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山東省地方金融條例
（2016年3月30日山東省第十二屆人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )第二十次會(huì )議通過(guò)）
第一章 總 則
第一條 為了充分發(fā)揮金融服務(wù)經(jīng)濟社會(huì )的作用，促進(jìn)金融發(fā)展，維護金融穩定，根據有關(guān)法律、行政法規，結合本省實(shí)際，制定本條例。
第二條 在本省行政區域內從事金融服務(wù)、金融發(fā)展和金融監管活動(dòng)的地方金融組織、地方金融監管機構以及相關(guān)單位和個(gè)人，應當遵守本條例。
本條例所稱(chēng)地方金融組織，是指依法設立，從事相關(guān)地方金融活動(dòng)的小額貸款公司、融資擔保公司、民間融資機構、開(kāi)展權益類(lèi)交易和介于現貨與期貨之間的大宗商品交易的交易場(chǎng)所、開(kāi)展信用互助的農民專(zhuān)業(yè)合作社、私募投資管理機構和國務(wù)院及其有關(guān)部門(mén)授權省人民政府監督管理的從事金融活動(dòng)的其他機構或者組織等。
國家對金融服務(wù)、金融發(fā)展和金融監管另有規定的，從其規定。
第三條 地方金融工作應當堅持促進(jìn)發(fā)展與防范風(fēng)險相結合，遵循積極穩妥、安全審慎的原則，保持金融健康平穩運行，構建良好的地方金融生態(tài)環(huán)境，推動(dòng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟，促進(jìn)經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展。
第四條 縣級以上人民政府應當加強對地方金融工作的組織領(lǐng)導，依照屬地管理原則，建立健全地方金融監管體制，加強與國家有關(guān)部門(mén)和金融機構的協(xié)調配合，制定扶持政策，及時(shí)研究解決地方金融工作中的重大問(wèn)題，防范和化解金融風(fēng)險，促進(jìn)地方金融健康發(fā)展。
第五條 縣級以上人民政府地方金融監管機構負責本行政區域內金融服務(wù)、金融發(fā)展的綜合協(xié)調和指導工作，并依照本條例規定對地方金融組織和相關(guān)金融活動(dòng)實(shí)施監管。
縣級以上人民政府發(fā)展改革、經(jīng)濟和信息化、財政、公安、農業(yè)、國土資源、住房城鄉建設、商務(wù)、審計、工商行政管理等部門(mén)，按照職責分工做好相關(guān)工作。
第六條 地方金融組織依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受任何機關(guān)、單位和個(gè)人的干涉。
地方金融組織應當合法經(jīng)營(yíng)，誠實(shí)守信，自擔風(fēng)險，自我約束，不得損害社會(huì )公共利益和他人合法權益。
第七條 廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò )等媒體應當加強金融法律、法規以及有關(guān)知識的宣傳和輿論監督，提高公眾金融知識水平和風(fēng)險防范意識，營(yíng)造良好的金融發(fā)展環(huán)境。
第二章 金融服務(wù)
第八條 地方金融組織開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應當牢固樹(shù)立以客戶(hù)為中心的理念，依法公平簽訂合同，嚴格履行法定義務(wù)，維護消費者的財產(chǎn)和信息安全。
地方金融組織應當建立金融消費者和投資者適當性制度，將合適的金融產(chǎn)品和服務(wù)推介給適當的消費者和投資者。地方金融組織在提供金融產(chǎn)品和服務(wù)時(shí)，應當以通俗易懂的語(yǔ)言或者文字，向消費者和投資者如實(shí)披露可能影響其決策的信息，充分提示風(fēng)險；未履行如實(shí)告知或者風(fēng)險提示義務(wù)的，應當依法承擔賠償責任。
從事金融性投資消費活動(dòng)的單位和個(gè)人，應當增強風(fēng)險意識，遵循盈虧自負、風(fēng)險自擔原則。
