《銀行保險機構董事監事履職評價(jià)辦法（試行）》全文（中國銀行保險監督管理委員會(huì )令2021年第5號）

中國銀行保險監督管理委員會(huì )令2021年第5號

《銀行保險機構董事監事履職評價(jià)辦法（試行）》已于2021年1月6日經(jīng)中國銀保監會(huì )2021年第1次委務(wù)會(huì )議通過(guò)?，F予公布，自2021年7月1日起施行。





 

主席  郭樹(shù)清

2021年5月20日

銀行保險機構董事監事履職評價(jià)辦法（試行）

第一章 總  則

第一條  為健全銀行保險機構公司治理，規范董事監事履職行為，促進(jìn)銀行業(yè)保險業(yè)穩健可持續發(fā)展，根據《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》《中華人民共和國保險法》等法律法規，制定本辦法。

第二條  本辦法所稱(chēng)銀行保險機構，是指在中華人民共和國境內依法設立的商業(yè)銀行、保險公司。

第三條  本辦法所稱(chēng)董事監事履職評價(jià)是指銀行保險機構依照法律法規和監管規定，對本機構董事和監事的履職情況開(kāi)展評價(jià)的行為。

第四條  銀行保險機構監事會(huì )對本機構董事監事履職評價(jià)工作承擔最終責任。

董事會(huì )、高級管理層應當支持和配合董事監事履職評價(jià)相關(guān)工作，對自身提供材料的真實(shí)性、準確性、完整性和及時(shí)性負責。

第五條  中國銀行保險監督管理委員會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國銀保監會(huì )）及其派出機構依法對銀行保險機構董事監事履職評價(jià)工作進(jìn)行監督管理，并將董事監事履職評價(jià)情況納入公司治理監管評估。

第六條  董事監事履職評價(jià)應當遵循依法合規、客觀(guān)公正、標準統一、科學(xué)有效、問(wèn)責嚴格的原則。


 

第二章 評價(jià)內容

第一節 基本職責


第七條  董事監事應當充分了解自身的權利、義務(wù)和責任，嚴格按照法律法規、監管規定及公司章程要求，忠實(shí)、勤勉地履行其誠信受托義務(wù)及作出的承諾，服務(wù)于銀行保險機構和全體股東的最佳利益，維護利益相關(guān)者的合法權益。

第八條  董事監事應當具備良好的品行、聲譽(yù)和守法合規記錄，遵守高標準的職業(yè)道德準則，具備與所任職務(wù)匹配的知識、經(jīng)驗、能力和精力，保持履職所需要的獨立性、個(gè)人及家庭財務(wù)的穩健性。

董事監事不得在履職過(guò)程中接受不正當利益，不得利用職務(wù)、地位謀取私利或侵占銀行保險機構財產(chǎn)，不得為股東利益損害銀行保險機構利益，不得損害利益相關(guān)者合法權益。

第九條  董事監事任職前應當書(shū)面簽署盡職承諾，保證嚴格保守銀行保險機構秘密，有足夠的時(shí)間和精力履行職責。董事監事應當恪守承諾。

第十條  董事監事應當如實(shí)告知銀行保險機構自身本職、兼職情況，確保任職情況符合監管要求，并且與銀行保險機構不存在利益沖突。

第十一條  董事監事應當按照相關(guān)規定，及時(shí)向董事會(huì )、監事會(huì )報告關(guān)聯(lián)關(guān)系、一致行動(dòng)關(guān)系及變動(dòng)情況。董事監事應當嚴格遵守關(guān)聯(lián)交易和履職回避相關(guān)規定。

第十二條  董事監事在履行職責時(shí)，特別是在決策可能對不同股東造成不同影響的事項時(shí)，應當堅持公平原則。董事監事發(fā)現股東、其他單位、個(gè)人對銀行保險機構進(jìn)行不當干預或限制的，應當主動(dòng)向董事會(huì )、監事會(huì )報告或向監管部門(mén)反映。

