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貴州省人民代表大會(huì )常委會(huì )公告2021第19號
《貴州省地方金融監督管理條例》已于2021年9月29日經(jīng)貴州省第十三屆人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )第二十八次會(huì )議通過(guò)，現予公布，自2022年1月1日起實(shí)施。
貴州省人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )
2021年9月29日
貴州省地方金融監督管理條例
（2021年9月29日貴州省第十三屆人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )第二十八次會(huì )議通過(guò)）
目 錄
第一章 總 則
第二章 地方金融組織
第三章 監督管理
第四章 地方金融風(fēng)險防范處置
第五章 法律責任
第六章 附 則
第一章 總 則
第一條 為了加強地方金融監督管理,規范監督管理行為,防范化解金融風(fēng)險,維護區域金融秩序,保護金融消費者和投資者合法權益,促進(jìn)地方金融業(yè)健康發(fā)展,根據有關(guān)法律、行政法規的規定,結合本省實(shí)際,制定本條例。
第二條 本省行政區域內地方金融組織及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、監督管理、地方金融風(fēng)險防范處置工作,適用本條例。
國家對地方金融監督管理另有規定的,從其規定。
第三條 本條例所稱(chēng)地方金融組織,是指依法設立的從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)的小額貸款公司、融資擔保公司、區域性股權市場(chǎng)、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司,以及法律、行政法規和國務(wù)院授權省人民政府監督管理的從事金融業(yè)務(wù)的其他組織。
本條例所稱(chēng)地方金融監督管理機構是指縣以上地方金融監督管理機構或者市州、縣級人民政府確定的履行地方金融監督管理職責的機構。
第四條 地方金融監督管理工作應當遵循依法合規、公開(kāi)公正、積極穩妥、審慎安全的基本原則。
第五條 縣級以上人民政府應當加強對本行政區域內金融工作的領(lǐng)導,按照規定履行地方金融監督管理職責,統籌本行政區域內金融改革發(fā)展、金融風(fēng)險防范等重大事項,確定相應機構履行地方金融監督管理職能，建立地方金融監督管理工作履職問(wèn)責制度,并將其納入政府目標績(jì)效管理。
省人民政府應當在國務(wù)院金融穩定發(fā)展委員會(huì )的指導和監督下建立健全地方政府金融工作議事協(xié)調機制。地方政府金融工作議事協(xié)調機制應當在金融監督管理、風(fēng)險處置、信息共享和消費者權益保護等方面加強與國務(wù)院金融穩定發(fā)展委員會(huì )辦公室地方協(xié)調機制的協(xié)作與配合。
第六條 省地方金融監督管理機構負責全省地方金融組織及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的監督管理和風(fēng)險防范處置工作。
市州和縣地方金融監督管理機構在省地方金融監督管理機構指導和監督下做好本行政區域內地方金融組織及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的日常監督管理和風(fēng)險防范處置工作。
發(fā)展改革、教育、公安、財政、司法行政、商務(wù)、農業(yè)農村、審計、國資、市場(chǎng)監管、大數據、稅務(wù)等部門(mén),按照各自職責做好相關(guān)工作。
第七條 省和市州人民政府應當制定本行政區域的金融發(fā)展規劃,強化金融資源聚集、區域協(xié)同發(fā)展、金融政策扶持、金融組織體系建設、金融信用環(huán)境建設,推動(dòng)金融機構與地方金融組織、直接融資與間接融資、傳統金融業(yè)態(tài)與新興金融業(yè)態(tài)協(xié)調發(fā)展。
第八條 省地方金融監督管理機構會(huì )同大數據等有關(guān)部門(mén)建設全省統一的地方金融監督管理信息平臺,通過(guò)平臺對地方金融組織及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施監督管理，對地方金融風(fēng)險進(jìn)行監測、識別、預警,加強與有關(guān)部門(mén)監督管理信息的互聯(lián)共享。
第九條 縣級以上人民政府應當建立金融人才隊伍建設長(cháng)效機制；加強地方金融監督管理隊伍建設,保障地方金融監督管理需要。
第十條 地方金融監督管理機構應當會(huì )同教育、公安、司法行政等有關(guān)部門(mén)，加強金融法治宣傳教育,提高公眾金融知識水平、金融風(fēng)險識別防范能力和金融風(fēng)險自擔意識。
