央行談上海自貿區金融改革：年內啟動(dòng)自貿賬戶(hù)外幣業(yè)務(wù)

上海自貿區掛牌即將滿(mǎn)一周年，金融改革是重頭戲。對此，央行上?？偛扛敝魅螐埿?8日接受記者采訪(fǎng)時(shí)表示，通過(guò)實(shí)施自由貿易賬戶(hù)等制度創(chuàng )新，一年來(lái)自貿區內沒(méi)有出現區域性或系統性的風(fēng)險。下一步自貿區金改的步伐會(huì )快一些，內容也會(huì )更充實(shí)一些，力爭年內啟動(dòng)自貿賬戶(hù)外幣業(yè)務(wù)。

根據國務(wù)院的總體方案，“一行三會(huì )”先后出臺了支持自貿區建設的51條指導意見(jiàn)和9項實(shí)施細則，形成了自貿區的金融政策框架。到今年8月底，自貿區已擁有持牌金融機構87家（掛牌前為10家），類(lèi)金融機構453家。

張新表示，對于自貿區內的金融改革，社會(huì )各方“期望值很高”，但“容錯率很低”。面對這種形勢，央行在自貿區內重點(diǎn)建設自由貿易賬戶(hù)體系這一管理載體。通過(guò)自貿賬戶(hù)，央行建立了風(fēng)險防控的電子圍網(wǎng)，有能力對跨境資金流動(dòng)實(shí)施24小時(shí)的實(shí)時(shí)監控，這為金融改革打下了基礎。

今年6月，自由貿易賬戶(hù)正式落地。為了穩重起見(jiàn)，自貿賬戶(hù)先從本幣業(yè)務(wù)開(kāi)始。截至今年9月下旬，自貿區新增跨境人民幣結算量1938億元，占上海市總量的16．6％。其中，跨境人民幣境外借款174億元，平均年化利率僅4.1％，減輕了不少企業(yè)的融資成本。

“遵循先本幣后外幣的原則，監管部門(mén)目前正對本幣業(yè)務(wù)進(jìn)行評估。在總結經(jīng)驗的基礎上，力爭年內啟動(dòng)外幣業(yè)務(wù)，最終實(shí)現本外幣一體化的自貿賬戶(hù)體系。”張新說(shuō)。

除了拓展外幣業(yè)務(wù)，張新還透露，央行已做好以自貿賬戶(hù)為依托，啟動(dòng)區內個(gè)人對外投資的籌備工作。“初步的設想是，在自貿區內就業(yè)一年以上的境內個(gè)人，有合法納稅、社保記錄的，可以用合法收入投資境外市場(chǎng)。同時(shí)，境外個(gè)人也可以利用自貿賬戶(hù)，進(jìn)入上海的證券、期貨市場(chǎng)。”

談到自貿區金融創(chuàng )新的復制推廣，張新認為當前的重點(diǎn)是把自貿區金改向縱深推進(jìn)，而不是過(guò)早在全國推廣。因為金融改革的復制推廣和貿易、投資不一樣，對風(fēng)險管理能力的要求比較高。但他同時(shí)認為，自貿區金改的很多經(jīng)驗是值得區外參考和借鑒的。

比如，自貿區始終按照實(shí)體經(jīng)濟的合理需求設計金改方案。與實(shí)體經(jīng)濟密切相關(guān)的一些改革措施，如跨境人民幣資金集中運用、個(gè)人跨境貿易人民幣結算等，已在全國推廣實(shí)施。而對于和實(shí)體經(jīng)濟關(guān)聯(lián)度不大的短期資本流動(dòng)，在開(kāi)放時(shí)持審慎態(tài)度。

另外，對金融風(fēng)險的防控，要和社會(huì )誠信建設聯(lián)系起來(lái)。“在金融改革的過(guò)程中，可能會(huì )產(chǎn)生一些灰色空間，企業(yè)和金融機構都想去鉆。在誠信體系建設上，上海下了很大功夫。這就促使自貿區內的企業(yè)碰到一些‘兩可’的業(yè)務(wù)時(shí)，會(huì )主動(dòng)和監管部門(mén)溝通，為風(fēng)險防控創(chuàng )造了有利條件。”

張新還表示，金融改革的方向是市場(chǎng)化，但這不意味著(zhù)放任自流。像自貿區率先試點(diǎn)外幣利率市場(chǎng)化后，上海15家規模較大的銀行在央行指導下成立了“利率市場(chǎng)秩序自律委員會(huì )”，保證改革的平穩進(jìn)行。“市場(chǎng)化不是搞惡性競爭。如果市場(chǎng)化后銀行競相拉存款、進(jìn)而推高貸款利率，這就違背了改革初衷。自貿區內通過(guò)行業(yè)自律，做到改革后‘存款不搬家、利率不上升’，這就為人民幣利率市場(chǎng)化積累了經(jīng)驗。”

本文關(guān)鍵詞： 央行, 上海自貿區, 金融改革, 外幣業(yè)務(wù)

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