第十三條  董事監事應當持續了解銀行保險機構公司治理、戰略管理、經(jīng)營(yíng)投資、風(fēng)險管理、內控合規、財務(wù)會(huì )計等情況，依法合規參會(huì )議事、提出意見(jiàn)建議和行使表決權，對職責范圍內的事項做出獨立、專(zhuān)業(yè)、客觀(guān)的判斷，提升董事會(huì )決策和監事會(huì )監督質(zhì)效，推動(dòng)和監督股東（大）會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )決議落實(shí)到位。

董事監事應當主動(dòng)關(guān)注監管部門(mén)、市場(chǎng)中介機構、媒體和社會(huì )公眾對銀行保險機構的評價(jià)，持續跟進(jìn)監管部門(mén)發(fā)現問(wèn)題的整改問(wèn)責情況。

第十四條  獨立董事、外部監事每年在銀行保險機構工作的時(shí)間不得少于15個(gè)工作日。

董事會(huì )風(fēng)險管理委員會(huì )、審計委員會(huì )、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )主任委員每年在銀行保險機構工作的時(shí)間不得少于20個(gè)工作日。

第十五條  董事監事每年應當親自出席三分之二以上的董事會(huì )、監事會(huì )現場(chǎng)會(huì )議。因故不能出席的，應當書(shū)面委托其他董事監事代為出席，委托書(shū)中應當載明董事監事本人對議案的個(gè)人意見(jiàn)和表決意向；獨立董事不得委托非獨立董事代為出席。

前款所稱(chēng)現場(chǎng)會(huì )議，是指通過(guò)現場(chǎng)、視頻、電話(huà)等能夠保證參會(huì )人員即時(shí)交流討論的方式召開(kāi)的會(huì )議。

第十六條  董事監事任期屆滿(mǎn)未及時(shí)改選、董事在任期內辭職導致董事會(huì )成員低于法定人數或者公司章程規定人數的三分之二、監事在任期內辭職導致監事會(huì )成員低于法定人數的，在改選出的董事監事就任前，原董事監事仍應當依照法律法規、監管規定及公司章程的規定，履行董事監事職責。獨立董事在任期內辭職導致董事會(huì )中獨立董事人數占比少于三分之一的，在新的獨立董事就任前，該獨立董事應當繼續履職，因喪失獨立性而辭職和被罷免的除外。

第十七條  董事監事應當不斷提升履職所必需的專(zhuān)業(yè)知識和基本素質(zhì)，了解掌握與銀行保險機構經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)的法律法規和監管規定，積極參加監管部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì )和銀行保險機構等組織的培訓，不斷提升履職能力和水平。

第十八條  董事會(huì )、監事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )成員應當持續關(guān)注專(zhuān)門(mén)委員會(huì )職責范圍內的相關(guān)事項，及時(shí)提出專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)，提請專(zhuān)門(mén)委員會(huì )關(guān)注或審議。擔任專(zhuān)門(mén)委員會(huì )主任委員的董事監事，應當及時(shí)組織召開(kāi)專(zhuān)門(mén)委員會(huì )會(huì )議并形成集體意見(jiàn)提交董事會(huì )、監事會(huì )。

第十九條  國有銀行保險機構應當積極推動(dòng)黨的領(lǐng)導與公司治理有機融合。擔任黨委成員的董事監事，應當在決策和監督過(guò)程中嚴格落實(shí)黨組織決定，促進(jìn)黨委會(huì )與董事會(huì )、監事會(huì )之間的信息溝通，確保黨組織的領(lǐng)導核心作用得到發(fā)揮。

第二十條  董事長(cháng)、監事會(huì )主席應當領(lǐng)導銀行保險機構加強董事會(huì )、監事會(huì )建設，切實(shí)提升董事會(huì )、監事會(huì )運行質(zhì)效。