鼓勵廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò )等新聞媒體加強金融風(fēng)險防范公益宣傳。
第二章 地方金融組織
第十一條 地方金融組織從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)，應當符合法律、行政法規以及國家有關(guān)規定，經(jīng)有權機關(guān)按照法定程序批準取得業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
未取得業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證，任何單位和個(gè)人不得從事或者變相從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)。
第十二條 地方金融組織應當依法登記，并在名稱(chēng)中標明行業(yè)類(lèi)別。
未經(jīng)登記不得在名稱(chēng)或者經(jīng)營(yíng)范圍中使用小額貸款、融資擔保、股權交易、典當、融資租賃、商業(yè)保理、資產(chǎn)管理以及具有金融屬性的交易場(chǎng)所、交易所、交易中心等字樣。
省地方金融監督管理機構應當和省市場(chǎng)監管部門(mén)建立名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍登記管理會(huì )商機制。
第十三條 地方金融組織下列事項應當經(jīng)省地方金融監督管理機構審批:
（一）業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區域;
（二）減少注冊資本;
（三）分立、合并。
第十四條 地方金融組織的下列事項，應當自變更相關(guān)事項之日起30日內按照規定程序向市州地方金融監督管理機構備案:
（一）變更組織名稱(chēng)、在許可的經(jīng)營(yíng)區域內變更營(yíng)業(yè)地址;
（二）增加注冊資本、變更持有5%以上股權的股東；
（三）變更董事、監事、高級管理人員。
第十五條 地方金融組織財務(wù)狀況良好、信譽(yù)良好且最近一年無(wú)重大違法違規行為的,可以在本省設立分支機構。地方金融組織設立分支機構的，應當自分支機構設立之日起30日內向市州地方金融監督管理機構備案。
地方金融組織分支機構的日常監督管理,由分支機構所在地地方金融監督管理機構負責。
第十六條 地方金融組織應當在地方金融監督管理機構依法許可的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區域內開(kāi)展業(yè)務(wù)，并接受地方金融監督管理機構的監督管理。
第十七條 地方金融組織應當依法規范經(jīng)營(yíng)，嚴守風(fēng)險底線(xiàn)，禁止從事下列活動(dòng)：
（一）出售、出借、出租業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證；
（二）吸收存款或者變相吸收存款；
（三）非法受托投資、自營(yíng)或者受托發(fā)放貸款；
（四）法律、法規禁止的其他活動(dòng)。
第十八條 鼓勵地方金融組織在合法合規、風(fēng)險可控的前提下，開(kāi)展金融創(chuàng )新。
第十九條 地方金融組織應當建立健全金融消費者權益保護制度，在金融產(chǎn)品或者服務(wù)的設計開(kāi)發(fā)、營(yíng)銷(xiāo)推介及售后管理等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節保護金融消費者權益，不得排除或者限制金融消費者自主選擇金融產(chǎn)品或者服務(wù)的權利，不得挪用、非法占用金融消費者資金及其他資產(chǎn)。
地方金融組織應當建立健全投資者適當性制度，將合適的金融產(chǎn)品或者服務(wù)推介給適當的投資者,告知或者披露的信息應當真實(shí)、準確、完整,不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,語(yǔ)言應當通俗易懂并充分提示風(fēng)險。
地方金融組織應當建立方便快捷的爭議處理機制，完善投訴處理程序，及時(shí)處理與金融消費者和投資者的爭議。
從事金融投資活動(dòng)的單位和個(gè)人,應當增強風(fēng)險意識,其投資行為遵循自負盈虧、自擔風(fēng)險原則。
第二十條 地方金融組織應當按照地方金融監督管理機構的監督管理規定,報送財務(wù)報告、經(jīng)營(yíng)報告、相關(guān)數據和報表、符合條件的會(huì )計師事務(wù)所出具的審計報告以及業(yè)務(wù)開(kāi)展綜合情況等材料。
地方金融組織報送的材料應當真實(shí)、準確、完整。
地方金融組織應當按照要求接入全省統一的地方金融監督管理信息平臺。
第二十一條 地方金融組織不再從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，應當對相關(guān)金融業(yè)務(wù)承繼作出明確安排，并按照要求向地方金融監督管理機構提出書(shū)面申請，提交資產(chǎn)狀況證明、債權債務(wù)處置方案等相關(guān)資料。
