬設地省級派出機構提交，省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起4個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

第二十三條 分行、分行級專(zhuān)營(yíng)機構的籌建期為批準決定之日起6個(gè)月。未能按期籌建的，其籌建申請人應當在籌建期限屆滿(mǎn)前１個(gè)月向籌建申請受理機關(guān)提交籌建延期報告?；I建延期不得超過(guò)一次，籌建延期的最長(cháng)期限為3個(gè)月。

申請人應當在前款規定的期限屆滿(mǎn)前提交開(kāi)業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)辦理籌建許可注銷(xiāo)手續。

第二十四條 中資商業(yè)銀行分行、分行級專(zhuān)營(yíng)機構的開(kāi)業(yè)申請由其籌建申請人向所在地省級派出機構提交，省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起２個(gè)月內作出核準或不予核準的書(shū)面決定。分行、分行級專(zhuān)營(yíng)機構開(kāi)業(yè)應當符合以下條件：

（一）營(yíng)運資金到位；

（二）有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（三）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應的組織機構和規章制度；

（四）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設施；

（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的信息科技部門(mén)，具有必要、安全且合規的信息科技系統，具備保障本級信息科技系統有效安全運行的技術(shù)與措施。

第二十五條 分行、分行級專(zhuān)營(yíng)機構應當在收到開(kāi)業(yè)核準文件并按規定領(lǐng)取金融許可證后，根據工商行政管理部門(mén)的規定辦理登記手續，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照。分行、分行級專(zhuān)營(yíng)機構應當自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起6個(gè)月內開(kāi)業(yè)，未能按期開(kāi)業(yè)的，申請人應當在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)前１個(gè)月向所在地省級派出機構提交開(kāi)業(yè)延期報告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，開(kāi)業(yè)延期的最長(cháng)期限為３個(gè)月。

分行、分行級專(zhuān)營(yíng)機構未在前款規定期限內開(kāi)業(yè)的，原開(kāi)業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)辦理開(kāi)業(yè)許可注銷(xiāo)手續，收回其金融許可證，并予以公告。

第二十六條 中資商業(yè)銀行申請設立支行，應當符合以下條件：

（一）國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行在擬設地所在省、自治區、直轄市內設有分行、視同分行管理的機構或分行以上機構且正式營(yíng)業(yè)１年以上，經(jīng)營(yíng)狀況和風(fēng)險管理狀況良好；城市商業(yè)銀行在擬設地同一地級或地級以上城市設有分行、視同分行管理的機構或分行以上機構且正式營(yíng)業(yè)１年以上，經(jīng)營(yíng)狀況和風(fēng)險管理狀況良好；

（二）擬設地已設立機構具有較強的內部控制能力，最近１年無(wú)嚴重違法違規行為和因內部管理問(wèn)題導致的重大案件；

（三）具有撥付營(yíng)運資金的能力；

（四）已建立對高級管理人員考核、監督、授權和調整的制度和機制，并有足夠的專(zhuān)業(yè)經(jīng)營(yíng)管理人才；

（五）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第二十七條 擬設立支行的中資商業(yè)銀行分行、視同分行管理的機構或城市商業(yè)銀行總行應在支行籌建3日前向開(kāi)業(yè)決定機關(guān)提交籌建報告，開(kāi)始籌建工作。

第二十八條 擬設立支行的中資商業(yè)銀行分行、視同分行管理的機構或城市商業(yè)銀行總行應在提交籌建報告之日起9個(gè)月內完成籌建工作，并向開(kāi)業(yè)決定機關(guān)提交開(kāi)業(yè)申請。

申請人逾期未提交開(kāi)業(yè)申請的，應及時(shí)向擬設地地市級派出機構或所在城市省級派出機構報告。

第二十九條 支行的開(kāi)業(yè)申請由擬設地地市級派出機構或所在城市省級派出機構受理、審查并決定。受理機關(guān)自受理之日起2個(gè)月內作出核準或不予核準的書(shū)面決定。

支行開(kāi)業(yè)應當符合以下條件：

（一）營(yíng)運資金到位；

（二）有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（三）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設施。

第三十條 支行應當在收到開(kāi)業(yè)核準文件并按規定領(lǐng)取金融許可證后，根據工商管理部門(mén)的規定辦理登記手續，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照。

支行應當自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起6個(gè)月內開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，申請人應當在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)前1個(gè)月向開(kāi)業(yè)申請受理機關(guān)提出開(kāi)業(yè)延期報告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，開(kāi)業(yè)延期的最長(cháng)期限為3個(gè)月。

支行未在規定期限內開(kāi)業(yè)的，原開(kāi)業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)辦理開(kāi)業(yè)許可注銷(xiāo)手續，收回其金融許可證，并予以公告。

中資商業(yè)銀行設立專(zhuān)營(yíng)機構的分支機構，參照中資商業(yè)銀行設立相應分支機構的行政許可條件和程序實(shí)施。

第三十一條 中資商業(yè)銀行收購其他銀行業(yè)金融機構設立分支機構的，應當符合以下條件：

（一）主要審慎監管指標符合監管要求，提足準備金后具有營(yíng)運資金撥付能力；

（二）收購方授權執行收購任務(wù)的分行經(jīng)營(yíng)狀況良好，內部控制健全有效，合法合規經(jīng)營(yíng)；

（三）按照市場(chǎng)和自愿原則收購；

（四）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第三十二條 中資商業(yè)銀行收購其他銀行業(yè)金融機構設立分支機構須經(jīng)收購和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。收購審批和開(kāi)業(yè)核準的程序同中資商業(yè)銀行設立分行或支行的籌建審批和開(kāi)業(yè)核準的程序。
 

第三節 投資設立、參股、收購境內法人金融機構

第三十三條 中資商業(yè)銀行申請投資設立、參股、收購境內法人金融機構的，應當符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結構；

（二）風(fēng)險管理和內部控制健全有效；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）主要審慎監管指標符合監管要求；

