金規〔2023〕3號《國家金融監督管理總局人力資源社會(huì )保障部關(guān)于印發(fā)精算師職業(yè)資格規定和精算師職業(yè)資格考試實(shí)施辦法的通知》

國家金融監督管理總局人力資源社會(huì )保障部關(guān)于印發(fā)精算師職業(yè)資格規定和精算師職業(yè)資格考試實(shí)施辦法的通知








金規〔2023〕3號

各銀保監局，各省、自治區、直轄市及新疆生產(chǎn)建設兵團人力資源社會(huì )保障廳（局），中國精算師協(xié)會(huì )，各保險集團（控股）公司、保險公司、再保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：

為加強精算專(zhuān)業(yè)人才隊伍建設，推進(jìn)我國精算事業(yè)和保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，國家金融監督管理總局、人力資源社會(huì )保障部制定了《精算師職業(yè)資格規定》《精算師職業(yè)資格考試實(shí)施辦法》?，F予印發(fā)，請遵照執行。






 

國家金融監督管理總局

人力資源社會(huì )保障部

2023年7月7日

精算師職業(yè)資格規定

第一章 總 則

第一條 為加強精算專(zhuān)業(yè)人員隊伍建設，科學(xué)、客觀(guān)、公正評價(jià)精算專(zhuān)業(yè)人員，根據《中華人民共和國保險法》《國家職業(yè)資格目錄（2021年版）》有關(guān)規定，制定本規定。

第二條 本規定適用于提供精算服務(wù)的專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員。

第三條 國家設置精算師水平評價(jià)類(lèi)職業(yè)資格，納入《國家職業(yè)資格目錄》，面向全社會(huì )提供精算師能力水平評價(jià)服務(wù)。

第四條 精算師職業(yè)資格包括準精算師（Associate Actuary）和正精算師（Fellow Actuary）兩個(gè)級別，通過(guò)精算師職業(yè)資格考試并取得職業(yè)資格證書(shū)的人員，表明其已具備從事相應精算師專(zhuān)業(yè)崗位工作的職業(yè)能力和水平。

第五條 國家金融監督管理總局、人力資源社會(huì )保障部共同負責精算師職業(yè)資格制度的政策制定，并按職責分工對精算師職業(yè)資格制度的實(shí)施進(jìn)行指導、監督和檢查。中國精算師協(xié)會(huì )具體承擔精算師職業(yè)資格的評價(jià)與管理工作。


 

第二章 考 試

第六條 精算師職業(yè)資格實(shí)行全國統一大綱、統一命題、統一組織的考試制度。

第七條 中國精算師協(xié)會(huì )負責精算師職業(yè)資格考試的組織實(shí)施工作。中國精算師協(xié)會(huì )成立教育考試委員會(huì )，研究提出精算師職業(yè)資格考試專(zhuān)業(yè)設置，擬定考試大綱、合格標準，負責命審題工作。

第八條 國家金融監督管理總局、人力資源社會(huì )保障部確定專(zhuān)業(yè)設置，審定考試大綱，確定合格標準，對考試工作進(jìn)行監督檢查。

第九條 凡遵守中華人民共和國憲法、法律、法規，具有良好的職業(yè)道德和敬業(yè)精神，具備國家教育部門(mén)認可的大學(xué)本科（含本科在讀）及以上學(xué)歷或者學(xué)位的人員，均可報名參加精算師職業(yè)資格考試。

第十條 精算師職業(yè)資格考試科目成績(jì)長(cháng)期有效，應試人員通過(guò)全部應試科目，方可視為精算師職業(yè)資格考試合格。

第十一條 精算師職業(yè)資格考試合格并符合相關(guān)條件的，由中國精算師協(xié)會(huì )頒發(fā)，國家金融監督管理總局、人力資源社會(huì )保障部監制，中國精算師協(xié)會(huì )用印的中華人民共和國精算師職業(yè)資格證書(shū)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)精算師職業(yè)資格證書(shū))，包含紙質(zhì)證書(shū)和電子證書(shū)，該證書(shū)在全國范圍有效。

第十二條 取得準精算師職業(yè)資格證書(shū)，可對應中級經(jīng)濟師職稱(chēng)，并可作為申報高一級職稱(chēng)的條件；取得正精算師職業(yè)資格證書(shū)，符合高級經(jīng)濟師職稱(chēng)申報規定的學(xué)歷、年限條件的，可直接報名參加高級經(jīng)濟師職稱(chēng)評審。