地方金融組織解散的，應當依法成立清算組進(jìn)行清算，并對未到期的債務(wù)以及相關(guān)責任承接等作出明確安排。清算過(guò)程應當接受地方金融監督管理機構的監督。
地方金融組織解散、不再從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，省地方金融監督管理機構應當依法注銷(xiāo)其業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證，將相關(guān)信息向社會(huì )公告并通報省市場(chǎng)監管部門(mén)。
第三章 監督管理
第二十二條 省地方金融監督管理機構應當建立健全地方金融監督管理工作制度。省或者市州地方金融監督管理機構應當指導和監督下級地方金融監督管理機構按照規定履行相關(guān)監督管理職責。
下級地方金融監督管理機構應當定期向上一級地方金融監督管理機構報告本行政區域內地方金融監督管理工作情況,重大事項及時(shí)報告。
第二十三條 地方金融監督管理機構對地方金融組織及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施非現場(chǎng)監管,應當對地方金融組織的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行統計分析，對其風(fēng)險狀況進(jìn)行預警和評估處置。
第二十四條 地方金融監督管理機構進(jìn)行現場(chǎng)檢查，可以采取下列措施:
（一）進(jìn)入地方金融組織進(jìn)行檢查;
（二）查閱、復制與檢查事項有關(guān)的會(huì )計賬簿、會(huì )計憑證及其他文件資料等;
（三）檢查信息系統和相關(guān)數據;
（四）詢(xún)問(wèn)相關(guān)人員,要求其對有關(guān)檢查事項如實(shí)作出說(shuō)明;
（五）對可能被轉移、隱匿或者損毀的文件、資料、電子設備予以封存。
進(jìn)行現場(chǎng)檢查,應當經(jīng)地方金融監督管理機構主要負責人或者其授權的地方金融監督管理機構其他負責人批準?，F場(chǎng)檢查人員不得少于2人,并應當出示執法證件和檢查通知書(shū)。地方金融監督管理機構可以根據監管需要聘請第三方機構為監督檢查提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)。
第二十五條 地方金融監督管理機構應當按照地方金融組織的類(lèi)型,對其實(shí)施分類(lèi)評級監督管理,并根據分類(lèi)評級結果確定對其現場(chǎng)檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施。
第二十六條 地方金融監督管理機構根據履行監督管理職責的需要,可以采取監管談話(huà)、責令公開(kāi)說(shuō)明、責令定期報告、出示風(fēng)險預警函等措施。
第二十七條 地方金融監督管理機構應當建立健全地方金融組織信息公示制度，以便于公眾知曉的方式公布并及時(shí)更新地方金融組織設立、變更、終止等信息。
第二十八條 地方金融組織對地方金融監督管理機構依法實(shí)施的監督檢查應當予以配合,不得妨害、拒絕、阻礙。
第二十九條 鼓勵地方金融組織依法建立行業(yè)自律組織,履行自律、協(xié)調、服務(wù)等職責。
地方金融監督管理機構對行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導和監督。
第三十條 地方金融監督管理機構及其他有關(guān)單位和個(gè)人,對在實(shí)施地方金融監督管理、地方金融風(fēng)險防范處置等過(guò)程中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私,應當予以保密。
第四章 地方金融風(fēng)險防范處置
第三十一條 縣級以上人民政府按照規定承擔地方金融風(fēng)險防范處置責任和維護穩定處置突發(fā)事件責任,建立地方金融風(fēng)險防范處置工作機制,制定地方金融風(fēng)險事件應急預案和防范處置方案,并報上一級人民政府備案,有序防范處置地方金融風(fēng)險。
第三十二條 縣級以上人民政府按照規定進(jìn)行地方金融風(fēng)險監測預警,組織開(kāi)展本行政區域內金融風(fēng)險評估、隱患排查、研判會(huì )商工作和金融風(fēng)險事件應急演練。
第三十三條 縣級以上人民政府按照規定治理非法金融活動(dòng),做好涉案資產(chǎn)處置工作,對本行政區域內可能引發(fā)或者已經(jīng)形成的地方金融風(fēng)險,應當及時(shí)啟動(dòng)地方金融風(fēng)險事件應急預案和防范處置方案,并向上一級人民政府報告防范處置有關(guān)情況。
地方金融監督管理機構按照規定組織開(kāi)展地方金融組織及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)風(fēng)險防范處置相關(guān)工作,并向上一級地方金融監督管理機構和同級人民政府報告防范處置有關(guān)情況。
