銀保監發(fā)〔2021〕40號《中國銀保監會(huì )關(guān)于印發(fā)派出機構規范性文件備案審查辦法的通知》

中國銀保監會(huì )關(guān)于印發(fā)派出機構規范性文件備案審查辦法的通知






銀保監發(fā)〔2021〕40號

各銀保監局，機關(guān)各部門(mén)：

現將《中國銀保監會(huì )派出機構規范性文件備案審查辦法》印發(fā)給你們，請遵照執行。

中國銀保監會(huì )

2021年9月26日

中國銀保監會(huì )派出機構規范性文件備案審查辦法

第一條 為了加強規范性文件的備案審查工作，維護銀行業(yè)保險業(yè)監管法制統一，促進(jìn)依法行政，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國立法法》《法規、司法解釋備案審查工作辦法》等規定，制定本辦法。

第二條 銀保監局單獨或牽頭制定的規范性文件，應報送銀保監會(huì )備案審查。

銀保監分局單獨或牽頭制定的規范性文件，應報送銀保監局備案審查。

第三條 下列作為行政執法依據的規范性文件應按照本辦法規定報送備案：

（一）為落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策以及銀保監會(huì )改革發(fā)展政策和工作部署提出監管要求的文件；

（二）在法定職權范圍內，規范轄內銀行保險機構經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展提出監管要求的文件；

（三）銀保監局制定的規范監管行為的文件；

（四）配合地方政府發(fā)布的就金融支持地方經(jīng)濟發(fā)展、防范化解金融風(fēng)險提出監管要求的文件；

（五）其他依照法定權限、程序制定并公開(kāi)發(fā)布，涉及銀行業(yè)保險業(yè)監管行政相對人的權利義務(wù)，具有普遍約束力，在一定期限內反復適用的文件。

第四條 下列文件不屬于本辦法規定的備案范圍：

（一）規范內部機構、組織人事、財務(wù)、外事等內部公文；

（二）黨務(wù)、紀檢監察公文；

（三）發(fā)送上級機關(guān)的請示和報告；

（四）落實(shí)上級文件、未提出新的實(shí)質(zhì)性?xún)热莸霓D發(fā)性公文；

（五）不作為監管依據的事務(wù)性公文；

（六）涉及行政相對人有關(guān)具體事項的決定、批復、監管意見(jiàn)、風(fēng)險提示、行政處罰文書(shū)、行政復議文書(shū)、現場(chǎng)檢查文書(shū)、情況通報；

（七）年度工作方案、會(huì )議紀要等內部適用的文件；

（八）對轄內銀行保險機構有關(guān)具體事項的決定、批復及事務(wù)性工作的通知；

（九）其他不涉及行政相對人權利和義務(wù)、不具有普遍約束力或者不可以反復適用的文件。

第五條 備案審查工作應當遵循下列原則：

（一）有件必備，凡屬備案審查范圍的都應當及時(shí)備案，不得瞞報、漏報、遲報；

（二）有備必審，對備案的規范性文件應當及時(shí)、嚴格審查，不得備而不審；

（三）有錯必糾，對審查中發(fā)現的問(wèn)題應當按照規定作出處理。

第六條 符合本辦法規定的規范性文件，應當自印發(fā)之日起30日內報送銀保監會(huì )備案。

第七條 銀保監局法律部門(mén)應定期梳理本單位制定的規范性文件，發(fā)現有未報送備案的，應及時(shí)報送銀保監會(huì )備案。

第八條 銀保監局法律部門(mén)依照本辦法規定負責規范性文件的備案工作。

銀保監局的規范性文件起草部門(mén)應當向法律部門(mén)提供規范性文件文本、說(shuō)明等備案所需材料，協(xié)助法律部門(mén)辦理備案工作。

第九條 備案規范性文件應當提交以下材料：

（一）備案報告；

（二）規范性文件文本；

（三）說(shuō)明：包括制定背景、立法依據、起草過(guò)程、制定或修改的主要內容、征求意見(jiàn)情況等內容；

（四）合法性審核意見(jiàn)；

（五）公平競爭審查表；

（六）其他相關(guān)材料。

第十條 為提高備案工作有效性，銀保監局在制定市場(chǎng)準入和退出、開(kāi)放政策、改革創(chuàng )新等重要方面的規范性文件時(shí)，應當就規范性文件內容與銀保監會(huì )相關(guān)職能部門(mén)提前溝通或征求意見(jiàn)。

第十一條 銀保監會(huì )法律部門(mén)對報送備案的規范性文件進(jìn)行備案登記和審查。

第十二條 銀保監會(huì )法律部門(mén)收到備案材料后，發(fā)現不屬于本辦法規定備案范圍的，退回備案報告或通知銀保監局撤回備案報告；發(fā)現不符合本辦法規定程序、備案文件不齊全或者不符合格式標準和要求的，通知銀保監局及時(shí)補正。

