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《成都市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)〈成都市融資性擔保公司監督管理暫行辦法〉的通知》
成辦發(fā)〔2011〕69號
各區（市）縣政府，市政府各部門(mén)：
《成都市融資性擔保公司監督管理暫行辦法》已經(jīng)市政府同意，現印發(fā)你們，請認真貫徹執行。
二○一一年六月二十一日
成都市融資性擔保公司監督管理暫行辦法
第一章總則
第一條為進(jìn)一步促進(jìn)我市融資性擔保業(yè)健康持續發(fā)展，按照中國銀監會(huì )等七部門(mén)聯(lián)合發(fā)布的《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀監會(huì )等部門(mén)令2010年第3號）和省政府《關(guān)于印發(fā)〈四川省融資性擔保公司管理暫行辦法〉的通知》（川府發(fā)〔2010〕30號）等有關(guān)文件要求，結合我市實(shí)際，制定本辦法。
第二條本辦法所稱(chēng)融資性擔保是指擔保人與銀行業(yè)金融機構等債權人約定，當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。
本辦法所稱(chēng)融資性擔保公司是指在成都市內依法設立，經(jīng)營(yíng)融資性擔保業(yè)務(wù)的有限責任公司和股份有限公司，以及全國性和全省性融資性擔保公司在成都設立的分支機構。
第二章職責分工
第三條市金融辦是全市融資性擔保業(yè)務(wù)的指導和監管部門(mén)，負責對融資性擔保公司實(shí)施持續動(dòng)態(tài)監管和風(fēng)險處置。
融資性擔保公司按屬地化原則實(shí)施監管，各區（市）縣政府、成都高新區管委會(huì )是融資性擔保公司監督管理和風(fēng)險防范的直接責任人，負責轄區內融資性擔保公司的日常監管和風(fēng)險處置。區（市）縣政府、成都高新區管委會(huì )應明確由區（市）縣金融辦、成都高新區金融工作領(lǐng)導小組辦公室負責轄區內融資性擔保公司日常監管工作；未設立金融辦的，由區（市）縣政府指定相關(guān)部門(mén)負責此項工作。
第四條建立市級融資性擔保業(yè)務(wù)監管聯(lián)席會(huì )議制度。
（一）市金融辦、市發(fā)改委、市經(jīng)信委、市公安局、市財政局、市國土局、市農委、市商務(wù)局、市工商局、市房管局、市國稅局、市地稅局等有關(guān)部門(mén)為市級融資性擔保業(yè)務(wù)監管聯(lián)席會(huì )議成員單位，并邀請四川銀監局、人行成都分行營(yíng)管部為特別成員單位。市級融資性擔保業(yè)務(wù)監管聯(lián)席會(huì )議負責貫徹落實(shí)國家、省、市有關(guān)融資性擔保公司發(fā)展的政策，協(xié)調解決融資性擔保行業(yè)的重大問(wèn)題，指導和督促各區（市）縣政府、市政府有關(guān)部門(mén)加強對融資性擔保公司的監督管理和風(fēng)險防范。市級融資性擔保業(yè)務(wù)監管聯(lián)席會(huì )議辦公室設在市金融辦。
（二）市金融辦負責召集市級融資性擔保業(yè)務(wù)監管聯(lián)席會(huì )議，牽頭建立聯(lián)合監管機制，統籌協(xié)調全市融資性擔保公司的準入、退出、日常監管和風(fēng)險防范及處置；負責融資性擔保公司設立、變更和終止的市級審核工作；負責組織融資性擔保公司籌建驗收工作；負責融資性擔保公司董事、監事和高級管理人員任職資格的市級審核工作；負責對區（市）縣融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)的監管工作進(jìn)行指導并實(shí)施考核。
（三）市工商局負責依法為融資性擔保公司辦理設立、變更、注銷(xiāo)登記以及股權質(zhì)押、動(dòng)產(chǎn)抵押登記等工作，并依法開(kāi)展年檢；負責依法查處融資性擔保公司抽逃注冊資本（金）、擅自設立分支機構等違法違規行為；負責建立融資性擔保公司工商企業(yè)信用檔案，加強對融資性擔保公司信用監管。
（四）市國土局、市房管局負責按照《中華人民共和國擔保法》等有關(guān)法律、法規和政策規定，為融資性擔保公司辦理土地及房屋抵押登記手續。
（五）市公安局負責依法查處融資性擔保公司非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款、集資詐騙及其他經(jīng)濟犯罪；根據工作需要對融資性擔保公司的業(yè)務(wù)開(kāi)展、財務(wù)報表、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)進(jìn)行查詢(xún)、監控，及時(shí)預防和懲處經(jīng)濟犯罪。