董事長(cháng)、監事會(huì )主席除履行董事監事一般職責外，還應當按照法律法規、監管規定及公司章程履行其職務(wù)所要求的其他職責。

第二十一條  執行董事應當充分發(fā)揮自身特點(diǎn)和優(yōu)勢，維護董事會(huì )在戰略決策中的核心地位，支持配合監事會(huì )的監督工作，確保董事會(huì )職責范圍內的事項及時(shí)提交董事會(huì )審議，落實(shí)高級管理層向董事會(huì )報告制度，支持董事會(huì )其他成員充分了解銀行保險機構經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險信息，推動(dòng)董事會(huì )決議的有效執行和及時(shí)反饋。

第二十二條  獨立董事、外部監事在決策和監督過(guò)程中,應不受主要股東、高級管理人員以及其他與銀行保險機構存在利害關(guān)系的單位和個(gè)人的影響，注重維護中小股東與其他利益相關(guān)者合法權益。獨立董事對股東（大）會(huì )、董事會(huì )討論事項，尤其是重大關(guān)聯(lián)交易、利潤分配、董事的提名任免、高級管理人員的聘任和解聘以及薪酬等可能存在利益沖突的事項，發(fā)表客觀(guān)、公正的獨立意見(jiàn)。

第二十三條  職工董事、職工監事應當積極發(fā)揮自身對經(jīng)營(yíng)管理較為熟悉的優(yōu)勢，從銀行保險機構的長(cháng)遠利益出發(fā)，推動(dòng)董事會(huì )、監事會(huì )更好地開(kāi)展工作。職工董事、職工監事應當就涉及職工切身利益的規章制度或者重大事項，聽(tīng)取職工的意見(jiàn)和建議，在董事會(huì )、監事會(huì )上真實(shí)、準確、全面地反映，切實(shí)維護職工合法權益。

職工董事、職工監事應當定期向職工（代表）大會(huì )述職和報告工作，主動(dòng)接受廣大職工的監督，在董事會(huì )、監事會(huì )會(huì )議上，對職工（代表）大會(huì )作出決議的事項，應當按照職工（代表）大會(huì )的相關(guān)決議發(fā)表意見(jiàn)，并行使表決權。


第二節 評價(jià)維度和重點(diǎn)


第二十四條  董事監事履職評價(jià)應當至少包括履行忠實(shí)義務(wù)、履行勤勉義務(wù)、履職專(zhuān)業(yè)性、履職獨立性與道德水準、履職合規性五個(gè)維度。

履行忠實(shí)義務(wù)包括但不限于董事監事能夠以銀行保險機構的最佳利益行事，嚴格保守銀行保險機構秘密，高度關(guān)注可能損害銀行保險機構利益的事項，及時(shí)向董事會(huì )、監事會(huì )報告并推動(dòng)問(wèn)題糾正等。

履行勤勉義務(wù)包括但不限于董事監事能夠投入足夠的時(shí)間和精力參與銀行保險機構事務(wù)，及時(shí)了解經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險狀況，按要求出席董事會(huì )及其專(zhuān)門(mén)委員會(huì )、監事會(huì )及其專(zhuān)門(mén)委員會(huì )會(huì )議，對提交董事會(huì )、監事會(huì )審議的事項認真研究并作出審慎判斷等。

履職專(zhuān)業(yè)性包括但不限于董事監事能夠持續提升自身專(zhuān)業(yè)水平，立足董事會(huì )、監事會(huì )職責定位，結合自身的專(zhuān)業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)歷和工作經(jīng)驗，研究提出科學(xué)合理的意見(jiàn)建議，推動(dòng)董事會(huì )科學(xué)決策、監事會(huì )有效監督等。

履職獨立性與道德水準包括但不限于董事監事能夠堅持高標準的職業(yè)道德準則，不受主要股東和內部人控制或干預，獨立自主地履行職責，推動(dòng)銀行保險機構公平對待全體股東、維護利益相關(guān)者的合法權益、積極履行社會(huì )責任等。

