銀發(fā)〔2012〕183號《中國人民銀行關(guān)于境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立和使用有關(guān)問(wèn)題的通知》

中國人民銀行關(guān)于境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立和使用有關(guān)問(wèn)題的通知

銀發(fā)〔2012〕183號

依據2020年12月31日發(fā)布的《中國人民銀行發(fā)展改革委商務(wù)部國資委銀保監會(huì )外匯局關(guān)于進(jìn)一步優(yōu)化跨境人民幣政策支持穩外貿穩外資的通知》（銀發(fā)〔2020〕330號），本規定第四條與（銀發(fā)〔2020〕330號）不一致的，以（銀發(fā)〔2020〕330號）為準。

中國人民銀行上?？偛?、各分行、營(yíng)業(yè)管理部、各省會(huì )(首府)城市中心支行，副省級城市中心支行；國家開(kāi)發(fā)銀行、各政策性銀行，各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行：

為加強境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)管理，規范境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立和使用，促進(jìn)貿易投資便利化，根據《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》(中國人民銀行令〔2003〕第5號發(fā)布)、《跨境貿易人民幣結算試點(diǎn)管理辦法》(中國人民銀行財政部商務(wù)部海關(guān)總署國家稅務(wù)總局中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )公告〔2009〕第10號發(fā)布)、《境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》(銀發(fā)〔2010〕249號文印發(fā))等相關(guān)規定，現就有關(guān)事項通知如下：

一、關(guān)于境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立

(一)境外機構在境內只能開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶(hù)。境外機構開(kāi)立基本存款賬戶(hù)后，可以按照《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》和《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細則》(銀發(fā)〔2005〕16號)等銀行賬戶(hù)管理制度，根據辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)的需要開(kāi)立一般存款賬戶(hù)和專(zhuān)用存款賬戶(hù)。

(二)境內銀行業(yè)金融機構(以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行)應當采取措施對境外機構在境外合法注冊成立的證明文件、在境內開(kāi)展相關(guān)活動(dòng)所依據的法規制度或者政府主管部門(mén)的批準文件等開(kāi)戶(hù)證明文件進(jìn)行審核，確保開(kāi)戶(hù)證明文件的真實(shí)性、合規性和完整性，并據此出具境外機構在境內開(kāi)立人民幣銀行結算賬戶(hù)的合法性審核書(shū)面聲明并加蓋簽章(見(jiàn)附件1)。境外機構申請開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，銀行應當將合法性審核書(shū)面聲明與境外機構的開(kāi)戶(hù)申請書(shū)、開(kāi)戶(hù)證明文件一并送中國人民銀行當地分支機構審核。

銀行可以通過(guò)其境外分支機構等其他機構采取合法、可靠的措施，協(xié)助審查境外機構身份及其開(kāi)戶(hù)證明文件的真實(shí)性、合法性。

(三)境外機構開(kāi)立人民幣銀行結算賬戶(hù)時(shí)不能出具法定代表人或者單位負責人的有效身份證件的，可以出具公司章程規定的賬戶(hù)有權簽字人的有效身份證件，并同時(shí)出具公司章程。

(四)境外機構開(kāi)立人民幣銀行結算賬戶(hù)時(shí)出具的其在境外合法注冊成立的證明文件、法定代表人或者單位負責人或者賬戶(hù)有權簽字人(以下統稱(chēng)負責人)的有效身份證件等開(kāi)戶(hù)證明文件應當為原件。如開(kāi)戶(hù)證明文件為非中文的，應當翻譯為對應的中文，并在翻譯件上加蓋單位公章或者財務(wù)專(zhuān)用章或者賬戶(hù)有權簽字人的簽章。銀行應當對翻譯件與原件核對一致。

(五)境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)的存款人名稱(chēng)、賬戶(hù)名稱(chēng)、負責人的名稱(chēng)可為中文或者英文。境外機構在境外合法注冊成立的證明文件、負責人有效身份證件上記載有中文名稱(chēng)的，應當采用中文；記載非中文或者非英文名稱(chēng)的，應當使用翻譯后的中文。采用中文的，應當為簡(jiǎn)體中文全稱(chēng)；采用英文的，應當為英文大寫(xiě)字母全稱(chēng)。

