保監發(fā)〔2003〕6號《中國保監會(huì )關(guān)于重新修訂〈保險公司投資證券投資基金管理暫行辦法〉的通知》

《中國保監會(huì )關(guān)于重新修訂〈保險公司投資證券投資基金管理暫行辦法〉的通知》






保監發(fā)〔2003〕6號

各保險公司：

為適應新的監管需要，防范風(fēng)險，我會(huì )重新修訂了《保險公司投資證券投資基金管理暫行辦法》，現印發(fā)給你們，請認真遵照執行。

特此通知



 

中國保監會(huì )

二OO三年一月十七日
 

保險公司投資證券投資基金管理暫行辦法






第一章　總則

第一條　為加強對保險資金運用的管理，防范風(fēng)險，保障被保險人利益，根據《中華人民共和國保險法》及有關(guān)法律法規，特制定本辦法。

第二條　本辦法所指證券投資基金是指依照《證券投資基金管理暫行辦法》發(fā)起設立的或規范的證券投資基金（以下均簡(jiǎn)稱(chēng)“基金”）。

第三條 保險公司投資基金應當遵守法律、法規以及本辦法，遵守證券業(yè)務(wù)相關(guān)法規以及相關(guān)的財務(wù)會(huì )計制度。

保險公司投資基金，應當遵循安全、增值的原則，謹慎投資、自主經(jīng)營(yíng)，自擔風(fēng)險。

第四條　中國保險監督管理委員會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中國保監會(huì )”）負責本辦法的組織實(shí)施。


 

第二章 資格條件

第五條　從事投資基金業(yè)務(wù)的保險公司應當滿(mǎn)足中國保監會(huì )規定的最低償付能力要求；具有完善的內部風(fēng)險管理及財務(wù)管理制度；專(zhuān)門(mén)的投資管理人員；應當設有專(zhuān)門(mén)的資金運用管理部門(mén)、稽核部門(mén)、投資決策部門(mén)；應當具備必要的信息管理和風(fēng)險分析系統。

償付能力充足率小于百分之百的保險公司，應采取積極有效措施，改善自身的償付能力狀況，并向中國保監會(huì )上報提高償付能力的整改方案和投資決策、運作方案。

第六條　投資基金業(yè)務(wù)的高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員，必須符合以下條件：

（一）品行良好、正直誠實(shí)，具有良好的職業(yè)道德；

（二）未受過(guò)刑事處罰或者與金融、證券業(yè)務(wù)有關(guān)的嚴重行政處罰；

（三）高級管理人員須具備必要的金融、證券、法律等有關(guān)知識，熟悉證券投資運作，具有大學(xué)本科以上學(xué)歷及三年以上證券業(yè)務(wù)或五年以上金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。

高級管理人員是指負責投資基金業(yè)務(wù)的投資管理部門(mén)負責人及以上人員。

（四）主要業(yè)務(wù)人員應熟悉有關(guān)的業(yè)務(wù)規則及業(yè)務(wù)操作程序，具有大學(xué)本科以上學(xué)歷及兩年以上證券業(yè)務(wù)或三年以上金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷并持有證券從業(yè)人員資格證書(shū)。

主要業(yè)務(wù)人員是指從事投資基金業(yè)務(wù)的主管人員及主要操作人員。

（五）中國保監會(huì )要求的其他條件。

第七條 保險公司應將資金運用決策、運作、監控等機構設置、職能、公司基本內部制度、業(yè)務(wù)流程等向中國保監會(huì )報備。

保險公司應將投資基金業(yè)務(wù)的高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員的名單及其簡(jiǎn)歷向中國保監會(huì )報備。

 

第三章 風(fēng)險控制和監督管理

第八條 保險公司投資基金的比例應符合如下要求：

（一）投資證券投資基金的賬面余額，不超過(guò)該保險公司上季末總資產(chǎn)的15%；

（二）投資單一證券投資基金的賬面余額，不超過(guò)該保險公司上季末總資產(chǎn)的3%；

（三）投資單一封閉式基金的份額，不超過(guò)該基金發(fā)行份額的10%。第九條 保險公司不得以任何理由超過(guò)規定的比例投資基金。

第十條 保險公司經(jīng)批準開(kāi)辦的投資連結保險可以設立投資基金比例為100%的投資賬戶(hù)，萬(wàn)能壽險可以設立投資基金比例最高為80%的投資賬戶(hù)。投資賬戶(hù)的設立、合并、撤消、變更應符合我會(huì )的有關(guān)規定。

第十一條 保險公司投資基金的業(yè)務(wù)應當由總公司統一進(jìn)行，保險公司分支機構不得買(mǎi)賣(mài)基金。

第十二條　保險公司投資基金的業(yè)務(wù)必須保證基金交易、資金調撥、會(huì )計核算及內部稽核崗位的相互獨立。

第十三條　保險公司使用證券交易賬戶(hù)應當遵守《證券法》及中國證券監督管理委員會(huì )的有關(guān)規定，開(kāi)設的所有證券交易賬戶(hù)及資金賬戶(hù)須在事后15個(gè)工作日內報告我會(huì )。

第十四條　保險公司從事投資基金的業(yè)務(wù)，可按有關(guān)規定向證券交易所申辦特別席位；也可在具有證券委托代理資格的證券經(jīng)營(yíng)機構的席位上進(jìn)行委托代理交易。

第十五條　受托的證券經(jīng)營(yíng)機構應是注冊資本在10億元人民幣（含）以上，在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中信譽(yù)良好、管理規范的證券經(jīng)營(yíng)機構。

第十六條 保險公司投資基金業(yè)務(wù)的原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料至少妥善保存十五年。

第十七條　保險公司應當按月向中國保監會(huì )上報投資基金的明細表。月報表須于次月前3個(gè)工作日內上報，年報表須于次年一月底之前上報。投資基金明細表須加蓋公司公章，投資部與財會(huì )部應保證報表數據真實(shí)、完整、一致。在中國保監會(huì )認為必要時(shí)，可隨時(shí)要求個(gè)別公司提供任何與投資基金有關(guān)的報表及材料。

第十八條　中國保監會(huì )有權對保險公司投資基金的比例和方向進(jìn)行稽核審查，也可以不定期進(jìn)行專(zhuān)項稽核。

第十九條　保險公司違反本辦法者，中國保監會(huì )可依據《中華人民共和國保險法》及有關(guān)法律、法規予以行政處罰。


 

第四章　附則
 

第二十條　外國保險公司在中國境內設立的分公司本辦法視同總公司。

第二十一條 本辦法由中國保監會(huì )負責解釋、修訂。

第二十二條　本辦法自發(fā)布之日起施行。

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