匯發(fā)〔2017〕29號《國家外匯管理局關(guān)于規范銀行卡境外大額提取現金交易的通知》

國家外匯管理局關(guān)于規范銀行卡境外大額提取現金交易的通知





匯發(fā)〔2017〕29號

國家外匯管理局各省、自治區、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門(mén)、寧波市分局；各全國性中資銀行；中國銀聯(lián)股份有限公司：

為完善銀行卡跨境使用的反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅監管，根據《中華人民共和國外匯管理條例》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《條例》）等法規，國家外匯管理局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)外匯局）就銀行卡境外大額提取現金交易有關(guān)問(wèn)題通知如下：

一、個(gè)人持境內銀行卡在境外提取現金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計每個(gè)自然年度不得超過(guò)等值10萬(wàn)元人民幣。超過(guò)年度額度的，本年及次年將被暫停持境內銀行卡在境外提取現金。

個(gè)人不得通過(guò)借用他人銀行卡或出借本人銀行卡等方式規避或協(xié)助規避境外提取現金管理。

二、外匯局每日通過(guò)銀行卡境外交易外匯管理系統向發(fā)卡金融機構發(fā)送暫停持境內銀行卡在境外提取現金個(gè)人名單，發(fā)卡金融機構應不晚于北京時(shí)間當日17時(shí)起暫停名單內所列個(gè)人使用本機構銀行卡在境外提取現金。

發(fā)卡金融機構應做好自身業(yè)務(wù)系統設置，嚴格實(shí)施前款規定。涉及系統改造的，應最遲于2018年4月1日前完成。

三、個(gè)人被列入暫停持境內銀行卡在境外提取現金名單的，可憑本人有效身份證件向外匯局分支局查詢(xún)境外提取現金明細；委托他人進(jìn)行查詢(xún)的，應提供委托人和受托人的有效身份證件、委托人的授權書(shū)。

四、個(gè)人持境內銀行卡在境外提取現金，外幣卡由每卡每日不得超過(guò)等值1000美元調整為等值1萬(wàn)元人民幣，由發(fā)卡金融機構在自身業(yè)務(wù)系統內實(shí)現；人民幣卡管理維持每卡每日不得超過(guò)等值1萬(wàn)元人民幣，由境內人民幣卡清算組織統一在自身業(yè)務(wù)系統實(shí)現。

五、發(fā)卡金融機構應完善客戶(hù)管理，加強政策宣傳，采取有效方式提示發(fā)生境外提取現金交易的持卡人注意政策變化，引導個(gè)人減少境外大額現金使用，并妥善保管暫停持境內銀行卡在境外提取現金個(gè)人信息。

六、發(fā)卡金融機構、境內人民幣卡清算組織及個(gè)人違反本通知規定的，按《條例》有關(guān)規定進(jìn)行處罰。

七、本通知自2018年1月1日起實(shí)施?！秶彝鈪R管理局關(guān)于規范銀行外幣卡管理的通知》（匯發(fā)〔2010〕53號）第三條第（七）款、《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步加強銀聯(lián)人民幣卡境外提現管理的通知》（匯發(fā)〔2015〕40號）自2018年4月1日起廢止。

外匯局各分局、管理部接到本通知后，應及時(shí)轉發(fā)轄內中心支局、城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行、農村合作金融機構、村鎮銀行等。

特此通知。





 

國家外匯管理局

2017年12月29日

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