第九條 小額貸款公司應當按照小額、分散的原則開(kāi)展業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，重點(diǎn)為小型微型企業(yè)和農民、農業(yè)、農村經(jīng)濟發(fā)展提供融資服務(wù)，并可以通過(guò)發(fā)行優(yōu)先股和私募債券、資產(chǎn)證券化等方式，拓寬融資渠道，提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟能力。
第十條 融資擔保公司應當依法開(kāi)展貸款擔保、票據承兌擔保、貿易融資擔保、項目融資擔保、信用證擔保等業(yè)務(wù)，提高企業(yè)融資增信服務(wù)水平。對符合國家、省規定條件的貸款擔保業(yè)務(wù)發(fā)生代償時(shí)，融資擔保公司、風(fēng)險補償資金、貸款銀行等可以協(xié)商確定風(fēng)險分擔比例。
第十一條 民間資本管理機構、民間融資登記服務(wù)機構等民間融資機構應當按照核準的經(jīng)營(yíng)范圍和區域開(kāi)展業(yè)務(wù)，促進(jìn)民間資金供需規范有序對接。
民間資本管理機構應當針對實(shí)體經(jīng)濟項目開(kāi)展股權投資、債權投資、短期財務(wù)性投資、資本投資咨詢(xún)等服務(wù)。
民間融資登記服務(wù)機構應當以信息中介或者信息平臺形式，向社會(huì )公眾提供資金供需信息以及相關(guān)資金融通的配套服務(wù)。
第十二條 權益類(lèi)交易市場(chǎng)、區域性股權市場(chǎng)、介于現貨與期貨之間的大宗商品交易市場(chǎng)等地方交易場(chǎng)所，應當健全完善業(yè)務(wù)規則和管理制度，實(shí)行適當投資者準入管理，加強互聯(lián)互通和統一結算平臺建設，創(chuàng )新場(chǎng)外交易方式，為交易場(chǎng)所市場(chǎng)參與者提供優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)。
第十三條 農民專(zhuān)業(yè)合作社開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)，應當堅持社員制、封閉性原則，完善決策科學(xué)、制衡有效的治理結構，有效保護社員合法權益，滿(mǎn)足社員金融需求，服務(wù)農民、農業(yè)、農村經(jīng)濟發(fā)展。
第十四條 私募投資管理機構應當落實(shí)適度監管要求，依法向不超過(guò)規定數量的合格投資者募集資金，并按照合同約定享受權益、承擔風(fēng)險，提高融資服務(wù)能力。
第十五條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門(mén)應當按照規定綜合利用設立政府引導基金、財政貼息、保險補貼、資金獎勵、風(fēng)險補償資金等方式，引導帶動(dòng)金融資金和社會(huì )資金投向重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、重點(diǎn)項目和重點(diǎn)領(lǐng)域，推進(jìn)經(jīng)濟轉型升級。
第十六條 縣級以上人民政府應當制定措施，推動(dòng)企業(yè)規范化公司制改制，建立現代企業(yè)制度，支持企業(yè)通過(guò)上市、掛牌、發(fā)債、資產(chǎn)證券化、私募融資等方式擴大直接融資，改善融資結構。
鼓勵支持企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中依法合理運用期貨、期權等金融衍生產(chǎn)品進(jìn)行套期保值、規避風(fēng)險。
第十七條 縣級以上人民政府應當引導現代保險服務(wù)業(yè)發(fā)展，完善保險經(jīng)濟補償機制，發(fā)揮商業(yè)保險在多層次社會(huì )保障體系中的作用，運用保險風(fēng)險管理功能創(chuàng )新公共管理服務(wù)，構筑保險民生保障網(wǎng)，提升保險資金運用水平。
縣級以上人民政府應當支持發(fā)展多種形式的農業(yè)、農村保險，按照規定對政策性保險業(yè)務(wù)給予補貼。
第十八條 縣級以上人民政府應當制定扶持政策和相關(guān)融資風(fēng)險分擔以及損失補償措施，引導金融機構、地方金融組織加大對小型微型企業(yè)和農民、農業(yè)、農村經(jīng)濟發(fā)展特別是貧困地區的金融支持。
金融機構、地方金融組織對小型微型企業(yè)和農民、農業(yè)、農村經(jīng)濟發(fā)展的貸款、投融資、保險、擔保等業(yè)務(wù)達到規定要求的，由財政部門(mén)給予風(fēng)險補償或者獎勵。
