國科發(fā)財〔2011〕540號《關(guān)于促進(jìn)科技和金融結合加快實(shí)施自主創(chuàng )新戰略的若干意見(jiàn)》

關(guān)于促進(jìn)科技和金融結合加快實(shí)施自主創(chuàng )新戰略的若干意見(jiàn)



國科發(fā)財〔2011〕540號

各省、自治區、直轄市、計劃單列市科技廳（委、局）、財政廳（局），中國人民銀行上?？偛?、各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì )（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行，各省、自治區、直轄市、計劃單列市國資監管機構、國家稅務(wù)局、銀監局、證監局、保監局，各中央企業(yè)：

為貫徹黨的十七屆五中全會(huì )精神，落實(shí)《國家中長(cháng)期科學(xué)和技術(shù)發(fā)展規劃綱要（2006-2020年）》和《國家“十二五”科學(xué)和技術(shù)發(fā)展規劃》，促進(jìn)科技和金融結合，推進(jìn)自主創(chuàng )新，培育發(fā)展戰略性新興產(chǎn)業(yè)，支撐和引領(lǐng)經(jīng)濟發(fā)展方式轉變，加快建設創(chuàng )新型國家，提出以下意見(jiàn)：

一、充分認識科技和金融結合的重要意義

科技創(chuàng )新能力的提升與金融政策環(huán)境的完善是加快實(shí)施自主創(chuàng )新戰略的基礎和保障。促進(jìn)科技和金融結合是支撐和服務(wù)經(jīng)濟發(fā)展方式轉變和結構調整的著(zhù)力點(diǎn)。

（一）科學(xué)技術(shù)是第一生產(chǎn)力，金融是現代經(jīng)濟的核心?？萍紕?chuàng )新和產(chǎn)業(yè)化需要金融的支持，同時(shí)也為金融體系健康發(fā)展拓展了空間。就全球產(chǎn)業(yè)革命而言，每一次產(chǎn)業(yè)革命的興起無(wú)不源于科技創(chuàng )新，成于金融創(chuàng )新。實(shí)踐證明，科技創(chuàng )新和金融創(chuàng )新緊密結合是社會(huì )變革生產(chǎn)方式和生活方式的重要引擎。在當前全球孕育新一輪創(chuàng )新競爭高潮、我國加快轉變經(jīng)濟發(fā)展方式的關(guān)鍵時(shí)期，加強引導金融資源向科技領(lǐng)域配置，促進(jìn)科技和金融結合，是加快科技成果轉化和培育戰略性新興產(chǎn)業(yè)的重要舉措，是深化科技體制和金融體制改革的根本要求，是我國提高自主創(chuàng )新能力和建設創(chuàng )新型國家的戰略選擇。要站在全局和戰略的高度，充分認識促進(jìn)科技和金融結合對于轉變經(jīng)濟發(fā)展方式和經(jīng)濟結構戰略性調整，實(shí)現科學(xué)發(fā)展的重要意義。深化科技、金融和管理改革創(chuàng )新，實(shí)現科技資源與金融資源的有效對接，加快形成多元化、多層次、多渠道的科技投融資體系，為深入實(shí)施自主創(chuàng )新戰略提供重要保障。

二、優(yōu)化科技資源配置，建立科技和金融結合協(xié)調機制

（二）創(chuàng )新財政科技投入方式與機制。推動(dòng)建立以企業(yè)為主體、市場(chǎng)為導向、產(chǎn)學(xué)研相結合的技術(shù)創(chuàng )新體系，加快推進(jìn)科技計劃和科技經(jīng)費管理制度改革，促進(jìn)政產(chǎn)學(xué)研用結合，綜合運用無(wú)償資助、償還性資助、創(chuàng )業(yè)投資引導、風(fēng)險補償、貸款貼息以及后補助等多種方式，引導和帶動(dòng)社會(huì )資本參與科技創(chuàng )新。中央財政設立國家科技成果轉化引導基金，通過(guò)設立創(chuàng )業(yè)投資子基金、貸款風(fēng)險補償和績(jì)效獎勵等方式，引導金融資本和民間資金促進(jìn)科技成果轉化，地方可以參照設立科技成果轉化引導基金。