第十三條 規范性文件的備案審查標準：

（一）政治性審查。主要審查是否與黨中央、國務(wù)院的重大決策部署及重大改革方向一致。

（二）合法性審查。主要審查以下情形：

1.是否超越制定機關(guān)法定職權；

2.內容是否符合憲法、法律、行政法規和國家政策規定；

3.是否符合規范性文件制定程序，是否主動(dòng)公開(kāi)；

4.是否符合銀保監會(huì )規章、規范性文件的規定；

5.是否違法設立行政許可、行政處罰、行政強制、行政收費等事項；

6.是否存在沒(méi)有法律、行政法規依據作出減損公民、法人和其他組織合法權益或者增加其義務(wù)的情形；

7.是否存在沒(méi)有法律、行政法規依據作出增加本單位權力或者減少本單位法定職責的情形；

8.是否進(jìn)行公平競爭審查；

9.其他需要進(jìn)行審查的內容。

（三）適當性審查。包括執行中是否容易產(chǎn)生偏差或誤解，名稱(chēng)使用是否適當，體例格式是否正確，表述是否規范等。

第十四條 銀保監會(huì )法律部門(mén)在審查過(guò)程中認為需要相關(guān)部門(mén)協(xié)助審查的，可以征求相關(guān)部門(mén)意見(jiàn)。

第十五條 針對審查中發(fā)現的問(wèn)題，銀保監會(huì )法律部門(mén)可以要求銀保監局作出說(shuō)明。銀保監局應當就有關(guān)事項說(shuō)明理由和依據。

第十六條 銀保監會(huì )法律部門(mén)應當根據不同情形，對報送備案的規范性文件按程序作出處理決定，銀保監局應當認真落實(shí)。

第十七條 經(jīng)審查符合本辦法的規范性文件，應當予以備案通過(guò)并反饋銀保監局。

第十八條 對審查發(fā)現的問(wèn)題，區分不同情形綜合采取以下處理方式：

（一）向銀保監局作出提示、建議；

（二）要求銀保監局自行糾正；

（三）停止執行部分或者全部規范性文件內容；

（四）修改后重新印發(fā)或印發(fā)補充文件；

（五）暫緩備案；

（六）退回備案報告；

（七）撤銷(xiāo)規范性文件；

（八）其他處理方式。

銀保監局在收到糾正要求后，應當及時(shí)報告相關(guān)處理情況；對復雜敏感、容易產(chǎn)生不利影響的事項，應當及時(shí)會(huì )同有關(guān)方面采取有效措施妥善處理。

第十九條 銀保監會(huì )法律部門(mén)在備案審查工作中應當認真總結經(jīng)驗，對具有創(chuàng )新性、前瞻性或借鑒性的規范性文件，可以向會(huì )機關(guān)相關(guān)部門(mén)提出建議,在完善監管制度時(shí)予以吸收借鑒。

第二十條 銀保監局在文件起草過(guò)程中，發(fā)現其他規范性文件可能存在不協(xié)調情況的，可以向銀保監會(huì )法律部門(mén)提出建議,銀保監會(huì )法律部門(mén)可以結合審查工作情況，向相關(guān)部門(mén)提出修改或清理的建議。

第二十一條 銀保監局應當于每年2月底前，梳理轄內（含分局）上一年度規范性文件制定和報備情況，以正式文件形式向銀保監會(huì )報送相關(guān)工作報告，并附上一年度制定的規范性文件目錄。

第二十二條 銀保監會(huì )法律部門(mén)每年6月底前應當將上一年度規范性文件備案審查工作情況向銀保監會(huì )主要負責人報告。

第二十三條 銀保監會(huì )于每年6月底前通報上一年度規范性文件備案的整體情況。

第二十四條 銀保監會(huì )對銀保監局規范性文件制定、備案情況進(jìn)行監督。對嚴格執行規范性文件制定、備案工作的，予以表?yè)P。對規范性文件制定、備案工作存在問(wèn)題的，要求限期改正；情節嚴重的，對相關(guān)責任人予以問(wèn)責。

第二十五條 自2022年1月1日起，銀保監局制定的規范性文件統一使用×銀保監規〔××××〕×號作為發(fā)文字號。

第二十六條 銀保監局對銀保監分局制定的規范性文件進(jìn)行備案審查適用本辦法。

第二十七條 本辦法自發(fā)布之日起施行?！吨袊y監會(huì )派出機構規范性文件備案管理辦法（2016年修訂版）》（銀監發(fā)〔2016〕45號）同時(shí)廢止。

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