《商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批工作規程（暫行）》（2020年修訂版全文）

商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批工作規程（暫行）

2005年4月18日《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)〈商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批工作規程（暫行）〉和〈商業(yè)銀行、信用社代理鄉鎮國庫業(yè)務(wù)審批工作規程（暫行）〉的通知》（銀發(fā)〔2005〕89號）發(fā)布；依據2020年11月12日《中國人民銀行關(guān)于修改“證照分離”改革涉及的規范性文件的公告》（中國人民銀行公告〔2020〕第15號）修訂

第一章 總則
 

第一條 為規范商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批行為，保障商業(yè)銀行、信用社的合法權益，根據《中華人民共和國國家金庫條例》、《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》和《中國人民銀行行政許可實(shí)施辦法》等法律法規和規章，制定本規程。

第二條 本規程適用于中國人民銀行分支機構對商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)的審批。

第三條 本規程所稱(chēng)商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批，是指中國人民銀行分支機構根據商業(yè)銀行、信用社的申請，經(jīng)依法審查，準予其從事代理支庫業(yè)務(wù)的行為。

本規程所稱(chēng)商業(yè)銀行包括國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行和農村合作銀行；信用社包括農村信用社和城市信用社。

本規程所稱(chēng)代理行是指獲準從事代理支庫業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、信用社。

第四條 中國人民銀行分支機構對商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)的審批，應當按照業(yè)務(wù)發(fā)展需要和受理許可申請的先后順序進(jìn)行，代理支庫業(yè)務(wù)應具備的條件、要求、審批程序、期限和結果應當公開(kāi)。

第五條 中國人民銀行分支機構對商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批決定生效后，不得擅自改變。但行政法規、金融規章另有規定的除外。

第六條 中國人民銀行分支機構的國庫部門(mén)（下稱(chēng)國庫部門(mén)）具體承辦商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批事宜，并對代理支庫業(yè)務(wù)實(shí)施垂直管理和有效監督。

第七條 商業(yè)銀行、信用社申請代理支庫業(yè)務(wù)的，由中國人民銀行地市中心支行（下稱(chēng)初審行）受理與初步審查，中國人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì )（首府）城市中心支行及大連、青島、寧波、廈門(mén)、深圳市中心支行（下稱(chēng)審批行）負責審批。未設中國人民銀行地市中心支行的，審批行同時(shí)為初審行。

第八條 未經(jīng)中國人民銀行分支機構批準，任何商業(yè)銀行、信用社不得代理支庫業(yè)務(wù)。

 

第二章 代理支庫業(yè)務(wù)的條件

第九條 申請代理支庫業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、信用社（下稱(chēng)申請人）應當具備下列條件：

（一）具有良好的信譽(yù)，較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)，內控機制健全，資金結算渠道暢通，核算工具完備。

（二）承諾獲準代理后建立相應的代理支庫業(yè)務(wù)機構和配備具有上崗資格的業(yè)務(wù)人員。

代理支庫年業(yè)務(wù)量達到一定筆數以上或年預算收入達到一定金額以上的代理行，必須設立國庫科（股），專(zhuān)門(mén)辦理國庫業(yè)務(wù)；未達到的，必須設立國庫專(zhuān)柜辦理支庫業(yè)務(wù)。

代理行應根據業(yè)務(wù)量大小和國庫的相關(guān)管理規定，配備足夠的人員。代理支庫應當配備3名以上專(zhuān)職人員，兼職人員應當按業(yè)務(wù)需要和內控制度要求確定。

（三）中國人民銀行及其分支機構規定的其他條件。

 

第三章 申請與受理

第十條 初審行應當將代理支庫業(yè)務(wù)審批的依據、條件、數量、程序、期限以及需要提交的全部材料的目錄和申請書(shū)示范文本等在其辦公場(chǎng)所公示。有條件的，可以在互聯(lián)網(wǎng)或報刊上公示。

申請人要求對公示內容予以說(shuō)明、解釋的，初審行應當說(shuō)明、解釋?zhuān)⑻峁蚀_、可靠的信息。

第十一條 申請人應當將申請材料交初審行辦公室，辦公室應當在收到申請材料的當日將其移交給國庫部門(mén)；申請人將申請材料直接提交給初審行國庫部門(mén)的，國庫部門(mén)應當到辦公室補辦公文處理手續。