（五）權益性投資余額原則上不超過(guò)其凈資產(chǎn)的50%（合并會(huì )計報表口徑）；

（六）具有完善、合規的信息科技系統和信息安全體系，具有標準化的數據管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續有效安全運行的技術(shù)與措施；

（七）最近2年無(wú)嚴重違法違規行為和因內部管理問(wèn)題導致的重大案件，但為落實(shí)普惠金融政策等，投資設立、參股、收購境內法人金融機構的情形除外；

（八）最近3個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（九）監管評級良好；

（十）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第三十四條 國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行申請投資設立、參股、收購境內法人金融機構由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起6個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

城市商業(yè)銀行申請投資設立、參股、收購境內法人金融機構由申請人所在地省級派出機構受理、審查并決定。所在地省級派出機構自受理之日起6個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

前款所指設立、參股、收購境內法人金融機構事項，如需另經(jīng)銀保監會(huì )或省級派出機構批準設立，或者需銀保監會(huì )或省級派出機構進(jìn)行股東資格審核，則相關(guān)許可事項由銀保監會(huì )或省級派出機構在批準設立或進(jìn)行股東資格審核時(shí)對中資商業(yè)銀行設立、參股和收購行為進(jìn)行合并審查并作出決定。
 

第四節 投資設立、參股、收購境外機構

第三十五條 中資商業(yè)銀行申請投資設立、參股、收購境外機構，申請人應當符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結構，內部控制健全有效，業(yè)務(wù)條線(xiàn)管理和風(fēng)險管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應；

（二）具有清晰的海外發(fā)展戰略；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）主要審慎監管指標符合監管要求；

（五）權益性投資余額原則上不超過(guò)其凈資產(chǎn)的50％（合并會(huì )計報表口徑）；

（六）最近3個(gè)會(huì )計年度連續盈利；

（七）申請前1年年末資產(chǎn)余額達到1000億元人民幣以上；

（八）具備與境外經(jīng)營(yíng)環(huán)境相適應的專(zhuān)業(yè)人才隊伍；

（九）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

本辦法所稱(chēng)境外機構是指中資商業(yè)銀行境外一級分行、全資附屬或控股金融機構、代表機構，以及境外一級分行、全資子公司跨國（境）設立的機構。

第三十六條 國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行申請投資設立、參股、收購境外機構由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起6個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

城市商業(yè)銀行申請投資設立、參股、收購境外機構由申請人所在地省級派出機構受理、審查并決定。所在地省級派出機構自受理之日起6個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。
 

第三章 機構變更
 

第一節 法人機構變更

第三十七條 法人機構變更包括：變更名稱(chēng)，變更股權，變更注冊資本，修改章程，變更住所，變更組織形式，存續分立、新設分立、吸收合并、新設合并等。

第三十八條 國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行法人機構變更名稱(chēng)由銀保監會(huì )受理、審查并決定;城市商業(yè)銀行法人機構變更名稱(chēng)由所在地省級派出機構受理、審查并決定。

第三十九條 中資商業(yè)銀行股權變更，其股東資格條件同第九至十三條規定的新設中資商業(yè)銀行法人機構的發(fā)起人入股條件。

國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額5％以上股東的變更申請、境外金融機構投資入股申請由銀保監會(huì )受理、審查并決定。

城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額5％以上股東的變更申請、境外金融機構投資入股申請由所在地省級派出機構受理、審查并決定。

國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額1％以上、5％以下的股東，應當在股權轉讓后10日內向銀保監會(huì )報告。

城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額1％以上、5％以下的股東，應當在股權轉讓后10日內向所在地省級派出機構報告。

投資人入股中資商業(yè)銀行，應當按照《商業(yè)銀行與內部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》的有關(guān)規定，完整、真實(shí)地披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系。

第四十條 中資商業(yè)銀行變更注冊資本，其股東資格應當符合本辦法第九條至第十三條規定的條件。國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行變更注冊資本，由銀保監會(huì )受理、審查并決定；城市商業(yè)銀行變更注冊資本，由所在地省級派出機構受理、審查并決定。

中資商業(yè)銀行通過(guò)配股或募集新股份方式變更注冊資本的，在變更注冊資本前，還應當經(jīng)過(guò)配股或募集新股份方案審批。方案審批的受理、審查和決定程序同前款規定。

第四十一條 中資商業(yè)銀行公開(kāi)募集股份和上市交易股份的，應當符合國務(wù)院及中國證監會(huì )有關(guān)的規定條件。向中國證監會(huì )申請之前，應當向銀保監會(huì )申請并獲得批準。

國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行公開(kāi)募集股份和上市交易股份的，由銀保監會(huì )受理、審查并決定；城市商業(yè)銀行發(fā)行股份和上市，由所在地省級派出機構受理、審查并決定。

第四十二條 國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行修改章程，由銀保監會(huì )受理、審查并決定；城市商業(yè)銀行修改章程，由所在地省級派出機構受理、審查并決定。

中資商業(yè)銀行變更名稱(chēng)、住所、股權、注冊資本或業(yè)務(wù)范圍的，應當在決定機關(guān)作出批準決定6個(gè)月內修改章程相應條款并報告決定機關(guān)。

第四十三條 中資商業(yè)銀行變更住所，應當有與業(yè)務(wù)發(fā)展相符合的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設施。

國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行變更住所，由銀保監會(huì )受理、審查并決定；城市商業(yè)銀行變更住所，由所在地省級派出機構受理、審查并決定。

第四十四條 中資商業(yè)銀行因行政區劃調整等原因導致的行政區劃、街道、門(mén)牌號等發(fā)生變化而實(shí)際位置未變化的，不需進(jìn)行變更住所的申請，但應當于變更后15日內報告為其頒發(fā)金融許可證的銀行業(yè)監督管理機構，并重新?lián)Q領(lǐng)金融許可證。

