銀總部發(fā)〔2016〕122號《中國人民銀行上?？偛筷P(guān)于進(jìn)一步拓展自貿區跨境金融服務(wù)功能支持科技創(chuàng )新和實(shí)體經(jīng)濟的通知》

中國人民銀行上?？偛筷P(guān)于進(jìn)一步拓展自貿區跨境金融服務(wù)功能支持科技創(chuàng )新和實(shí)體經(jīng)濟的通知





銀總部發(fā)〔2016〕122號

上海市各金融機構：

現將《關(guān)于進(jìn)一步拓展自貿區跨境金融服務(wù)功能支持科技創(chuàng )新和實(shí)體經(jīng)濟的通知》印發(fā)給你們，請遵照執行。



附件：關(guān)于進(jìn)一步拓展自貿區跨境金融服務(wù)功能支持科技創(chuàng )新和實(shí)體經(jīng)濟的通知




 

中國人民銀行上?？偛?br />
2016年11月18日

關(guān)于進(jìn)一步拓展自貿區跨境金融服務(wù)功能支持科技創(chuàng )新和實(shí)體經(jīng)濟的通知

根據《進(jìn)一步推進(jìn)中國（上海）自由貿易試驗區金融開(kāi)放創(chuàng )新試點(diǎn)加快上海國際金融中心建設方案》(銀發(fā)〔2015〕339號第（一）及第（二）條），現就中國（上海）自由貿易試驗區進(jìn)一步拓展跨境金融服務(wù)功能支持上?？苿?chuàng )中心建設和實(shí)體經(jīng)濟的有關(guān)事項通知如下：

一、支持為上?？萍紕?chuàng )新等中心建設中的海外引進(jìn)人才提供相關(guān)服務(wù)

（一）為便利引進(jìn)海外人才，服務(wù)具有全球影響力的科技創(chuàng )新等中心的建設，支持金融機構在分賬核算單元為以下人員開(kāi)立賬戶(hù)：

1、符合相關(guān)認定標準的外籍高層次人才；

2、在“上?？萍紕?chuàng )新職業(yè)清單”內機構就業(yè)、持有境外永久居留證的中國籍人才；

3、在中國注冊的國際性組織中工作并按國際雇員管理的個(gè)人；

4、其他符合條件的在“上?？萍紕?chuàng )新職業(yè)清單”內機構就業(yè)境外個(gè)人等。

（二）服務(wù)可包括與其境內就業(yè)和生活相關(guān)的各項金融服務(wù)；境外醫療保健、子女教育、贍家費用等相關(guān)的跨境金融服務(wù)，包括原住國/地區的物業(yè)費用、還房屋按揭貸款、消費貸款、支付公積金和養老保險、購買(mǎi)醫療保險、支付公用事業(yè)費用、相關(guān)捐贈等；參與境內外股權激勵計劃相關(guān)的金融服務(wù)；開(kāi)展投資、財富管理等區內及境外資本項下業(yè)務(wù)的相關(guān)金融服務(wù)；支持條件成熟時(shí)，按有關(guān)規定進(jìn)入境內相關(guān)市場(chǎng)投資。

（三）銀行應憑上海市公安局出入境管理局核發(fā)的《中華人民共和國外國人居留許可》（居留事由為工作且備注欄注明“人才”，或居留事由為工作并同時(shí)提供“上?？萍紕?chuàng )新職業(yè)清單”內機構的就業(yè)證明，或中國永久居留證）以及本人有效身份證件（護照、僑居海外的永久居留證等帶有照片的身份證件），按“展業(yè)三原則”對符合上述條件的人員進(jìn)行實(shí)名認證后，為其開(kāi)立賬戶(hù)并提供相關(guān)服務(wù)。在分賬核算單元下辦理的，賬號前綴應以FTF開(kāi)頭。

（四）上述人員開(kāi)立的賬戶(hù)收入來(lái)源應為本人境內外合法收入；不得為他人代收代付。

二、支持金融機構按科技創(chuàng )新生命周期規律提供全程全方位跨境服務(wù)