（六）市發(fā)改委、市經(jīng)信委、市農委、市財政局、市商務(wù)局、市金融辦負責根據國家和省、市相關(guān)政策，研究制定支持融資性擔保公司發(fā)展的扶持政策。
（七）市國稅局、市地稅局負責依法貫徹落實(shí)有關(guān)融資性擔保公司的稅收優(yōu)惠政策。
（八）四川銀監局指導市政府有關(guān)部門(mén)對融資性擔保業(yè)務(wù)進(jìn)行監管，協(xié)助地方政府做好金融違法案件的查處工作。
（九）人行成都分行營(yíng)管部按照中國人民銀行、中國銀監會(huì )相關(guān)規定，對融資性擔保公司接入、使用、退出征信系統進(jìn)行統一管理，并協(xié)助市金融辦查詢(xún)融資性擔保公司相關(guān)信息。
第五條區（市）縣融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)職責。
（一）負責轄區內融資性擔保公司申報材料初審，并提出初審意見(jiàn)。
（二）按照省、市融資性擔保公司主管部門(mén)非現場(chǎng)監管要求，及時(shí)收集、審核融資性擔保公司財務(wù)報表等有關(guān)資料，對融資性擔保公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)、風(fēng)險管理、合規經(jīng)營(yíng)等作出客觀(guān)評價(jià)，及時(shí)處理和化解風(fēng)險。
（三）按照相關(guān)規定，定期和不定期對轄區內融資性擔保公司實(shí)施現場(chǎng)檢查。
（四）對轄區內融資性擔保公司宣傳資料內容進(jìn)行審核，重點(diǎn)防范以融資性擔保公司名義進(jìn)行非法集資等違法行為。
（五）對轄區內融資性擔保公司違反相關(guān)規定的，應視其情節輕重采取風(fēng)險提示、約見(jiàn)高管人員談話(huà)、責令限期整改等措施，并及時(shí)將有關(guān)情況上報市金融辦。
（六）將轄區內融資性擔保公司納入本地區非銀行金融機構考核范疇。
第三章設立與變更
第六條融資性擔保公司的設立或變更應滿(mǎn)足以下條件：
（一）注冊資本（金）：在成都市范圍內經(jīng)營(yíng)的融資性擔保公司注冊資本（金）不得低于人民幣1000萬(wàn)元，在全省經(jīng)營(yíng)的注冊資本（金）不得低于人民幣3000萬(wàn)元，跨?。ㄗ灾螀^、直轄市）經(jīng)營(yíng)的注冊資本（金）不得低于人民幣1億元?；ブ鷷?huì )員制融資性擔保公司注冊資本（金）不得低于人民幣500萬(wàn)元。
省外融資性擔保公司擬在我市設立分支機構的，總公司注冊資本（金）不得低于人民幣1億元。
注冊資本（金）應為出資人自有資金，來(lái)源真實(shí)合法，原則上為實(shí)繳貨幣資金且應一次性全額到位，實(shí)物資產(chǎn)出資僅限于融資性擔保公司的營(yíng)業(yè)用動(dòng)產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)，且不得超過(guò)注冊資本（金）總額的10%。
（二）股東資格：融資性擔保公司法人股東應滿(mǎn)足最近3個(gè)會(huì )計年度連續盈利且無(wú)犯罪和不良信用記錄等條件；自然人股東應滿(mǎn)足具備完全民事行為能力、無(wú)犯罪和不良信用記錄等條件。單一出資人出資不得少于人民幣100萬(wàn)元。
（三）高管資格：融資性擔保公司董事、監事和高級管理人員須符合中國銀監會(huì )《融資性擔保公司董事、監事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》（中國銀監會(huì )令2010年第6號）、中國銀監會(huì )《關(guān)于印發(fā)〈融資性擔保公司公司治理指引〉的通知》（銀監發(fā)〔2010〕99號）和川府發(fā)〔2010〕30號文等有關(guān)文件要求。
（四）經(jīng)營(yíng)范圍：貸款擔保、票據承兌擔保、貿易融資擔保、項目融資擔保、信用證擔保及其他融資性擔保業(yè)務(wù)。
經(jīng)省政府金融辦批準，融資性擔保公司可兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：訴訟保全擔保、投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務(wù)，與擔保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢(xún)、財務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)，以自有資金進(jìn)行投資以及監管部門(mén)規定的其他業(yè)務(wù)。
融資性擔保公司開(kāi)展再擔保和辦理債權發(fā)行擔保業(yè)務(wù)，應符合中國銀監會(huì )等部門(mén)2010年第3號令和川府發(fā)〔2010〕30號文等有關(guān)文件規定。