（三）建立和完善科技部門(mén)與金融管理部門(mén)、財稅部門(mén)、國資監管機構的科技金融協(xié)調機制。重點(diǎn)圍繞促進(jìn)科技創(chuàng )新和產(chǎn)業(yè)化的目標制定和落實(shí)相關(guān)支持政策和措施。加強中央層面與地方層面的科技金融工作聯(lián)動(dòng)，構建以政府投入為引導、企業(yè)投入為主體，政府資金與社會(huì )資金、股權融資與債權融資、直接融資與間接融資有機結合的科技投融資體系。各地要加強對科技和金融結合工作的指導，推進(jìn)科技部門(mén)、高新區與地方金融管理部門(mén)的合作，統籌協(xié)調科技金融資源，搭建科技金融合作平臺，優(yōu)選優(yōu)育科技企業(yè)資源，推動(dòng)創(chuàng )業(yè)投資機構、銀行、券商和保險機構等創(chuàng )新金融產(chǎn)品及服務(wù)模式，優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，提升區域經(jīng)濟活力和創(chuàng )新能力。

三、培育和發(fā)展創(chuàng )業(yè)投資

（四）充分發(fā)揮創(chuàng )業(yè)投資引導基金的重要作用。擴大科技型中小企業(yè)創(chuàng )業(yè)投資引導基金規模，綜合運用階段參股、風(fēng)險補助和投資保障等方式，引導創(chuàng )業(yè)投資機構向初創(chuàng )期科技型中小企業(yè)投資，促進(jìn)科技型中小企業(yè)創(chuàng )新發(fā)展。鼓勵和支持地方規范設立和運作創(chuàng )業(yè)投資引導基金，逐步形成上下聯(lián)動(dòng)的創(chuàng )業(yè)投資引導基金體系，引導更多社會(huì )資金進(jìn)入創(chuàng )業(yè)投資領(lǐng)域，促進(jìn)政府引導、市場(chǎng)運作的創(chuàng )業(yè)投資發(fā)展。

（五）充分發(fā)揮國有創(chuàng )業(yè)投資的重要作用，推動(dòng)國有創(chuàng )業(yè)投資機構加大對初創(chuàng )期科技型中小企業(yè)投資力度。創(chuàng )新國有創(chuàng )業(yè)投資管理制度，探索建立適合創(chuàng )業(yè)投資發(fā)展規律的資本籌集、投資決策、考核評價(jià)、轉讓退出和激勵約束等制度。國有創(chuàng )業(yè)投資機構和國有創(chuàng )業(yè)投資引導基金投資于未上市中小企業(yè)，符合條件的，可申請豁免國有股轉持義務(wù)。

各類(lèi)國有及國有控股科技型企業(yè)應根據自身特點(diǎn)探索整體或按科技成果轉化項目引入私募股權基金、風(fēng)險資本等，組合各類(lèi)社會(huì )資本，實(shí)現投資主體多元化，改善治理結構，創(chuàng )新發(fā)展體制，增強自主創(chuàng )新能力，加快科技成果轉化。

（六）鼓勵民間資本進(jìn)入創(chuàng )業(yè)投資行業(yè)。逐步建立以政府資金為引導、民間資本為主體的創(chuàng )業(yè)資本籌集機制和市場(chǎng)化的創(chuàng )業(yè)資本運作機制，完善創(chuàng )業(yè)投資退出渠道，引導和支持民間資本參與自主創(chuàng )新。

探索科技項目與創(chuàng )業(yè)投資的對接機制，引導金融資本進(jìn)入工業(yè)、現代農業(yè)、民生等領(lǐng)域。

（七）加強創(chuàng )業(yè)投資行業(yè)自律與監管。充分發(fā)揮全國性創(chuàng )業(yè)投資行業(yè)自律組織的作用，加強行業(yè)自律，規范引導創(chuàng )業(yè)投資行業(yè)健康發(fā)展。完善全國創(chuàng )業(yè)投資調查統計和年報制度，加強和完善全國創(chuàng )業(yè)投資信息系統建設。

四、引導銀行業(yè)金融機構加大對科技型中小企業(yè)的信貸支持

（八）優(yōu)化信貸結構，加大對自主創(chuàng )新的信貸支持。金融機構要把落實(shí)自主創(chuàng )新戰略放在突出位置，加強對重點(diǎn)科技工作的信貸支持和金融服務(wù)。金融機構要加強與科技部門(mén)合作，在國家科技重大專(zhuān)項、國家科技支撐計劃、國家高技術(shù)研究發(fā)展計劃（863計劃）、星火計劃、火炬計劃等國家科技計劃以及國家技術(shù)創(chuàng )新工程、國家高新區基礎設施及地方科技重大專(zhuān)項和科技計劃、科技型企業(yè)孵化撫育、科技成果轉化、戰略性新興產(chǎn)業(yè)培育等重點(diǎn)科技工作領(lǐng)域內，進(jìn)一步加大對自主創(chuàng )新的信貸支持力度。