中資商業(yè)銀行因房屋維修、增擴建等原因臨時(shí)變更住所6個(gè)月以?xún)鹊?，不需進(jìn)行變更住所申請，但應當在原住所、臨時(shí)住所公告，并提前10日向為其頒發(fā)金融許可證的銀行業(yè)監督管理機構報告。臨時(shí)住所應當符合公安、消防部門(mén)的相關(guān)要求。中資商業(yè)銀行回遷原住所，應當提前10日將公安部門(mén)對回遷住所出具的安全合格證明及有關(guān)消防證明文件等材料抄報為其頒發(fā)金融許可證的銀行業(yè)監督管理機構，并予以公告。

第四十五條 中資商業(yè)銀行變更組織形式，應當符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及其他法律、行政法規和規章的規定。

國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行變更組織形式，由銀保監會(huì )受理、審查并決定；城市商業(yè)銀行變更組織形式，由所在地省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定。

第四十六條 中資商業(yè)銀行分立，應當符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及其他法律、行政法規和規章的規定。

國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行分立，由銀保監會(huì )受理、審查并決定；城市商業(yè)銀行分立由所在地省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定。

存續分立的，在分立公告期限屆滿(mǎn)后，存續方應當按照變更事項的條件和程序通過(guò)行政許可；新設方應當按照法人機構開(kāi)業(yè)的條件和程序通過(guò)行政許可。

新設分立的，在分立公告期限屆滿(mǎn)后，新設方應當按照法人機構開(kāi)業(yè)的條件和程序通過(guò)行政許可；原法人機構應當按照法人機構解散的條件和程序通過(guò)行政許可。

第四十七條 中資商業(yè)銀行合并，應當符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及其他法律、法規和規章的規定。

合并一方為國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行的，由銀保監會(huì )受理、審查并決定；其他合并由所在地省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定。

吸收合并的，在合并公告期限屆滿(mǎn)后，吸收合并方應當按照變更事項的條件和程序通過(guò)行政許可；被吸收合并方應當按照法人機構終止的條件和程序通過(guò)行政許可。被吸收合并方改建為分支機構的，應當按照分支機構開(kāi)業(yè)的條件和程序通過(guò)行政許可。

新設合并的，在合并公告期限屆滿(mǎn)后，新設方應當按照法人機構開(kāi)業(yè)的條件和程序通過(guò)行政許可；原法人機構應當按照法人機構解散的條件和程序通過(guò)行政許可。

第四十八條 本節變更事項，由下級監管機關(guān)受理、報上級監管機關(guān)決定的，自上級監管機關(guān)收到完整申請材料之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定；由同一監管機關(guān)受理、審查并決定的，自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。
 

第二節 境內分支機構變更

第四十九條 中資商業(yè)銀行境內分支機構變更包括變更名稱(chēng)、機構升格等。

第五十條 省級派出機構所在城市的中資商業(yè)銀行分支機構變更名稱(chēng)由省級派出機構受理、審查并決定；地市級派出機構所在地中資商業(yè)銀行分支機構變更名稱(chēng)由地市級派出機構受理、審查并決定。

第五十一條 中資商業(yè)銀行支行升格為分行或者二級分行升格為一級分行，應當符合以下條件：

（一）總行內部控制和風(fēng)險管理健全有效；

（二）總行撥付營(yíng)運資金到位；

（三）擬升格支行內部控制健全有效，最近2年無(wú)嚴重違法違規行為和因內部管理問(wèn)題導致的重大案件；

（四）擬升格支行有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）擬升格支行連續2年盈利；

（六）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應的組織機構和規章制度；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設施；

（八）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的信息科技部門(mén)，具有必要、安全且合規的信息科技系統，具備保障本級信息科技系統有效安全運行的技術(shù)與措施；

（九）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行分支機構升格為一級分行的，由其總行向升格后機構所在地省級派出機構提出申請，省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定。

國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行分支機構升格為二級分行，城市商業(yè)銀行分支機構升格為分行的，由其總行或一級分行向升格后機構所在地省級派出機構提出申請，省級派出機構受理、審查并決定。

第五十二條 支行以下機構升格為支行的，應當符合以下條件：

（一）擬升格機構經(jīng)營(yíng)情況良好；

（二）擬升格機構內部控制健全有效，最近2年無(wú)嚴重違法違規行為和因內部管理問(wèn)題導致的重大案件；

（三）擬升格機構有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（四）擬升格機構有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設施；

（五）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

中資商業(yè)銀行支行以下機構升格為支行的申請人應當是商業(yè)銀行分行或總行。省級派出機構所在城市支行以下機構升格為支行的申請，由省級派出機構受理、審查并決定；地市級派出機構所在地支行以下機構升格為支行的申請，由地市級派出機構受理、審查并決定。

第五十三條 本節變更事項，由下級監管機關(guān)受理、報上級監管機關(guān)決定的，自上級監管機關(guān)收到完整申請材料之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定；由同一監管機關(guān)受理、審查并決定的，自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。
 

第三節 境外機構變更

第五十四條 中資商業(yè)銀行境外機構升格、變更營(yíng)運資金或注冊資本、變更名稱(chēng)、重大投資事項、變更股權、分立、合并以及銀保監會(huì )規定的其他事項，須經(jīng)銀行業(yè)監督管理機構許可。

前款所稱(chēng)重大投資事項，指中資商業(yè)銀行境外機構擬從事的投資額為1億元人民幣以上或者投資額占其注冊資本或營(yíng)運資金5％以上的股權投資事項。

第五十五條 國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行境外機構變更事項應當向銀保監會(huì )申請，由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

城市商業(yè)銀行境外機構變更事項應當由城市商業(yè)銀行總行向總行所在地省級派出機構申請，由省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起３個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。
 

第四章 機構終止
 

第一節 法人機構終止

第五十六條 中資商業(yè)銀行有下列情形之一的，應當申請解散：

（一）章程規定的營(yíng)業(yè)期限屆滿(mǎn)或者出現章程規定的其他應當解散的情形；

（二）股東大會(huì )決議解散；

（三）因分立、合并需要解散。

第五十七條 國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行解散由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

