保監發(fā)〔2013〕20號 中國保監會(huì )關(guān)于印發(fā)《保險公司分支機構市場(chǎng)準入管理辦法》的通知

中國保監會(huì )關(guān)于印發(fā)《保險公司分支機構市場(chǎng)準入管理辦法》的通知

保監發(fā)〔2013〕20號

 

 

各保險公司，各保監局，機關(guān)各部門(mén)：

為統一規范保險公司分支機構審批工作，加強保險公司分支機構設立管理，我會(huì )制定了《保險公司分支機構市場(chǎng)準入管理辦法》，現印發(fā)給你們，請遵照執行。
 

 

中國保監會(huì )

2013年3月15日
 

 

 

保險公司分支機構市場(chǎng)準入管理辦法
 

第一章 總 則
 

第一條 為加強保險市場(chǎng)體系建設，規范保險公司分支機構市場(chǎng)準入，根據《中華人民共和國保險法》、《保險公司管理規定》等法律、行政規章，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱(chēng)保險公司，是指經(jīng)中國保監會(huì )批準設立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。

第三條 本辦法所稱(chēng)保險公司分支機構，是指保險公司依法設立的省級分公司、分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部和營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部。

第四條 保險公司設立分支機構，應當遵循以下原則：

(一)統籌規劃，合理布局;

(二)審慎決策，嚴格管理;

(三)程序規范，質(zhì)量過(guò)硬;

(四)保障運營(yíng)，強化服務(wù)。

第五條 保險公司分支機構設立，分為籌建、開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。
 

第二章 籌建條件

第六條 保險公司注冊資本為兩億元的，在其住所地以外每申請設立一家省級分公司，應當增加不少于兩千萬(wàn)元的注冊資本。注冊資本在五億元以上的，可不再增加。

第七條 保險公司在注冊地所在省域以外設立分支機構的，應當開(kāi)業(yè)滿(mǎn)兩年。專(zhuān)業(yè)性保險公司除外。

第八條 保險公司設立分支機構應進(jìn)行市場(chǎng)調研和可行性論證，制定科學(xué)規劃。

分支機構設立規劃應當充分考慮自身經(jīng)營(yíng)戰略、資本實(shí)力、管控能力、人員儲備及地方經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展狀況、市場(chǎng)環(huán)境、競爭程度等因素。

第九條 保險公司申請設立省級分公司，應當符合以下條件：

(一)符合自身發(fā)展規劃。其中，成立三年以?xún)鹊谋ｋU公司設立省級分公司，如與該公司成立時(shí)提交的發(fā)展規劃不一致的，應當說(shuō)明理由;

(二)上一年度及提交申請前連續兩個(gè)季度償付能力均達到充足Ⅱ類(lèi);

(三)上一年度及提交申請前連續兩個(gè)季度分類(lèi)監管類(lèi)別均不低于B類(lèi);

(四)具備良好的公司治理，內控健全;

(五)具備完善的分支機構管理制度;

(六)最近兩年內無(wú)受金融監管機構重大行政處罰的記錄;

(七)不存在申請人或者其管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監管機構或者司法機關(guān)立案調查的情形;

(八)已設立的省級分公司運轉正常，最近兩年內沒(méi)有發(fā)生省級分公司市場(chǎng)退出情形;

(九)有符合省級分公司高級管理人員任職條件的籌建負責人;

(十)中國保監會(huì )規定的其他條件。

第十條 申請設立省級分公司以外分支機構的，應當符合以下條件：

(一)符合申請人自身發(fā)展規劃;

(二)保險公司上一年度及提交申請前連續兩個(gè)季度償付能力均達到充足Ⅰ類(lèi);

(三)保險公司上一年度及提交申請前連續兩個(gè)季度分類(lèi)監管類(lèi)別不低于B類(lèi)，且省級分公司上一年度及提交申請前連續兩個(gè)季度分類(lèi)監管類(lèi)別不低于C類(lèi);

(四)保險公司具備良好的公司治理，內控健全;

(五)申請人具備完善的分支機構管理制度;