（九）加強信用體系建設，推進(jìn)科技型企業(yè)建立現代企業(yè)制度。在加強信用環(huán)境和金融生態(tài)建設的基礎上，依托國家高新區建立科技企業(yè)信用建設示范區，優(yōu)化區域投融資環(huán)境。發(fā)揮信用擔保、信用評級和信用調查等信用中介的作用，利用中小企業(yè)信用擔保資金等政策，擴大對科技型中小企業(yè)的擔保業(yè)務(wù)，提升科技型中小企業(yè)信用水平。按照創(chuàng )新體制、轉換機制的原則，推動(dòng)科技型企業(yè)進(jìn)行股份制改造，建立現代企業(yè)制度，更新投融資觀(guān)念，為科技和金融結合奠定基礎。

（十）引導政策性銀行在風(fēng)險可控原則下，積極支持國家科技重大專(zhuān)項、重大科技產(chǎn)業(yè)化項目，加大對科技成果轉化項目以及高新技術(shù)企業(yè)發(fā)展所需的核心技術(shù)和關(guān)鍵設備進(jìn)出口的支持力度，在其業(yè)務(wù)范圍內為科技型企業(yè)提供金融服務(wù)。

（十一）鼓勵商業(yè)銀行先行先試，積極探索，進(jìn)行科技型中小企業(yè)貸款模式、產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng )新。根據科技型中小企業(yè)融資需求特點(diǎn)，加強對新型融資模式、服務(wù)手段、信貸產(chǎn)品及抵（質(zhì)）押方式的研發(fā)和推廣。對處于成熟期、經(jīng)營(yíng)模式穩定、經(jīng)濟效益較好的科技型中小企業(yè)，鼓勵金融機構優(yōu)先給予信貸支持，簡(jiǎn)化審貸程序；對于具有穩定物流和現金流的科技型中小企業(yè)，可發(fā)放信用貸款、應收賬款質(zhì)押和倉單質(zhì)押貸款。擴大知識產(chǎn)權質(zhì)押貸款規模，推進(jìn)高新技術(shù)企業(yè)股權質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。綜合運用各類(lèi)金融工具和產(chǎn)品，開(kāi)展信貸、投資、債券、信托、保險等多種工具相融合的一攬子金融服務(wù)。

（十二）鼓勵商業(yè)銀行創(chuàng )新金融組織形式，開(kāi)展科技部門(mén)與銀行之間的科技金融合作模式創(chuàng )新試點(diǎn)。依托國家高新區，鼓勵商業(yè)銀行新設或改造部分分（支）行作為專(zhuān)門(mén)從事科技型中小企業(yè)金融服務(wù)的專(zhuān)業(yè)分（支）行或特色分（支）行，積極向科技型中小企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。完善科技專(zhuān)家為科技型中小企業(yè)貸款項目評審提供咨詢(xún)服務(wù)的工作機制。

（十三）依托國家高新區等科技型企業(yè)聚集的地區，在統籌規劃、合理布局、加強監管、防控風(fēng)險的基礎上，建立科技小額貸款公司。鼓勵科技小額貸款公司積極探索適合科技型中小企業(yè)的信貸管理模式。推動(dòng)銀行業(yè)金融機構與非銀行金融機構深入合作，鼓勵民間資本進(jìn)入金融領(lǐng)域，形成科技小額貸款公司、創(chuàng )業(yè)投資機構、融資租賃公司、擔保公司、銀行專(zhuān)營(yíng)機構等資源集成、優(yōu)勢互補的創(chuàng )新機制，做好科技型中小企業(yè)從初創(chuàng )期到成熟期各發(fā)展階段的融資方式銜接。