城市商業(yè)銀行解散由所在地省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定。銀保監會(huì )自收到完整申請材料之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

第五十八條 中資商業(yè)銀行因分立、合并出現解散情形的，與分立、合并一并進(jìn)行審批。

第五十九條 中資商業(yè)銀行法人機構有下列情形之一的，在向法院申請破產(chǎn)前，應當向銀保監會(huì )申請并獲得批準：

（一）不能支付到期債務(wù)，自愿或應其債權人要求申請破產(chǎn)；

（二）因解散而清算，清算組發(fā)現該機構財產(chǎn)不足以清償債務(wù)，應當申請破產(chǎn)。

申請國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行破產(chǎn)的，由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

申請城市商業(yè)銀行破產(chǎn)的，由所在地省級派出機構受理并初步審查，銀保監會(huì )審查并決定。銀保監會(huì )自收到完整申請材料之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。
 

第二節 分支機構終止

第六十條 中資商業(yè)銀行境內外分支機構終止營(yíng)業(yè)的（被依法撤銷(xiāo)除外），應當提出終止營(yíng)業(yè)申請。

第六十一條 中資商業(yè)銀行境內一級分行終止營(yíng)業(yè)申請由銀保監會(huì )受理、審查并決定，銀保監會(huì )自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。二級分行終止營(yíng)業(yè)申請由所在地省級派出機構受理、審查并決定。所在地省級派出機構自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

中資商業(yè)銀行境內支行及以下分支機構的終止營(yíng)業(yè)申請，由所在地地市級派出機構或所在城市省級派出機構受理、審查并決定，自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行境外機構的終止營(yíng)業(yè)申請，由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

城市商業(yè)銀行境外機構的終止營(yíng)業(yè)申請，由城市商業(yè)銀行總行所在地省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。
 

第五章 調整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種
 

第一節 開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種

第六十二條 中資商業(yè)銀行申請開(kāi)辦除結匯、售匯以外的外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種，應當符合以下條件：

（一）主要審慎監管指標符合監管要求；

（二）依法合規經(jīng)營(yíng)，內控制度健全有效，經(jīng)營(yíng)狀況良好；

（三）有與申報外匯業(yè)務(wù)相應的外匯營(yíng)運資金和合格的外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員；

（四）有符合開(kāi)展外匯業(yè)務(wù)要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和相關(guān)設施；

（五）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第六十三條 國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行申請開(kāi)辦除結匯、售匯以外的外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種，由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

城市商業(yè)銀行申請開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種，由機構所在地地市級派出機構或所在城市省級派出機構受理，省級派出機構審查并決定。省級派出機構自收到完整申請材料或直接受理之日起３個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。
 

第二節 募集發(fā)行債務(wù)、資本補充工具

第六十四條 中資商業(yè)銀行募集次級定期債務(wù)、發(fā)行次級債券、混合資本債、金融債及依法須經(jīng)銀保監會(huì )許可的其他債務(wù)、資本補充工具，應當符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結構；

（二）主要審慎監管指標符合監管要求；

（三）貸款風(fēng)險分類(lèi)結果真實(shí)準確；

（四）撥備覆蓋率達標，貸款損失準備計提充足；

（五）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第六十五條 國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行申請募集次級定期債務(wù)、申請發(fā)行次級債券、混合資本債或金融債及其他債務(wù)、資本補充工具，由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

城市商業(yè)銀行申請募集次級定期債務(wù)、申請發(fā)行次級債券、混合資本債或金融債及其他債務(wù)、資本補充工具，由所在地省級派出機構受理、審查并決定。所在地省級派出機構自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。
 

第三節 開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)

第六十六條 中資商業(yè)銀行開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的資格分為以下兩類(lèi)：

（一）基礎類(lèi)資格：只能從事套期保值類(lèi)衍生產(chǎn)品交易；

（二）普通類(lèi)資格：除基礎類(lèi)資格可以從事的衍生產(chǎn)品交易之外，還可以從事非套期保值類(lèi)衍生產(chǎn)品交易。

第六十七條 中資商業(yè)銀行申請開(kāi)辦基礎類(lèi)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應當符合以下條件：

（一）具有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險管理制度和內部控制制度；

（二）具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專(zhuān)門(mén)培訓半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險管理人員至少1名，風(fēng)險模型研究人員或風(fēng)險分析人員至少1名，熟悉套期會(huì )計操作程序和制度規范的人員至少1名，以上人員均需專(zhuān)崗專(zhuān)人，相互不得兼任，且無(wú)不良記錄；

（三）有適當的交易場(chǎng)所和設備；

（四）具有處理法律事務(wù)和負責內控合規檢查的專(zhuān)業(yè)部門(mén)及相關(guān)專(zhuān)業(yè)人員；

（五）主要審慎監管指標符合監管要求；

（六）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第六十八條 中資商業(yè)銀行申請開(kāi)辦普通類(lèi)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，除符合本辦法第六十七條規定的條件外，還應當符合以下條件：

（一）完善的衍生產(chǎn)品交易前、中、后臺自動(dòng)聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統和實(shí)時(shí)風(fēng)險管理系統；

（二）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應當具備5年以上直接參與衍生產(chǎn)品交易活動(dòng)或風(fēng)險管理的資歷，且無(wú)不良記錄；

（三）嚴格的業(yè)務(wù)分離制度，確保套期保值類(lèi)業(yè)務(wù)與非套期保值類(lèi)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)信息、風(fēng)險管理、損益核算有效隔離；

（四）完善的市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險管理框架；

（五）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第六十九條 國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行申請開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

城市商業(yè)銀行申請開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，由所在地省級派出機構受理、審查并決定。所在地省級派出機構自受理之日起３個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。
 

第四節 開(kāi)辦信用卡業(yè)務(wù)