省地方金融監督管理機構應當按照規定將地方金融組織風(fēng)險防范處置有關(guān)情況及時(shí)通報國務(wù)院金融穩定發(fā)展委員會(huì )辦公室地方協(xié)調機制。
第三十四條 地方金融組織應當制定風(fēng)險事件應急預案和防范處置方案，在發(fā)生流動(dòng)性困難、重大待決訴訟或者仲裁、重大負面輿情、主要負責人下落不明或者接受刑事調查以及群體性事件等重大風(fēng)險事件時(shí),應當履行地方金融組織主體責任,及時(shí)啟動(dòng)風(fēng)險事件應急預案和防范處置方案,采取有效措施消除隱患,防范處置風(fēng)險。
地方金融組織應當在重大風(fēng)險事件發(fā)生后24小時(shí)內,向登記注冊地及業(yè)務(wù)發(fā)生地縣地方金融監督管理機構報告有關(guān)情況。
第三十五條 地方金融監督管理機構收到地方金融組織風(fēng)險報告或者發(fā)現地方金融組織及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)可能引發(fā)重大風(fēng)險的,應當區別情形采取措施防范處置風(fēng)險。
第三十六條 地方金融組織的經(jīng)營(yíng)行為已經(jīng)形成重大風(fēng)險的,經(jīng)省地方金融監督管理機構主要負責人批準,省地方金融監督管理機構可以區別情形采取下列措施:
（一）責令暫?？赡芤l(fā)風(fēng)險或者停止已經(jīng)引發(fā)風(fēng)險的行為;
（二）責令暫停部分業(yè)務(wù)、停止增設分支機構;
（三）責令調整董事、監事、高級管理人員;
（四）法律、行政法規以及國家規定的其他措施。
采取前款規定的措施仍不能控制風(fēng)險擴大、可能?chē)乐赜绊憛^域金融穩定的,經(jīng)省人民政府批準,可以聯(lián)合有關(guān)部門(mén)對該地方金融組織依法采取接管、安排其他同類(lèi)地方金融組織實(shí)施業(yè)務(wù)托管等措施進(jìn)行風(fēng)險處置。接管、托管依照法律和國務(wù)院的規定執行。
經(jīng)省地方金融監督管理機構按照規定驗收確認風(fēng)險已經(jīng)消除的,由實(shí)施處置措施的機構自驗收完畢之日起3個(gè)工作日內解除相關(guān)措施。
第三十七條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門(mén)和監察機關(guān)、人民法院、人民檢察院應當加強協(xié)作,推進(jìn)金融領(lǐng)域執法和司法銜接,防范處置地方金融風(fēng)險。
地方金融監督管理機構和公安、市場(chǎng)監管等部門(mén)應當建立聯(lián)合執法協(xié)作機制,健全應急處置聯(lián)動(dòng)方案,防止資金轉移和人員外逃,維護金融穩定。
地方金融監督管理機構應當和國務(wù)院金融管理部門(mén)駐黔機構建立信息共享和地方金融風(fēng)險防范處置工作協(xié)作機制,提高金融風(fēng)險防范處置能力。
第三十八條 任何單位和個(gè)人不得以廣告、公開(kāi)勸誘和變相公開(kāi)等方式,向社會(huì )不特定對象承諾或者變相承諾,對投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無(wú)風(fēng)險等保證。
地方金融組織發(fā)布廣告的,應當在廣告中展示相關(guān)業(yè)務(wù)許可證信息,廣告內容應當符合《中華人民共和國廣告法》和金融監管的有關(guān)規定。
廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者依據法律、行政法規查驗有關(guān)證明文件，核對廣告內容。對內容不符或者證明文件不全的廣告，廣告經(jīng)營(yíng)者不得提供設計、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。
第三十九條 任何單位和個(gè)人有權對違反本條例規定的行為投訴舉報。
縣級以上人民政府應當督促有關(guān)部門(mén)建立健全地方金融監督管理和防范處置地方金融風(fēng)險的投訴舉報機制,并及時(shí)處理投訴舉報。
第五章 法律責任
第四十條 違反本條例第十一條第二款規定的,由省或者市州地方金融監督管理機構予以取締或者責令停止經(jīng)營(yíng),處以50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款,有違法所得的,沒(méi)收違法所得。
第四十一條 違反本條例第十二條第二款規定的,由省或者市州地方金融監督管理機構責令限期改正;逾期不改正的,處以5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款,有違法所得的,沒(méi)收違法所得。
第四十二條 違反本條例第十三條規定的，由省或者市州地方金融監督管理機構責令限期改正，處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款，有違法所得的，沒(méi)收違法所得；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓，情節嚴重的，由省地方金融監督管理機構吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