（十四）通過(guò)風(fēng)險補償、擔保業(yè)務(wù)補助等增信方式，鼓勵和引導銀行進(jìn)一步加大對科技型中小企業(yè)的信貸支持力度。建立科技型中小企業(yè)貸款風(fēng)險補償機制，形成政府、銀行、企業(yè)以及中介機構多元參與的信貸風(fēng)險分擔機制。綜合運用資本注入、業(yè)務(wù)補助等多種方式，提高擔保機構對科技型中小企業(yè)的融資擔保能力和積極性，創(chuàng )新?lián)７绞?，加快擔保與創(chuàng )業(yè)投資的結合，推進(jìn)多層次中小企業(yè)融資擔保體系建設。

（十五）鼓勵金融機構建立適應科技型企業(yè)特點(diǎn)的信貸管理制度和差異化的考核機制。引導商業(yè)銀行繼續深化利率的風(fēng)險定價(jià)機制、獨立核算機制、高效的貸款審批機制、激勵約束機制、專(zhuān)業(yè)化的人員培訓機制、違約信息通報機制等六項機制，按照小企業(yè)專(zhuān)營(yíng)機構單列信貸計劃、單獨配置人力和財務(wù)資源、單獨客戶(hù)認定與信貸評審、單獨會(huì )計核算等原則，加大對科技型中小企業(yè)業(yè)務(wù)條線(xiàn)的管理建設及資源配置力度。對于風(fēng)險成本計量到位、資本與撥備充足、科技型中小企業(yè)金融服務(wù)良好的商業(yè)銀行，經(jīng)銀行監管部門(mén)認定，相關(guān)監管指標可做差異化考核。根據商業(yè)銀行科技型中小企業(yè)貸款的風(fēng)險、成本和核銷(xiāo)等具體情況，對科技型中小企業(yè)不良貸款比率實(shí)行差異化考核，適當提高科技型中小企業(yè)不良貸款比率容忍度。

五、大力發(fā)展多層次資本市場(chǎng)，擴大直接融資規模

（十六）加快多層次資本市場(chǎng)體系建設，支持科技型企業(yè)發(fā)展。探索建立科技部門(mén)和證券監管部門(mén)的信息溝通機制，支持符合條件的創(chuàng )新型企業(yè)上市。支持符合條件的已上市創(chuàng )新型企業(yè)再融資和進(jìn)行市場(chǎng)化并購重組。加快推進(jìn)全國場(chǎng)外交易市場(chǎng)建設，完善產(chǎn)權交易市場(chǎng)監管和交易制度，提高交易效率，為包括非上市科技型企業(yè)在內的中小企業(yè)的產(chǎn)權（股份）轉讓、融資提供服務(wù)。

（十七）支持科技型企業(yè)通過(guò)債券市場(chǎng)融資。進(jìn)一步完善直接債務(wù)融資工具發(fā)行機制、簡(jiǎn)化發(fā)行流程。支持符合條件的科技型中小企業(yè)通過(guò)發(fā)行公司債券、企業(yè)債、短期融資券、中期票據、集合債券、集合票據等方式融資。探索符合條件的高新技術(shù)企業(yè)發(fā)行高收益債券融資。鼓勵科技型中小企業(yè)進(jìn)一步完善公司治理與財務(wù)結構，鼓勵中介機構加強對其輔導力度，以促進(jìn)其直接債務(wù)融資。

（十八）利用信托工具支持自主創(chuàng )新和科技型企業(yè)發(fā)展。推動(dòng)公益信托支持科學(xué)技術(shù)研究開(kāi)發(fā)。充分利用信托貸款和股權投資、融資租賃等多種方式的組合，拓寬科技型中小企業(yè)融資渠道。

（十九）探索利用產(chǎn)權交易市場(chǎng)為小微科技型企業(yè)股權流轉和融資服務(wù)，促進(jìn)科技成果轉化和知識產(chǎn)權交易。建立技術(shù)產(chǎn)權交易所聯(lián)盟和統一信息披露系統，為科技成果流通和科技型中小企業(yè)通過(guò)非公開(kāi)方式進(jìn)行股權融資提供服務(wù)。建立有利于技術(shù)產(chǎn)權流轉的監管服務(wù)機制，利用產(chǎn)權交易所，依法合規開(kāi)展產(chǎn)權交易，為股權轉讓、知識產(chǎn)權質(zhì)押物流轉、處置等提供服務(wù)。

