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重慶市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)重慶市防范和處置非法集資實(shí)施細則的通知
渝府辦發(fā)〔2023〕11號
各區縣（自治縣）人民政府，市政府有關(guān)部門(mén)，有關(guān)單位：
《重慶市防范和處置非法集資實(shí)施細則》已經(jīng)市政府同意，現印發(fā)給你們，請認真貫徹執行。
重慶市人民政府辦公廳
2023年1月20日
重慶市防范和處置非法集資實(shí)施細則
第一章 總 則
第一條 為了防范和處置非法集資，保護社會(huì )公眾合法權益，防范化解金融風(fēng)險，維護全市經(jīng)濟秩序和社會(huì )穩定，依據國務(wù)院《防范和處置非法集資條例》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《條例》），結合我市實(shí)際，制定本細則。
第二條 本細則所稱(chēng)非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。
第三條 本細則適用于本市行政區域內非法集資的防范以及行政機關(guān)對非法集資的處置。
第四條 防范和處置非法集資工作堅持以下原則：
（一）防范為主。及時(shí)發(fā)現非法集資風(fēng)險并切斷傳播渠道，從源頭上減少非法集資的發(fā)生。
（二）打早打小?；怆[患于萌芽階段、苗頭狀態(tài)，做到早發(fā)現、早識別、早預警，防止小風(fēng)險演化成大問(wèn)題。
（三）綜合治理。加強工作系統性、協(xié)調性，細化監督管理職責和義務(wù)，形成各盡其責、齊抓共管的工作格局。
（四）穩妥處置。推動(dòng)行政執法、刑事司法有效銜接、分類(lèi)施策，保護公眾合法權益，維護社會(huì )穩定。
第五條 市政府對全市防范和處置非法集資工作負總責，依托市打擊非法金融活動(dòng)領(lǐng)導小組（以下簡(jiǎn)稱(chēng)市打非領(lǐng)導小組）開(kāi)展防范和處置非法集資工作，及時(shí)研究解決全市非法集資防范和處置有關(guān)重大事項、重大問(wèn)題。
各區縣（自治縣）政府和兩江新區、西部科學(xué)城重慶高新區、萬(wàn)盛經(jīng)開(kāi)區管委會(huì )（以下統稱(chēng)區縣政府）應當落實(shí)防范和處置非法集資屬地責任，建立健全本行政區域統一領(lǐng)導的防范和處置非法集資工作機制。
第六條 發(fā)展改革、教育、科技、經(jīng)濟信息、公安、民政、司法、財政、規劃自然資源、住房城鄉建設、農業(yè)農村、商務(wù)、衛生健康、市場(chǎng)監督管理、地方金融、信訪(fǎng)等行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)應當參加同級防范和處置非法集資工作機制，同時(shí)邀請宣傳、政法、網(wǎng)信等黨委有關(guān)工作部門(mén)，以及稅務(wù)、人行、銀保監、證監、通信管理等中央在渝直屬機構參加。根據工作需要適時(shí)增補或邀請其他有關(guān)部門(mén)和單位為防范和處置非法集資工作機制成員。
第七條 市金融監管局為市級防范和處置非法集資工作的牽頭部門(mén)，依法履行《條例》有關(guān)職責，并履行市打非領(lǐng)導小組辦公室職能。
各區縣政府應當明確本行政區域防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)，并向社會(huì )公告。原則上區縣防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)應當為具有金融管理職能的行政機關(guān)。
鄉鎮政府（街道辦事處）應當明確負責防范和處置非法集資工作的牽頭負責人和專(zhuān)職工作人員。
第八條 防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)應當建立與本行政區域經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展、防范和處置非法集資形勢任務(wù)等相適應的執法隊伍，落實(shí)執法設備、執法車(chē)輛等保障，加強執法培訓，提高執法水平。
第九條 市、區縣兩級政府應當保障本級防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費，并列入本級財政預算。
第二章 防 范
第十條 全市各級政府應當建立非法集資監測預警機制，運用大數據等現代信息技術(shù)手段，加強對非法集資的監測預警。
市級防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)建立完善防范和處置非法集資信息化管理系統，推進(jìn)與國家有關(guān)信息平臺、市政務(wù)數據資源共享平臺等信息系統的對接互通，加強與大數據應用發(fā)展管理部門(mén)以及人行、銀保監、證監等中央在渝直屬機構的信息共享，加強非法集資風(fēng)險研判，及時(shí)預警提示風(fēng)險。
第十一條 各區縣政府應將非法集資監測預警納入社會(huì )治安綜合治理體系，統籌本行政區域有關(guān)力量，指導鄉鎮政府（街道辦事處）發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，加強非法集資風(fēng)險排查、協(xié)助宣傳以及對重點(diǎn)人員的關(guān)注。區縣防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)應會(huì )同相關(guān)部門(mén)和單位加強基層網(wǎng)格力量和其他社會(huì )工作者的業(yè)務(wù)培訓。
第十二條 任何單位和個(gè)人有權向防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)或其他有關(guān)部門(mén)和單位舉報涉嫌非法集資行為。防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)以及其他有關(guān)部門(mén)和單位應當主動(dòng)公開(kāi)舉報方式，在單位官方網(wǎng)站設置舉報專(zhuān)欄，搭建公眾舉報平臺，暢通舉報渠道，及時(shí)依法處理，并為舉報人保密。防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)負責建立健全非法集資舉報獎勵機制，對符合條件的舉報人按規定實(shí)施舉報獎勵。
第十三條 防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)應當建立非法集資風(fēng)險研判機制，分析形勢，通報情況，研究解決非法集資高發(fā)領(lǐng)域、重點(diǎn)行業(yè)的風(fēng)險防范和處置工作。
第十四條 各行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)應當落實(shí)管行業(yè)必管風(fēng)險的責任，按照《條例》相關(guān)規定，負責本行業(yè)、本領(lǐng)域非法集資的風(fēng)險排查、監測預警、宣傳教育和配合處置等工作，并負責本行業(yè)協(xié)會(huì )、商會(huì )的政策和業(yè)務(wù)指導，履行相關(guān)監管責任。