在現有本外幣賬戶(hù)服務(wù)基礎上，金融機構可以依托分賬核算單元為科技創(chuàng )新提供全生命周期的各項跨境金融服務(wù)：

（一）創(chuàng )意期和研發(fā)期。支持金融機構為服務(wù)科技創(chuàng )新初期的創(chuàng )智天地、孵化器、技術(shù)收儲等經(jīng)營(yíng)主體吸收并開(kāi)展種子基金、天使基金等跨境投融資活動(dòng)提供相關(guān)的跨境金融服務(wù)。境外種子基金、天使基金等在分賬核算單元開(kāi)立賬戶(hù)向境內科技創(chuàng )新主體辦理投資相關(guān)的結算等業(yè)務(wù)。

（二）成果轉化期和成長(cháng)期。支持金融機構為科技創(chuàng )新早期的企業(yè)吸收風(fēng)投資本、境外融資以及開(kāi)展技術(shù)貿易等提供相關(guān)的自由貿易賬戶(hù)跨境金融服務(wù)。境外風(fēng)投資本、融資提供主體等相關(guān)主體在分賬核算單元開(kāi)立賬戶(hù)向境內科技創(chuàng )新主體辦理投資相關(guān)的結算等業(yè)務(wù)。

（三）發(fā)展期和成熟期。支持金融機構為科技創(chuàng )新中后期的企業(yè)開(kāi)展跨境籌資、增資擴股、上市、收購兼并、技術(shù)貿易、特許經(jīng)營(yíng)、資金集中管理等提供相關(guān)跨境金融服務(wù)。

（四）金融機構在為上述業(yè)務(wù)提供相關(guān)服務(wù)時(shí)應切實(shí)遵循跨境交易真實(shí)性、合規性原則。

三、支持銀行為跨境電子商務(wù)提供跨境結算服務(wù)

根據《國務(wù)院辦公廳關(guān)于促進(jìn)跨境電子商務(wù)健康快速發(fā)展的指導意見(jiàn)》（國辦發(fā)〔2015〕46號）和《上海市人民政府辦公廳印發(fā)〈關(guān)于促進(jìn)本市跨境電子商務(wù)發(fā)展的若干意見(jiàn)〉的通知》（滬府辦發(fā)〔2015〕32號），支持上海地區的銀行和支付機構為跨境電商企業(yè)提供基于自由貿易賬戶(hù)的跨境金融服務(wù)。

（一）上海地區的銀行直接為跨境電商企業(yè)提供服務(wù)。銀行可為注冊在區內的跨境電子商務(wù)企業(yè)開(kāi)立賬戶(hù)，提供基于該企業(yè)開(kāi)展的真實(shí)跨境電子商務(wù)所需的跨境本外幣結算服務(wù)?？缇畴娚唐髽I(yè)的外幣結算業(yè)務(wù)應堅持“誰(shuí)出口，誰(shuí)收匯；誰(shuí)進(jìn)口，誰(shuí)付匯”的原則?？缇畴娮由虅?wù)交易電子底單信息流應作為重要業(yè)務(wù)資料留存備查。

（二）銀行與支付機構合作為跨境電商企業(yè)提供服務(wù)。上海地區的銀行應審慎選擇擬合作的支付機構，在確保備付金安全的基礎上，可為符合條件且已取得互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)許可的上海市支付機構法人開(kāi)立賬戶(hù)，提供基于真實(shí)跨境電子商務(wù)的本外幣跨境支付服務(wù)。

（三）銀行直接或與支付機構合作為跨境電商企業(yè)提供跨境結算業(yè)務(wù)，應按規定填報并留存境內銀行涉外收付相關(guān)憑證。

（四）支付機構的客戶(hù)備付金跨境本外幣支付業(yè)務(wù)須遵照《支付機構客戶(hù)備付金存管辦法》及中國人民銀行和國家外匯管理局其他相關(guān)客戶(hù)備付金監管要求執行。

（五）銀行應與支付機構簽訂辦理跨境電子商務(wù)本外幣支付業(yè)務(wù)的協(xié)議并報人民銀行上?？偛總浒?。銀行應按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關(guān)規定負責對通過(guò)支付機構辦理的本外幣跨境支付業(yè)務(wù)的真實(shí)性及合規性進(jìn)行審核。

（六）支付機構向銀行提交的本外幣跨境支付業(yè)務(wù)應具有真實(shí)合法的貨物貿易和服務(wù)貿易交易背景（暫限于貨物貿易以及服務(wù)項下的留學(xué)教育、航空機票、酒店住宿等三項）。同時(shí)，應符合國家有關(guān)法律法規，履行反洗錢(qián)、反恐怖融資審核職責，并保留相應交易記錄，配合國家有關(guān)部門(mén)的檢查。