第十三條 對以不正當手段取得精算師職業(yè)資格證書(shū)的，按照《專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員資格考試違紀違規行為處理規定》處理。


 

第三章 職業(yè)能力

第十四條 取得精算師職業(yè)資格證書(shū)的人員，應當遵守國家法律和相關(guān)法規，維護國家和社會(huì )公共利益，政治素質(zhì)良好，恪守職業(yè)道德。

第十五條 取得精算師職業(yè)資格證書(shū)的人員，應當具備下列職業(yè)能力：

（一）熟悉并掌握精算服務(wù)相關(guān)的法律、法規和精算準則；

（二）具有豐富的精算專(zhuān)業(yè)知識，掌握精算數學(xué)、精算模型、數據分析、精算風(fēng)險管理、費率厘定、準備金評估等精算技術(shù)；

（三）能夠運用精算專(zhuān)業(yè)理論和方法，較好地完成精算實(shí)務(wù)工作；

（四）具有良好的職業(yè)操守，能夠形成科學(xué)客觀(guān)的專(zhuān)業(yè)判斷。

第十六條 申請準精算師職業(yè)資格證書(shū)須同時(shí)滿(mǎn)足下列條件：

（一）通過(guò)準精算師級別5門(mén)科目考試。

（二）參加并完成相關(guān)法律和監管規定教育、職業(yè)道德教育。

（三）學(xué)歷和工作年限符合下列條件之一：具備大學(xué)本科學(xué)歷或學(xué)士學(xué)位，從事精算或金融領(lǐng)域相關(guān)工作滿(mǎn)4年；具備碩士學(xué)位，從事精算或金融領(lǐng)域相關(guān)工作滿(mǎn)1年；具備博士學(xué)位。

第十七條 申請正精算師職業(yè)資格證書(shū)須同時(shí)滿(mǎn)足下列條件：

（一）取得準精算師職業(yè)資格證書(shū)；

（二）通過(guò)正精算師級別對應專(zhuān)業(yè)類(lèi)別要求的公共、專(zhuān)業(yè)和選考共5門(mén)科目考試；

（三）從事精算或金融領(lǐng)域相關(guān)工作累計滿(mǎn)5年；

（四）參加并完成職業(yè)道德教育。


 

第四章 登 記

第十八條 精算師職業(yè)資格證書(shū)實(shí)行登記服務(wù)制度。中國精算師協(xié)會(huì )制定精算師職業(yè)資格證書(shū)登記管理辦法，報國家金融監督管理總局備案后，由中國精算師協(xié)會(huì )組織實(shí)施。

第十九條 取得精算師職業(yè)資格證書(shū)的人員，應按照要求定期完成相應的精算職業(yè)繼續教育，不斷更新專(zhuān)業(yè)知識、提高職業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。

第二十條 中國精算師協(xié)會(huì )每年向社會(huì )公布精算師職業(yè)資格證書(shū)的登記情況，建立持證人員的信用記錄，加強失信懲戒，并向社會(huì )提供相關(guān)信息查詢(xún)服務(wù)。

第二十一條 取得精算師職業(yè)資格證書(shū)的人員，在工作中違反中華人民共和國法律法規、保險精算行業(yè)規章制度及精算師職業(yè)道德有關(guān)規定，造成不良影響的，由中國精算師協(xié)會(huì )取消登記并向社會(huì )公告。


 

第五章 附 則

第二十二條 本規定施行前，已通過(guò)中國精算師資格考試、中國精算師協(xié)會(huì )會(huì )員水平測試，取得的精算師資格證書(shū)或會(huì )員水平測試合格證書(shū)，與按照本規定要求取得的精算師職業(yè)資格證書(shū)的效用等同。

第二十三條 通過(guò)科目轉換、抵免規則通過(guò)的考試科目，視同通過(guò)相應級別相應科目考試。

2017年及之前中國精算師資格考試、中國精算師協(xié)會(huì )會(huì )員水平測試與精算師職業(yè)資格考試的科目轉換規則，由中國精算師協(xié)會(huì )擬定，經(jīng)國家金融監督管理總局備案后公布實(shí)施。

精算師職業(yè)資格考試與境外精算師資格考試科目的抵免規則及其他抵免規則由中國精算師協(xié)會(huì )擬定，經(jīng)國家金融監督管理總局備案后公布實(shí)施。

