魯財金〔2018〕55號《山東省金融創(chuàng )新發(fā)展引導資金管理辦法》（全文）

山東省財政廳  山東省發(fā)展改革委員會(huì )  山東省金融工作辦公室 中國人民銀行濟南分行 中國證券監督管理委員會(huì )山東監管局





關(guān)于印發(fā)山東省金融創(chuàng )新發(fā)展引導資金管理辦法的通知




魯財金〔2018〕55號

各市財政局、發(fā)展改革委、金融辦、人民銀行各市中心支行（含分行營(yíng)業(yè)管理部），省財政直接管理縣（市）財政局：

為貫徹落實(shí)《山東省人民政府關(guān)于加快全省金融改革發(fā)展的若干意見(jiàn)》（魯政發(fā)〔2013〕17號）、《中共山東省委辦公廳山東省人民政府辦公廳印發(fā)〈關(guān)于支持新舊動(dòng)能轉換重大工程的若干財政政策〉及5個(gè)實(shí)施意見(jiàn)的通知》（魯辦發(fā)〔2018〕37號），加快全省金融業(yè)改革發(fā)展，我們研究制定了《山東省金融創(chuàng )新發(fā)展引導資金管理辦法》?，F印發(fā)給你們，請認真遵照執行。



 

 

山東省財政廳

山東省發(fā)展改革委員會(huì )

山東省金融工作辦公室

中國人民銀行濟南分行

中國證券監督管理委員會(huì )山東監管局

2018年8月27日



 

山東省金融創(chuàng )新發(fā)展引導資金管理辦法


 

第一章　總　則

第一條　為貫徹落實(shí)黨的十九大、全國金融工作會(huì )議和全省經(jīng)濟工作暨金融工作會(huì )議精神，進(jìn)一步做好新形勢下全省金融工作，促進(jìn)地方金融業(yè)持續健康發(fā)展，根據省委、省政府關(guān)于防控金融風(fēng)險深化金融改革的有關(guān)要求和《中共山東省委辦公廳山東省人民政府辦公廳印發(fā)〈關(guān)于支持新舊動(dòng)能轉換重大工程的若干財政政策〉及5個(gè)實(shí)施意見(jiàn)的通知》（魯辦發(fā)〔2018〕37號）有關(guān)規定，結合我省實(shí)際，制定本辦法。

第二條　本辦法所稱(chēng)金融創(chuàng )新發(fā)展引導資金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)引導資金），是指由省財政設立，用于推動(dòng)我省金融改革、促進(jìn)金融業(yè)創(chuàng )新發(fā)展、發(fā)揮金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟作用等方面的資金。

第三條　本辦法所適用的金融機構（注冊地青島的除外）包括：

（一）取得金融許可證的國有商業(yè)銀行、股份制銀行、郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、民營(yíng)銀行、農村商業(yè)銀行、村鎮銀行、信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司。

（二）取得保險業(yè)務(wù)許可證的保險公司。

（三）取得證券業(yè)務(wù)許可證的證券公司、期貨公司、基金公司。

（四）依法設立，從事相關(guān)地方金融活動(dòng)的小額貸款公司、融資擔保公司、民間融資機構、開(kāi)展權益類(lèi)交易和介于現貨與期貨之間的大宗商品交易的交易場(chǎng)所、開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)的農民專(zhuān)業(yè)合作社、私募投資管理機構、地方金融資產(chǎn)管理公司和國務(wù)院及其有關(guān)部門(mén)授權省人民政府監督管理的從事金融活動(dòng)的其他機構或組織等。

第四條　引導資金的管理和使用遵循公開(kāi)透明、專(zhuān)項使用、科學(xué)管理、加強監督的原則。

第五條　引導資金列入年度省級財政預算，實(shí)行“專(zhuān)款專(zhuān)用、總額控制”，在每年預算額度內組織實(shí)施。
 

第二章　資金的使用范圍和條件

第六條　引導資金獎補范圍涵蓋以下方面，分別按照本辦法規定劃定使用范圍和獎補條件。

（一）“齊魯金融之星”補助政策。對省人才工作領(lǐng)導小組確定的“齊魯金融之星”，在管理期內給予每人每月1000元津貼補助。相關(guān)補助按照《山東省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)〈山東省金融高端人才獎勵辦法〉〈齊魯金融之星選拔管理辦法〉的通知》（魯政辦字〔2017〕93號）有關(guān)規定執行。

（二）新設金融機構總部獎勵政策。大力發(fā)展金融總部經(jīng)濟，對符合條件的金融總部給予500萬(wàn)元一次性獎勵。相關(guān)補助按照省商務(wù)廳、省財政廳、省金融辦等七部門(mén)《關(guān)于印發(fā)〈山東省總部機構獎勵政策實(shí)施辦法〉的通知》（魯商發(fā)〔2018〕2號）有關(guān)規定執行。