第十二條 申請人應當提交以下書(shū)面申請材料（一式兩份，一份由初審行留存，一份由審批行留存；初審行與審批行為同一機構的，可提交一份材料），并保證材料的真實(shí)性：

（一）申請材料目錄；

（二）代理支庫業(yè)務(wù)申請書(shū)（見(jiàn)附1）；

（三）機構的基本情況、金融業(yè)務(wù)許可證代碼、相關(guān)的內部管理制度和資金結算支持系統情況、上兩年度發(fā)生的資金案件情況等；

（四）申請機構有關(guān)人員情況簡(jiǎn)表（見(jiàn)附2）；

（五）上兩年度的資產(chǎn)負債表和損益表復印件；

（六）中國人民銀行及其分支機構要求提供的其他材料。

第十三條 初審行對申請人提交的代理支庫業(yè)務(wù)的申請，應當根據下列情況分別作出處理：

（一）申請材料存在錯誤可以當場(chǎng)更正的，應當允許申請人當場(chǎng)更正。

（二）申請材料不齊全或者不符合法定形式的，應當當場(chǎng)或者在5日內一次告知申請人需要補正的全部?jì)热?。逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理?br />
（三）申請材料齊全、符合法定形式，或者申請人按照要求提交全部補正申請材料的，應當受理。

依前款規定受理、要求補正申請材料的，初審行應當出具書(shū)面通知書(shū)。

 

第四章 審查與決定

第十四條 初審行審查申請材料時(shí)，應當及時(shí)以適當方式告知與擬設代理支庫相對應的財政部門(mén)。

第十五條 初審行應當自受理申請材料之日起10日內將初步審查意見(jiàn)以正式文件形式，附申請材料報至審批行。

第十六條 審批行應當自收到初審行報送的初步審查意見(jiàn)和申請材料之日起10日內，或者自直接受理申請材料之日起15日內作出不予或準予行政許可決定。在規定期限內不能作出審批決定的，經(jīng)本分支行行長(cháng)（主任）或者主管副行長(cháng)（副主任）批準，可以延長(cháng)10日，同時(shí)將延長(cháng)期限理由告知申請人。

審批行與初審行為同一機構的，按前款規定執行。

審批行審查時(shí)，不得要求申請人重復提供申請材料。

第十七條 初審行和審批行依法對申請人提交的申請材料進(jìn)行審查，需要對申請材料的實(shí)質(zhì)內容進(jìn)行核實(shí)的，應當指派兩名以上工作人員進(jìn)行核實(shí)。

第十八條 審批行對申請材料進(jìn)行審查后，認為符合條件的，作出行政許可決定，批準其代理支庫業(yè)務(wù)，并制作準予行政許可決定書(shū)，同時(shí)將準予行政許可決定書(shū)的復印件報總行備案；認為不符合條件的，作出不予行政許可決定，并制作不予行政許可決定書(shū)。

兩個(gè)或兩個(gè)以上的申請人同時(shí)符合條件的，審批行應當根據受理申請的先后順序作出決定。

第十九條 審批行應當將制作的準予行政許可決定書(shū)、不予行政許可決定書(shū)和“代理支庫業(yè)務(wù)資格證書(shū)”（見(jiàn)附3）正副本報本分支行行長(cháng)（主任）或者主管副行長(cháng)（副主任）審查批準。

準予行政許可決定書(shū)、不予行政許可決定書(shū)和“代理支庫業(yè)務(wù)資格證書(shū)”正副本經(jīng)本分支行行長(cháng)（主任）或者主管副行長(cháng)（副主任）批準后，應當加蓋本分支行行章并注明日期。

第二十條 審批行應當自作出不予或準予行政許可決定之日起5日內將不予或準予行政許可決定書(shū)及“代理支庫業(yè)務(wù)資格證書(shū)”正副本發(fā)送至初審行。

