銀發(fā)〔2021〕84號《中國人民銀行中國銀行保險監督管理委員會(huì )中國證券監督管理委員會(huì )國家外匯管理局關(guān)于金融支持海南全面深化改革開(kāi)放的意見(jiàn)》

中國人民銀行中國銀行保險監督管理委員會(huì )中國證券監督管理委員會(huì )國家外匯管理局關(guān)于金融支持海南全面深化改革開(kāi)放的意見(jiàn)







銀發(fā)〔2021〕84號

海南省人民政府：

為深入貫徹習近平總書(shū)記在慶祝海南建省辦經(jīng)濟特區30周年大會(huì )上的重要講話(huà)精神，落實(shí)《中共中央國務(wù)院關(guān)于支持海南全面深化改革開(kāi)放的指導意見(jiàn)》和《海南自由貿易港建設總體方案》相關(guān)重要戰略部署，支持海南全面深化改革開(kāi)放，推動(dòng)建立與海南自由貿易港相適應的金融政策和制度框架，經(jīng)國務(wù)院同意，現提出如下意見(jiàn)。

一、總體原則

（一）支持海南實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展。堅持深化金融供給側結構性改革，創(chuàng )新金融政策、產(chǎn)品和工具，聚焦發(fā)展旅游業(yè)、現代服務(wù)業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，重點(diǎn)支持海洋產(chǎn)業(yè)、醫療健康、旅游會(huì )展、交通運輸、現代農業(yè)、服務(wù)外包等重點(diǎn)領(lǐng)域發(fā)展，推動(dòng)建立開(kāi)放型生態(tài)型服務(wù)型產(chǎn)業(yè)體系，促進(jìn)服務(wù)業(yè)優(yōu)化升級，推動(dòng)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

（二）服務(wù)海南自由貿易港建設。圍繞建設全面深化改革開(kāi)放試驗區、國家生態(tài)文明試驗區、國際旅游消費中心、國家重大戰略服務(wù)保障區的戰略定位，服務(wù)國內其他地區與海南自由貿易港資金往來(lái)和跨境貿易投資自由化便利化，分階段、分步驟實(shí)施各項金融改革開(kāi)放與創(chuàng )新舉措，推動(dòng)海南成為新時(shí)代全面深化改革開(kāi)放的新標桿。

（三）以制度創(chuàng )新為核心深化金融改革開(kāi)放。堅持對標國際的原則，深化金融改革開(kāi)放。按照遠近結合、循序漸進(jìn)、突出重點(diǎn)的工作思路，在跨境資金流動(dòng)自由便利、投融資匯兌便利化、金融業(yè)對外開(kāi)放等方面先行先試，積極探索更加靈活的金融政策體系、監管模式、管理體制。

（四）加強金融風(fēng)險防控體系建設。堅持底線(xiàn)思維，穩扎穩打、步步為營(yíng)，完善與金融開(kāi)放創(chuàng )新相適應的跨境資金流動(dòng)風(fēng)險防控體系，在確保有效監管和風(fēng)險可控的前提下，穩妥有序推進(jìn)各項金融開(kāi)放創(chuàng )新舉措，統籌安排好開(kāi)放節奏和進(jìn)度，成熟一項推進(jìn)一項，牢牢守住不發(fā)生系統性金融風(fēng)險的底線(xiàn)。

二、提升人民幣可兌換水平，支持跨境貿易投資自由化便利化

（五）進(jìn)一步推動(dòng)跨境貨物貿易、服務(wù)貿易以及新型國際貿易結算便利化。根據“了解客戶(hù)、了解業(yè)務(wù)、盡職審查”原則，審慎合規的海南自由貿易港銀行可試點(diǎn)憑支付指令為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)辦理真實(shí)合規貨物貿易和服務(wù)貿易結算，實(shí)現銀行真實(shí)性審核從事前審查轉為事后核查。實(shí)施與跨境服務(wù)貿易配套的資金支付與轉移制度。支持海南自由貿易港試點(diǎn)銀行，在強化對客戶(hù)分級管理的基礎上，進(jìn)一步便利真實(shí)合規新型國際貿易的跨境結算。