（五）企業(yè)名稱(chēng)：融資性擔保公司名稱(chēng)由“行政區劃”+“字號”+“融資擔?！?“企業(yè)組織形式”構成?；ブ鷷?huì )員制融資性擔保公司的名稱(chēng)，應加“互助”字樣。
（六）注冊地址：融資性擔保公司注冊地址應與營(yíng)業(yè)地址一致。
第四章申報與審批
第七條設立程序。
（一）申請：由主發(fā)起人牽頭組建融資性擔保公司籌備組，以籌備組名義向擬注冊地區（市）縣融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)提出籌建申請。區（市）縣融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)認真審核后提出初審意見(jiàn)，并經(jīng)區（市）縣政府同意后上報市金融辦；市金融辦復審申報材料并提出復審意見(jiàn)上報省政府金融辦審批。
（二）籌建：省政府金融辦批準籌建后，融資性擔保公司籌備組應在60個(gè)工作日內完成工商預核名、驗資、資本金托管手續?；I建期間不得開(kāi)展業(yè)務(wù)。60個(gè)工作日內未完成籌建的，融資性擔保公司籌備組要提前10個(gè)工作日向區（市）縣融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)申請延期（延期最長(cháng)不超過(guò)30個(gè)工作日），并逐級上報省政府金融辦審批，未申請延期或經(jīng)批準延期到期后仍不能完成籌建的，取消籌建資格。
（三）驗收：籌建工作完成后，融資性擔保公司籌備組應向區（市）縣融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)提出開(kāi)業(yè)申請，區（市）縣融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)審核同意后報市金融辦，市金融辦會(huì )同市政府有關(guān)部門(mén)及區（市）縣融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)現場(chǎng)驗收合格后，向融資性擔保公司籌備組出具驗收合格文件。
（四）注冊：融資性擔保公司籌備組憑省政府金融辦批準籌建文件和市金融辦驗收合格文件，到省政府金融辦領(lǐng)取經(jīng)營(yíng)許可證，并到注冊地工商行政管理部門(mén)辦理注冊登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照。
（五）告知：融資性擔保公司開(kāi)業(yè)后，應及時(shí)向市金融辦、區（市）縣融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)以及公安機關(guān)、中國人民銀行分支機構和中國銀監會(huì )分支機構報送相關(guān)材料。
第八條變更程序。
（一）申請：融資性擔保公司向區（市）縣融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)提出變更申請，區（市）縣融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)審核后，提出初審意見(jiàn)。
（二）復審：市金融辦按照相關(guān)文件規定對申請材料進(jìn)行復審并提出意見(jiàn)，報省政府金融辦審批。市金融辦審批權限內的變更事項，由市金融辦審批，并報省政府金融辦備案。
（三）變更：融資性擔保公司憑省政府金融辦（市金融辦）的變更批復文件到注冊地工商行政管理部門(mén)辦理變更登記。
第九條市金融辦及各區（市）縣融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)應自收到融資性擔保公司完整申請材料之日起，在10個(gè)工作日內作出同意或不同意受理的書(shū)面決定。
第五章監督管理
第十條區（市）縣融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)應加強對融資性擔保公司的日常監督管理，進(jìn)行現場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔保公司出示檢查通知書(shū)和相關(guān)證件。
第十一條規范經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。
（一）須有固定的住所，符合公安、消防等部門(mén)關(guān)于安全經(jīng)營(yíng)的規定。
（二）須在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著(zhù)位置懸掛工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執照、省政府金融辦頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證和稅務(wù)部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證。