(六)境外機構申請開(kāi)立銀行結算賬戶(hù)應當填寫(xiě)“開(kāi)立單位銀行結算賬戶(hù)申請書(shū)”。其中，“存款人類(lèi)別”填寫(xiě)“境外機構”，“電話(huà)”填寫(xiě)境外機構的境外聯(lián)系電話(huà)，“地址”填寫(xiě)境外機構在境外的聯(lián)系地址，“郵政編碼”填寫(xiě)境外機構的境外聯(lián)系地址的郵政編碼，“地區代碼”填寫(xiě)境外機構注冊地的國家或者地區名稱(chēng)簡(jiǎn)稱(chēng)和3位國家或者地區代碼(見(jiàn)附件2《世界各國和地區名稱(chēng)及代碼》)，“賬號”填寫(xiě)“NRA”+阿拉伯數字賬號。境外機構有國家外匯管理局核發(fā)的特殊機構代碼的，應當將特殊機構代碼作為組織機構代碼進(jìn)行填寫(xiě)。境外機構在境內有聯(lián)系方式的，應當在備注欄或者空白處填寫(xiě)境內的聯(lián)系電話(huà)、地址、郵政編碼。

境外機構無(wú)單位公章或者財務(wù)專(zhuān)用章，銀行預留簽章為賬戶(hù)有權簽字人簽章的，應當在開(kāi)戶(hù)申請書(shū)三聯(lián)上分別簽署賬戶(hù)有權簽字人的簽章。

(七)境外機構開(kāi)立的人民幣銀行結算賬戶(hù)信息錄入人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統時(shí)，“存款人類(lèi)別”錄入“境外機構”，“電話(huà)”錄入境外機構的境外聯(lián)系電話(huà)(格式為國際區號+地區號+電話(huà)號碼)，“地址”錄入境外機構的境外聯(lián)系地址，“郵政編碼”統一錄入“000000”，“地區代碼”統一錄入“上海市(2900)”，“組織機構代碼”錄入國家外匯管理局核發(fā)的特殊機構代碼，“備注”最前面錄入“NRA”+3位國家或者地區代碼，并以中文分號“；”分隔后錄入境外機構真實(shí)的境外郵政編碼。如境外機構在境內有聯(lián)系方式的，還應當在備注中填寫(xiě)境內聯(lián)系地址、電話(huà)及郵政編碼等。境外機構的存款人名稱(chēng)等信息不能完整錄入的，應當在備注中加以說(shuō)明。

(八)境外機構辦理開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)銀行結算賬戶(hù)，申請補(換)發(fā)開(kāi)戶(hù)許可證等業(yè)務(wù)時(shí)，可由負責人直接辦理，也可授權他人辦理。由負責人直接辦理的，應當出具負責人的有效身份證件；授權他人辦理的，應當出具負責人的有效身份證件及其出具的授權書(shū)，以及被授權人的有效身份證件。

(九)境外機構在境內有聯(lián)系地址的，應當在境內聯(lián)系地址和境外聯(lián)系地址中確定一個(gè)為主要聯(lián)系方式，方便銀行開(kāi)展對賬等業(yè)務(wù)。境內聯(lián)系地址或者境外聯(lián)系地址發(fā)生變更的，境外機構應當在5個(gè)工作日內向銀行提出變更申請。

(十)境外機構開(kāi)立的基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)不得用于辦理現金業(yè)務(wù)?；敬婵钯~戶(hù)和專(zhuān)用存款賬戶(hù)確有辦理現金業(yè)務(wù)需要的，需經(jīng)中國人民銀行批準。

二、關(guān)于境外機構開(kāi)立人民幣銀行結算賬戶(hù)的特殊情形

(一)關(guān)于特殊境外機構投資者。

境外中央銀行(貨幣當局)開(kāi)展貨幣互換、境外銀行提供清算或者結算服務(wù)、合格境外機構投資者從事證券投資、境外機構投資銀行間債券市場(chǎng)、俄羅斯金融機構開(kāi)辦人民幣購售業(yè)務(wù)，需要開(kāi)立人民幣銀行結算賬戶(hù)的，仍按照《中國人民銀行辦公廳關(guān)于有關(guān)貨幣當局在境內銀行業(yè)金融機構開(kāi)立人民幣銀行結算賬戶(hù)有關(guān)事項的通知》(銀辦發(fā)〔2010〕101號)、《跨境貿易人民幣結算試點(diǎn)管理辦法實(shí)施細則》(銀發(fā)〔2009〕212號文印發(fā))、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《中國人民銀行關(guān)于境外人民幣清算行等三類(lèi)機構運用人民幣投資銀行間債券市場(chǎng)試點(diǎn)有關(guān)事宜的通知》(銀發(fā)〔2010〕217號)、《中國人民銀行關(guān)于俄羅斯莫斯科銀行間貨幣交易所人民幣對盧布交易人民幣清算有關(guān)問(wèn)題的通知》(銀發(fā)〔2011〕222號)等規定執行。