六、積極推動(dòng)科技保險發(fā)展

（二十）進(jìn)一步加強和完善保險服務(wù)。在現有工作基礎上，保險機構根據科技型中小企業(yè)的特點(diǎn)，積極開(kāi)發(fā)適合科技創(chuàng )新的保險產(chǎn)品，積累科技保險風(fēng)險數據，科學(xué)確定保險費率。加快培育和完善科技保險市場(chǎng)，在科技型中小企業(yè)自主創(chuàng )業(yè)、并購以及戰略性新興產(chǎn)業(yè)等方面提供保險支持，進(jìn)一步拓寬科技保險服務(wù)領(lǐng)域。

（二十一）探索保險資金參與國家高新區基礎設施建設、戰略性新興產(chǎn)業(yè)培育和國家重大科技項目投資等支持科技發(fā)展的方式方法。支持開(kāi)展自主創(chuàng )新首臺（套）產(chǎn)品的推廣應用、科技型中小企業(yè)融資以及科技人員保障類(lèi)保險。

七、強化有利于促進(jìn)科技和金融結合的保障措施

（二十二）建立有利于科技成果轉化和自主創(chuàng )新的激勵機制。在國家高新區內實(shí)施企業(yè)股權和分紅激勵機制，促進(jìn)科技成果轉移、轉化和產(chǎn)業(yè)化。根據《財政部國家稅務(wù)總局對中關(guān)村科技園區建設國家自主創(chuàng )新示范區有關(guān)股權獎勵個(gè)人所得稅試點(diǎn)政策的通知》（財稅〔2010〕83號）精神，自2010年1月1日至2011年12月31日，在中關(guān)村國家自主創(chuàng )新示范區試點(diǎn)開(kāi)展下列政策：對示范區內科技創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)企業(yè)轉化科技成果，以股份或出資比例等股權形式給予本企業(yè)相關(guān)技術(shù)人員的獎勵，企業(yè)技術(shù)人員一次繳納稅款有困難的，經(jīng)主管稅務(wù)機關(guān)審核，可分期繳納個(gè)人所得稅，但最長(cháng)不得超過(guò)5年。

（二十三）加強科技金融中介服務(wù)體系建設。建立規范的科技成果評估、定價(jià)、流轉及監管等方面的中介機構，探索建立科技成果轉化經(jīng)紀人制度，加速科技成果轉化。充分發(fā)揮各類(lèi)基金以及生產(chǎn)力促進(jìn)中心、大學(xué)科技園、科技企業(yè)孵化器、產(chǎn)業(yè)技術(shù)創(chuàng )新戰略聯(lián)盟、技術(shù)轉移機構等的技術(shù)創(chuàng )新服務(wù)功能和投融資平臺作用，逐步建立一批集評估、咨詢(xún)、法律、財務(wù)、融資、培訓等多種功能為一體的科技金融服務(wù)中心。

（二十四）培育科技金融創(chuàng )新的復合型人才，吸引高端人才進(jìn)入創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)領(lǐng)域。結合創(chuàng )新人才推進(jìn)計劃、青年英才開(kāi)發(fā)計劃、海外高層次人才引進(jìn)計劃和國家高技能人才振興計劃等各項國家重大人才工程的實(shí)施，依托高校和社會(huì )培訓機構等開(kāi)展相關(guān)培訓工作，加快培育一批既懂科技又懂金融的復合型人才，支持科技型企業(yè)吸引和凝聚創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)人才。

八、加強實(shí)施效果評估和政策落實(shí)

（二十五）加強科技和金融結合實(shí)施成效的監測評估。制訂科技金融發(fā)展水平和服務(wù)能力評價(jià)指標，建立相應的統計制度和監測體系，并在監測基礎上建立評估體系，對科技和金融結合實(shí)施成效進(jìn)行動(dòng)態(tài)評估。根據評估的結果，對促進(jìn)科技和金融結合、支持自主創(chuàng )新表現突出的人員和相關(guān)機構給予表彰。

（二十六）加強政策落實(shí)。各級科技部門(mén)會(huì )同財政、人行、國資、稅務(wù)、銀監、證監、保監以及金融辦等部門(mén)，根據本指導意見(jiàn)精神，結合本地實(shí)際，制定科技和金融結合的具體實(shí)施意見(jiàn)或辦法。



 

科技部 財政部 中國人民銀行

國務(wù)院國資委 國家稅務(wù)總局 中國銀監會(huì )

中國證監會(huì ) 中國保監會(huì )

二Ｏ一一年十月二十日

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