（三）須在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著(zhù)位置懸掛業(yè)務(wù)辦理流程、擔保所需提供的資料清單以及融資性擔保公司的自律承諾標示。自律承諾內容包括但不限于：不非法集資、不亂收客戶(hù)保證金、不收取擔保費以外的其他費用、不使用非法手段催債等。
（四）須在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著(zhù)位置公布區（市）縣融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)監督電話(huà)，接受社會(huì )監督。
第十二條業(yè)務(wù)監管內容。
（一）是否存在非法集資等違法行為。
（二）資本金是否足額到位，并按要求托管，有無(wú)抽逃或變相抽逃資本金。
（三）是否將因擔保業(yè)務(wù)向客戶(hù)收取的保證金存入資本金托管賬戶(hù)，按資本金監管，單獨核算，未挪作他用。
（四）是否按核定的經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)展業(yè)務(wù)，有無(wú)發(fā)放貸款、對外融資、受托投資、受托發(fā)放貸款等違規行為。
（五）是否按規定收取擔保費用。
（六）對單個(gè)被擔保人提供的融資性擔保責任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的10%，對單個(gè)被擔保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的15%，對單個(gè)被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的30%。
（七）融資性擔保責任余額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的10倍。
（八）以自有資金進(jìn)行投資，是否超出投資范圍，其他類(lèi)投資總額是否超過(guò)凈資產(chǎn)的20%。
（九）是否按規定足額提取未到期責任準備金和擔保賠償準備金，并按規定履行到期擔保代償責任。
（十）是否存在為其母公司或子公司提供融資性擔保的違規行為，互助會(huì )員制融資性擔保公司是否存在為非股東單位提供擔保的違規行為。
（十一）有無(wú)其他違規經(jīng)營(yíng)行為。
第十三條資本金托管。
（一）融資性擔保公司自主選擇一家或多家經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)良好的銀行機構簽署資本金托管協(xié)議（同一家銀行只能開(kāi)立一個(gè)托管賬戶(hù)）。資本金托管協(xié)議應載明協(xié)議雙方名稱(chēng)、托管賬號、托管金額、資本金用途、報備條件、解除條件、報備電話(huà)（傳真）、簽署日期等必要要素。
（二）融資性擔保公司籌建期間，應由全體股東授權主發(fā)起人與銀行簽署資本金托管協(xié)議，待領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照后，融資性擔保公司與托管銀行正式簽署資本金托管協(xié)議，并報送市級及區（市）縣融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)。
（三）對于融資性擔保公司不符合規定用途的支付行為，銀行機構有權止付，并報告融資性擔保公司所在地融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)。協(xié)議有效期內融資性擔保公司和銀行均有權解除協(xié)議，但應提前15個(gè)工作日告知對方。資本金托管協(xié)議的變更或解除需報融資性擔保公司所在地融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)同意，同時(shí)報市金融辦備案。
第十四條信息披露。
（一）融資性擔保公司應按照金融企業(yè)財務(wù)規則和企業(yè)會(huì )計準則建立健全財務(wù)會(huì )計制度，并按月、按季向區（市）縣融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)報送月度和季度報表，按年報送年度財務(wù)報告和經(jīng)會(huì )計師事務(wù)所審計的審計報告。月報和季報應于次月10日前報送，年度財務(wù)報告和審計報告應于次年1月底前報送。此外，融資性擔保公司應按照人民銀行和銀監部門(mén)要求報送相關(guān)資料。
（二）區（市）縣融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)應在每月末、每季末的次月12日前向市金融辦報送轄區內融資性擔保公司匯總月報和季報，并在次年1月31日前和次年4月30日前向市金融辦報送轄區內《融資性擔保行業(yè)年度發(fā)展與監管情況報告》和《融資性擔保公司機構概覽》。