第二十四條 本規定自發(fā)布之日起施行。



 

精算師職業(yè)資格考試實(shí)施辦法

第一條 國家金融監督管理總局、人力資源社會(huì )保障部共同指導、監督和檢查精算師職業(yè)資格考試的實(shí)施工作。中國精算師協(xié)會(huì )負責精算師職業(yè)資格考試的具體實(shí)施工作。

第二條 精算師職業(yè)資格考試設置準精算師和正精算師兩個(gè)級別。

（一）準精算師級別考試包括《概率論與數理統計》《經(jīng)濟金融綜合》《精算數學(xué)》《精算模型與數據分析》《精算風(fēng)險管理》5門(mén)科目。

（二）正精算師級別考試分為壽險、非壽險、健康險、社會(huì )保險與養老金計劃、金融風(fēng)險管理、資產(chǎn)管理、數據科學(xué)7個(gè)專(zhuān)業(yè)類(lèi)別，每個(gè)專(zhuān)業(yè)類(lèi)別包括1門(mén)公共科目、3門(mén)專(zhuān)業(yè)科目、1門(mén)選考科目?？忌趫竺麜r(shí)根據對應專(zhuān)業(yè)類(lèi)別要求選擇專(zhuān)業(yè)和選考科目?？荚嚳颇堪ǎ?br />
1.公共科目：《資產(chǎn)負債管理與價(jià)值評估》

2.專(zhuān)業(yè)科目：

壽險：《壽險產(chǎn)品開(kāi)發(fā)與管理》《壽險精算評估實(shí)務(wù)》《財務(wù)管理》

非壽險：《非壽險定價(jià)》《非壽險精算評估》《財務(wù)管理》

健康險：《健康保險精算實(shí)務(wù)》《健康保險實(shí)務(wù)》《財務(wù)管理》

社會(huì )保險與養老金計劃：《養老金計劃》《社會(huì )保險精算》《財務(wù)管理》

金融風(fēng)險管理：《金融風(fēng)險管理基礎》《風(fēng)險管理與計量》《風(fēng)險管理法規與實(shí)踐》

資產(chǎn)管理：《投資學(xué)》《金融工程與量化投資》《風(fēng)險管理與計量》

數據科學(xué)：《數據科學(xué)綜合》《數據分析基礎》《數據分析實(shí)踐》

3.選考科目為其他專(zhuān)業(yè)類(lèi)別的1門(mén)非相同專(zhuān)業(yè)科目。

已取得正精算師職業(yè)資格證書(shū)的人員，報名參加其他專(zhuān)業(yè)類(lèi)別考試的，可免考已通過(guò)科目，考試合格后，核發(fā)中國精算師協(xié)會(huì )統一印制的相應專(zhuān)業(yè)類(lèi)別考試成績(jì)合格證明。

第三條 符合《精算師職業(yè)資格規定》報考條件的人員，均可申請參加精算師職業(yè)資格考試。

第四條 參加考試由本人提出申請，按有關(guān)規定辦理報名手續，由中國精算師協(xié)會(huì )核發(fā)準考證。參加考試人員憑準考證和有效身份證件在指定的日期、時(shí)間和地點(diǎn)參加考試。

第五條 考點(diǎn)原則上設在地市級以上城市的大中專(zhuān)院校、高考定點(diǎn)學(xué)?；蚩荚嚈C構建設的專(zhuān)門(mén)場(chǎng)所，以及相應的機考考點(diǎn)?？荚嚾掌谠瓌t上為每年的第二季度和第四季度，根據情況適當增加考試頻次。

第六條 堅持考試與培訓分開(kāi)的原則。凡參與考試工作（包括命題、審題與組織管理等）的人員，在參與工作期間及此后一年以?xún)炔坏脜⒓涌荚?，在參與工作期間及此后五年以?xún)炔坏脧氖屡c考試內容相關(guān)的培訓工作。應考人員參加培訓堅持自愿原則。

第七條 考試相關(guān)機構應當嚴格執行考試工作的各項規章制度，遵守考試工作紀律，切實(shí)做好從考試試題的命制到使用等各環(huán)節的安全保密工作，嚴防泄密。

第八條 對違反考試工作紀律和有關(guān)規定的人員，按照《專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員資格考試違紀違規行為處理規定》處理。

第九條 本辦法自發(fā)布之日起施行。

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