上述機構依據相關(guān)法律、行政法規、部門(mén)規章或者政府主管部門(mén)的批準文件從事人民幣業(yè)務(wù)，還需要開(kāi)立其他人民幣銀行結算賬戶(hù)的，可撤銷(xiāo)原已開(kāi)立的專(zhuān)用存款賬戶(hù)，按照《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》及本通知等相關(guān)規定，開(kāi)立境外機構人民幣基本存款賬戶(hù)和專(zhuān)用存款賬戶(hù)。其中，基本存款賬戶(hù)用于日常人民幣轉賬結算，開(kāi)戶(hù)證明文件為法律、行政法規、部門(mén)規章或者政府主管部門(mén)的批準文件，賬戶(hù)收支范圍與普通境外機構基本存款賬戶(hù)的收支范圍一致；專(zhuān)用存款賬戶(hù)用于按照相關(guān)制度的要求對特定用途資金進(jìn)行專(zhuān)項管理，開(kāi)戶(hù)依據為中國人民銀行、國家外匯管理局或者其他政府主管部門(mén)的批準文件，賬戶(hù)收支范圍按照批準文件的規定嚴格執行。

上述機構不得開(kāi)立一般存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)，中國人民銀行另有規定的除外。

(二)關(guān)于其他境外機構投資者。

境外投資者因經(jīng)營(yíng)受讓不良債權、國際開(kāi)發(fā)機構發(fā)行人民幣債券、合格境外機構辦理人民幣貸款業(yè)務(wù)和貨幣互換業(yè)務(wù)、A股上市公司外資股東減持股份及分紅，需要開(kāi)立人民幣銀行結算賬戶(hù)的，按照《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》及本通知等相關(guān)規定，開(kāi)立境外機構人民幣基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)。

基本存款賬戶(hù)用于人民幣日常轉賬結算，開(kāi)戶(hù)證明文件為法律、行政法規、部門(mén)規章或者政府主管部門(mén)的批準文件，賬戶(hù)收支范圍與普通境外機構基本存款賬戶(hù)的收支范圍一致。

一般存款賬戶(hù)用于貸款或者其他結算需要，按照《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》及本通知等相關(guān)規定進(jìn)行管理。

專(zhuān)用存款賬戶(hù)用于按照《中國人民銀行關(guān)于境外投資者因經(jīng)營(yíng)受讓不良債權開(kāi)立人民幣銀行結算賬戶(hù)有關(guān)問(wèn)題的通知》(銀發(fā)〔2005〕116號)、《中國人民銀行關(guān)于國際開(kāi)發(fā)機構發(fā)行人民幣債券開(kāi)立人民幣銀行結算賬戶(hù)等事宜的批復》(銀復〔2005〕97號)、《中國人民銀行關(guān)于政策性銀行為合格境外機構辦理人民幣貸款業(yè)務(wù)和貨幣互換業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》(銀發(fā)〔2007〕81號)、《中國人民銀行辦公廳關(guān)于A(yíng)股上市公司外資股東減持股份及分紅所涉及賬戶(hù)開(kāi)立與外匯管理有關(guān)問(wèn)題的通知》(銀辦發(fā)〔2009〕178號)等相關(guān)規定對特定用途資金進(jìn)行專(zhuān)項管理，開(kāi)戶(hù)依據為法律、行政法規、部門(mén)規章、中國人民銀行或者其他政府主管部門(mén)的批準文件，賬戶(hù)收支范圍按照批準文件的規定嚴格執行。其中，A股上市公司外資股東因減持股份及分紅而開(kāi)立的專(zhuān)用存款賬戶(hù)，應當在上市公司注冊地開(kāi)立。

境外機構已按照《中國人民銀行關(guān)于境外投資者因經(jīng)營(yíng)受讓不良債權開(kāi)立人民幣銀行結算賬戶(hù)有關(guān)問(wèn)題的通知》等規定開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)或者臨時(shí)存款賬戶(hù)的，如目前無(wú)開(kāi)立其他銀行結算賬戶(hù)需要，可繼續使用該賬戶(hù)，無(wú)需做銷(xiāo)戶(hù)處理；如需開(kāi)立其他銀行結算賬戶(hù)，可撤銷(xiāo)原已開(kāi)立的銀行結算賬戶(hù)，按照《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》及本通知等相關(guān)規定，開(kāi)立境外機構人民幣基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)和專(zhuān)用存款賬戶(hù)。