初審行應當自收到不予或準予行政許可決定書(shū)及“代理支庫業(yè)務(wù)資格證書(shū)”正副本之日起5日內將其送達申請人，并請申請人在送達回證上簽字。

審批行直接受理申請的，由審批行制作送達回證，自作出不予或準予行政許可決定之日起10日內將不予或準予行政許可決定書(shū)及“代理支庫業(yè)務(wù)資格證書(shū)”正副本送達申請人。

第二十一條 初審行負責與申請人簽訂“代理支庫業(yè)務(wù)協(xié)議書(shū)”（見(jiàn)附4）。

申請人憑準予行政許可決定書(shū)和“代理支庫業(yè)務(wù)資格證書(shū)”，按照“代理支庫業(yè)務(wù)協(xié)議書(shū)”的規定辦理國庫業(yè)務(wù)。

第二十二條 初審行應當將準予行政許可決定通過(guò)適當方式予以公開(kāi)，公眾有權查閱。

第二十三條 代理支庫公章由審批行按中國人民銀行規定的格式統一刻制，由初審行負責頒發(fā)。

“代理支庫業(yè)務(wù)資格證書(shū)”正副本由總行統一印制。審批行應當根據轄內機構數向總行領(lǐng)取，并妥善保管、發(fā)放。

 

第五章監督檢查
 

第二十四條 國庫部門(mén)應當按季將承辦的代理支庫業(yè)務(wù)審批的處理結果抄送本分支行法律事務(wù)部門(mén)。

第二十五條 上級國庫部門(mén)應當對下級國庫部門(mén)實(shí)施商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批情況進(jìn)行監督檢查，并記錄監督檢查和處理情況，由檢查人員簽章后歸檔。

第二十六條 國庫部門(mén)負責人應當對本部門(mén)辦理商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批情況進(jìn)行不定期檢查，且每年不得少于2次。

第二十七條 國庫部門(mén)應當建立健全對商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)的監督機制，通過(guò)現場(chǎng)或非現場(chǎng)檢查，掌握代理行從事代理支庫業(yè)務(wù)的有關(guān)情況，履行監督職責。

第二十八條 每年年度終了，初審行國庫部門(mén)應當對代理支庫業(yè)務(wù)進(jìn)行年審，代理行應當如實(shí)提供有關(guān)情況和材料。

第二十九條 代理行應當在下一年度1月5日（遇節假日順延）之前以正式文件形式，向初審行報告上年度的代理情況，同時(shí)填報“年度代理支庫業(yè)務(wù)年審登記表”（見(jiàn)附5）。報告的主要內容包括：

（一）工作開(kāi)展情況，包括國庫業(yè)務(wù)量、預算收支情況等；

（二）國庫業(yè)務(wù)人員和相關(guān)領(lǐng)導人員配備、變動(dòng)情況；

（三）內控制度建設及執行情況；

（四）對轄區內代理鄉鎮國庫、國庫經(jīng)收處的檢查情況；

（五）同級財政、征收機關(guān)對代理行代理支庫業(yè)務(wù)的書(shū)面意見(jiàn)；

（六）審計、檢查部門(mén)的審計、檢查結論；

（七）代理支庫工作中出現的問(wèn)題、解決措施及取得的成效；

（八）今后工作目標和對代理支庫業(yè)務(wù)工作的建議。

第三十條 初審行國庫部門(mén)在收到代理行提交的代理支庫年審材料后，應當結合下列情況進(jìn)行年審：

（一）現場(chǎng)檢查及非現場(chǎng)監督情況；

（二）日?？己饲闆r；

（三）代理支庫的同級財政、征收機關(guān)意見(jiàn)；

（四）其他有關(guān)情況。

第三十一條 初審行國庫部門(mén)應當在收到代理行提交的年審材料之日起10日內完成年審結論的確認工作，并將“年度代理支庫業(yè)務(wù)年審登記表”報送審批行國庫部門(mén)備案。