第七十條 中資商業(yè)銀行申請開(kāi)辦信用卡業(yè)務(wù)分為申請發(fā)卡業(yè)務(wù)和申請收單業(yè)務(wù)。申請人應當符合下列條件：

（一）公司治理良好，主要審慎監管指標符合監管要求，具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應的組織機構和規章制度，內部控制、風(fēng)險管理和問(wèn)責機制健全有效；

（二）信譽(yù)良好，具有完善、有效的內控機制和案件防控體系，最近3年無(wú)嚴重違法違規行為和因內部管理問(wèn)題導致的重大案件；

（三）具備符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員。高級管理人員中具有信用卡業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)知識和管理經(jīng)驗的人員至少1人，具備開(kāi)展信用卡業(yè)務(wù)必須的技術(shù)人員和管理人員，并全面實(shí)施分級授權管理；

（四）具備與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、相關(guān)設施和必備的信息技術(shù)資源；

（五）已在境內建立符合法律法規和業(yè)務(wù)管理要求的業(yè)務(wù)系統，具有保障相關(guān)業(yè)務(wù)系統信息安全和運行質(zhì)量的技術(shù)能力；

（六）開(kāi)辦外幣信用卡業(yè)務(wù)的，應當具有經(jīng)國務(wù)院外匯管理部門(mén)批準的結匯、售匯業(yè)務(wù)資格；

（七）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第七十一條 中資商業(yè)銀行申請開(kāi)辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)除應當具備本辦法第七十條規定的條件外，還應當符合下列條件：

（一）具備辦理零售業(yè)務(wù)的良好基礎，最近3年個(gè)人存貸款業(yè)務(wù)規模和業(yè)務(wù)結構穩定，個(gè)人存貸款業(yè)務(wù)客戶(hù)規模和客戶(hù)結構良好，銀行卡業(yè)務(wù)運行情況良好，身份證件驗證系統和征信系統的連接和使用情況良好；

（二）具備辦理信用卡業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)系統，在境內建有發(fā)卡業(yè)務(wù)主機、信用卡業(yè)務(wù)申請管理系統、信用評估管理系統、信用卡賬戶(hù)管理系統、信用卡交易授權系統、信用卡交易監測和偽冒交易預警系統、信用卡客戶(hù)服務(wù)中心系統、催收業(yè)務(wù)管理系統等專(zhuān)業(yè)化運營(yíng)基礎設施，相關(guān)設施通過(guò)了必要的安全監測和業(yè)務(wù)測試，能夠保障客戶(hù)資料和業(yè)務(wù)數據的完整性和安全性；

（三）符合中資商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)總體戰略和發(fā)展規劃，有利于提高總體業(yè)務(wù)競爭能力，能夠根據業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況持續開(kāi)展業(yè)務(wù)成本計量、業(yè)務(wù)規模監測和基本盈虧平衡測算等工作。

第七十二條 中資商業(yè)銀行申請開(kāi)辦信用卡收單業(yè)務(wù)除應當具備本辦法第七十條規定的條件外，還應當符合下列條件：

（一）具備開(kāi)辦收單業(yè)務(wù)的良好業(yè)務(wù)基礎，最近3年企業(yè)貸款業(yè)務(wù)規模和業(yè)務(wù)結構穩定，企業(yè)貸款業(yè)務(wù)客戶(hù)規模和客戶(hù)結構較為穩定，身份證件驗證系統和征信系統連接和使用情況良好；

（二）具備辦理收單業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)系統支持，在境內建有收單業(yè)務(wù)主機、特約商戶(hù)申請管理系統、賬戶(hù)管理系統、收單交易監測和偽冒交易預警系統、交易授權系統等專(zhuān)業(yè)化運營(yíng)基礎設施，相關(guān)設施通過(guò)了必要的安全檢測和業(yè)務(wù)測試，能夠保障客戶(hù)資料和業(yè)務(wù)數據的完整性和安全性；

（三）符合中資商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)總體戰略和發(fā)展規劃，有利于提高業(yè)務(wù)競爭能力，能夠根據業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況持續開(kāi)展業(yè)務(wù)成本計量、業(yè)務(wù)規模監測和基本盈虧平衡測算等工作。

第七十三條 國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行、申請開(kāi)辦信用卡業(yè)務(wù)，由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

城市商業(yè)銀行申請開(kāi)辦信用卡業(yè)務(wù)，由所在地省級派出機構受理、審查并決定。所在地省級派出機構自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。
 

第五節 開(kāi)辦離岸銀行業(yè)務(wù)

第七十四條 中資商業(yè)銀行申請開(kāi)辦離岸銀行業(yè)務(wù)或增加業(yè)務(wù)品種，應當符合以下條件：

（一）主要審慎監管指標符合監管要求；

（二）風(fēng)險管理和內控制度健全有效；

（三）達到規定的外匯資產(chǎn)規模，且外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)良好；

（四）外匯從業(yè)人員符合開(kāi)展離岸銀行業(yè)務(wù)要求，且在以往經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中無(wú)不良記錄，其中主管人員應當從事外匯業(yè)務(wù)5年以上，其他從業(yè)人員中至少50％應當從事外匯業(yè)務(wù)3年以上；

（五）有符合離岸銀行業(yè)務(wù)開(kāi)展要求的場(chǎng)所和設施；

（六）最近3年無(wú)嚴重違法違規行為和因內部管理問(wèn)題導致的重大案件；

（七）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

第七十五條 國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行申請開(kāi)辦離岸銀行業(yè)務(wù)或增加業(yè)務(wù)品種，由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

城市商業(yè)銀行申請開(kāi)辦離岸銀行業(yè)務(wù)或增加業(yè)務(wù)品種，由所在地省級派出機構受理、審查并決定。所在地省級派出機構自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。
 

第六節 申請開(kāi)辦其他業(yè)務(wù)

第七十六條 國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行申請開(kāi)辦現行法規明確規定的其他業(yè)務(wù)和品種的，由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