第十九條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門(mén)應當為金融機構和地方金融組織開(kāi)展相關(guān)抵（質(zhì)）押物融資業(yè)務(wù)提供便利；登記機構或者部門(mén)應當及時(shí)為融資抵（質(zhì)）押辦理登記手續。
第三章 金融發(fā)展
第二十條 縣級以上人民政府應當制定并完善金融發(fā)展的政策和措施，激發(fā)金融創(chuàng )新活力，統籌直接融資與間接融資、傳統金融業(yè)態(tài)與新型地方金融業(yè)態(tài)協(xié)調發(fā)展，引導金融資金流向節能環(huán)保等綠色產(chǎn)業(yè)，推動(dòng)金融業(yè)雙向開(kāi)放，支持發(fā)展普惠金融，保障人民群眾享有價(jià)格合理、便捷安全的基本金融服務(wù)。
第二十一條 省、設區的市人民政府地方金融監管機構應當編制本行政區域的金融發(fā)展規劃，征求人民銀行、發(fā)展改革、財政、人力資源社會(huì )保障、國土資源、城鄉規劃、環(huán)境保護等部門(mén)和所在地國家金融監管派出機構的意見(jiàn)后，報本級人民政府批準后實(shí)施。
第二十二條 省人民政府應當綜合考慮區位、產(chǎn)業(yè)、資源等情況，支持區域性金融中心、財富管理中心、基金管理中心等金融集聚區建設，增強金融資源集聚和輻射能力。
金融集聚區所在地人民政府應當加強政策扶持，做好機構培育、市場(chǎng)建設、政策創(chuàng )新、環(huán)境營(yíng)造等工作，并對金融集聚區建設用地作出規劃安排。
第二十三條 省、設區的市人民政府應當依托對外經(jīng)濟合作基礎和區位優(yōu)勢，推進(jìn)金融合作示范區和金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)園區規劃建設，加強與國際金融組織合作與交流，支持企業(yè)在國際資本市場(chǎng)直接融資。
第二十四條 縣級以上人民政府應當優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，加大金融機構引進(jìn)力度，支持國有資本和民間資本設立、參股注冊地在本省的金融機構。
設立注冊地在本省的金融機構，或者在本省行政區域內設立國內外金融機構區域總部、分支機構的，由當地人民政府按照規定給予獎勵。
第二十五條 縣級以上人民政府應當制定措施，支持民間資本投資設立或者參股、控股地方金融組織，推動(dòng)地方金融組織健康發(fā)展。鼓勵國有資本投資設立或者參股、控股融資擔保公司，并適時(shí)擴大或者補充資本金，帶動(dòng)民間資本投入。
第二十六條 縣級以上人民政府應當依照國家法律和監管政策，支持金融與互聯(lián)網(wǎng)等信息技術(shù)的融合，促進(jìn)金融機構、地方金融組織開(kāi)拓互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)，規范發(fā)展第三方支付、網(wǎng)絡(luò )借貸等新興業(yè)態(tài)，發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融的資金融通、支付、投資和信息中介等功能作用。
第二十七條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門(mén)應當通過(guò)引進(jìn)、培育、整合等方式，加快發(fā)展信用評級、資產(chǎn)評估、保險代理、保險經(jīng)紀、保險公估、融資倉儲等金融中介服務(wù)組織，推動(dòng)金融服務(wù)中心、金融超市建設，構建高效便捷的專(zhuān)業(yè)化金融中介服務(wù)體系。
第二十八條 縣級以上人民政府應當鼓勵和支持金融機構、地方金融組織進(jìn)行產(chǎn)品、技術(shù)、服務(wù)、管理等方面的創(chuàng )新，完善金融創(chuàng )新激勵機制，加強金融創(chuàng )新成果保護，并按照規定給予風(fēng)險補償或者獎勵。
第二十九條 省人民政府地方金融監管機構應當建立地方金融組織信息披露制度，加強金融信用環(huán)境建設，積極參與構建守信激勵和失信懲戒機制。