年審合格的，初審行國庫部門(mén)應當在代理行的“代理支庫業(yè)務(wù)資格證書(shū)”副本上加蓋本分支行行章。

第三十二條 代理行有下列情況之一的，即為年審不合格：

（一）機構不健全、人員不到位、內部管理混亂、制度不落實(shí)，存在較大風(fēng)險隱患的；

（二）挪用、盜竊國庫資金的；

（三）嚴重延解、占壓預算收入的；

（四）對財政、稅務(wù)等部門(mén)簽發(fā)的撥款、退庫憑證審核不嚴，造成資金損失，負有責任的；

（五）核算質(zhì)量低，屢次發(fā)生差錯又無(wú)改進(jìn)措施或改進(jìn)措施不得力的；

（六）對自身或轄區內鄉鎮國庫、國庫經(jīng)收處發(fā)生的重大問(wèn)題隱匿不報的。

第三十三條 年審期間或中國人民銀行分支機構未審定新的代理行之前，原代理行應按協(xié)議要求繼續履行代理職責。

 

第六章 撤銷(xiāo)和注銷(xiāo)
 

第三十四條 有下列情形之一的，審批行及其上級行可以依職權或根據財政、征收機關(guān)的請求，撤銷(xiāo)本級行或下級行作出的商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批決定：

（一）國庫工作人員濫用職權、玩忽職守的；

（二）超越法定職權的；

（三）違反法定程序的；

（四）代理行不具備申請資格或不符合法定條件的；

（五）代理支庫業(yè)務(wù)年審不合格的；

（六）代理行嚴重違反代理協(xié)議的；

（七）代理行以欺騙、賄賂等不正當手段取得代理支庫業(yè)務(wù)資格的；

（八）法律、行政法規和中國人民銀行規章規定的其他情形。

第三十五條 有下列情形之一的，審批行應當依法辦理商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)資格的注銷(xiāo)手續：

（一）代理行關(guān)閉、破產(chǎn)、撤銷(xiāo)的；

（二）根據業(yè)務(wù)需要將代理支庫業(yè)務(wù)撤回的；

（三）因不可抗力導致代理支庫業(yè)務(wù)無(wú)法開(kāi)展的；

（四）代理行由于客觀(guān)原因，主動(dòng)要求退出的；

（五）中國人民銀行及其分支機構認定的其他注銷(xiāo)情形。

第三十六條 批準撤銷(xiāo)或注銷(xiāo)前，初審行應當對代理行代理支庫業(yè)務(wù)進(jìn)行清理，核實(shí)賬務(wù)，并簽章確認，形成書(shū)面報告，報原審批行作為撤銷(xiāo)或注銷(xiāo)的審核依據。

第三十七條 審批行應當以正式文件形式撤銷(xiāo)或注銷(xiāo)代理行的代理支庫業(yè)務(wù)資格，收回代理支庫公章和“代理支庫業(yè)務(wù)資格證書(shū)”正副本。同時(shí)應當按有關(guān)規定封存或銷(xiāo)毀代理支庫公章，將“代理支庫業(yè)務(wù)資格證書(shū)”正副本與撤銷(xiāo)或注銷(xiāo)文件一同歸檔保管。

第三十八條 審批行依法撤銷(xiāo)、注銷(xiāo)代理行代理支庫業(yè)務(wù)資格的，由初審行在其辦公場(chǎng)所或以其他適當方式予以公告，公眾有權查閱。

 

第七章 附則

第三十九條 本規程規定的期限以工作日計算，不含法定節假日。

第四十條 國庫部門(mén)應當將商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)的申請材料、審批材料和年審材料全部存檔備查。

第四十一條 本規程第十條第二項規定的“一定筆數”和“一定金額”、第三項規定的“其他條件”和第十三條第七項規定的“其他材料”等由審批行根據轄內實(shí)際情況自行確定。

第四十二條 本規程施行前已經(jīng)審批的代理支庫業(yè)務(wù)的代理行，由中國人民銀行分支機構按審批權限于本規程施行之日起30日內與其重新簽訂“代理支庫業(yè)務(wù)協(xié)議書(shū)”，換發(fā)“代理支庫業(yè)務(wù)資格證書(shū)”正副本。

第四十三條 本規程自2005年5月1日起施行。此前印發(fā)的有關(guān)商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批規定，與本規程不一致的，以本規程為準。




 

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