多家銀行上海自貿區推出自由貿易賬戶(hù) 探索創(chuàng )新且防范風(fēng)險

21世紀經(jīng)濟報道記者從多個(gè)渠道獲悉，包括華夏銀行、南洋銀行、匯豐銀行等起碼三家以上的銀行，在上海自由貿易區已通過(guò)了自由貿易賬戶(hù)相關(guān)系統和業(yè)務(wù)流程的審慎合格評估。2015年1月21日，匯豐銀行將此信息予以公示，此業(yè)務(wù)可以開(kāi)始向符合條件的上海自貿區客戶(hù)推出自由貿易賬戶(hù)服務(wù)，而匯豐、南洋由此成為首批開(kāi)始提供這一創(chuàng )新賬戶(hù)服務(wù)的外資銀行。

    匯豐稱(chēng)，該行已與30多家企業(yè)簽訂了自由貿易賬戶(hù)合作協(xié)議，確立了開(kāi)戶(hù)意向。這些企業(yè)涉及醫藥、食品、汽車(chē)、能源、進(jìn)出口和倉儲物流等多個(gè)行業(yè)。

    匯豐中國副董事長(cháng)、行長(cháng)兼行政總裁黃碧娟表示：“自由貿易賬戶(hù)是上海自貿區在推動(dòng)金融改革進(jìn)程中一個(gè)非常重要的探索和創(chuàng )新。該賬戶(hù)體系打通了自貿區與離岸市場(chǎng)之間的通道，為區內企業(yè)涉足海外市場(chǎng)、滿(mǎn)足實(shí)體經(jīng)濟所需的貿易結算和跨境投融資匯兌便利提供了更有效的方式。”

    實(shí)際上，自貿區所在地政府將以上領(lǐng)域作為自由貿易區的金融創(chuàng )新予以推進(jìn)，早在去年3月就被歸納入其中。上海市金融辦發(fā)布的首批上海自貿區金融創(chuàng )新案例，主要包括自由貿易賬戶(hù)、人民幣跨境使用、外匯管理改革、融資便利四個(gè)類(lèi)別。而且有個(gè)別銀行開(kāi)立了針對個(gè)人的自由貿易賬戶(hù)，當時(shí)只是功能還不全面。

    另外，根據21世紀經(jīng)濟報道多個(gè)渠道核實(shí)，至去年7月，已有數家中資銀行獲此資格，中國銀行上海市分行即是首批之一。

    根據中國銀行當時(shí)對外公布的信息，其運作方式以自由貿易賬戶(hù)開(kāi)立和資金劃撥為例，中國銀行上海市分行利用自貿試驗區企業(yè)對外直接投資審批改備案的政策優(yōu)勢，與上汽國貿正式簽署戰略合作協(xié)議，為其開(kāi)出自由貿易賬戶(hù)啟動(dòng)后首個(gè)區內機構自由貿易賬戶(hù)。同時(shí)將資金從上汽國貿一般結算賬戶(hù)劃轉至同名FTE賬戶(hù)中，并在自貿區內通過(guò)資金運作，參照境外市場(chǎng)價(jià)格即時(shí)兌換成美元，匯往南美智利用于投資項目啟動(dòng)。

    相關(guān)銀行機構人士表示，該案例利用分賬核算系統完成收付匯的便利化，其中的亮點(diǎn)在于企業(yè)的匯兌是利用接近離岸市場(chǎng)的價(jià)格去完成的。

    根據人民銀行的細則，區內商業(yè)銀行為企業(yè)提供的購售匯服務(wù)對應的風(fēng)險頭寸需要在區內或境外進(jìn)行對沖。因此，這筆業(yè)務(wù)的對沖就是在境外完成，匯率價(jià)格接近于境外離岸市場(chǎng)價(jià)格。企業(yè)獲得的價(jià)格比在岸市場(chǎng)價(jià)格少了20個(gè)基點(diǎn)。雖然這個(gè)價(jià)差很小，但如果本金大額，也能為企業(yè)帶來(lái)一定的資金成本節約。

首批啟動(dòng)自由貿易賬戶(hù)的外資銀行名單正式出爐，匯豐銀行上海分行、南洋商業(yè)銀行上海分行的相關(guān)系統和業(yè)務(wù)流程已通過(guò)審慎合格評估，可以開(kāi)始向符合條件的上海自貿區客戶(hù)推出自由貿易賬戶(hù)服務(wù)。

    自由貿易賬戶(hù)的開(kāi)立，是中國人民銀行《關(guān)于金融支持中國(上海)自由貿易試驗區建設的意見(jiàn)》的核心內容，是探索投融資匯兌便利、擴大金融市場(chǎng)開(kāi)放和防范金融風(fēng)險的一項重要制度安排。區內主體及境外機構可通過(guò)自由貿易賬戶(hù)辦理經(jīng)常和直接投資項下的跨境資金結算。隨著(zhù)投融資匯兌相關(guān)政策的陸續出臺，自由貿易賬戶(hù)將為自貿區更廣泛的自由貿易投融資活動(dòng)提供支持。

    匯豐中國副董事長(cháng)黃碧娟表示，“自由貿易賬戶(hù)體系打通了自貿區與離岸市場(chǎng)之間的通道，為區內企業(yè)涉足海外市場(chǎng)、滿(mǎn)足實(shí)體經(jīng)濟所需的貿易結算和跨境投融資匯兌便利提供了更有效的方式。它也使得上海自貿區可以在探索更多金融創(chuàng )新的同時(shí)有效地防范風(fēng)險。”目前，匯豐已與30多家企業(yè)簽訂了自由貿易賬戶(hù)合作協(xié)議。

    根悉，最新獲準啟動(dòng)自由貿易賬戶(hù)的除兩外資銀行外，華夏銀行上海分行也已通過(guò)驗收，標志著(zhù)獲得自由貿易賬戶(hù)業(yè)務(wù)資格的內資銀行數達到11家。

本文關(guān)鍵詞： 上海自貿區, 自由貿易賬戶(hù), 探索創(chuàng )新, 防范風(fēng)險

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