履職合規性包括但不限于董事監事能夠遵守法律法規、監管規定及公司章程，持續規范自身履職行為，依法合規履行相應的職責，推動(dòng)和監督銀行保險機構守法合規經(jīng)營(yíng)等。

第二十五條  銀行保險機構應結合董事類(lèi)型特點(diǎn)及其在董事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )中的任職情況，從不同維度重點(diǎn)關(guān)注董事在下列事項中的工作表現：

（一）制定并推動(dòng)實(shí)施戰略規劃、年度經(jīng)營(yíng)計劃；

 （二）制定和推動(dòng)執行風(fēng)險管理策略、風(fēng)險偏好、風(fēng)險限額和風(fēng)險管理制度；

（三）審查重大投融資和資產(chǎn)處置項目，特別是非計劃內的投資、租賃、資產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)、擔保等重大事項；

（四）推動(dòng)加強資本管理和資本補充；

（五）制訂和推動(dòng)執行利潤分配方案；

（六）推動(dòng)股東（大）會(huì )決議和董事會(huì )決議的落實(shí)；

 （七）推動(dòng)銀行保險機構完善股權結構和內部治理架構，加強股權管理，提升公司治理的有效性；

（八）提升內部控制、合規管理和內部審計的有效性，落實(shí)反洗錢(qián)、反恐怖融資相關(guān)要求；

（九）提升董事提名和選舉流程的規范性和透明度；

（十）選任、監督和更換高級管理人員，加強與高級管理層的溝通；

（十一）評估和完善董事會(huì )對高級管理層的授權原則、授權范圍和管理機制；

 （十二）推動(dòng)董事、高級管理人員薪酬與銀行保險機構和股東長(cháng)期利益保持一致，且符合監管要求；

（十三）推動(dòng)協(xié)調各治理主體運作，加強與股東及其他利益相關(guān)者的溝通，平衡各方利益；

（十四）促進(jìn)關(guān)聯(lián)交易的合法合規性和關(guān)聯(lián)交易管理的規范性；

（十五）提升財務(wù)會(huì )計信息的真實(shí)性、準確性和完整性；

（十六）提升信息披露的真實(shí)性、準確性、完整性和及時(shí)性；

（十七）確保監管報送數據的及時(shí)性、真實(shí)性和完整性；

（十八）推動(dòng)完善消費者權益保護決策機制，規劃和指導消費者權益保護工作；

（十九）推動(dòng)監管意見(jiàn)落實(shí)以及相關(guān)問(wèn)題整改問(wèn)責；

（二十）關(guān)注和依責處理可能或已經(jīng)造成重大風(fēng)險和損失的事項，特別是對存款人、投保人、被保險人和受益人、中小股東合法權益產(chǎn)生重大影響的事項；

（二十一）履行法律法規、監管規定及公司章程規定董事應當承擔的其他重要職責。

銀行保險機構應當結合監管制度關(guān)于獨立董事職責的特別規定，圍繞獨立董事應當重點(diǎn)關(guān)注和發(fā)表獨立意見(jiàn)的事項，考察和評價(jià)其履職表現。

第二十六條  銀行保險機構應當結合監事類(lèi)型特點(diǎn)及其在監事會(huì )專(zhuān)門(mén)委員會(huì )中的任職情況，從不同維度重點(diǎn)關(guān)注監事在下列事項中的工作表現：

 （一）對董事會(huì )及其成員的履職監督，包括但不限于董事會(huì )及其成員遵守法律法規、監管規定及銀行保險機構內部制度，完善銀行保險機構股權結構、組織架構，制定并推動(dòng)實(shí)施發(fā)展戰略，完善風(fēng)險管理、消費者權益保護、內控合規、薪酬考核、內外部審計、信息披露等相關(guān)機制的情況，董事會(huì )各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )有效運作情況，董事參加會(huì )議、發(fā)表意見(jiàn)、提出建議情況等。