省人民政府地方金融監管機構應當組織建立地方金融組織信息綜合服務(wù)平臺，開(kāi)展地方金融組織、相關(guān)企業(yè)和個(gè)人信用信息采集、整理、保存、加工和公布等工作，并與全國企業(yè)信用信息公示系統、公共信用信息平臺相銜接，實(shí)現地方金融數據資料共享。
第三十條 縣級以上人民政府地方金融監管機構應當會(huì )同財政、人力資源社會(huì )保障等部門(mén)，建立金融人才隊伍建設長(cháng)效機制，制定金融人才培養引進(jìn)計劃和獎勵政策，按照規定對符合條件的金融人才給予獎勵，并在落戶(hù)、居住、子女教育、醫療等方面提供便利。
第三十一條 地方金融組織可以建立行業(yè)自律組織。行業(yè)自律組織應當組織制定、實(shí)施行業(yè)規范、標準和職業(yè)道德準則，完善行業(yè)自律管理約束機制，加強對從業(yè)人員的引導、約束，及時(shí)發(fā)布行業(yè)信息，依法維護會(huì )員的合法權益。
第四章 金融監管
第三十二條 設立由法律、行政法規或者國務(wù)院決定授權省人民政府監督管理的小額貸款公司、融資擔保公司以及其他金融組織，應當符合國家規定的條件，經(jīng)省人民政府地方金融監管機構批準。
第三十三條 民間融資機構開(kāi)展民間資本管理業(yè)務(wù)的，應當具備下列條件，并經(jīng)省人民政府地方金融監管機構批準：
（一）已經(jīng)依法辦理工商注冊登記手續，且具有法人資格；
（二）一次性實(shí)繳貨幣資本不低于人民幣三千萬(wàn)元；
（三）出資人的出資為自有資金；
（四）主要出資人的出資占注冊資本的比例不低于百分之二十、不高于百分之五十一；
（五）董事、監事、高級管理人員應當具備履行職責所需的專(zhuān)業(yè)能力和良好誠信記錄；
（六）有健全的業(yè)務(wù)操作規范和內部控制、風(fēng)險管理制度；
（七）法律、行政法規規定的其他條件。
民間融資機構開(kāi)展民間融資登記服務(wù)業(yè)務(wù)的，應當符合前款規定的第一項、第三項、第五項、第六項和第七項條件，并經(jīng)省人民政府地方金融監管機構批準。
第三十四條 交易場(chǎng)所開(kāi)展權益類(lèi)交易或者介于現貨與期貨之間的大宗商品交易業(yè)務(wù)的，應當具備下列條件，并經(jīng)省人民政府地方金融監管機構批準：
（一）已經(jīng)依法辦理工商注冊登記手續，且具有法人資格；
（二）一次性實(shí)繳貨幣資本不低于人民幣三千萬(wàn)元；
（三）主要出資人為法人，經(jīng)營(yíng)相關(guān)業(yè)務(wù)三年以上且無(wú)重大違法違規行為；
（四）出資人財務(wù)狀況良好，主要出資人資產(chǎn)負債率不超過(guò)百分之七十且凈資產(chǎn)不低于五千萬(wàn)元；
（五）交易品種明確；
（六）董事、監事、高級管理人員應當具備履行職責所需的專(zhuān)業(yè)能力和良好誠信記錄；
（七）有健全的業(yè)務(wù)操作規范和內部控制、風(fēng)險管理制度；
（八）法律、行政法規規定的其他條件。
第三十五條 開(kāi)展農民專(zhuān)業(yè)合作社信用互助業(yè)務(wù)的，應當具備下列條件，并經(jīng)所在地縣（市、區）人民政府地方金融監管機構批準：
（一）已經(jīng)依法辦理工商注冊登記手續，且具有法人資格；
（二）固定資產(chǎn)五十萬(wàn)元以上；
（三）理事、監事、高級管理人員應當具備履行職責所需的專(zhuān)業(yè)能力和良好誠信記錄；
（四）有健全的業(yè)務(wù)操作規范和內部控制、風(fēng)險管理制度；
（五）法律、行政法規規定的其他條件。
第三十六條 在本省行政區域內設立私募投資管理機構等地方金融組織，工商行政管理部門(mén)應當在辦理工商登記后，及時(shí)將相關(guān)信息提供給地方金融監管機構。
第三十七條 任何單位和個(gè)人不得非法吸收公眾存款、擅自發(fā)行有價(jià)證券，或者以其他方式從事非法集資活動(dòng)。
第三十八條 任何單位和個(gè)人不得以廣告、公開(kāi)勸誘或者變相公開(kāi)宣傳的方式，向社會(huì )不特定對象或者超出法律規定數量的特定對象承諾或者變相承諾，對投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無(wú)風(fēng)險等保證。
廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò )等媒體發(fā)布金融類(lèi)廣告，應當依法查驗主體的業(yè)務(wù)資質(zhì)和有關(guān)部門(mén)的證明文件，核對廣告內容，不得發(fā)布涉嫌非法集資、金融詐騙以及虛假廣告的宣傳報道。