（六）探索適應市場(chǎng)需求新形態(tài)的跨境投資外匯管理。在風(fēng)險可控前提下，允許海南自由貿易港內合格境外有限合伙人（QFLP）按照余額管理模式自由匯出、匯入資金，簡(jiǎn)化外匯登記手續。將海南自由貿易港納入合格境內有限合伙人（QDLP）試點(diǎn)，給予海南自由貿易港QDLP試點(diǎn)基礎額度，每年可按一定規則向其增發(fā)QDLP額度。

（七）完善全口徑跨境融資宏觀(guān)審慎管理政策框架?？蛇m當提高海南自由貿易港內注冊的非金融企業(yè)（不含房地產(chǎn)企業(yè)和地方政府融資平臺）跨境融資上限，實(shí)現更高額度的跨境資金融入規模。

（八）探索開(kāi)展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)。支持境外投資者投資海南自由貿易港內金融機構發(fā)行的理財產(chǎn)品、證券期貨經(jīng)營(yíng)機構私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、公募證券投資基金、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

（九）探索放寬個(gè)人跨境交易政策。支持在海南自由貿易港內就業(yè)的境外個(gè)人開(kāi)展包括證券投資在內的各類(lèi)境內投資。允許符合條件的非居民按實(shí)需原則在海南自由貿易港內購買(mǎi)房地產(chǎn)，對符合條件的非居民購房給予匯兌便利。研究進(jìn)一步便利海南居民個(gè)人用匯。

（十）在海南開(kāi)展本外幣合一跨境資金池業(yè)務(wù)試點(diǎn)。支持符合條件的跨國企業(yè)集團在境內外成員之間集中開(kāi)展本外幣資金余缺調劑和歸集業(yè)務(wù)，專(zhuān)戶(hù)內資金按實(shí)需兌換，對跨境資金流動(dòng)實(shí)行雙向宏觀(guān)審慎管理。

（十一）支持符合資格的非銀行金融機構開(kāi)展結售匯業(yè)務(wù)試點(diǎn)。符合資格的非銀行金融機構滿(mǎn)足一定條件后可參與到銀行間外匯市場(chǎng)，依法合規開(kāi)展人民幣對外匯即期業(yè)務(wù)和相關(guān)衍生品交易。

三、完善海南金融市場(chǎng)體系

（十二）支持海南銀行業(yè)發(fā)展。支持海南引進(jìn)全國性股份制商業(yè)銀行設立分行。研究海南農村信用社改革，推動(dòng)其更好服務(wù)鄉村振興戰略實(shí)施。強化海洋產(chǎn)業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域的金融服務(wù)。支持海南引進(jìn)外資，參股地方性資產(chǎn)管理公司。

（十三）支持符合條件的海南企業(yè)首發(fā)上市，通過(guò)多層次股權市場(chǎng)發(fā)展壯大。繼續支持海南企業(yè)并購重組，實(shí)現轉型升級。

（十四）支持海南企業(yè)發(fā)行債券融資。積極支持符合條件的海南企業(yè)在銀行間市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)發(fā)行公司信用類(lèi)債券，進(jìn)一步提高直接融資規模。支持市場(chǎng)主體擴大在受托管理機構、交易場(chǎng)所等方面的自主選擇空間。支持海南企業(yè)通過(guò)資產(chǎn)證券化盤(pán)活存量、拓寬資金來(lái)源。

（十五）支持海南相關(guān)基金發(fā)展。支持公募基金落戶(hù)海南，支持符合條件的機構在海南依法申請設立合資公募基金管理公司，支持符合條件的境外金融機構在海南全資擁有或控股參股期貨公司。對投向海南種業(yè)、現代農業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域的私募股權投資基金，給予登記備案綠色通道。

四、擴大海南金融業(yè)對外開(kāi)放

（十六）擴大銀行業(yè)對外開(kāi)放。鼓勵境外金融機構落戶(hù)海南，支持設立中外合資銀行。支持海南的銀行引進(jìn)符合條件的境外戰略投資者，改善股權結構，完善公司治理，進(jìn)一步提高海南的銀行業(yè)對外開(kāi)放程度。