(三)關(guān)于境外邊貿企業(yè)。

周邊國家從事邊境貿易的企業(yè)應當按照《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》及本通知等相關(guān)規定，開(kāi)立境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)，賬戶(hù)收支范圍按照《境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》和本通知的規定執行。原《中國人民銀行辦公廳關(guān)于境外邊貿企業(yè)和個(gè)人開(kāi)立人民幣銀行結算賬戶(hù)有關(guān)問(wèn)題的批復》(銀辦函〔2008〕26號)關(guān)于境外邊貿企業(yè)開(kāi)立人民幣特殊專(zhuān)用存款賬戶(hù)的規定不再適用。

境外邊貿企業(yè)已按照《中國人民銀行辦公廳關(guān)于境外邊貿企業(yè)和個(gè)人開(kāi)立人民幣銀行結算賬戶(hù)有關(guān)問(wèn)題的批復》開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)的，如目前無(wú)開(kāi)立其他銀行結算賬戶(hù)需要，可繼續使用該賬戶(hù)，無(wú)需做銷(xiāo)戶(hù)處理；如需開(kāi)立其他銀行結算賬戶(hù)，可撤銷(xiāo)原已開(kāi)立的銀行結算賬戶(hù)，按照《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》及本通知等相關(guān)規定，開(kāi)立境外機構人民幣基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)和專(zhuān)用存款賬戶(hù)。

三、關(guān)于清理核實(shí)已開(kāi)立的境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)

(一)對于2010年10月1日《境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》實(shí)施前，境外機構因開(kāi)展跨境貿易人民幣結算試點(diǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)立的人民幣銀行結算賬戶(hù)，應當按照
《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細則》、《境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》及本通知的有關(guān)規定進(jìn)行清理核實(shí)，納入人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統統一管理：

境外機構開(kāi)立一個(gè)銀行結算賬戶(hù)的，開(kāi)戶(hù)銀行應當與境外機構以書(shū)面方式確認為基本存款賬戶(hù)。開(kāi)戶(hù)銀行應當將書(shū)面確認函、需補充的開(kāi)戶(hù)證明文件報送中國人民銀行當地分支機構，由中國人民銀行當地分支機構核發(fā)基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證。

境外機構開(kāi)立多個(gè)銀行結算賬戶(hù)的，開(kāi)戶(hù)銀行應當與境外機構以書(shū)面方式確認其中一個(gè)銀行結算賬戶(hù)為基本存款賬戶(hù)，其他銀行結算賬戶(hù)逐一確認為一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)。

確認為基本存款賬戶(hù)的，開(kāi)戶(hù)銀行應當將書(shū)面確認函、需補充的開(kāi)戶(hù)證明文件報送中國人民銀行當地分支機構，由中國人民銀行當地分支機構核發(fā)基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證。

確認為一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)的，開(kāi)戶(hù)銀行應當聯(lián)系境外機構出具書(shū)面確認函、基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證及需補充的開(kāi)戶(hù)證明文件，并通過(guò)人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統向中國人民銀行當地分支機構備案。

(二)對于2010年10月1日后，境外機構按照《境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》開(kāi)立的人民幣銀行結算賬戶(hù)，應當按照本通知要求補充、規范有關(guān)賬戶(hù)信息，開(kāi)戶(hù)銀行應當與境外機構進(jìn)行核實(shí)確認，及時(shí)辦理有關(guān)銀行結算賬戶(hù)變更手續。

境外機構變更賬戶(hù)性質(zhì)的，應當先撤銷(xiāo)銀行結算賬戶(hù)，再重新辦理銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立手續。

(三)自本通知下發(fā)之日起3個(gè)月內，對于符合開(kāi)戶(hù)條件的銀行結算賬戶(hù)，銀行應當及時(shí)聯(lián)系境外機構辦理上述確認及變更手續。未在規定期限內辦理的，銀行應當加強與境外機構的聯(lián)系，并在境外機構第一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)，要求其首先補辦確認及變更手續。對于不符合開(kāi)戶(hù)條件的銀行結算賬戶(hù)，銀行應當通知境外機構辦理銷(xiāo)戶(hù)手續，如境外機構自發(fā)出通知之日起30日內未辦理銷(xiāo)戶(hù)手續，逾期視同自愿銷(xiāo)戶(hù)，未劃轉款項列入久懸未取專(zhuān)戶(hù)管理。