城市商業(yè)銀行申請開(kāi)辦現行法規明確規定的其他業(yè)務(wù)和品種的，由機構所在地地市級派出機構或所在城市省級派出機構受理，省級派出機構審查并決定。省級派出機構自收到完整申請材料或直接受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

第七十七條 中資商業(yè)銀行申請開(kāi)辦現行法規未明確規定的業(yè)務(wù)和品種的，應當符合以下條件：

（一）公司治理良好，具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應的組織機構和規章制度，內部制度、風(fēng)險管理和問(wèn)責機制健全有效；

（二）與現行法律法規不相沖突；

（三）主要審慎監管指標符合監管要求；

（四）符合本行戰略發(fā)展定位與方向；

（五）經(jīng)董事會(huì )同意并出具書(shū)面意見(jiàn)；

（六）具備開(kāi)展業(yè)務(wù)必需的技術(shù)人員和管理人員，并全面實(shí)施分級授權管理；

（七）具備與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和相關(guān)設施；

（八）具有開(kāi)展該項業(yè)務(wù)的必要、安全且合規的信息科技系統，具備保障信息科技系統有效安全運行的技術(shù)與措施；

（九）最近3年無(wú)嚴重違法違規行為和因內部管理問(wèn)題導致的重大案件；

（十）銀保監會(huì )規章規定的其他審慎性條件。

國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行申請開(kāi)辦本條所述業(yè)務(wù)和品種的，由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。

城市商業(yè)銀行申請開(kāi)辦本條所述業(yè)務(wù)和品種的，由機構所在地省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起3個(gè)月內作出批準或不批準的書(shū)面決定。
 

第六章 董事和高級管理人員任職資格許可
 

第一節 任職資格條件

第七十八條 中資商業(yè)銀行董事長(cháng)、副董事長(cháng)、獨立董事、其他董事會(huì )成員以及董事會(huì )秘書(shū)，須經(jīng)任職資格許可。

中資商業(yè)銀行行長(cháng)、副行長(cháng)、行長(cháng)助理、風(fēng)險總監、合規總監、總審計師、總會(huì )計師、首席信息官以及同職級高級管理人員，內審部門(mén)、財務(wù)部門(mén)負責人，總行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理（主任）、副總經(jīng)理（副主任）、總經(jīng)理助理，分行行長(cháng)、副行長(cháng)、行長(cháng)助理，分行級專(zhuān)營(yíng)機構總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，分行營(yíng)業(yè)部負責人，管理型支行行長(cháng)、專(zhuān)營(yíng)機構分支機構負責人等高級管理人員，須經(jīng)任職資格許可。

中資商業(yè)銀行從境內聘請的中資商業(yè)銀行境外機構董事長(cháng)、副董事長(cháng)、行長(cháng)（總經(jīng)理）、副行長(cháng)（副總經(jīng)理）、首席代表，須經(jīng)任職資格許可。

其他雖未擔任上述職務(wù)，但實(shí)際履行本條前三款所列董事和高級管理人員職責的人員，總行及分支機構管理層中對該機構經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險控制有決策權或重要影響力的人員，須經(jīng)任職資格許可。

第七十九條 申請中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員任職資格，擬任人應當符合以下基本條件：

（一）具有完全民事行為能力；

（二）具有良好的守法合規記錄；

（三）具有良好的品行、聲譽(yù)；

（四）具有擔任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力；

（五）具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄；

（六）個(gè)人及家庭財務(wù)穩??；

（七）具有擔任擬任職務(wù)所需的獨立性；

（八）履行對金融機構的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。

第八十條 擬任人有下列情形之一的，視為不符合本辦法第七十九條第（二）項、第（三）項、第（五）項規定的條件，不得擔任中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員：

（一）有故意或重大過(guò)失犯罪記錄的；

（二）有違反社會(huì )公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）對曾任職機構違法違規經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或重大損失負有個(gè)人責任或直接領(lǐng)導責任，情節嚴重的；

（四）擔任或曾任被接管、撤銷(xiāo)、宣告破產(chǎn)或吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照的機構的董事或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構被接管、撤銷(xiāo)、宣告破產(chǎn)或吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照不負有個(gè)人責任的除外；

（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機構不配合依法監管或案件查處的；

（七）被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或受到監管機構或其他金融管理部門(mén)處罰累計達到2次以上的；

（八）不具備本辦法規定的任職資格條件，采取不正當手段以獲得任職資格核準的。

第八十一條 擬任人有下列情形之一的，視為不符合本辦法第七十九條第（六）項、第（七）項規定的條件，不得擔任中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員：

（一）截至申請任職資格時(shí)，本人或其配偶仍有數額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該金融機構的逾期貸款；

（二）本人及其近親屬合并持有該金融機構5％以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該金融機構股權凈值；

（三）本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機構5％以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該金融機構股權凈值；

（四）本人或其配偶在持有該金融機構5％以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該金融機構股權凈值，但能夠證明授信與本人及其配偶沒(méi)有關(guān)系的除外；

（五）存在其他所任職務(wù)與其在該金融機構擬任、現任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機構履職時(shí)間和精力的情形。

第八十二條 申請中資商業(yè)銀行董事任職資格，擬任人除應當符合本辦法第七十九條規定條件外，還應當具備以下條件：

（一）5年以上的法律、經(jīng)濟、金融、財務(wù)或其他有利于履行董事職責的工作經(jīng)歷；

（二）能夠運用金融機構的財務(wù)報表和統計報表判斷金融機構的經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險狀況；

