商資函〔2013〕680號《商務(wù)部關(guān)于在重慶兩江新區、蘇南現代化建設示范區、蘇州工業(yè)園區開(kāi)展商業(yè)保理試點(diǎn)有關(guān)問(wèn)題的復函》（2015年修訂版）

商務(wù)部關(guān)于在重慶兩江新區、蘇南現代化建設示范區、蘇州工業(yè)園區開(kāi)展商業(yè)保理試點(diǎn)有關(guān)問(wèn)題的復函

商資函〔2013〕680號

2015年10月28日商務(wù)部令2015年第2號《關(guān)于修改部分規章和規范性文件的決定》修訂

重慶市外經(jīng)貿委、重慶市商委、江蘇省商務(wù)廳、蘇州工業(yè)園區管委會(huì )：

《重慶市外經(jīng)貿委關(guān)于申請在兩江新區開(kāi)展商業(yè)保理試點(diǎn)工作的請示》（渝外經(jīng)貿文〔2012〕180號）、《重慶市商業(yè)委員會(huì )關(guān)于申請在重慶開(kāi)展商業(yè)保理試點(diǎn)工作的請示》（渝商委文〔2013〕57號）、《江蘇省商務(wù)廳關(guān)于在蘇南現代化建設示范區開(kāi)展商業(yè)保理試點(diǎn)的申請》（蘇商資〔2012〕1530號）、《園區管委會(huì )關(guān)于懇請支持蘇州工業(yè)園區開(kāi)展商業(yè)保理試點(diǎn)的請示》（蘇園管呈字〔2013〕1號）及實(shí)施方案收悉。經(jīng)研究，現函復如下：

一、根據《商務(wù)部財政部人民銀行銀監會(huì )保監會(huì )關(guān)于推動(dòng)信用銷(xiāo)售健康發(fā)展的意見(jiàn)》（商秩發(fā)〔2009〕234號）等文件精神，同意在重慶兩江新區、蘇南現代化建設示范區、蘇州工業(yè)園區開(kāi)展設立商業(yè)保理公司試點(diǎn)。

二、原則同意重慶市、江蘇省和蘇州工業(yè)園區商業(yè)保理試點(diǎn)方案，請按以下要求做好試點(diǎn)工作：

（一）建立工作機制。試點(diǎn)地區商務(wù)主管部門(mén)為商業(yè)保理行業(yè)主管部門(mén)，要會(huì )同當地政府相關(guān)職能部門(mén)加強溝通協(xié)調，建立工作機制，制定商業(yè)保理試點(diǎn)管理辦法后啟動(dòng)試點(diǎn)審批工作。兩江新區、蘇南現代化建設示范區和蘇州工業(yè)園區商業(yè)保理公司的設立及變更審批由重慶市、江蘇省商務(wù)主管部門(mén)和蘇州工業(yè)園區按照現行審批權限負責。

（二）加強準入管理。

1．商業(yè)保理公司的投資者應具備開(kāi)展保理業(yè)務(wù)相應的資產(chǎn)規模和資金實(shí)力，不得以借貸資金和他人委托資金投資，有健全的公司治理結構和完善的風(fēng)險內控制度，近期沒(méi)有違規處罰記錄。境外投資者或其關(guān)聯(lián)實(shí)體應具有從事保理業(yè)務(wù)的業(yè)績(jì)和經(jīng)驗。

2．商業(yè)保理公司應至少擁有2名以上具有金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗且無(wú)不良信用記錄的高級管理人員。

3．商業(yè)保理公司的名稱(chēng)中應標明“商業(yè)保理”字樣。

（三）規范經(jīng)營(yíng)行為。

1．開(kāi)展商業(yè)保理原則上應設立獨立的公司，不混業(yè)經(jīng)營(yíng)，不得從事吸收存款、發(fā)放貸款等金融活動(dòng)，禁止專(zhuān)門(mén)從事或受托開(kāi)展催收業(yè)務(wù)，禁止從事討債業(yè)務(wù)。

2．商業(yè)保理公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)風(fēng)險資產(chǎn)總額不得超過(guò)公司凈資產(chǎn)的10倍。

3．商業(yè)保理公司應在人民銀行征信中心的應收賬款質(zhì)押登記公示系統中辦理應收賬款轉讓登記，將應收賬款權屬狀態(tài)予以公示。

（四）健全監管制度。試點(diǎn)地區要建立日常監管機制，督促商業(yè)保理公司建立開(kāi)展保理業(yè)務(wù)相應的管理制度，健全相關(guān)業(yè)務(wù)流程和操作規范，定期將業(yè)務(wù)開(kāi)展情況報主管部門(mén)，指導商業(yè)保理公司積極開(kāi)展行業(yè)自律。

請于每年1月底、7月底前將半年度試點(diǎn)工作開(kāi)展情況及下一步工作計劃報商務(wù)部（外資司、市場(chǎng)秩序司）。試點(diǎn)實(shí)施過(guò)程中如有問(wèn)題請及時(shí)向商務(wù)部反映。
 

商務(wù)部

2013年8月26日

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