四、關(guān)于境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)的使用

(一)境內銀行應當根據有關(guān)人民幣跨境業(yè)務(wù)管理相關(guān)規定對境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)資金收付的真實(shí)性和合法性進(jìn)行嚴格審查。

(二)境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)收入及支出范圍。

收入范圍：

(1)跨境貨物貿易、服務(wù)貿易、收益及經(jīng)常轉移等經(jīng)常項目人民幣結算收入；

(2)政策明確允許或經(jīng)批準的資本項目人民幣收入；

(3)跨境貿易人民幣融資款項；

(4)賬戶(hù)孳生的利息；

(5)從同名或其他境外機構境內人民幣銀行結算賬戶(hù)獲得的收入；

(6)中國人民銀行規定的其他收入。

支出范圍：

(1)跨境貨物貿易、服務(wù)貿易、收益及經(jīng)常轉移等經(jīng)常項目的境內人民幣結算支出；

(2)政策明確允許或經(jīng)批準的資本項目人民幣支出；

(3)跨境貿易人民幣融資利息及融資款項的歸還；

(4)銀行費用支出；

(5)中國人民銀行規定的其他支出項目。

(三)境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)向境外的劃轉，以及境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)之問(wèn)的劃轉，銀行可以根據境外機構的指令直接辦理，另有規定的除外。

(四)履行相應手續后，境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)內的資金可購匯匯出。

(五)境內機構與境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)之間的資金收支，按照跨境交易進(jìn)行管理。境內收付款行應當按照人民幣跨境交易管理的有關(guān)規定辦理。

(六)境內銀行應當通過(guò)大額支付系統辦理境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)和境內機構之間的跨境資金收支，并在匯款指令交易附言中注明款項的用途。在辦理經(jīng)常項下人民幣資金劃轉時(shí)，暫使用大額支付系統匯兌支付報文(CMT100)中的“60-出口貿易結算”和“62-進(jìn)口貿易結算”。在辦理資本項下人民幣資金劃轉時(shí)，暫使用大額支付系統匯兌支付報文(CMT100)中的“70-內地機構境外發(fā)行債券結算”和“71-內地機構境外發(fā)行債券兌付”。待第二代支付系統上線(xiàn)運行后，再按新的業(yè)務(wù)種類(lèi)分類(lèi)處理。

(七)境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)為活期存款賬戶(hù)。境外機構可將人民幣結算賬戶(hù)資金用作境內質(zhì)押境內融資。

五、關(guān)于境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)管理等問(wèn)題

(一)銀行應當在2013年底前完成境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)賬號統一標注前綴“NRA”的行內業(yè)務(wù)系統調整工作。銀行在完成NRA標注前，應當在境外機構的有關(guān)支付指令交易附言中注明“NRA PAYMENT”。

(二)銀行應當及時(shí)將境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)信息、基本信息變更、余額信息及其涉及的與境外主體之間資金劃轉信息向人民幣跨境收付信息管理系統報送。中國人民銀行、國家外匯管理局建立境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)信息共享機制。

(三)通過(guò)境外機構賬戶(hù)與境外、境內之間發(fā)生的人民幣資金收支，以及由此產(chǎn)生的賬戶(hù)余額變動(dòng)，均應當按照有關(guān)規定辦理國際收支統計申報。

(四)境內銀行辦理境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)項下購匯業(yè)務(wù)時(shí)，應當按照有關(guān)規定報送結售匯和頭寸統計相關(guān)信息。

(五)在相關(guān)法規明確之前，境外機構人民幣銀行結算賬戶(hù)資金余額暫不納入現行外債管理。

(六)銀行應當采取合理措施了解境外機構客戶(hù)及其實(shí)際控制人，并依據境外機構客戶(hù)的風(fēng)險程度采取相應的反洗錢(qián)、反恐怖融資措施?？缇橙嗣駧糯箢~資金交易報告參照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號發(fā)布)的大額跨境交易標準。

六、本通知自發(fā)布之日起施行。此前有關(guān)規定，與本通知不一致的，以本通知為準。

附件：

1．銀行業(yè)金融機構對境外機構開(kāi)立人民幣銀行結算賬戶(hù)的合法性審核書(shū)面聲明

2．世界各國和地區名稱(chēng)及代碼

 

中國人民銀行

二○一二年七月二十六日

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