(六)在保險公司住所地以外的省、自治區、直轄市申請設立的，當地省級分公司已經(jīng)開(kāi)業(yè);

(七)擬設機構的上級直接管理機構開(kāi)業(yè)滿(mǎn)三個(gè)月。省級分公司在其所在地市設立分支機構不受此限制;

(八)擬設機構的上級直接管理機構內控健全;

(九)有符合擬設機構主要負責人任職條件的籌建負責人。

第十一條 申請設立省級分公司以外分支機構的，不得有以下情形：

(一)申請人或者擬設機構所屬省級分公司最近兩年內受到金融監管機構重大行政處罰的;

(二)申請人或者其管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監管機構或者司法機關(guān)立案調查的;

(三)在擬設機構所在地保監局轄區內的其他分支機構最近六個(gè)月內受到重大保險行政處罰的;

(四)在擬設機構所在地保監局轄區內，最近一年內有三家次以上分支機構受到保險行政處罰的;

(五)擬設機構的上級直接管理機構最近六個(gè)月內受到保險行政處罰的。

第十二條 申請設立省級分公司以外分支機構的，在擬設機構所在地保監局轄區內的其他分支機構運營(yíng)情況不得有以下情形：

(一)無(wú)主要負責人或者臨時(shí)負責人超期的;

(二)無(wú)穩定、規范的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的;

(三)自行停業(yè)連續三個(gè)月以上的。停業(yè)情形已向保險監管機構報告的除外;

(四)存在重大內部控制缺陷，尚未整改到位的;

(五)最近一年內撤銷(xiāo)分支機構三家以上的;

(六)最近一年內同一分支機構變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所兩次以上或者變更主要負責人三次以上的;

(七)最近六個(gè)月內發(fā)生過(guò)五十人以上群訪(fǎng)群訴事件，或者一百人以上非正常集中退保事件，影響較為惡劣的;

(八)保險監管機構認定的其他情形。

第十三條 專(zhuān)業(yè)性保險公司申請設立分支機構的，應具備專(zhuān)業(yè)化特色，主業(yè)突出。

第十四條 保險公司分支機構改建為其他級別分支機構的，除符合本辦法規定的籌建條件外，還應當符合以下條件：

(一)改建具有必要性和合理性;

(二)對改建可能造成的影響已進(jìn)行充分評估，并有可行的應對措施。
 

第三章 開(kāi)業(yè)標準
 

第十五條 保險公司分支機構名稱(chēng)應當合法規范。同一保險公司各分支機構應保持統一的命名規則。

第十六條 保險公司分支機構開(kāi)業(yè)應當符合以下標準：

(一)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所權屬清晰，安全、消防等設施符合要求，使用面積、使用期限、功能布局等滿(mǎn)足經(jīng)營(yíng)需要。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所連續使用時(shí)間原則上不短于兩年;

(二)辦公設備配置齊全，運行正常;

(三)信息系統符合監管要求;

(四)內控制度完善;

(五)擬任高級管理人員或者主要負責人符合任職條件;

(六)特定崗位工作人員符合法律法規規定的執業(yè)資格要求。工作人員經(jīng)過(guò)培訓，符合上崗條件;

(七)產(chǎn)品、單證、服務(wù)能力等滿(mǎn)足運營(yíng)要求;

(八)籌建期間未開(kāi)辦保險業(yè)務(wù);

(九)中國保監會(huì )規定的其他條件。

第十七條 保險公司分支機構改建為其他級別分支機構的，應當符合本辦法規定的開(kāi)業(yè)標準。
 

第四章 設立程序
 

第十八條 保險公司設立省級分公司，向中國保監會(huì )提出設立申請。中國保監會(huì )收到完整申請材料之日起三十日內對設立申請進(jìn)行審查。對符合規定的，向申請人發(fā)出籌建通知，并抄送當地保監局;對不符合規定的，作出不予批準決定，并書(shū)面說(shuō)明理由。

