教財廳函〔2018〕18號《教育部辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強防范非法集資有關(guān)工作的通知》

教育部辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強防范非法集資有關(guān)工作的通知




教財廳函〔2018〕18號

各省、自治區、直轄市教育廳（教委），各計劃單列市教育局，新疆生產(chǎn)建設兵團教育局，部屬各高等學(xué)校：

為進(jìn)一步貫徹落實(shí)《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見(jiàn)》和處置非法集資部際聯(lián)席會(huì )議有關(guān)決策部署，現就進(jìn)一步加強防范非法集資有關(guān)工作通知如下：

一、加強宣傳教育，提高風(fēng)險防范意識。各地各高校要在秋季開(kāi)學(xué)一段時(shí)間內，集中開(kāi)展防范非法集資宣傳教育進(jìn)校園活動(dòng)，充分利用學(xué)校課堂、校園廣播電視、宣傳欄、校園網(wǎng)、微信等形式，教育引導廣大師生樹(shù)立合理的理財觀(guān)念，提高廣大師生對非法集資風(fēng)險的防范意識，使廣大師生牢固樹(shù)立“高收益必然伴隨高風(fēng)險”“參與非法集資風(fēng)險自擔、責任自負”的意識，消除學(xué)生對“非法集資損失政府買(mǎi)單”的誤解和不當期盼，引導師生絕不參與非法集資活動(dòng)。

二、加強日常監控，完善風(fēng)險防范機制。各地各高校要加強校園秩序管理，嚴禁任何人、任何組織通過(guò)任何形式在校園內推介非法集資活動(dòng)。定期開(kāi)展非法集資活動(dòng)排查，密切關(guān)注非法集資入侵校園的形式，警惕通過(guò)校園課堂、傳單、微信朋友圈、微博、信息推送、熟人推薦等形式吸引學(xué)生參與非法集資活動(dòng)。暢通校園非法集資舉報渠道，鼓勵廣大師生對非法集資線(xiàn)索進(jìn)行舉報。一經(jīng)發(fā)現存在參與非法集資苗頭和活動(dòng)，要及時(shí)向當地政府及有關(guān)部門(mén)報告，做到早發(fā)現、早預防、早處置，防止釀成事端。

三、加強溝通協(xié)調，確保校園安全穩定。各地各高校要在當地政府領(lǐng)導下，積極配合做好教育領(lǐng)域防范和處置非法集資的風(fēng)險排查、監測預警、案件查處、善后處置、維護穩定等工作。對已參與非法集資活動(dòng)的學(xué)校和師生，要啟動(dòng)應急預案，協(xié)助有關(guān)部門(mén)做好解釋安撫、維穩化解工作，加強校園安全防范，避免事態(tài)擴大。

各地各高校要在各自門(mén)戶(hù)網(wǎng)站設置“防范非法集資”宣傳專(zhuān)欄，做好防范非法集資公益廣告片的播放工作（下載鏈接為https://pan.baidu.com/s/1ta7HKhc54R1nVWTtnESGdA，下載密碼為3uj9）。同時(shí)，參照處置非法集資部際聯(lián)席會(huì )議辦公室編寫(xiě)的《防范非法集資宣傳教育參考提綱》（附件），做好相應宣傳教育工作。

附件：防范非法集資宣傳教育參考提綱



 

教育部辦公廳

2018年8月28日

防范非法集資宣傳教育參考提綱

一、非法集資的定義、危害及主要手法等

（一）非法集資的定義和基本特征

根據《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問(wèn)題的解釋》（法釋〔2010〕18號），非法集資是違反國家金融管理法律規定，向社會(huì )公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為。非法集資行為需同時(shí)具備非法性、公開(kāi)性、利誘性、社會(huì )性四個(gè)特征要件，具體為：一是未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；二是通過(guò)媒體、推介會(huì )、傳單、手機短信等途徑向社會(huì )公開(kāi)宣傳；三是承諾在一定期限內以貨幣、實(shí)物、股權等方式還本付息或者給付回報；四是向社會(huì )公眾即社會(huì )不特定對象吸收資金。