（二）對高級管理層及其成員的履職監督，包括但不限于高級管理層及其成員遵守法律法規、監管規定及銀行保險機構內部制度，執行股東（大）會(huì )、董事會(huì )和監事會(huì )決議，落實(shí)發(fā)展戰略和經(jīng)營(yíng)計劃，加強風(fēng)險管理、內控合規管理、消費者權益保護、案件防控、績(jì)效考評管理等情況。

（三）對發(fā)展戰略和經(jīng)營(yíng)理念的科學(xué)性、有效性、合理性以及實(shí)施情況的監督與評估。

（四）對財務(wù)狀況的監督，包括但不限于重要財務(wù)決策和執行情況；利潤分配方案的合規性、合理性；機構定期報告的真實(shí)性、準確性和完整性；外部審計工作管理情況。

（五）對內控合規的監督，尤其是新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的管理制度、操作流程、關(guān)鍵風(fēng)險環(huán)節和相關(guān)信息系統等情況。

（六）對全面風(fēng)險管理架構及主要風(fēng)險管控情況的監督。

（七）對激勵約束機制科學(xué)性、穩健性以及具體實(shí)施效果的監督。

（八）對監管報送數據及時(shí)性、真實(shí)性和完整性的監督。

（九）對落實(shí)監管意見(jiàn)以及問(wèn)題整改問(wèn)責情況的監督。

（十）對落實(shí)股東（大）會(huì )決議、董事會(huì )決議、監事會(huì )決議情況的監督。

（十一）關(guān)注和監督其他影響銀行保險機構合法穩健經(jīng)營(yíng)和可持續發(fā)展的重點(diǎn)事項。

（十二）履行法律法規、監管規定及公司章程規定監事應當承擔的其他重要職責。


 

第三章 評價(jià)制度、程序和方法

第二十七條  銀行保險機構應當建立健全董事監事履職評價(jià)制度，并向中國銀保監會(huì )或其派出機構報告。銀行保險機構在建立健全董事監事履職評價(jià)制度時(shí)，應根據自身具體情況對董事監事的評價(jià)內容、評價(jià)原則、實(shí)施主體、資源保障、評價(jià)方式、評價(jià)流程、評價(jià)等級、結果應用、工作責任等重要內容作出明確規定。履職評價(jià)制度應當考慮到不同類(lèi)型董事監事的特點(diǎn)，作出差異化的規定。   

第二十八條  銀行保險機構應當建立健全董事監事履職檔案，真實(shí)、準確、完整地記錄董事監事日常履職情況以及履職評價(jià)工作開(kāi)展情況。董事會(huì )負責建立和完善董事履職檔案，監事會(huì )負責建立和完善監事履職檔案以及董事監事履職評價(jià)檔案。

第二十九條  銀行保險機構應當每年對董事監事的履職情況進(jìn)行評價(jià)。對于評價(jià)年度內職位發(fā)生變動(dòng)但任職時(shí)間超過(guò)半年的董事監事，應當根據其在任期間的履職表現開(kāi)展評價(jià)。

第三十條  銀行保險機構應當優(yōu)化董事監事特別是獨立董事和外部監事的履職環(huán)境，保障董事監事履職所必需的信息和其他必要條件。

董事監事認為履職所必需的信息無(wú)法得到基本保障，或獨立履職受到威脅、阻撓和不當干預的，應當及時(shí)向監事會(huì )提交書(shū)面意見(jiàn)，監事會(huì )應當將相關(guān)意見(jiàn)作為確定董事監事履職評價(jià)結果的重要考慮因素，并將其納入履職評價(jià)檔案。