申請人應當自收到籌建通知之日起六個(gè)月內完成分支機構的籌建工作?；I建工作完成后，申請人向當地保監局提交開(kāi)業(yè)驗收報告。

自收到完整開(kāi)業(yè)驗收報告之日起三十日內，當地保監局完成開(kāi)業(yè)驗收并向中國保監會(huì )報送驗收情況報告，中國保監會(huì )據此作出批準或者不予批準的決定。予以批準的，保險公司持中國保監會(huì )批準文件到當地保監局領(lǐng)取分支機構經(jīng)營(yíng)保險業(yè)務(wù)許可證;不予批準的，中國保監會(huì )應當書(shū)面通知申請人并說(shuō)明理由。

第十九條 設立省級分公司以外分支機構的，由保險公司總公司，或者省級分公司持總公司批準文件向當地保監局提出申請。當地保監局收到完整申請材料之日起三十日內對設立申請進(jìn)行審查。對符合規定的，向申請人發(fā)出籌建通知;對不符合規定的，作出不予批準決定，并書(shū)面說(shuō)明理由。

申請人應當自收到籌建通知之日起六個(gè)月內完成分支機構的籌建工作?；I建工作完成后，申請人向當地保監局提交開(kāi)業(yè)驗收報告。

當地保監局收到完整開(kāi)業(yè)驗收報告之日起三十日內，完成開(kāi)業(yè)驗收并作出批準或者不予批準的決定。批準設立的，頒發(fā)分支機構經(jīng)營(yíng)保險業(yè)務(wù)許可證;不予批準設立的，書(shū)面通知申請人并說(shuō)明理由。

第二十條 保險公司分支機構籌建期間不計算在行政許可的期限內?；I建期滿(mǎn)未完成籌建工作的，應當重新提出設立申請?；I建機構不得從事任何保險經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

第二十一條 保監局根據開(kāi)業(yè)標準對保險公司分支機構實(shí)施開(kāi)業(yè)驗收，可以采取現場(chǎng)驗收、遠程審核或者委托查驗等形式。驗收方法包括談話(huà)、抽查、專(zhuān)業(yè)測試、系統演示等。

第二十二條 除設立營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部外，申請人應當在提交開(kāi)業(yè)驗收報告的同時(shí)，向當地保監局提交該機構高級管理人員任職資格核準申請，由當地保監局作出核準或者不予核準的決定。其中，省級分公司總經(jīng)理的任職資格核準文件作為驗收情況報告的附件報送中國保監會(huì )。

第二十三條 經(jīng)批準設立的保險公司分支機構，應當持批準文件以及分支機構經(jīng)營(yíng)保險業(yè)務(wù)許可證，向工商行政管理部門(mén)辦理登記注冊手續，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照后方可營(yíng)業(yè)。

第二十四條 保險公司分支機構改建為省級分公司的，向中國保監會(huì )提出申請。中國保監會(huì )自收到完整申請材料之日起二十個(gè)工作日內，作出批準或者不予批準的書(shū)面決定。

中國保監會(huì )在作出決定之前，需要對改建機構進(jìn)行驗收的，通知當地保監局進(jìn)行驗收，當地保監局完成驗收后向中國保監會(huì )報送驗收情況報告。

第二十五條 保險公司分支機構改建為省級分公司以外分支機構的，向當地保監局提出申請。當地保監局自收到完整申請材料之日起二十個(gè)工作日內，作出批準或者不予批準的書(shū)面決定。保監局在作出決定之前，可以根據需要對改建機構進(jìn)行驗收。

第二十六條 申請人應當在提交改建申請的同時(shí)，向當地保監局提交該機構高級管理人員任職資格核準申請，由當地保監局作出核準或者不予核準的決定。其中，改建為省級分公司的，當地保監局應將其總經(jīng)理的任職資格核準文件抄送中國保監會(huì )相關(guān)部門(mén)。
 

第五章 材料報送
 

第二十七條 設立保險公司分支機構，應當提交以下材料：

(一)設立申請書(shū);

(二)申請前連續兩個(gè)季度的償付能力報告和上一年度經(jīng)審計的償付能力報告;

(三)保險公司上一年度公司治理報告以及申請人內控制度清單;

(四)申請人分支機構發(fā)展規劃和管理制度;