（十七）擴大保險業(yè)對外開(kāi)放。就海南與港澳地區保險市場(chǎng)深度合作加強研究。借鑒國際經(jīng)驗和通行做法，探索制定適合再保險離岸業(yè)務(wù)的償付能力監管政策。

（十八）設立銀行業(yè)準入事項快速通道，建立準入事項限時(shí)辦結制度，提高審批效率。

（十九）落實(shí)外商投資的國民待遇要求，支持符合條件的外資機構在海南依法合規獲取支付業(yè)務(wù)許可證。

（二十）允許已取得離岸銀行業(yè)務(wù)資格的中資商業(yè)銀行總行授權海南自由貿易港內分行開(kāi)展離岸銀行業(yè)務(wù)。

五、加強金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng )新

（二十一）鼓勵創(chuàng )新面向國際市場(chǎng)的人民幣金融產(chǎn)品及業(yè)務(wù)，擴大境外人民幣投資海南金融產(chǎn)品的范圍。在依法合規前提下，允許海南市場(chǎng)主體在境外發(fā)行人民幣計價(jià)的債券等產(chǎn)品引入境外人民幣資金，重點(diǎn)支持高新技術(shù)、醫療健康、旅游會(huì )展、交通運輸等產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

（二十二）穩步擴大跨境資產(chǎn)轉讓范圍。在宏觀(guān)審慎管理框架下，按照風(fēng)險可控和規?？烧{節原則，在海南自由貿易港內試點(diǎn)擴大可跨境轉出的信貸資產(chǎn)范圍和參與機構范圍。

（二十三）支持海南探索推進(jìn)農墾國有農用地使用權抵押擔保試點(diǎn)，推動(dòng)完善確權登記發(fā)證、抵押擔保登記、土地流轉平臺建設、抵押物價(jià)值評估等配套措施。

（二十四）創(chuàng )新發(fā)展保險業(yè)務(wù)。支持符合條件的保險機構在海南設立保險資產(chǎn)管理公司，并在賬戶(hù)獨立、風(fēng)險隔離的前提下，向境外發(fā)行人民幣計價(jià)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。支持海南保險機構開(kāi)展境外投資業(yè)務(wù)。鼓勵保險機構加強創(chuàng )新，圍繞環(huán)境、農業(yè)、旅游、健康、養老等領(lǐng)域，研發(fā)適應海南需求的特色保險產(chǎn)品。

（二十五）發(fā)展綠色金融。鼓勵綠色金融創(chuàng )新業(yè)務(wù)在海南先行先試，支持國家生態(tài)文明試驗區建設。加大對生態(tài)環(huán)境保護，特別是應對氣候變化的投融資支持力度。

（二十六）支持科技金融發(fā)展，推動(dòng)發(fā)展海洋科技。在依法合規、風(fēng)險可控前提下，鼓勵海南法人銀行加強與創(chuàng )投機構合作，探索科技金融新模式，支持海南加強深?？萍紕?chuàng )新。創(chuàng )新科技金融政策、產(chǎn)品和工具。

（二十七）在依法合規、風(fēng)險可控前提下加強金融科技創(chuàng )新應用。支持海南自由貿易港在金融管理部門(mén)統籌下開(kāi)展金融科技創(chuàng )新業(yè)務(wù)試點(diǎn)，穩妥推進(jìn)科技與金融業(yè)務(wù)深度融合。

六、提升金融服務(wù)水平

（二十八）支持在海南探索開(kāi)展本外幣合一銀行賬戶(hù)體系試點(diǎn)。

（二十九）支持商業(yè)銀行、中國銀聯(lián)聯(lián)合產(chǎn)業(yè)各方推進(jìn)開(kāi)展小微企業(yè)卡、鄉村振興卡等業(yè)務(wù)，聚焦金融服務(wù)小微企業(yè)、服務(wù)“三農”產(chǎn)業(yè)的支付結算、融資增信、企業(yè)增值服務(wù)體系等環(huán)節，滿(mǎn)足小微企業(yè)和“三農”產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)化、移動(dòng)化支付結算需求。