（三）多層次資本市場(chǎng)補助政策。對我省已完成規范化公司制改制，申請在主板、中小板、創(chuàng )業(yè)板、境外資本市場(chǎng)首次公開(kāi)發(fā)行股票（IPO），經(jīng)具有批準權限的部門(mén)或機構正式受理的企業(yè)，按照不超過(guò)申請募集規模2‰的比例給予一次性補助，上限為200萬(wàn)元。對重組上市并將注冊地、納稅地遷至山東省內的，給予最高一次性補助100萬(wàn)元。對在新三板掛牌融資的企業(yè)，按照不超過(guò)股權融資規模2‰的比例給予一次性補助，獎勵資金不低于10萬(wàn)元，上限為100萬(wàn)元。對我省在齊魯股權交易中心和藍海股權交易中心掛牌，且直接融資規模高于100萬(wàn)元的企業(yè)（不含青島注冊登記的企業(yè)），給予每家10萬(wàn)元補助。

（四）直接債務(wù)融資獎勵政策。建立直接債務(wù)融資引導獎勵機制，積極支持符合條件的企業(yè)通過(guò)債券市場(chǎng)融資，對省內企業(yè)債、公司債及直接債務(wù)融資工具的發(fā)行企業(yè)、主承銷(xiāo)機構及擔保增信機構，分別給予一定獎勵。相關(guān)補助按照中國人民銀行濟南分行、省財政廳、省發(fā)展改革委等五部門(mén)《關(guān)于印發(fā)〈山東省直接債務(wù)融資引導獎勵辦法〉的通知》（濟銀發(fā)〔2018〕171號）有關(guān)規定執行。

（五）市場(chǎng)化債轉股獎勵政策。積極穩妥降低企業(yè)杠桿率，鼓勵引導銀行機構向發(fā)展前景良好但遇到暫時(shí)困難的優(yōu)質(zhì)企業(yè)開(kāi)展市場(chǎng)化債轉股。對實(shí)施市場(chǎng)化債轉股落地項目的債權、債務(wù)方單位，按照分別不超過(guò)落地實(shí)施金額的萬(wàn)分之一給予不低于10萬(wàn)元，不超過(guò)50萬(wàn)元一次性獎勵。獎勵資金主要用于工作經(jīng)費補助，可將一定比例（不超過(guò)50%）獎勵工作團隊。

（六）地方普惠金融發(fā)展獎勵政策

1.地方金融企業(yè)規模增量獎勵。對納入全省地方金融企業(yè)績(jì)效評價(jià)系統并取得銀行、證券、保險業(yè)務(wù)許可證的地方法人機構（對應第三條1-3款）及資產(chǎn)管理公司，評價(jià)達到一定等級（銀行類(lèi)、資產(chǎn)管理公司AA級、證券類(lèi)和保險類(lèi)BB級）的，對其上年度主營(yíng)業(yè)務(wù)收入（按營(yíng)業(yè)收入與其他業(yè)務(wù)收入之差核算）同比增長(cháng)超過(guò)7%的部分，按照不超過(guò)2%的比例給予增量獎勵，獎勵資金上限為200萬(wàn)元。

2.“雙優(yōu)”小額貸款公司獎勵。對全省績(jì)效評價(jià)A級以上、分類(lèi)評級1級以上、累計平均貸款利率不高于全省累計平均貸款利率的小額貸款公司，按照不超過(guò)上年度小微企業(yè)貸款平均余額（每季度末貸款余額的平均值）3‰的比例給予獎勵，獎勵資金上限為80萬(wàn)元。已享受涉農貸款增量獎勵政策的小額貸款公司不再重復獎勵。

3.降低擔保費率補貼政策。鼓勵融資擔保公司加大對小微企融資增信服務(wù)力度，在妥善防控風(fēng)險和可持續經(jīng)營(yíng)的前提下，適度降低擔保費收取標準，降低企業(yè)融資成本。對于符合下列條件的融資擔保業(yè)務(wù)，給予擔保費補貼。（1）單戶(hù)業(yè)務(wù)規模小，對單戶(hù)小微企業(yè)年內累計新增擔保額不超過(guò)500萬(wàn)元。（2）擔保費率低，年化擔保費率2%（含）以下,且不得通過(guò)財務(wù)咨詢(xún)、財務(wù)顧問(wèn)或賬外收取等形式轉嫁擔保費。（3）擔保機構合規經(jīng)營(yíng)，開(kāi)展業(yè)務(wù)的融資擔保公司應當信用良好、合規經(jīng)營(yíng)、風(fēng)控能力較強、最近1個(gè)年度未受到監管部門(mén)行政處罰。

