保監中介〔2016〕44號《中國保監會(huì )關(guān)于銀行類(lèi)保險兼業(yè)代理機構行政許可有關(guān)事項的通知》【全文廢止】

中國保監會(huì )關(guān)于銀行類(lèi)保險兼業(yè)代理機構行政許可有關(guān)事項的通知【全文廢止】

保監中介〔2016〕44號

全文廢止，廢止依據：銀保監辦發(fā)〔2019〕179號《中國銀保監會(huì )辦公廳關(guān)于印發(fā)〈商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)管理辦法〉的通知》

各保監局：

為貫徹落實(shí)《中國保監會(huì )關(guān)于深化保險中介市場(chǎng)改革的意見(jiàn)》（保監發(fā)〔2015〕91號），根據《中華人民共和國保險法》等法律法規，現就銀行類(lèi)保險兼業(yè)代理機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行類(lèi)機構）行政許可有關(guān)事項通知如下:
 

一、本通知所指銀行類(lèi)機構，是指經(jīng)保險監管機構批準兼營(yíng)保險代理業(yè)務(wù)的銀行（含農村信用社）。

二、銀行類(lèi)機構實(shí)行法人機構申請保險兼業(yè)代理資格、法人機構持證、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)統一登記制度。銀行類(lèi)機構的法人機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)法人機構）取得保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證（以下簡(jiǎn)稱(chēng)許可證）后，其分支機構可憑法人機構的授權開(kāi)展保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)。

三、申請保險兼業(yè)代理資格的法人機構，應具備下列條件：

（一）具有經(jīng)銀行業(yè)監管機構批準的金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格；

（二）主業(yè)經(jīng)營(yíng)情況良好，最近三年無(wú)重大違法違規記錄；

（三）具有敞開(kāi)式店面、網(wǎng)點(diǎn)等便民服務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

（四）具備必要的軟硬件設施，業(yè)務(wù)信息系統與保險公司對接，業(yè)務(wù)、財務(wù)數據可獨立于主營(yíng)業(yè)務(wù)單獨查詢(xún)統計；

（五）已建立保險代理業(yè)務(wù)管理制度和機制，并具備相應的專(zhuān)業(yè)管理能力；

（六）配備符合條件的保險代理業(yè)務(wù)責任人；

（七）中國保監會(huì )規定的其他條件。

四、自2016年6月1日起，法人機構可以通過(guò)中國保監會(huì )指定的信息系統向注冊地保監局新申請保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)資格（申請材料詳見(jiàn)附件1和附件2）。保監局依據法律法規及本通知要求審核保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)資格申請，對符合條件的法人機構頒發(fā)許可證。

五、法人機構未取得許可證、分支機構持有許可證的銀行類(lèi)機構，應當于2016年7月29日前，由法人機構按照首次申請保險兼業(yè)代理資格的要求，向注冊地保監局申請保險兼業(yè)代理資格。法人機構在取得許可證后，應當將所有分支機構許可證交回發(fā)證保監局，并按要求在指定信息系統進(jìn)行登記。

法人機構已持有許可證且在有效期內的銀行類(lèi)機構，應當于2016年7月29日前，按要求在指定信息系統進(jìn)行登記，并將所有分支機構許可證交回發(fā)證保監局。

六、許可證有效期為三年。法人機構應當在許可證有效期屆滿(mǎn)30日前，向發(fā)證保監局申請延續。延續許可證的申請條件參照本通知第三條規定執行。

七、銀行類(lèi)機構的分支機構應當將法人機構許可證復印件置于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著(zhù)位置。

八、保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)范圍超出注冊地保監局轄區的銀行類(lèi)機構，應當在開(kāi)展業(yè)務(wù)的每個(gè)保監局轄區指定一家負責機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)轄區負責機構），相關(guān)職責包括：

（一）獲取法人機構授權開(kāi)展保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)10個(gè)工作日內，通過(guò)指定信息系統向當地保監局報告基本信息；