第三十九條 地方金融組織應當按照審慎經(jīng)營(yíng)的要求，嚴格遵守風(fēng)險管理、內部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、風(fēng)險準備、風(fēng)險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等業(yè)務(wù)規則和管理制度。
第四十條 地方金融組織應當及時(shí)向所在地縣級以上人民政府地方金融監管機構報送業(yè)務(wù)情況、財務(wù)會(huì )計報告和合并、分立、控股權變更以及其他重大事項。報送內容應當真實(shí)、完整。
縣級以上人民政府地方金融監管機構應當建立統計分析制度和監測預警機制，定期收集、整理和分析地方金融組織統計數據，對金融風(fēng)險狀況進(jìn)行評估，并提出相應的監管措施。
第四十一條 縣級以上人民政府地方金融監管機構應當對地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險狀況進(jìn)行監管，可以根據工作需要進(jìn)入地方金融組織依法實(shí)施現場(chǎng)檢查，并采取下列措施：
（一）詢(xún)問(wèn)地方金融組織的工作人員；
（二）查閱、復制與檢查事項有關(guān)的文件、資料；
（三）檢查地方金融組織業(yè)務(wù)數據管理系統。
地方金融組織應當配合地方金融監管機構進(jìn)行檢查，不得拒絕、阻礙。
第四十二條 地方金融組織存在重大違規行為的，縣級以上人民政府地方金融監管機構可以對其董事、監事、高級管理人員等進(jìn)行約談和風(fēng)險提示，要求就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險管理的重大事項作出說(shuō)明，必要時(shí)可以責令其進(jìn)行整改。
第四十三條 可能引發(fā)或者已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險，嚴重影響金融秩序和金融穩定的，縣級以上人民政府地方金融監管機構應當對相關(guān)地方金融組織進(jìn)行重點(diǎn)監控，向利益相關(guān)人進(jìn)行風(fēng)險提示；必要時(shí)，可以責令地方金融組織暫停相關(guān)業(yè)務(wù)。
地方金融組織屬于國有或者國有控股的，有管轄權的人民政府可以依法對其董事、監事、高級管理人員等進(jìn)行調整，或者限制其投資和其他資金運用，必要時(shí)可以對其進(jìn)行重組。
第四十四條 縣級以上人民政府應當組織地方金融監管機構和發(fā)展改革、經(jīng)濟和信息化、財政、公安、商務(wù)、稅務(wù)、審計、工商行政管理、國有資產(chǎn)監督管理等部門(mén)，建立金融信息共享、風(fēng)險處置、金融消費者權益保護等方面的協(xié)作機制，打擊處置金融欺詐、非法集資等違法行為，防范化解金融風(fēng)險。
第四十五條 縣級以上人民政府地方金融監管機構應當加強與所在地國家金融監管派出機構的信息溝通和工作協(xié)調，建立金融風(fēng)險防范化解工作機制，提高金融風(fēng)險防范與處置能力。
第四十六條 縣級以上人民政府應當制定地方金融突發(fā)事件應急預案，明確工作職責、事件分級、啟動(dòng)機制、應急處置與保障措施等內容。
第五章 法律責任
第四十七條 違反本條例規定的行為，法律、行政法規已規定法律責任的，從其規定；法律、行政法規未規定法律責任的，依照本條例規定執行。
第四十八條 違反本條例規定，有下列情形之一的，責令停止相關(guān)業(yè)務(wù)，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上三倍以下罰款；情節嚴重的，處違法所得三倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）未經(jīng)批準擅自設立由法律、行政法規或者國務(wù)院決定授權省人民政府監督管理的小額貸款公司、融資擔保公司以及其他金融組織的；
（二）民間融資機構未經(jīng)批準擅自從事民間資本管理業(yè)務(wù)或者民間融資登記服務(wù)業(yè)務(wù)的；
（三）交易場(chǎng)所未經(jīng)批準擅自從事權益類(lèi)交易或者介于現貨與期貨之間的大宗商品交易業(yè)務(wù)的；