第三十一條  董事履職評價(jià)可以包括董事自評、董事互評、董事會(huì )評價(jià)、外部評價(jià)、監事會(huì )最終評價(jià)等環(huán)節。監事履職評價(jià)可以包括監事自評、監事互評、外部評價(jià)、監事會(huì )最終評價(jià)等環(huán)節。

銀行保險機構應當為董事監事履職評價(jià)工作提供充分保障，暢通監事會(huì )辦公室、董事會(huì )辦公室等辦事機構間的溝通交流機制。

鼓勵銀行保險機構結合自身情況，聘請外部專(zhuān)家或市場(chǎng)中介機構等獨立第三方協(xié)助本機構開(kāi)展董事監事履職評價(jià)。連續兩年公司治理監管評估等級為D級以下的銀行保險機構，應當聘請獨立第三方協(xié)助開(kāi)展董事監事履職評價(jià)工作。

第三十二條  評價(jià)方法可以包括資料分析、行為觀(guān)察、問(wèn)卷調查、履職測評、座談訪(fǎng)談等。資料分析指對董事監事履職記錄、履職檔案等進(jìn)行分析，靜態(tài)評判董事監事履職情況。行為觀(guān)察指根據相關(guān)評判人對董事監事日常履職行為的觀(guān)察進(jìn)行評價(jià)。調查問(wèn)卷和履職測評表根據各銀行保險機構實(shí)際情況設計，問(wèn)卷調查對象可相對廣泛，董事監事可通過(guò)履職測評表對自身或其他董事監事履職表現評價(jià)打分。座談訪(fǎng)談指通過(guò)與董事監事及相關(guān)人員直接交談，對董事監事履職細節進(jìn)行較為具體深入地了解。

第三十三條  銀行保險機構應當依據履職評價(jià)情況將董事監事年度履職表現劃分為稱(chēng)職、基本稱(chēng)職和不稱(chēng)職三個(gè)級別。

銀行保險機構應當結合公司治理監管評估、商業(yè)銀行監管評級、保險公司法人機構風(fēng)險綜合評級等情況，審慎確定相關(guān)董事監事的履職評價(jià)級別。

第三十四條  董事監事出現下列情形之一的，當年不得評為稱(chēng)職：

（一）該年度內未能親自出席三分之二以上的董事會(huì )、監事會(huì )現場(chǎng)會(huì )議的。

（二）董事會(huì )審議通過(guò)違反法律法規或嚴重違反監管規定、公司章程的事項，董事投贊成票的；董事會(huì )、高級管理層決策事項違反法律法規，或嚴重違反監管規定、公司章程，監事知悉或應當知悉，但未進(jìn)行質(zhì)詢(xún)或及時(shí)提請監事會(huì )關(guān)注并予以糾正的。

（三）董事會(huì )違反公司章程、議事規則和決策程序審議重大事項，董事未提出反對意見(jiàn)的；董事會(huì )、高級管理層違反公司章程、議事規則和決策程序決定重大事項，或對股東（大）會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )決議落實(shí)不到位，監事知悉或應當知悉，但未進(jìn)行質(zhì)詢(xún)或及時(shí)提請監事會(huì )關(guān)注并予以糾正的。

（四）董事會(huì )運作低效，出現長(cháng)期未換屆、長(cháng)期無(wú)法正常召開(kāi)會(huì )議等公司治理問(wèn)題，董事未能及時(shí)反映情況并推動(dòng)糾正的；監事會(huì )運作低效，對董事會(huì )、高級管理層及其成員的履職監督嚴重弱化，監事未及時(shí)提出意見(jiàn)并推動(dòng)有效整改的。

（五）股權和關(guān)聯(lián)交易管理嚴重違規，經(jīng)營(yíng)戰略出現重大偏差，風(fēng)險管理政策出現重大失誤，內部控制體系存在明顯漏洞，董事未及時(shí)提出意見(jiàn)或修正要求的；監事會(huì )未能按照要求有效履行在經(jīng)營(yíng)戰略、風(fēng)險管理、內部控制、財務(wù)會(huì )計、激勵約束機制等方面的監督職責，監事未及時(shí)提出意見(jiàn)并推動(dòng)有效整改的。