（三）了解擬任職機構的公司治理結構、公司章程和董事會(huì )職責。

申請中資商業(yè)銀行獨立董事任職資格，擬任人還應當是法律、經(jīng)濟、金融或財會(huì )方面的專(zhuān)家，并符合相關(guān)法規規定。

第八十三條 除不得存在第八十條、第八十一條所列情形外，中資商業(yè)銀行擬任獨立董事還不得存在下列情形：

（一）本人及其近親屬合并持有該金融機構1％以上股份或股權；

（二）本人或其近親屬在持有該金融機構1％以上股份或股權的股東單位任職；

（三）本人或其近親屬在該金融機構、該金融機構控股或者實(shí)際控制的機構任職；

（四）本人或其近親屬在不能按期償還該金融機構貸款的機構任職；

（五）本人或其近親屬任職的機構與本人擬任職金融機構之間存在因法律、會(huì )計、審計、管理咨詢(xún)、擔保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致妨礙其履職獨立性的情形；

（六）本人或其近親屬可能被擬任職金融機構大股東、高管層控制或施加重大影響，以致妨礙其履職獨立性的其他情形。

第八十四條 申請中資商業(yè)銀行董事長(cháng)、副董事長(cháng)和董事會(huì )秘書(shū)任職資格，擬任人除應當符合第七十九條、第八十二條規定條件外，還應當分別符合以下條件：

（一）擬任國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應當具有本科以上學(xué)歷，從事金融工作8年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作12年以上（其中從事金融工作5年以上）。擬任城市商業(yè)銀行董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應當具有本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（二）擬任國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行董事會(huì )秘書(shū)的，應當具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）。擬任城市商業(yè)銀行董事會(huì )秘書(shū)的，應當具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（三）擬任中資商業(yè)銀行境外機構董事長(cháng)、副董事長(cháng)，應當具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），且能較熟練地運用1門(mén)與所任職務(wù)相適應的外語(yǔ)。

第八十五條 申請中資商業(yè)銀行各類(lèi)高級管理人員任職資格，擬任人應當了解擬任職務(wù)的職責，熟悉擬任職機構的管理框架、盈利模式，熟知擬任職機構的內控制度，具備與擬任職務(wù)相適應的風(fēng)險管理能力。

第八十六條 申請中資商業(yè)銀行法人機構高級管理人員任職資格，擬任人除應當符合第七十九條、第八十五條規定的條件外，還應當符合以下條件：

（一）擬任國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行行長(cháng)、副行長(cháng)的，應當具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作8年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作12年以上（其中從事金融工作4年以上）；

（二）擬任城市商業(yè)銀行行長(cháng)、副行長(cháng)的，應當具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（三）擬任國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行行長(cháng)助理（總經(jīng)理助理）的，應當具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；擬任城市商業(yè)銀行行長(cháng)助理的，應當具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（四）擬任中資商業(yè)銀行境外機構行長(cháng)（總經(jīng)理）、副行長(cháng)（副總經(jīng)理）、代表處首席代表的，應當具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），且能較熟練地運用1門(mén)與所任職務(wù)相適應的外語(yǔ)；

（五）擬任風(fēng)險總監的，應當具備本科以上學(xué)歷，并從事信貸或風(fēng)險管理相關(guān)工作6年以上；

（六）擬任合規總監的，應當具備本科以上學(xué)歷，并從事相關(guān)經(jīng)濟工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（七）擬任總審計師、內審部門(mén)負責人的，應當具備本科以上學(xué)歷，取得國家或國際認可的審計專(zhuān)業(yè)技術(shù)高級職稱(chēng)（或通過(guò)國家或國際認可的會(huì )計、審計專(zhuān)業(yè)技術(shù)資格考試），并從事財務(wù)、會(huì )計或審計工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（八）擬任總會(huì )計師或財務(wù)部門(mén)負責人的，應當具備本科以上學(xué)歷，取得國家或國際認可的會(huì )計專(zhuān)業(yè)技術(shù)高級職稱(chēng)（或通過(guò)國家或國際認可的會(huì )計專(zhuān)業(yè)技術(shù)資格考試），并從事財務(wù)、會(huì )計或審計工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（九）擬任首席信息官的，應當具備本科以上學(xué)歷，并從事信息科技工作6年以上（其中任信息科技高級管理職務(wù)4年以上并從事金融工作2年以上）。

實(shí)際履行前述高級管理職務(wù)的人員，應當分別符合相應條件。

第八十七條 申請中資商業(yè)銀行分支機構高級管理人員任職資格，擬任人除應當符合第七十九條、第八十五條規定的條件外，還應當符合以下條件：

（一）擬任國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行一級分行（直屬分行）行長(cháng)、副行長(cháng)、行長(cháng)助理，總行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理（主任）、副總經(jīng)理（副主任）、總經(jīng)理助理，分行級專(zhuān)營(yíng)機構總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，應當具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上或從事經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（二）擬任國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行二級分行行長(cháng)、副行長(cháng)、行長(cháng)助理的，應當具備大專(zhuān)以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上或從事經(jīng)濟工作9年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（三）擬任股份制商業(yè)銀行分行（異地直屬支行）行長(cháng)、副行長(cháng)、行長(cháng)助理，總行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理（主任）、副總經(jīng)理（副主任）、總經(jīng)理助理，分行級專(zhuān)營(yíng)機構總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，應當具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上或從事經(jīng)濟工作9年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（四）擬任城市商業(yè)銀行分行行長(cháng)、副行長(cháng)、行長(cháng)助理，總行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理（主任）、副總經(jīng)理（副主任）、總經(jīng)理助理，分行級專(zhuān)營(yíng)機構總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，應當具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（五）擬任中資商業(yè)銀行管理型支行行長(cháng)或專(zhuān)營(yíng)機構分支機構負責人的，應當具備大專(zhuān)以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）。

第八十八條 擬任人未達到上述學(xué)歷要求，但取得國家教育行政主管部門(mén)認可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位的，視同達到相應學(xué)歷要求。

第八十九條 擬任人未達到上述學(xué)歷要求，但取得注冊會(huì )計師、注冊審計師或與擬任職務(wù)相關(guān)的高級專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)資格的，視同達到相應學(xué)歷要求，其任職條件中金融工作年限要求應當增加4年。
 

第二節 任職資格許可程序

第九十條 國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行法人機構和總行營(yíng)業(yè)部董事和高級管理人員的任職資格申請，由法人機構向銀保監會(huì )提交，由銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書(shū)面決定。