（四）未經(jīng)批準擅自從事農民專(zhuān)業(yè)合作社信用互助業(yè)務(wù)的。
前款規定的第一項至三項情形，由省人民政府地方金融監管機構依法予以處罰；第四項情形，由所在地縣（市、區）人民政府地方金融監管機構依法予以處罰。
第四十九條 違反本條例規定，有下列行為之一的，依法給予行政處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）非法吸收公眾存款、擅自發(fā)行有價(jià)證券，或者以其他方式從事非法集資活動(dòng)的；
（二）擅自以廣告、公開(kāi)勸誘或者變相公開(kāi)宣傳的方式，向社會(huì )不特定對象或者超出法律規定數量的特定對象承諾或者變相承諾，對投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無(wú)風(fēng)險等保證的。
第五十條 違反本條例規定，地方金融組織違反審慎經(jīng)營(yíng)的要求，不落實(shí)風(fēng)險管理、內部控制、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)規則和管理制度的，由縣級以上人民政府地方金融監管機構責令限期改正；逾期不改正的，處一萬(wàn)元以上三萬(wàn)元以下罰款，并可責令其暫停相關(guān)業(yè)務(wù)；情節嚴重的，處三萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第五十一條 違反本條例規定，地方金融組織不按照規定報送相關(guān)信息或者不按照要求就重大事項作出說(shuō)明的，由縣級以上人民政府地方金融監管機構責令限期改正；逾期不改正的，處一萬(wàn)元以上三萬(wàn)元以下罰款；故意提供虛假信息或者隱瞞重要事實(shí)的，處三萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第五十二條 違反本條例規定，地方金融組織拒絕、阻礙現場(chǎng)檢查，構成違反治安管理行為的，由公安機關(guān)依法處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第五十三條 違反本條例規定，地方金融組織不按照要求進(jìn)行整改的，由縣級以上人民政府地方金融監管機構責令改正，處三萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款；情節嚴重的，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第五十四條 違反本條例規定，地方金融組織拒絕執行暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、重組等監管措施的，由縣級以上人民政府地方金融監管機構責令改正，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款；造成重大金融風(fēng)險的，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；有違法所得的，沒(méi)收違法所得；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第五十五條 地方金融組織違反法律、行政法規以及本條例有關(guān)規定，縣級以上人民政府地方金融監管機構可以對負責的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，并予以通報。
第五十六條 違反本條例規定，縣級以上人民政府及其有關(guān)部門(mén)、地方金融監管機構有下列行為之一的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）對不符合法定條件的申請人準予許可或者超越法定職權作出準予許可決定的；
（二）對符合法定條件的申請人不予許可的；
（三）未按照規定采取金融監管措施情節嚴重的；
（四）對違法行為不依法進(jìn)行查處的；
（五）其他濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊的行為。
第六章 附 則
第五十七條 典當、融資租賃、商業(yè)保理、非融資擔保業(yè)務(wù)的監督管理，按照國家和省有關(guān)規定執行。
第五十八條 本條例自2016年7月1日起施行。
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