第四十三條 違反本條例第十四條、第十五條第一款規定的，由省或者市州地方金融監督管理機構責令限期改正；逾期不改正的，處以5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款，情節嚴重的，責令停業(yè)整頓。
第四十四條 違反本條例第十七條第一項規定的，由省或者市州地方金融監督管理機構責令限期改正，處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款，有違法所得的，沒(méi)收違法所得；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓，情節嚴重的，由省地方金融監督管理機構吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
違反本條例第十七條第三項規定非法受托投資的，由省或者市州地方金融監督管理機構責令限期改正，處以50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款，有違法所得的，沒(méi)收違法所得；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓，情節嚴重的，由省地方金融監督管理機構吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
第四十五條 違反本條例第十九條第一款、第二款規定的，由省或者市州地方金融監督管理機構責令限期改正；逾期不改正的，處以10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，并責令停業(yè)整頓，情節嚴重的，由省地方金融監督管理機構吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
第四十六條 違反本條例第二十條第一款規定的，由省或者市州地方金融監督管理機構責令限期改正，處以5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓，情節嚴重的，由省地方金融監督管理機構吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
違反本條例第二十條第二款規定的，由省或者市州地方金融監督管理機構責令限期改正，處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓，情節嚴重的，由省地方金融監督管理機構吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
第四十七條 違反本條例第二十八條規定的，由省或者市州地方金融監督管理機構責令限期改正，處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓，情節嚴重的，由省地方金融監督管理機構吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
第四十八條 違反本條例第三十四條第二款規定的，由省或者市州地方金融監督管理機構責令限期改正，處以5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓，情節嚴重的，由省地方金融監督管理機構吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
第四十九條 地方金融組織拒絕執行監督管理部門(mén)依照本條例第三十六條第一款第二項規定采取的措施的，由省地方金融監督管理機構責令限期改正，處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；逾期不改正的，責令停業(yè)整頓，情節嚴重的，由省地方金融監督管理機構吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
第五十條 省或者市州地方金融監督管理機構依照本條例規定對地方金融組織處以罰款的,可以同時(shí)對負有直接責任的董事、監事、高級管理人員處以1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下的罰款。
第五十一條 地方金融監督管理機構及其工作人員不履行地方金融監督管理職責,或者在履行地方金融監督管理職責中存在違法行為,情節輕微的,由上級機關(guān),主管部門(mén),任免機關(guān)、單位或者監察機關(guān)責令改正;情節嚴重的,對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分。
第五十二條 違反本條例規定的其他行為,法律、行政法規有處罰規定的,從其規定。
第六章 附 則
第五十三條 本條例自2022年1月1日起施行。
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