（六）資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、償付能力等主要監管指標未達到監管要求，董事監事未及時(shí)提出意見(jiàn)建議并依責推動(dòng)有效整改的。

（七）知悉或應當知悉符合履職回避情形，而未按規定執行的。

（八）對監管發(fā)現并指出的重大違法違規問(wèn)題，董事監事未依責推動(dòng)有效整改的。

（九）董事監事個(gè)人被監管部門(mén)行政處罰或受到紀律處分的。

（十）中國銀保監會(huì )認定的其他不當履職情形。

第三十五條  董事監事出現下列情形之一的，當年應當評為不稱(chēng)職：

（一）泄露秘密，損害銀行保險機構合法權益的；

（二）在履職過(guò)程中接受不正當利益，或者利用董事監事地位謀取私利的；

（三）參與或協(xié)助股東對銀行保險機構進(jìn)行不當干預，導致銀行保險機構出現重大風(fēng)險和損失的；

（四）隱瞞重要事實(shí)、提供虛假材料或參與銀行保險機構編造虛假材料的；

（五）對銀行保險機構及相關(guān)人員重大違法違規違紀問(wèn)題隱匿不報的；

（六）董事會(huì )、監事會(huì )決議違反法律法規、監管規定及公司章程，導致銀行保險機構重大風(fēng)險和嚴重損失，董事監事沒(méi)有提出異議的；

（七）對履職評價(jià)發(fā)現的嚴重問(wèn)題拒不改正的；

（八）中國銀保監會(huì )認定的其他嚴重失職行為。

第三十六條  董事監事發(fā)現銀行保險機構履職評價(jià)工作違反監管規定的，應當向監管部門(mén)反映情況。兩名以上董事、監事對履職評價(jià)程序或結果存在異議并向銀行保險機構提出書(shū)面意見(jiàn)的，銀行保險機構應當在收到書(shū)面意見(jiàn)后5個(gè)工作日以?xún)认虮O管部門(mén)報告并作出詳細解釋。


 

第四章 評價(jià)應用
 

第三十七條  銀行保險機構應當把履職評價(jià)作為加強董事會(huì )、監事會(huì )建設的重要抓手，通過(guò)對評價(jià)結果的有效應用，引導董事監事改進(jìn)履職行為，推動(dòng)董事會(huì )、監事會(huì )規范自身運作。

第三十八條  銀行保險機構監事會(huì )應當根據評價(jià)結果提出工作建議或處理意見(jiàn)，及時(shí)將董事監事評價(jià)結果和相關(guān)意見(jiàn)建議報告股東（大）會(huì )，及時(shí)將董事評價(jià)結果和相關(guān)意見(jiàn)建議反饋董事會(huì )，并以書(shū)面形式正式通知董事監事本人。

對履職評價(jià)結果為“基本稱(chēng)職”的董事監事，董事會(huì )和監事會(huì )應當組織會(huì )談，向董事監事本人提出限期改進(jìn)要求。董事會(huì )和監事會(huì )應當為相關(guān)董事監事改進(jìn)履職提供必要的幫助和支持。

對被評為“不稱(chēng)職”的董事監事，銀行保險機構董事會(huì )、監事會(huì )應向其問(wèn)責。依據本辦法相關(guān)條款被評為“不稱(chēng)職”的董事監事，可由其主動(dòng)辭去職務(wù),或由銀行保險機構按照有關(guān)程序罷免并報告監管部門(mén)，同時(shí)相應扣減其作為董事監事的部分或全部薪酬。董事監事違法違規履職給銀行保險機構造成損失的，銀行保險機構應當追償。董事監事涉嫌犯罪的，銀行保險機構應當及時(shí)移送司法機關(guān)。