（二）轄內開(kāi)展保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的分支機構變更名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、保險代理業(yè)務(wù)負責人，以及增加分支機構代理保險業(yè)務(wù)、撤銷(xiāo)合并有關(guān)分支機構的，應當自事項發(fā)生之日起5個(gè)工作日內，通過(guò)指定信息系統報告當地保監局；

（三）建立保險銷(xiāo)售從業(yè)人員管理檔案，組織保險銷(xiāo)售人員定期接受法律法規、職業(yè)操守、專(zhuān)業(yè)知識等相關(guān)培訓教育；

（四）對轄內分支機構保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行日常監督，每年至少進(jìn)行一次保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)合規檢查。

九、法人機構及轄區負責機構均應指定一名保險代理業(yè)務(wù)責任人。該責任人應當品行良好，熟悉保險法律、行政法規，具有履行代理業(yè)務(wù)管理能力，且原則上應當是分管保險業(yè)務(wù)的機構班子成員。

十、法人機構及轄區負責機構應當在每個(gè)季度結束后10個(gè)工作日內，通過(guò)指定信息系統向當地保監局報送保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)數據（表格詳見(jiàn)附件3）。

十一、銀行類(lèi)機構從事保險銷(xiāo)售的人員應當品行良好，具有保險銷(xiāo)售所需的專(zhuān)業(yè)能力，并依中國保監會(huì )相關(guān)規定辦理執業(yè)登記。具體登記方式由中國保監會(huì )另行通知。

十二、法人機構終止保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的，應向注冊地保監局報告，并提交下列材料：

（一）保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)終止申請書(shū)；

（二）保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證原件。

十三、法人機構有下列情形之一的，保險監管機構依法辦理許可證注銷(xiāo)手續，并予以公告：

（一）許可證有效期屆滿(mǎn)未按規定延續的；

（二）出現破產(chǎn)、解散等機構終止事項的；

（三）許可被撤銷(xiāo)、撤回或者許可證被依法吊銷(xiāo)的；

（四）法律、行政法規以及中國保監會(huì )規定的其他情形。

被注銷(xiāo)許可證的法人機構應當及時(shí)將許可證交回發(fā)證保監局。

十四、法人機構收到許可證、因許可證登記事項發(fā)生變更而領(lǐng)取新許可證、許可證遺失的，應按照保險監管機構有關(guān)規定進(jìn)行公告。

十五、擬開(kāi)展相互代理保險業(yè)務(wù)的保險公司參照銀行類(lèi)機構管理。一家財產(chǎn)保險公司在一個(gè)會(huì )計年度內只能代理一家人身保險公司業(yè)務(wù)。一家人身保險公司在一個(gè)會(huì )計年度內只能代理一家財產(chǎn)保險公司業(yè)務(wù)。

保險集團內各保險子公司間開(kāi)展保險代理業(yè)務(wù)的，代理保險公司家數可以多于一家。

十六、對銀行類(lèi)機構以外的保險兼業(yè)代理機構行政許可及管理相關(guān)事項，中國保監會(huì )將另行規定。

十七、各保監局要積極穩妥推進(jìn)保險兼業(yè)代理機構行政許可改革工作，確保新舊制度平穩銜接。要主動(dòng)解決和處置改革中發(fā)現的問(wèn)題和風(fēng)險，并及時(shí)報告中國保監會(huì )。

請各保監局將本通知內容傳達至轄內各相關(guān)單位。

聯(lián) 系 人：王鴻興

聯(lián)系電話(huà)：010－66286977

電子郵箱：hongxing_wang@circ.gov.cn
 

附件：

1.銀行類(lèi)機構保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)申請材料清單

2.保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)資格申請表

3.保險兼業(yè)代理機構代理保險業(yè)務(wù)情況統計表

中國保監會(huì )

2016年4月25日

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