銀監發(fā)〔2017〕30號《中國銀監會(huì )關(guān)于進(jìn)一步規范銀行業(yè)金融機構吸收公款存款行為的通知》

中國銀監會(huì )關(guān)于進(jìn)一步規范銀行業(yè)金融機構吸收公款存款行為的通知

銀監發(fā)〔2017〕30號

各銀監局，各大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì ):

為整頓規范銀行業(yè)金融機構吸收公款存款行為，強化廉潔從業(yè)，嚴禁利益輸送，防范道德風(fēng)險，提升服務(wù)水平，現就有關(guān)事項作出通知。

本通知所指公款是指財政專(zhuān)戶(hù)資金、預算單位銀行賬戶(hù)資金和國有企事業(yè)單位銀行賬戶(hù)資金。

一、加強業(yè)務(wù)管理

銀行業(yè)金融機構應明確規定吸收公款存款的具體形式、費用標準和管理流程，加強相關(guān)費用支出的財務(wù)管理。

銀行業(yè)金融機構應完善薪酬管理制度，改進(jìn)績(jì)效考評體系，不得設立時(shí)點(diǎn)性存款規模、市場(chǎng)份額或排名等指標。

銀行業(yè)金融機構應強化吸收公款存款行為的審計監督，對違規問(wèn)題嚴格問(wèn)責和整改，涉嫌違紀違法的，應移交有關(guān)部門(mén)處理。

二、嚴禁利益輸送

銀行業(yè)金融機構應督促員工遵守行業(yè)行為規范，恪守職業(yè)道德操守，廉潔從業(yè)。

銀行業(yè)金融機構辦理公款存款業(yè)務(wù)，不得向公款存放主體相關(guān)負責人員贈送現金、有價(jià)證券與實(shí)物等；不得通過(guò)安排公款存放主體相關(guān)負責人員的配偶、子女及其配偶和其他直接利益相關(guān)人員就業(yè)、升職，或向上述人員發(fā)放獎酬等方式進(jìn)行利益輸送。若公款存放主體相關(guān)負責人員的配偶、子女及其配偶和其他直接利益相關(guān)人員為銀行業(yè)金融機構員工，該員工應實(shí)行回避，對不按規定回避的，所在機構要作出嚴肅處理。

銀行業(yè)金融機構應根據《財政部關(guān)于進(jìn)一步加強財政部門(mén)和預算單位資金存放管理的指導意見(jiàn)》（財庫〔2017〕76號）有關(guān)規定，按照公款存放主體的要求出具廉政承諾書(shū)。

三、提升服務(wù)水平

銀行業(yè)金融機構應充分尊重公款存放主體的意愿和服務(wù)需求，按照公開(kāi)、公平、公正原則與公款存放主體開(kāi)展業(yè)務(wù)合作。銀行業(yè)金融機構應積極主動(dòng)參加公款存放銀行的評選，持續優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，豐富產(chǎn)品種類(lèi)，不斷提升存款綜合服務(wù)水平。要盡可能減少額外的手續和費用，盡可能避免不必要的公款存款大規模搬家。

銀行業(yè)金融機構應通過(guò)質(zhì)量?jì)?yōu)、效益好、安全性高的服務(wù)，盤(pán)活相關(guān)銀行賬戶(hù)存量資金，增加資金存放綜合效益，提高客戶(hù)資金的保值增值水平。

四、強化行業(yè)自律

銀行業(yè)協(xié)會(huì )應督促會(huì )員單位強化自律意識，培育合規文化，倡導公平競爭，抵制不當交易，共同遵守《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》《中國銀行業(yè)反不正當競爭公約》等行業(yè)規約。

對于違反行業(yè)規約的會(huì )員單位，銀行業(yè)協(xié)會(huì )按規定作出處理，情節嚴重的，相關(guān)情況應報送銀行業(yè)監管部門(mén)。

五、加強監督檢查

各級銀行業(yè)監管部門(mén)應加強對銀行業(yè)金融機構吸收公款存款業(yè)務(wù)的監督檢查。

對于銀行業(yè)金融機構吸收公款存款業(yè)務(wù)中的違法違規行為，各級監管部門(mén)應依法予以提示和糾正，并采取相應的監管措施和行政處罰。發(fā)現銀行業(yè)金融機構借吸收公款存款進(jìn)行利益輸送的，應通報同級財政部門(mén)和相關(guān)紀檢監察機關(guān)。

重大風(fēng)險隱患或重大風(fēng)險事件應及時(shí)向銀監會(huì )報告。
 

中國銀監會(huì )

2017年6月21日
 

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