擔保期限1年（含）以上業(yè)務(wù)，按照實(shí)際擔保金額計入補貼基數，擔保期限不足1年的按照實(shí)際擔保天數折算后,計入補貼基數；采取比例分保的，按實(shí)際承擔擔保責任比例折算后，計入補貼基數。補貼基數確定后，按照不超過(guò)補貼基數2‰的比例，給予相關(guān)融資擔保公司擔保費補貼，具體補貼比例將根據補貼資金總額和符合條件的融資擔保公司申報情況綜合確定，單家融資擔保公司年度補貼不超過(guò)100萬(wàn)元。各市金融辦負責選定第三方會(huì )計師事務(wù)所，相關(guān)經(jīng)費由各市財政予以保障。第三方會(huì )計師事務(wù)所對申報材料進(jìn)行獨立審核并出具審核意見(jiàn)。

對第（六）1-3款涉及的相關(guān)企業(yè)，未按規定向財政部門(mén)報送金融企業(yè)財務(wù)快報、金融企業(yè)決算、金融企業(yè)國有資產(chǎn)報告等財務(wù)數據及報告的，不享受相應獎勵政策。

4.交易場(chǎng)所獎勵。依據交易場(chǎng)所掛牌數量及增量、交易規模及增量、交收規模及增量、融資情況、稅收情況、就業(yè)情況、創(chuàng )新情況、合規情況等指標進(jìn)行綜合考評，對考核等次為“優(yōu)秀”的交易場(chǎng)所給予最高不超過(guò)100萬(wàn)元的獎勵。

5.新型農村合作金融試點(diǎn)獎勵。對截至上年度末取得信用互助業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格兩年以上，年度信用互助業(yè)務(wù)量超過(guò)150萬(wàn)元且比上一年度增長(cháng)30%以上的業(yè)務(wù)增速高、經(jīng)營(yíng)規范、帶動(dòng)能力強的農民專(zhuān)業(yè)合作社，對其年度信用互助業(yè)務(wù)量較上一年度新增部分，按照不超過(guò)10%的比例給予增量獎勵，獎勵資金上限為10萬(wàn)元。

6.民間資本管理公司獎勵。對最近一次分類(lèi)評級達到Ⅰ級，且上年度累計投資額超過(guò)1億元的民間資本管理公司，對其上年度投資平均余額同比增長(cháng)超過(guò)10%的部分，按照不超過(guò)5%的比例給予增量獎勵，獎勵資金上限為30萬(wàn)元。

7.私募股權基金績(jì)效獎勵。對除政府引導基金參股以外的私募股權基金管理情況進(jìn)行績(jì)效評價(jià)，對投資運作快、投資效益好的基金管理機構和團隊，根據績(jì)效評價(jià)結果給予獎勵，具體獎勵辦法由省金融辦會(huì )同省財政廳制定。

（七）優(yōu)秀金融產(chǎn)品創(chuàng )新獎勵政策。設立山東省新舊動(dòng)能轉換優(yōu)秀金融產(chǎn)品創(chuàng )新獎，每年評選出不超過(guò)10項的省新舊動(dòng)能轉換優(yōu)秀金融創(chuàng )新產(chǎn)品，予以通報表彰，并給予每項不超過(guò)50萬(wàn)元的財政獎勵。相關(guān)獎勵按照中國人民銀行濟南分行、省財政廳、省金融辦等六部門(mén)《關(guān)于印發(fā)〈山東省新舊動(dòng)能轉換優(yōu)秀金融產(chǎn)品創(chuàng )新機構評選獎勵辦法〉的通知》（濟銀發(fā)〔2018〕87號）有關(guān)規定執行。

（八）其他根據省委、省政府決策部署設定的獎勵政策。
 

第三章　資金申請、審核和撥付

第七條　申請、審核流程。“齊魯金融之星”補助資金申請審核流程按照《山東省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)〈山東省金融高端人才獎勵辦法〉〈齊魯金融之星選拔管理辦法〉的通知》（魯政辦字〔2017〕93號）有關(guān)規定執行；新設金融機構總部補助資金申請審核流程按照省商務(wù)廳、省財政廳、省金融辦等七部門(mén)《關(guān)于印發(fā)〈山東省總部機構獎勵政策實(shí)施辦法〉的通知》（魯商發(fā)〔2018〕2號）有關(guān)規定執行；優(yōu)秀金融產(chǎn)品創(chuàng )新獎申請審核流程按照中國人民銀行濟南分行、省財政廳、省金融辦等六部門(mén)《關(guān)于印發(fā)〈山東省新舊動(dòng)能轉換優(yōu)秀金融產(chǎn)品創(chuàng )新機構評選獎勵辦法〉的通知》（濟銀發(fā)〔2018〕87號）有關(guān)規定執行；直接債務(wù)融資補助資金申請審核流程按照中國人民銀行濟南分行、省財政廳、省發(fā)展改革委等五部門(mén)《關(guān)于印發(fā)〈山東省直接債務(wù)融資引導獎勵辦法〉的通知》（濟銀發(fā)〔2018〕171號）有關(guān)規定執行，市場(chǎng)化債轉股獎勵資金申報審核工作由發(fā)展改革部門(mén)負責，地方金融企業(yè)規模增量獎勵由財政部門(mén)負責，多層次資本市場(chǎng)補助、地方普惠金融發(fā)展獎勵（地方金融企業(yè)規模增量獎勵除外）等的資金申報審核工作由金融主管部門(mén)負責（以下簡(jiǎn)稱(chēng)主管部門(mén)）。