（三十）提升跨境移動(dòng)支付便利化水平。便利境外居民在海南使用移動(dòng)電子支付工具。支持境內移動(dòng)支付機構在境外開(kāi)展業(yè)務(wù)，逐步擴大其通過(guò)人民幣跨境支付系統（CIPS）境外參與機構進(jìn)行跨境移動(dòng)支付的地區范圍。

（三十一）持續推進(jìn)海南中小微企業(yè)信用體系建設，支持構建小微企業(yè)綜合金融服務(wù)平臺，并與全國“信易貸”平臺互聯(lián)互通，做好中小微企業(yè)信用信息歸集與應用，更高效地對接金融服務(wù)。深入推進(jìn)海南農村信用體系建設，擴展農村地區信用信息覆蓋廣度，強化信用信息服務(wù)，有效對接普惠金融、鄉村振興戰略，支持實(shí)體經(jīng)濟和海南特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。支持海南引進(jìn)有市場(chǎng)影響力的信用評級機構。建立健全信用信息共享機制，支持海南地方社會(huì )信用體系建設。

（三十二）支持海南加快發(fā)展航運金融、船舶融資租賃等現代服務(wù)業(yè)。

（三十三）支持文化、體育、旅游業(yè)發(fā)展。強化文化、體育和旅游領(lǐng)域金融服務(wù)。建立文化、體育和旅游企業(yè)信用大數據平臺，破解文化、體育和旅游企業(yè)信用不充分、與金融機構之間信息不對稱(chēng)的融資瓶頸。推廣文化、體育和旅游產(chǎn)業(yè)專(zhuān)項債券，優(yōu)化文化、體育和旅游產(chǎn)業(yè)融資結構，逐步降低融資成本。建設區域文化和旅游金融服務(wù)平臺，完善產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)體系。針對郵輪游艇等海南國際旅游島特色產(chǎn)業(yè)，重點(diǎn)支持郵輪游艇產(chǎn)業(yè)集聚園區和相關(guān)公共服務(wù)配套設施建設。

（三十四）在房地產(chǎn)長(cháng)效機制框架下，支持海南在住房租賃領(lǐng)域發(fā)展房地產(chǎn)投資信托基金(REITs)，鼓勵銀行業(yè)金融機構創(chuàng )新金融產(chǎn)品和服務(wù)，支持住房租賃市場(chǎng)規范發(fā)展。

七、加強金融監管，防范化解金融風(fēng)險

（三十五）構建金融宏觀(guān)審慎管理體系，加強對重大風(fēng)險的識別和對系統性金融風(fēng)險的防范。依托資金流信息監測管理系統，建立健全資金流動(dòng)監測和風(fēng)險防控體系。完善反洗錢(qián)、反恐怖融資和反逃稅制度體系和工作機制，研究建立洗錢(qián)風(fēng)險評估機制，定期評估洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險。構建適應海南自由貿易港建設的金融監管協(xié)調機制，有效履行屬地金融監管職責，確保風(fēng)險防控能力與金融改革創(chuàng )新相適應。

（三十六）支持海南設立金融與破產(chǎn)專(zhuān)業(yè)審判機構，集中審理海南金融與破產(chǎn)案件，提升金融與破產(chǎn)案件專(zhuān)業(yè)化審理水平，為當事人提供更加優(yōu)質(zhì)高效的司法保障。

（三十七）加強金融消費者權益保護。支持海南銀行、證券、保險領(lǐng)域消費糾紛調解組織充分發(fā)揮作用，建立公正、高效、便民的金融糾紛非訴第三方解決機制。加強與當地人民法院和司法行政部門(mén)的溝通合作，落實(shí)銀行、證券、保險領(lǐng)域矛盾糾紛訴調對接機制，發(fā)揮金融行業(yè)調解組織專(zhuān)業(yè)化優(yōu)勢，探索建立金融行業(yè)糾紛調解協(xié)議司法確認制度。開(kāi)展集中性金融知識普及活動(dòng),在海南建立金融知識普及教育示范基地。進(jìn)一步發(fā)揮證券期貨投資者教育基地作用。




 

中國人民銀行

中國銀行保險監督管理委員會(huì )

中國證券監督管理委員會(huì )

國家外匯管理局

2021年3月30日

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