第三十九條  銀行保險機構應當在每年4月30日前，將董事監事履職情況及評價(jià)結果報告中國銀保監會(huì )或其派出機構。

第四十條  鼓勵銀行保險機構公開(kāi)披露董事監事履職評價(jià)結果，發(fā)揮外部約束作用，探索建立董事監事特別是獨立董事和外部監事的聲譽(yù)機制。


 

第五章 監督管理

第四十一條  中國銀保監會(huì )及其派出機構應當對銀行保險機構董事監事履職評價(jià)工作進(jìn)行監督，并將其作為監事會(huì )履職情況的重要依據。

銀行保險機構董事監事履職評價(jià)制度、程序、方式、結果不符合監管規定的，中國銀保監會(huì )及其派出機構應當責令其限期改正，并視情況追究銀行保險機構及相關(guān)人員的責任。對在評價(jià)過(guò)程中弄虛作假、徇私舞弊，導致評價(jià)結果嚴重失真的，或利用履職評價(jià)打擊報復的，監管部門(mén)應嚴肅查處。

對在履職過(guò)程中違反法律法規和監管規定的董事監事，監管部門(mén)可依法采取監管談話(huà)、責令限期改正、責令銀行保險機構調整相關(guān)人員等監督管理措施，并視情況采取責令紀律處分、行政處罰等方式追究其相應責任。存在本辦法第三十五條情形的，監管部門(mén)應從嚴處理。

監管部門(mén)可以根據需要對銀行保險機構董事監事履職情況開(kāi)展監管評價(jià)。

第四十二條  中國銀保監會(huì )及其派出機構可以根據董事監事履職評價(jià)結果組織開(kāi)展專(zhuān)項檢查，督促銀行保險機構完善公司治理。中國銀保監會(huì )及其派出機構應當建立銀行保險機構董事監事年度履職評價(jià)監管檔案，在公司治理全面評估、市場(chǎng)準入、非現場(chǎng)監管和現場(chǎng)檢查等工作中強化履職評價(jià)信息運用。


 

第六章 附  則

第四十三條  本辦法所稱(chēng)“商業(yè)銀行、保險公司”“銀行保險機構”，是指國有大型商業(yè)銀行、全國性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、民營(yíng)銀行、農村商業(yè)銀行、外資銀行、保險集團（控股）公司、財產(chǎn)保險公司、再保險公司、人身保險公司。

未設立監事會(huì )的銀行保險機構，以及中國銀保監會(huì )負責監管的其他金融機構參照適用本辦法。

法律、行政法規或規章對外資銀行、外資保險公司另有規定的，從其規定。

第四十四條  本辦法所稱(chēng)“執行董事”指在銀行保險機構除擔任董事外，還承擔高級管理人員職責的董事；“獨立董事”“外部監事”指在銀行保險機構不擔任除董事監事以外的其他職務(wù)，并且與銀行保險機構及其股東、實(shí)際控制人不存在可能影響其獨立客觀(guān)判斷關(guān)系的董事監事；“職工董事”“職工監事”指按照相關(guān)規定由職工（代表）大會(huì )民主選舉產(chǎn)生的董事監事。

第四十五條  本辦法所稱(chēng)“以上”“以下”“以?xún)?rdquo;均含本數，“少于”“超過(guò)”“低于”均不含本數。

第四十六條  本辦法由中國銀保監會(huì )負責解釋。

第四十七條  本辦法自2021年7月1日起施行?！渡虡I(yè)銀行董事履職評價(jià)辦法（試行）》（中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )令2010年第7號）同時(shí)廢止。此前有關(guān)銀行保險機構董事監事履職評價(jià)的規定與本辦法不一致的，按照本辦法執行。

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本文關(guān)鍵詞： 銀行, 保險, 機構, 董事, 監事, 履職, 評價(jià), 辦法, 試行, 全文, 中國銀行保險監督管理委員會(huì )令, 2021年, 第5號