各行業(yè)協(xié)會(huì )、商會(huì )應當加強行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導成員遵守行業(yè)協(xié)會(huì )、商會(huì )倡議，積極防范非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。
各行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)以及行業(yè)協(xié)會(huì )、商會(huì )對發(fā)現的涉嫌非法集資線(xiàn)索，應當按照屬地管理原則及時(shí)移送防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)。
第十五條 市場(chǎng)監督管理部門(mén)應當按照《條例》第九條規定，加強企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍等商事登記管理。除法律、行政法規和國家另有規定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權眾籌”等字樣或者內容。
防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)和市場(chǎng)監督管理部門(mén)應當建立商事登記會(huì )商機制，防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)可以根據國家要求和工作實(shí)際，梳理其他有關(guān)的字樣或內容，適時(shí)發(fā)送市場(chǎng)監督管理部門(mén)予以重點(diǎn)關(guān)注。
第十六條 市場(chǎng)監督管理部門(mén)應當督促廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者依照法律、行政法規查驗相關(guān)證明文件，核對廣告內容，會(huì )同本行政區域防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)加強對涉嫌非法集資廣告的監測、排查，發(fā)現廣告內容涉嫌非法集資的按《條例》規定及時(shí)報告、依法處置。
第十七條 網(wǎng)信部門(mén)應當督促互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者加強對用戶(hù)發(fā)布信息的管理，不得制作、復制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。對發(fā)現的涉嫌非法集資信息，應當保存有關(guān)記錄，按《條例》規定及時(shí)報告、依法處置。
第十八條 防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)與人行、銀保監、證監等中央在渝直屬機構應當建立非法集資可疑資金監測機制。人行、銀保監、證監等中央在渝直屬機構應當按照職責分工督促、指導金融機構、非銀行支付機構履行《條例》第十三條規定的義務(wù)，并及時(shí)向行業(yè)監管部門(mén)以及防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)通報有關(guān)情況。
第十九條 宣傳部門(mén)應當加強對防范非法集資宣傳教育工作的統籌、指導，督促新聞媒體按照《條例》規定開(kāi)展防范非法集資公益宣傳，并依法對非法集資進(jìn)行輿論監督。防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)應當建立健全上下聯(lián)動(dòng)的防范非法集資宣傳教育工作機制，制定年度或專(zhuān)項宣傳工作方案，推動(dòng)防范非法集資宣傳教育工作落實(shí)。
第二十條 防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)以及各行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)發(fā)現本行政區域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險的，有權對相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行警示約談，責令整改。
第三章 處 置
第二十一條 防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)應當及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)以及人行、銀保監、證監等中央在渝直屬機構，采取現場(chǎng)檢查、詢(xún)問(wèn)相關(guān)當事人、查詢(xún)復制有關(guān)文件資料、依法查詢(xún)涉嫌非法集資有關(guān)賬戶(hù)等法定措施，對本行政區域內涉嫌非法集資的下列行為進(jìn)行調查認定：
（一）設立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢(xún)類(lèi)企業(yè)、各類(lèi)交易場(chǎng)所或者平臺、農民專(zhuān)業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；
（二）以發(fā)行或者轉讓股權、債權，募集基金，銷(xiāo)售保險產(chǎn)品，或者以從事各類(lèi)資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；
（三）在銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動(dòng)中，以承諾給付貨幣、股權、實(shí)物等回報的形式吸收資金；
（四）違反法律、行政法規或者國家有關(guān)規定，通過(guò)大眾傳播媒介、即時(shí)通信工具或者其他方式公開(kāi)傳播吸收資金信息；
（五）其他涉嫌非法集資的行為。
調查人員不得少于2人，并應當主動(dòng)出示執法證件。與被調查事件有關(guān)的單位和個(gè)人應當配合調查，不得拒絕、阻礙。
第二十二條 調查認定主要包括以下內容：
（一）涉嫌非法集資單位或個(gè)人基本情況；
（二）集資方式、范圍、數額和人數；
（三）經(jīng)營(yíng)方式、經(jīng)營(yíng)范圍、合同兌付情況和納稅情況；
（四）控股股東、實(shí)際控制人、董事、監事、高級管理人員及其家庭成員、主要社會(huì )關(guān)系；
（五）涉嫌非法集資單位或個(gè)人資金運作情況；
（六）涉嫌非法集資單位或個(gè)人主要關(guān)聯(lián)企業(yè)的情況；
（七）其他涉嫌非法集資的問(wèn)題。
第二十三條 全市范圍內跨行政區域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由其登記地防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)組織調查認定；非法集資人為個(gè)人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)組織調查認定，住所地和經(jīng)常居住地不一致的，原則上由經(jīng)常居住地防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)組織調查認定。非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)應當配合調查認定工作。
