銀監發(fā)〔2012〕56號《中國銀監會(huì )關(guān)于商業(yè)銀行資本工具創(chuàng )新的指導意見(jiàn)》【全文廢止】

中國銀監會(huì )關(guān)于商業(yè)銀行資本工具創(chuàng )新的指導意見(jiàn)【全文廢止】





銀監發(fā)〔2012〕56號

全文廢止，廢止依據：銀保監發(fā)〔2019〕42號《中國銀保監會(huì )關(guān)于印發(fā)〈關(guān)于商業(yè)銀行資本工具創(chuàng )新的指導意見(jiàn)（修訂）〉的通知》

各銀監局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行：

為推動(dòng)和規范商業(yè)銀行開(kāi)展資本工具創(chuàng )新，拓寬資本補充渠道，增強銀行體系穩健性，支持實(shí)體經(jīng)濟持續健康發(fā)展，現提出以下指導意見(jiàn)：

一、推進(jìn)商業(yè)銀行資本工具創(chuàng )新的基本原則

（一）堅持以商業(yè)銀行為主體的原則。商業(yè)銀行應根據《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《資本辦法》）及本指導意見(jiàn)的相關(guān)規定，結合境內外市場(chǎng)特點(diǎn)，加強法規、政策及市場(chǎng)研究，做好與投資主體和相關(guān)部門(mén)的溝通協(xié)調，營(yíng)造有利于資本工具創(chuàng )新的外部環(huán)境，積極探索通過(guò)不同市場(chǎng)發(fā)行各類(lèi)新型資本工具。

（二）堅持先易后難、穩步推進(jìn)的原則。商業(yè)銀行資本工具創(chuàng )新工作應率先在法律法規允許、市場(chǎng)條件基本具備的領(lǐng)域進(jìn)行創(chuàng )新探索。銀監會(huì )將加強與相關(guān)部門(mén)溝通協(xié)調,共同解決資本工具創(chuàng )新面臨的法律障礙和政策限制。在條件成熟的情況下，適時(shí)推出新型債務(wù)類(lèi)和權益類(lèi)資本工具。

（三）堅持先探索、后推廣的原則。商業(yè)銀行應廣泛借鑒國際金融市場(chǎng)上資本工具的發(fā)行經(jīng)驗，并結合自身發(fā)展的現實(shí)特點(diǎn)，積極探索資本工具創(chuàng )新。在不斷總結發(fā)行經(jīng)驗、培育市場(chǎng)投資主體的基礎上，逐步擴大各類(lèi)資本工具的發(fā)行范圍和規模。

二、合格資本工具的認定標準

從2013年1月1日起，商業(yè)銀行發(fā)行的非普通股新型資本工具，應符合《資本辦法》的相關(guān)規定，并通過(guò)合同約定的方式，滿(mǎn)足本指導意見(jiàn)提出的認定標準。

（一）包含減記條款的資本工具

1.當其他一級資本工具觸發(fā)事件發(fā)生時(shí)，其他一級資本工具的本金應立即按照合同約定進(jìn)行減記。減記可采取全額減記或部分減記兩種方式，并使商業(yè)銀行的核心一級資本充足率恢復到觸發(fā)點(diǎn)以上。

2.當二級資本工具觸發(fā)事件發(fā)生時(shí)，其他一級資本工具和二級資本工具的本金應立即按合同約定進(jìn)行全額減記。

3.若對因減記導致的資本工具投資者損失進(jìn)行補償，應采取普通股的形式立即支付。

（二）包含轉股條款的資本工具

1.當其他一級資本工具觸發(fā)事件發(fā)生時(shí)，其他一級資本工具的本金應立即按合同約定轉為普通股。轉股可采取全額轉股或部分轉股兩種方式，并使商業(yè)銀行的核心一級資本充足率恢復到觸發(fā)點(diǎn)以上。

2.當二級資本工具觸發(fā)事件發(fā)生時(shí)，其他一級資本工具和二級資本工具的本金應立即按合同約定全額轉為普通股。

3.商業(yè)銀行發(fā)行含轉股條款的資本工具，應事前獲得必要的授權，確保觸發(fā)事件發(fā)生時(shí)，商業(yè)銀行能立即按合同約定發(fā)行相應數量的普通股。

（三）減記或轉股的觸發(fā)事件

“其他一級資本工具觸發(fā)事件”指商業(yè)銀行核心一級資本充足率降至5.125%（或以下）。

“二級資本工具觸發(fā)事件”是指以下兩種情形中的較早發(fā)生者：1.銀監會(huì )認定若不進(jìn)行減記或轉股，該商業(yè)銀行將無(wú)法生存。2.相關(guān)部門(mén)認定若不進(jìn)行公共部門(mén)注資或提供同等效力的支持，該商業(yè)銀行將無(wú)法生存。

在滿(mǎn)足上述合格標準的基礎上，鼓勵商業(yè)銀行根據市場(chǎng)情況和投資者意愿，在合同中自主設定減記或轉股條款。

三、完善商業(yè)銀行資本工具創(chuàng )新的工作機制

商業(yè)銀行應結合本行實(shí)際，科學(xué)制定發(fā)展戰略和資本規劃，強化資本約束，轉變發(fā)展方式，控制風(fēng)險資產(chǎn)的過(guò)快增長(cháng)。商業(yè)銀行應堅持以?xún)仍葱再Y本積累為主的資本補充機制，同時(shí)加強對資本工具創(chuàng )新的深入研究，通過(guò)發(fā)行新型資本工具拓寬資本補充渠道。

（一）認真做好調研工作，審慎制定資本工具發(fā)行方案

商業(yè)銀行應根據本指導意見(jiàn)的要求，借鑒境內外金融市場(chǎng)上資本工具發(fā)行的最新實(shí)踐，加強與相關(guān)市場(chǎng)主管部門(mén)的溝通協(xié)調。在此基礎上，結合本行資本充足水平和資本補充需求，制定新型資本工具的發(fā)行方案，包括資本工具的類(lèi)型、發(fā)行規模、發(fā)行市場(chǎng)、投資者群體、定價(jià)機制以及相關(guān)政策問(wèn)題的解決方案等。

（二）明確工作流程，不斷完善資本工具的發(fā)行機制

商業(yè)銀行應在認真做好可行性研究的基礎上，向銀監會(huì )提交資本工具發(fā)行方案。銀監會(huì )對擬發(fā)行資本工具的資本屬性進(jìn)行確認。商業(yè)銀行依據現有的法規及管理規定，向相關(guān)市場(chǎng)主管部門(mén)提出發(fā)行申請，獲得批準后擇機發(fā)行新型資本工具。在發(fā)行過(guò)程中，商業(yè)銀行應及時(shí)向銀監會(huì )報告相關(guān)進(jìn)展情況。

（三）加強溝通協(xié)調，推動(dòng)資本工具持續創(chuàng )新

銀監會(huì )將積極與相關(guān)主管部門(mén)協(xié)調配合，持續推進(jìn)配套法規制度及市場(chǎng)機制建設，為商業(yè)銀行資本工具創(chuàng )新提供制度保障。在條件成熟后，逐步豐富商業(yè)銀行資本工具的發(fā)行品種，擴大發(fā)行范圍。

中國銀監會(huì )

二○一二年十一月二十九日

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本文關(guān)鍵詞： 銀監發(fā), 中國銀監會(huì ), 商業(yè)銀行, 資本, 工具, 創(chuàng )新, 指導意見(jiàn)