銀監辦便函[2014]1092號《關(guān)于信貸資產(chǎn)證券化備案登記工作流程的通知》

關(guān)于信貸資產(chǎn)證券化備案登記工作流程的通知

銀監辦便函[2014]1092號

各銀監局，政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、中國郵政儲蓄銀行．銀監會(huì )直接監管的信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司：

為加大金融支持實(shí)體經(jīng)濟力度，加快推進(jìn)信貸資產(chǎn)證券化工作，根據金融監管協(xié)調部際聯(lián)席第四次會(huì )議和我會(huì )2014年第8次主席會(huì )議的決定，信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)將由審批制改為業(yè)務(wù)備案制。本著(zhù)簡(jiǎn)政放權原則，我會(huì )不再針對證券化產(chǎn)品發(fā)行進(jìn)行逐筆審批，銀行業(yè)金融機構應在申請取得業(yè)務(wù)資格后開(kāi)展業(yè)務(wù)，在發(fā)行證券化產(chǎn)品前應進(jìn)行備案登記現就有關(guān)事項通知如下

一、業(yè)務(wù)資格審批

銀行業(yè)金融機構開(kāi)展信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)應向我會(huì )提出申請相關(guān)業(yè)務(wù)資格。應依據《金融機構信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)試點(diǎn)監督管理辦法》相關(guān)規定，將申請材料報送各機構監管都井會(huì )簽創(chuàng )新部。對已發(fā)行過(guò)信貸資產(chǎn)支持證券的銀行業(yè)金融機構豁免資格審批，但需履行相應手續．

二、產(chǎn)品備案登記

銀行業(yè)金融機構發(fā)行證券化產(chǎn)品前需進(jìn)行備案登記．信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的備案申請由創(chuàng )新部統一受理、核實(shí)、登記：轉送各機構監管部實(shí)施備案統計；備案后由創(chuàng )新部統一出口．銀行業(yè)金融機構在完成備案登記后可開(kāi)展資產(chǎn)支持證券的發(fā)行工作．已備案產(chǎn)品需在三個(gè)月內完成發(fā)行，三個(gè)月內未完成發(fā)行的須重新備案。

在備案過(guò)程中，各機構監管部應對發(fā)起機構合規性進(jìn)行考察，不再打開(kāi)產(chǎn)品“資產(chǎn)包”對基礎資產(chǎn)等具體發(fā)行方案進(jìn)行審查，會(huì )計師事務(wù)所．律師事務(wù)所、評級機構等合格中舟機構應針對證券化產(chǎn)品發(fā)行方案出具專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)，并向投資者充分披露；各銀行業(yè)金融機構應選擇符合國家相關(guān)政策的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，采取簡(jiǎn)單透明的交易結構開(kāi)展證券化業(yè)務(wù)，盤(pán)活信貸存量。

三、過(guò)渡期安排

在本通知正式發(fā)布前巳報送我會(huì )、正處于發(fā)行審批通道內的證券化產(chǎn)品仍按照原審批制下工作流程繼續推進(jìn)。本通知正式發(fā)布后，已發(fā)行過(guò)信貸資產(chǎn)支持證券的銀行業(yè)金融機構被視為已具備相關(guān)業(yè)務(wù)資格，可按照上述新工作流程開(kāi)展產(chǎn)品報備登記，并應補充完成業(yè)務(wù)資格審批手續；束發(fā)行過(guò)證券化產(chǎn)品的機構則需在獲得業(yè)務(wù)資格后再進(jìn)行產(chǎn)品備案。

請各銀監局將本通知轉發(fā)至轄內銀監分局和銀行業(yè)金融機構。

附件一：信貸資產(chǎn)證券化項目備案登記工作相關(guān)要求

附件二：信貸資產(chǎn)證券化項目備案登記表

中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )

2014年11月20日

附件一：信貸資產(chǎn)證券化項目備案登記工作相關(guān)要求

一、備案登記材料清單

1．信貸資產(chǎn)證券化項目備案登記表(附件二)；

2由發(fā)起機構和受托機構聯(lián)合簽署的項目備案報告；

3．信貸資產(chǎn)證券化項目計劃書(shū)；

4．信托合同．貸款服務(wù)合同、資金保管合同及其他相關(guān)法律文件草案：

5．執業(yè)律師出具的法律意見(jiàn)書(shū)草案、注冊會(huì )計師出具的會(huì )計意見(jiàn)書(shū)草案、資信評級機構出具的信用評級報告草案及有關(guān)持續跟蹤評級安排的說(shuō)明：

6受托機構在信托財產(chǎn)收益支付的問(wèn)隔期內，對信托財產(chǎn)收益進(jìn)行投資管理的原則及方式說(shuō)明；

7．發(fā)起機構信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格的批復或相關(guān)證明文件

8．特定目的信托受托機構資格的批復：

9．銀監會(huì )要求的其他文件和材料。

以上備案登記材料應參照《金融機構信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)監}管理辦法》第十三條相關(guān)要求報送。

二、備案等級工作相關(guān)要求

1.信貸資產(chǎn)證券化項目備案登記工作由發(fā)起機構進(jìn)行。

2.信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起機構應填寫(xiě)《信貸資產(chǎn)證券化項目備案登記表》，并由相關(guān)填報人員簽字并加蓋機構公章。

3.填報機構將備案登記材料清單中相關(guān)材料報送至銀監會(huì )創(chuàng )新部，并將《信貸資產(chǎn)證券化項目備案登記表》電子版發(fā)送至zhangmengsheng@cbrc.gov.cn。

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