區縣防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)對管轄權有爭議的，由市級防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)研究確定、指定管轄。
第二十四條 區縣防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)接收線(xiàn)索后，應當及時(shí)受理并組織核查處置，于三十日內向市級防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)報告有關(guān)情況。報告內容主要包括：涉事主體基本情況、主要違法事實(shí)、約談?wù)幕蛐姓幹们闆r、其他需要說(shuō)明的事項，并提出工作建議。
第二十五條 防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)，各行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)，以及人行、銀保監、證監等中央在渝直屬機構對本行政區域或各行業(yè)、領(lǐng)域非法集資行為的行政處置，根據需要可以采取《條例》規定的相應措施。
第二十六條 本市防范和處置非法集資限制出境工作按照《條例》執行，由市級防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)按照規定向重慶邊檢總站辦理邊控手續。
第二十七條 為非法集資設立的企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)和農民專(zhuān)業(yè)合作社，由市場(chǎng)監督管理部門(mén)吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照。為非法集資設立的網(wǎng)站、開(kāi)發(fā)的移動(dòng)應用程序等互聯(lián)網(wǎng)應用，由電信主管部門(mén)依法予以關(guān)閉。
第二十八條 防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)組織調查結束后，應當組織集體會(huì )商研判，初步認定違法事實(shí)成立的，應當予以立案，立案應經(jīng)防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)主要負責人同意；情況復雜的，由防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)集體研究決定。當事人違法行為符合《中華人民共和國行政處罰法》第三十三條規定可以不予行政處罰的，可不予立案。發(fā)現涉嫌犯罪的，應當依法及時(shí)移送有管轄權的公安機關(guān)，并配合做好相關(guān)工作。
行政機關(guān)對非法集資行為的調查認定，不是依法追究刑事責任的必經(jīng)程序。
第二十九條 非法集資人、非法集資協(xié)助人應當向集資參與人清退集資資金，情況復雜的，應當制定清退方案。清退集資資金來(lái)源包括：
（一）非法集資資金余額；
（二）非法集資資金的收益或者轉換的其他資產(chǎn)及其收益；
（三）非法集資人及其股東、實(shí)際控制人、董事、監事、高級管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟利益；
（四）非法集資人隱匿、轉移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)；
（五）在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點(diǎn)費、傭金、提成等經(jīng)濟利益；
（六）可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。
清退過(guò)程應當接受本行政區域防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)監督。非法集資人、非法集資協(xié)助人和集資參與人對清退金額有異議，或者未就資金清退方案達成一致的，防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)可以組織包括但不限于公安、司法部門(mén)，以及有關(guān)行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)等審查并提出指導意見(jiàn)。
任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益，不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。
因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。
第三十條 處置非法集資過(guò)程中，防范和處置非法集資工作牽頭部門(mén)應當協(xié)調組織政法、網(wǎng)信、公安、信訪(fǎng)部門(mén)和有關(guān)行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)等開(kāi)展風(fēng)險研判，加強輿情引導，做好信訪(fǎng)接訪(fǎng)，及時(shí)通報行政案件處置等相關(guān)情況，采取有效措施維護社會(huì )穩定。
第四章 附 則
第三十一條 對非法集資人、非法集資協(xié)助人、互聯(lián)網(wǎng)信息提供者、廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者、金融機構、非銀行支付機構、不配合調查的有關(guān)單位和個(gè)人、國家機關(guān)工作人員等主體存在《條例》第四章法律責任中所列情形的，由有關(guān)部門(mén)和單位按照《條例》規定追究相關(guān)主體責任。
第三十二條 未經(jīng)依法許可或者違反國家金融管理規定，擅自從事發(fā)放貸款、支付結算、票據貼現等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由人行、銀保監、證監等中央在渝直屬機構或地方金融管理部門(mén)按照監督管理職責分工進(jìn)行處置。
法律、行政法規對其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的防范和處置沒(méi)有明確規定的，參照《條例》有關(guān)規定執行。其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的具體類(lèi)型由國務(wù)院金融管理部門(mén)確定。
第三十三條 本細則自印發(fā)之日起施行。原有關(guān)規定與本細則不一致的，以本細則為準。施行期間國家有新政策規定的，從其規定。
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