第八條　各金融機構按照本辦法規定，以法人（或省級管理總部）為單位組織資金申報，于每年2月28日前向所在地同級主管部門(mén)提出資金申請，申請時(shí)應提交的材料以每年的申報通知要求為準。

縣級主管部門(mén)對申報材料進(jìn)行初審并簽章確認，每年3月10日前會(huì )同縣（區）級財政部門(mén)以正式文件形式報市級主管部門(mén)；市級主管部門(mén)匯總各縣（區）及市屬金融機構申報材料進(jìn)行審核并簽章確認，每年3月20日前會(huì )同市級財政部門(mén)以正式文件形式報省級主管部門(mén)。省級主管部門(mén)匯總各市及省屬金融機構申報材料后進(jìn)行審核，并于3月31日前將審核意見(jiàn)和資金初步使用意見(jiàn)報省財政廳。

第九條　資金撥付。省財政廳將根據各主管部門(mén)報送的審核意見(jiàn)和資金使用意見(jiàn)，結合省級預算安排確定分配方案，將資金撥付至市縣財政部門(mén)，市縣財政部門(mén)應在收到資金后10個(gè)工作日內，將資金撥付至相關(guān)金融機構。對省本級申請的，省財政直接撥付至相關(guān)金融機構。

第十條　補貼資金支付按照國庫集中支付制度有關(guān)規定執行。
 

第四章　監督檢查及績(jì)效評價(jià)

第十一條　各主管部門(mén)應會(huì )同財政部門(mén)，加強對市縣兩級主管部門(mén)的績(jì)效管理工作，科學(xué)設計績(jì)效目標，不定期對引導資金的使用情況進(jìn)行監督檢查，對檢查中發(fā)現的問(wèn)題要及時(shí)按照有關(guān)法律法規予以處理。

各級財政部門(mén)負責引導資金的籌集、撥付及績(jì)效評價(jià)等工作，并配合有關(guān)主管部門(mén)做好資金的組織實(shí)施工作。負責地方金融企業(yè)規模增量獎勵的申報、審核及監督檢查等工作。

各級發(fā)展改革部門(mén)負責市場(chǎng)化債轉股補助資金、直接債務(wù)融資補助資金（企業(yè)債）的申報、審核及監督檢查等工作。

各級金融主管部門(mén)負責組織開(kāi)展“齊魯金融之星”補助、新設金融機構總部補助、多層次資本市場(chǎng)補助、直接債務(wù)融資補助（公司債）、地方普惠金融發(fā)展獎勵（地方金融企業(yè)規模增量獎勵除外）等資金的申報、審核及監督檢查等工作。

人民銀行分支機構負責組織開(kāi)展優(yōu)秀金融產(chǎn)品創(chuàng )新獎、直接債務(wù)融資補助資金（債務(wù)融資工具）的申報、審核及監督檢查等工作。

證監部門(mén)負責配合金融辦做好直接融資補助（公司債）的申報、審核及監督檢查等工作，按規定做好合規檢查。

第十二條　申報單位需對申報材料的真實(shí)性負責，對弄虛作假或合謀騙取、套取資金的，一經(jīng)查實(shí)，依法收回補貼資金并追究法律責任。

第十三條　對于各級各部門(mén)在資金申請、審核工作中，存在報送虛假材料、違反規定分配資金，或擅自超出規定的范圍或標準分配使用資金，以及濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊等違法違紀行為的，應當責令改正，并根據《中華人民共和國預算法》和《財政違法行為處罰處分條例》(國務(wù)院令第427號)等有關(guān)法律法規規定，追究有關(guān)單位和責任人的責任，涉及犯罪的移交司法機關(guān)處理。
 

第五章　附　則

第十四條　本辦法由省財政廳、省發(fā)展改革委、省金融辦、人民銀行濟南分行、山東證監局共同負責解釋。

第十五條　本辦法自2018年11月1日起施行，有效期至2023年10月31日。2018年6月15日至2018年10月31日之間的資金使用范圍和條件、資金管理、監督檢查及績(jì)效管理等按照本辦法執行。

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