(五)分支機構設立的可行性論證報告，包括擬設機構三年業(yè)務(wù)發(fā)展規劃和市場(chǎng)分析，設立分支機構與公司風(fēng)險管理狀況和內控狀況相適應的說(shuō)明;

(六)受到行政處罰或者立案調查情況的說(shuō)明;

(七)擬設機構籌建負責人的簡(jiǎn)歷以及相關(guān)證明材料;

(八)保險機構和高級管理人員管理信息系統客戶(hù)端程序生成的電子化數據文件;

(九)申請設立省級分公司以外分支機構的，提交擬設機構所在地保監局轄區內的其他分支機構運營(yíng)情況說(shuō)明，并就是否存在本辦法第十二條所列情形做出聲明;

(十)中國保監會(huì )規定提交的其他材料。

同一機構申請設立多家分支機構，以上第(二)、(三)、(四)、(九)項材料內容未發(fā)生變化的，只需首次報送時(shí)提供，再次報送需提交已報送說(shuō)明。說(shuō)明內容包括該材料首次報送時(shí)間、文號及具體事項等。

第二十八條 申請人提交的開(kāi)業(yè)驗收報告，應當附擬設機構的以下材料：

(一)籌建工作完成情況報告，其中應說(shuō)明籌建機構是否符合本辦法第十六條所規定的分支機構開(kāi)業(yè)標準;

(二)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權或者使用權證明;

(三)消防證明或者已采取必要措施確保消防安全的書(shū)面承諾;

(四)計算機設備配置、應用系統及網(wǎng)絡(luò )建設情況報告;

(五)內控制度建設情況報告，說(shuō)明分支機構內控制度建設總體情況，不包括內控制度文本;

(六)機構設置和從業(yè)人員情況報告，包括員工上崗培訓情況等;

(七)擬任高級管理人員或者主要負責人簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明;

(八)保險機構和高級管理人員管理信息系統客戶(hù)端程序生成的電子化數據文件;

(九)中國保監會(huì )規定提交的其他材料。

第二十九條 保險公司分支機構改建為其他級別分支機構，應當提交本辦法第二十八條除第(一)項以外其他項內容規定的材料，同時(shí)還應當提交以下材料：

(一)改建申請書(shū);

(二)保險公司同意改建的書(shū)面文件;

(三)申請人分支機構發(fā)展規劃和管理制度;

(四)改建報告，包括改建的必要性、合理性說(shuō)明，改建情況，改建對保險業(yè)務(wù)和投保人、被保險人或者受益人的影響及處理方案，改建機構三年業(yè)務(wù)發(fā)展規劃和市場(chǎng)分析，改建機構與公司風(fēng)險管理狀況和內控狀況相適應的說(shuō)明;

(五)改建為上級分支機構的，提交申請前連續兩個(gè)季度的償付能力報告和上一年度經(jīng)審計的償付能力報告;上一年度公司治理報告;受到行政處罰或者立案調查情況的說(shuō)明;改建機構所在地保監局轄區內的其他分支機構運營(yíng)情況說(shuō)明，并就是否存在本辦法第十二條所列情形做出聲明。

第三十條 申請人提供的申請材料中有復制資料的，應當簽注“經(jīng)核對與原件無(wú)誤”字樣，并加蓋申請人公章。
 

第六章 附 則
 

第三十一條 保險公司在計劃單列市設立分支機構，參照其在各省設立分支機構執行。

第三十二條 相互制保險公司設立分支機構，參照本辦法執行。

第三十三條 保險公司設立專(zhuān)屬機構的，由中國保監會(huì )另行規定。

第三十四條 本辦法第九條、第十一條規定的受到行政處罰和接受違法行為調查的“申請人”指本級機構，不包括其下轄分支機構。

本辦法所稱(chēng)上級直接管理機構是指對擬設分支機構實(shí)際履行管理職能的上一級保險機構。

第三十五條 本辦法自2013年4月1日起施行。中國保監會(huì )現行規定與本辦法不一致的，按照本辦法執行。

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本文關(guān)鍵詞： 保監發(fā), 保監會(huì ), 保險公司, 分支機構, 市場(chǎng)準入, 管理辦法, 通知