四、支持為跨國企業(yè)集團提供全功能型跨境雙向人民幣資金池等資金集約化管理服務(wù)

支持跨國企業(yè)集團設立在岸的全功能型跨境人民幣資金池，集中管理全球人民幣資金。

（一）根據董事會(huì )授權，跨國企業(yè)的區內或境外機構可設立全功能型的跨境雙向人民幣資金池，開(kāi)展集團內跨境資金集中管理。

（二）開(kāi)展全功能型資金池業(yè)務(wù)的跨國企業(yè)集團應至少包含三家或以上的境內外生產(chǎn)及經(jīng)營(yíng)型成員企業(yè)（被列為出口重點(diǎn)監管企業(yè)名單內以及貨物貿易外匯分類(lèi)等級為B、Ｃ類(lèi)的企業(yè)除外），并能夠提交完整年度的真實(shí)的財務(wù)會(huì )計報表。參池成員企業(yè)與其他跨境資金池不重合。

（三）全功能型資金池運行中可根據銀企賬戶(hù)協(xié)議接受日間及隔夜透支服務(wù)。

（四）全功能型資金池支持境外成員企業(yè)與區內的主辦企業(yè)之間或境外主辦企業(yè)與區內成員企業(yè)之間自行選擇貨幣進(jìn)行資金歸集。境外主辦企業(yè)或區內主辦企業(yè)與境內區外成員企業(yè)之間應以人民幣進(jìn)行資金歸集，人民幣資金“二線(xiàn)”歸集遵循跨境融資宏觀(guān)審慎管理框架下的雙向上限管理模式，即：跨境人民幣資金凈流出（入）額上限=資金池應計所有者權益*宏觀(guān)審慎政策系數，宏觀(guān)審慎政策系數為1。中國人民銀行上?？偛靠筛鶕H收支形勢變化和市場(chǎng)需求進(jìn)行調節。

（五）中國人民銀行上?？偛刻剿髫撁媲鍐喂芾砟Ｊ?，支持全功能型資金池賬戶(hù)用于滿(mǎn)足集團內成員間的經(jīng)營(yíng)性融資需求、以保值增值為目標的財務(wù)管理需求、集團內及供應鏈上集中收付需求等，嚴格控制資金用于非自用房地產(chǎn)和股票市場(chǎng)投資。全功能型資金池可按有關(guān)規定進(jìn)入境內相關(guān)市場(chǎng)開(kāi)展投資，支持集團總部實(shí)現人民幣資金在岸集約化管理。

（六）參與全功能型資金池跨境資金歸集的應為企業(yè)產(chǎn)生自生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和實(shí)業(yè)投資活動(dòng)的現金流，外部融資產(chǎn)生的現金流暫不得參與歸集。在實(shí)際操作中，暫按扣除未償銀行貸款余額掌握。

參池成員企業(yè)被動(dòng)態(tài)調整入出口重點(diǎn)監管企業(yè)名單或貨物貿易外匯分類(lèi)等級B、Ｃ類(lèi)的，期間不再參與全功能型資金池的資金歸集業(yè)務(wù)。

（七）金融機構應按“展業(yè)三原則”做好反洗錢(qián)、反恐怖融資以及反逃稅等相關(guān)工作，對全功能型資金池內的資金兌換和匯劃加強適當性評估和真實(shí)性審核。

（八）金融機構應配合中國人民銀行上?？偛孔龊脤λㄈδ苄唾Y金池跨國企業(yè)集團及參與成員企業(yè)的系統信息初始化工作，并確保數據報送的及時(shí)、完整、準確。

五、支持金融機構開(kāi)展國際貿易融資和再融資業(yè)務(wù)

（一）支持金融機構通過(guò)分賬核算單元為企業(yè)提供本外幣國際貿易融資。國際貿易融資應以真實(shí)合法的國際貿易為前提。

（二）金融機構為國際貿易提供融資后可在區內及境外辦理貿易再融資業(yè)務(wù)，自主選擇再融資幣種，管理貨幣風(fēng)險。

（三）支持企業(yè)和金融機構依托中國人民銀行票據交易基礎設施辦理相關(guān)的貿易融資和再融資。

六、支持開(kāi)展跨境股權投資業(yè)務(wù)