（三）融資性擔保公司應及時(shí)向融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)報告股東大會(huì )或股東會(huì )、董事會(huì )等會(huì )議的重要決議。
第六章風(fēng)險處置
第十五條對存在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所不符合要求、規章制度不健全、宣傳資料不規范、信息報送不及時(shí)、信息內容不真實(shí)完整等問(wèn)題的融資性擔保公司，區（市）縣融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)要責令其限期整改，并將整改情況向市金融辦報告。
第十六條對存在股東抽逃或變相抽逃資本金、違規增資擴股或轉讓股權、違規開(kāi)展貸款業(yè)務(wù)、違規向母公司或子公司提供融資性擔保（互助會(huì )員制融資性擔保公司違規向非股東單位提供擔保）、未按規定托管資本金等問(wèn)題的融資性擔保公司，區（市）縣融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)要責令其限期整改，并將整改情況向市金融辦報告。
第十七條對存在股東涉嫌非法集資、集合他人委托資金或借貸資金入股等問(wèn)題的融資性擔保公司，區（市）縣融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)要依法責令其主發(fā)起人限期整改，并按程序報市金融辦（同時(shí)抄報市公安局），由市金融辦上報省政府金融辦審核后取消違規股東資格。
第十八條對在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中涉嫌非法集資的融資性擔保公司，情節較輕的，區（市）縣融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)責令其限期清退，并按程序報市金融辦（同時(shí)抄報市公安局），由市金融辦上報省政府金融辦審核后取消現任董事長(cháng)、總經(jīng)理任職資格，責令董事會(huì )重新選舉董事長(cháng)、聘任總經(jīng)理。若違規資金超過(guò)注冊資本（金）20%以上的，區（市）縣政府（成都高新區管委會(huì )）要依法按程序組織相關(guān)部門(mén)擬定資產(chǎn)重組方案，變更融資性擔保公司主發(fā)起人，并依法追究相關(guān)人員法律責任。
第十九條在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，融資性擔保公司的不良擔保責任余額占資本金的比例超過(guò)一定標準時(shí)，區（市）縣融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)要及時(shí)采取相應的措施：對不良擔保責任余額占資本金比例高于10%不超過(guò)20%的，應及時(shí)提出風(fēng)險提示和警告；對不良擔保責任余額占資本金比例高于20%不超過(guò)50%的，應采取建議公司調整董事或高級管理人員等措施；對不良擔保責任余額占資本金比例高于50%不超過(guò)80%的，應適時(shí)采取停業(yè)整頓等措施；對不良擔保責任余額占資本金比例超過(guò)80%的，應及時(shí)清算或關(guān)閉，按程序報省政府金融辦審批后實(shí)施。
第二十條融資性擔保公司發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔保代償或投資損失，以及董事、監事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規等重大事件，應立即采取應急措施并在24小時(shí)內向區（市）縣融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)報告，區（市）縣融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)在收到報告后立即向市金融辦上報，同時(shí)抄報市公安局；市公安局如查處融資性擔保公司以及董事、監事、高級管理人員涉嫌經(jīng)濟犯罪的，應在查處后3個(gè)工作日內通報市金融辦。
第二十一條對拒不執行區（市）縣融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)監管決定的融資性擔保公司，區（市）縣融資性擔保業(yè)務(wù)監管部門(mén)要按程序逐級報請省政府金融辦取消其經(jīng)營(yíng)許可證。
第七章附則
第二十二條本辦法未盡事項按川府發(fā)〔2010〕30號文有關(guān)規定執行。
第二十三條本辦法由市金融辦負責解釋。
第二十四條本辦法自印發(fā)之日起施行，有效期3年。
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