第九十一條 國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行一級分行（直屬分行）、分行級專(zhuān)營(yíng)機構高級管理人員的任職資格申請，由擬任人的上級任免機構向擬任職機構所在地省級派出機構提交，由省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書(shū)面決定。

第九十二條 國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行二級分行及以下機構、城市商業(yè)銀行支行、分行級專(zhuān)營(yíng)機構分支機構高級管理人員的任職資格申請，由擬任人的上級任免機構向擬任職機構所在地地市級派出機構提交，由地市級派出機構受理、審查并決定。地市級派出機構自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書(shū)面決定。

本條第一款擬任職機構所在地未設地市級派出機構的，由擬任人的上級任免機構向擬任職機構所在地省級派出機構提交任職資格申請。由省級派出機構受理、審查并決定。

第九十三條 城市商業(yè)銀行法人機構、分行、分行級專(zhuān)營(yíng)機構董事和高級管理人員任職資格申請，由法人機構向擬任職機構所在地地市級派出機構或所在城市省級派出機構提交，由其受理并初步審查，省級派出機構審查并決定。省級派出機構自收到完整申請材料或直接受理之日起30日內作出核準或不予核準的書(shū)面決定。

第九十四條 國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行從境內聘請的中資商業(yè)銀行境外機構董事長(cháng)、副董事長(cháng)、行長(cháng)（總經(jīng)理）、副行長(cháng)（副總經(jīng)理）的任職資格申請，由法人機構向銀保監會(huì )提交，銀保監會(huì )受理、審查并決定。銀保監會(huì )自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書(shū)面決定。

城市商業(yè)銀行從境內聘請的中資商業(yè)銀行境外機構董事長(cháng)、副董事長(cháng)、行長(cháng)（總經(jīng)理）、副行長(cháng)（副總經(jīng)理）的任職資格申請，由法人機構向其所在地省級派出機構提交，省級派出機構受理、審查并決定。所在地省級派出機構自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書(shū)面決定。

第九十五條 擬任人曾任金融機構董事長(cháng)或高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時(shí)，還應當提交該擬任人的離任審計報告或經(jīng)濟責任審計報告。

第九十六條 具有高管任職資格且未連續中斷任職1年以上的擬任人在同質(zhì)同類(lèi)銀行間平級調動(dòng)職務(wù)（平級兼任）或改任（兼任）較低職務(wù)的，不需重新申請核準任職資格。擬任人應當在任職后5日內向銀保監會(huì )或任職機構所在地銀保監會(huì )派出機構備案。

第九十七條 中資商業(yè)銀行董事長(cháng)、行長(cháng)、分行行長(cháng)、分行級專(zhuān)營(yíng)機構總經(jīng)理、管理型支行行長(cháng)、專(zhuān)營(yíng)機構分支機構負責人，中資商業(yè)銀行從境內聘請的中資商業(yè)銀行境外機構董事長(cháng)、行長(cháng)（總經(jīng)理）、代表處首席代表的任職資格未獲核準前，中資商業(yè)銀行應當指定符合相應任職資格條件的人員代為履職，并自指定之日起3日內向負責任職資格審核的機關(guān)報告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監管機構可以責令中資商業(yè)銀行限期調整代為履職的人員。

代為履職的時(shí)間不得超過(guò)6個(gè)月。中資商業(yè)銀行應當在6個(gè)月內選聘具有任職資格的人員正式任職。
 

第七章 附則

第九十八條 機構變更許可事項，中資商業(yè)銀行應當自作出行政許可決定之日起6個(gè)月內完成變更并向決定機關(guān)和當地銀保監會(huì )派出機構報告。董事和高級管理人員任職資格許可事項，擬任人應當自作出行政許可決定之日起3個(gè)月內到任并向決定機關(guān)和當地銀保監會(huì )派出機構報告。

未在前款規定期限內完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機關(guān)辦理行政許可注銷(xiāo)手續。

第九十九條 中資商業(yè)銀行機構設立、變更和終止事項，涉及工商、稅務(wù)登記變更等法定程序的，應當在完成相關(guān)變更手續后1個(gè)月內向銀保監會(huì )或其派出機構報告。

第一百條 政策性銀行的機構許可、董事和高級管理人員任職資格許可的條件和程序，參照本辦法國有商業(yè)銀行有關(guān)規定執行。

第一百零一條 中資商業(yè)銀行從境外聘請的中資商業(yè)銀行境外機構董事長(cháng)、副董事長(cháng)及其他高級管理人員不納入本辦法管理，中資商業(yè)銀行依照屬地監管?chē)遥ǖ貐^）有關(guān)法律法規做好相關(guān)工作，人員任職后應當在5日內向銀保監會(huì )報告。

第一百零二條 本辦法所稱(chēng)一級分行是指在商業(yè)銀行法人機構的直接授權下開(kāi)展工作，在機構管理、業(yè)務(wù)管理、人員管理等日常經(jīng)營(yíng)管理中直接或主要接受法人機構指導或管轄并對其負責的分行；二級分行是指不直接接受商業(yè)銀行法人機構指導或授權開(kāi)展工作，在機構管理、業(yè)務(wù)管理、人員管理等日常經(jīng)營(yíng)管理中直接或主要接受上級分行的指導或管轄并對其負責的分行。

第一百零三條 本辦法所稱(chēng)管理型支行是指除了對自身以外，對其他支行或支行以下分支機構在機構管理、業(yè)務(wù)管理、人員管理等方面具有部分或全部管轄權的支行。

第一百零四條 本辦法中“以上”均含本數或本級。

第一百零五條 本辦法由銀保監會(huì )負責解釋。

第一百零六條 本辦法自公布之日起施行。

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本文關(guān)鍵詞： 中國銀保監會(huì ), 中資, 商業(yè)銀行, 行政許可, 實(shí)施辦法, 2018年, 修訂版, 全文