（一）區內設立的股權投資項目公司和股權投資基金，可在金融機構分賬核算單元開(kāi)立賬戶(hù)向區內及境外募集資金開(kāi)展跨境股權投資。

（二）跨境股權投資應遵循綠色投資、科創(chuàng )投資等理念。應重點(diǎn)投向上?？苿?chuàng )中心建設領(lǐng)域、綠色環(huán)保、“一帶一路”建設相關(guān)等領(lǐng)域，支持實(shí)體經(jīng)濟增強資本實(shí)力。

七、支持為“一帶一路”和“走出去”企業(yè)提供各項跨境金融服務(wù)

（一）為支持“一帶一路”和“走出去”，境外中資企業(yè)、合資合作企業(yè)等可在統一授信框架下在金融機構的分賬核算單元開(kāi)立賬戶(hù)，根據自身商務(wù)談判約定的條件辦理與投資及境外項目工程類(lèi)相關(guān)的定金和預付款等的跨境結算、在當地開(kāi)展的商務(wù)、貿易、投資活動(dòng)所需的國際及跨境結算匯兌、擔保、融資、流動(dòng)性以及風(fēng)險管理等業(yè)務(wù)。

（二）為支持“一帶一路”建設，金融機構可根據自身服務(wù)提供能力為境外企業(yè)提供分賬核算單元跨境金融服務(wù)，辦理當地、跨境以及國際商貿投資活動(dòng)相關(guān)所需的結算匯兌和投資融資等業(yè)務(wù)。

（三）支持金融機構依托區內及國際市場(chǎng)，通過(guò)服務(wù)和技術(shù)創(chuàng )新為企業(yè)及項目提供各類(lèi)風(fēng)險化解、風(fēng)險參與以及風(fēng)險分散服務(wù)，促進(jìn)“一帶一路”建設和企業(yè)“走出去”。

八、支持同業(yè)自律基礎上提高跨境金融服務(wù)效率

（一）支持銀行在完善“展業(yè)三原則”和風(fēng)險內控管理基礎上，向客戶(hù)提供包括網(wǎng)銀服務(wù)在內的便利化資金結算服務(wù)，進(jìn)一步提高跨境金融服務(wù)的開(kāi)放度和各項結算的效率。

（二）上海市金融機構可通過(guò)同業(yè)規范等形式建立各項服務(wù)的行業(yè)準則和規范，進(jìn)一步優(yōu)化賬戶(hù)各項業(yè)務(wù)的辦理流程，防止出現競劣展業(yè)現象。

九、切實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)、反恐怖融資和反逃稅審查

金融機構、支付機構以及市場(chǎng)交易平臺為實(shí)體經(jīng)濟提供各項跨境金融服務(wù)的過(guò)程中，在響應市場(chǎng)需求拓展服務(wù)內容的同時(shí)，應當落實(shí)風(fēng)險為本的基本理念，實(shí)施與風(fēng)險水平相適應的控制措施，強化開(kāi)展反洗錢(qián)、反恐怖融資和反逃稅審查，嚴格履行各項反洗錢(qián)義務(wù)，做好客戶(hù)身份識別，加強資金監測，按規定上報大額及可疑交易報告，妥善保存客戶(hù)身份資料及交易記錄，切實(shí)防范洗錢(qián)、恐怖融資和逃稅風(fēng)險。

十、進(jìn)一步完善以“金融審慎例外”為負面清單的跨境金融服務(wù)監管

（一）在銀總部發(fā)〔2014〕46號文基礎上，進(jìn)一步完善風(fēng)險審慎管理框架，開(kāi)展以“金融審慎例外”為負面清單的跨境金融服務(wù)監管，為自貿區高開(kāi)放度的金融運行構建風(fēng)險安全機制。

（二）從審慎考慮出發(fā)，中國人民銀行上?？偛靠蓪鹑跈C構提供的跨境金融服務(wù)采取有關(guān)措施，包括保護投資者、儲戶(hù)、保險單持有人或者以金融服務(wù)提供者為受托人的信托委托人利益的措施，或者是確保金融體制完整和穩定的措施。

（三）中國人民銀行上?？偛堪春暧^(guān)審慎原則對跨境金融服務(wù)及跨境資金流動(dòng)進(jìn)行管理。

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