（二）非法集資的危害和損失承擔

非法集資不可持續，犯罪分子通過(guò)欺騙手段聚集資金后，揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與者很難收回資金，此外，非法集資嚴重干擾正常的經(jīng)濟、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì )風(fēng)險。

根據我國相關(guān)法律法規規定，非法集資不受法律保護，參與非法集資風(fēng)險自擔。

（三）非法集資人的法律責任

我國《刑法》中，非法集資根據主觀(guān)態(tài)度、行為方式、危害結果等具體情況的不同，構成相應的罪名，其中最主要的是《刑法》中第176條非法吸收公眾存款罪和第192條集資詐騙罪。

《刑法》規定，犯非法吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。犯集資詐騙罪，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財產(chǎn)。

（四）非法集資的常見(jiàn)手段

一是承諾高額回報。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話(huà)，許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟損失。

二是編造虛假項目。不法分子大多通過(guò)注冊合法的公司或企業(yè)，打著(zhù)響應國家產(chǎn)業(yè)政策、開(kāi)展創(chuàng )業(yè)創(chuàng )新等幌子，編造各種虛假項目，有的甚至組織免費旅游、考察等，騙取社會(huì )公眾信任。

三是以虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò )等媒體發(fā)布廣告、在著(zhù)名報刊上刊登專(zhuān)訪(fǎng)文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì )捐贈等方式，制造虛假聲勢。

四是利用親情誘騙。有些類(lèi)傳銷(xiāo)非法集資的參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績(jì)，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。

二、識別防范非法集資宣傳重點(diǎn)

1.向公眾宣傳銀行業(yè)金融機構、保險機構的官方網(wǎng)站、客戶(hù)服務(wù)電話(huà)等正規服務(wù)渠道，告知群眾查詢(xún)銀行正規理財產(chǎn)品的途徑和方法、購買(mǎi)保險產(chǎn)品、查詢(xún)保單真偽、獲取保單服務(wù)的正確途徑和方法等。

2.向公眾宣傳銀行員工行為規范、保險銷(xiāo)售行為規范等，提示公眾不與銀行、保險從業(yè)人員個(gè)人簽訂投資理財協(xié)議，不接收從業(yè)人員個(gè)人出具的任何收據、欠條。告知非法集資及有關(guān)違規行為舉報投訴方式，鼓勵社會(huì )公眾及時(shí)舉報非法集資線(xiàn)索。

3.提示社會(huì )公眾不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”，不被小禮品打動(dòng)，不接收“先返息”之類(lèi)的誘餌。通過(guò)正規渠道購買(mǎi)金融產(chǎn)品，購買(mǎi)保險過(guò)程中要盡量做到“三查、兩配合”，即通過(guò)保險公司網(wǎng)站、客戶(hù)熱線(xiàn)或監管部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站查人員、查產(chǎn)品、查單證，配合做好轉賬繳費、配合做好回訪(fǎng)。

4.提示社會(huì )公眾注意保護個(gè)人信息，關(guān)注正規機構發(fā)布的銀行、保險廣告信息和非法集資風(fēng)險提示，遇到涉嫌非法集資行為及時(shí)舉報投訴。

5.提示社會(huì )公眾，如遇以下情形的“理財”“保險”產(chǎn)品，務(wù)必提高警惕：

一是以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的；

二是以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的；

三是以投資養老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報或“免費”養老為幌子的；

四是以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊登記的；

五是以投資虛擬貨幣、區塊鏈等為幌子的；

六是以“扶貧”“互助”“慈善”等為幌子的；

七是在街頭、商場(chǎng)、超市等發(fā)放廣告傳單的；

八是以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；

九是“投資、理財”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；

十是要求以現金方式或向個(gè)人賬戶(hù)、境外賬戶(hù)繳納投資款的。

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