保監發(fā)〔2011〕45號《中國保險監督管理委員會(huì )關(guān)于加強保險業(yè)突發(fā)事件應急管理工作的通知》【全文廢止】

中國保險監督管理委員會(huì )關(guān)于加強保險業(yè)突發(fā)事件應急管理工作的通知【全文廢止】






保監發(fā)〔2011〕45號

全文廢止，廢止依據：2019年6月14日發(fā)布的《中國銀保監會(huì )關(guān)于印發(fā)〈銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法〉的通知》（銀保監發(fā)〔2019〕29號）

各保監局，各保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司，中國保險行業(yè)協(xié)會(huì )，中國保險學(xué)會(huì )：

為深入貫徹落實(shí)《國務(wù)院關(guān)于全面加強應急管理工作的意見(jiàn)》和《保險業(yè)重大突發(fā)事件應急處理規定》有關(guān)要求，進(jìn)一步做好保險業(yè)突發(fā)事件應急管理工作，現將有關(guān)事項通知如下：

一、充分認識加強保險業(yè)突發(fā)事件應急管理工作的重要意義

保險業(yè)突發(fā)事件是指與保險業(yè)相關(guān)的、突然發(fā)生的，可能影響或者危及保險業(yè)安全穩定運行、保險公司償付能力和社會(huì )安全穩定的自然災害、重大意外事故以及其他保險監督管理機構認為應當采取應急處理機制的非常態(tài)事件。加強保險業(yè)突發(fā)事件應急管理工作，是保險業(yè)貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)的必然要求。積極預防、妥善處置好各類(lèi)突發(fā)事件，有利于維護行業(yè)穩定，保護被保險人利益，促進(jìn)行業(yè)平穩、健康、持續發(fā)展，同時(shí)對于轉移化解災害事故風(fēng)險，維護國家金融安全、社會(huì )穩定，保障民生都具有重要意義。保險業(yè)各單位要高度重視突發(fā)事件應急管理工作，不斷夯實(shí)工作基礎，加大工作投入，完善風(fēng)險防控體系，健全風(fēng)險預警機制和應急處置機制，確保行業(yè)風(fēng)險及時(shí)發(fā)現、妥善處置，切實(shí)發(fā)揮保險的經(jīng)濟補償和社會(huì )管理功能。

二、完善應急管理工作體制

（一）保險業(yè)建立統一領(lǐng)導、綜合協(xié)調、分類(lèi)管理、分級負責、條塊結合、屬地為主的應急管理工作體制。

（二）中國保險監督管理委員會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中國保監會(huì )”）為保險業(yè)突發(fā)事件應急處理的主管機關(guān)，負責指導中國保監會(huì )派出機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“保監會(huì )派出機構”）、保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司建立突發(fā)事件應急報告制度和制定突發(fā)事件應急預案（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“報告制度”和“應急預案”），負責監督、檢查保監會(huì )派出機構、保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司各類(lèi)突發(fā)事件的預防、報告和應急處理工作。

中國保監會(huì )辦公廳為保險業(yè)突發(fā)事件應急處理的工作機構，負責保監會(huì )派出機構、保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司突發(fā)事件信息報告的接收和處理工作，組織協(xié)調重大突發(fā)事件新聞報道和新聞發(fā)布工作，承辦重大突發(fā)事件應急指揮中心的具體事務(wù)。

（三）保監會(huì )派出機構應當結合轄區實(shí)際情況，建立本轄區保險業(yè)突發(fā)事件應急預案體系，指導轄區內保險公司分支機構建立報告制度和制定應急預案，監督、檢查轄區內保險公司分支機構做好各類(lèi)突發(fā)事件的預防、報告和應急處理工作，并做好轄區突發(fā)事件信息的匯總、整理和報告工作。

保監會(huì )派出機構應當明確其辦公室為本單位突發(fā)事件應急處理的工作機構，并明確具體崗位及職責。

（四）保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當結合實(shí)際情況，建立本公司應急預案體系，指導其所屬子公司及分支機構建立報告制度和制定應急預案，管理和協(xié)調其所屬子公司及分支機構預防和妥善處理各類(lèi)突發(fā)事件。

保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當逐級確定本單位應急管理工作機構和工作崗位，明確工作職責，配備工作人員；應當明確各級機構、各個(gè)部門(mén)在突發(fā)事件處置工作中的責任分工，并確定處置工作的第一責任人。

（五）保險行業(yè)協(xié)會(huì )應當在中國保監會(huì )及其派出機構的指導下，結合自身職責，發(fā)揮在突發(fā)事件應急管理工作中的監測預警和溝通協(xié)調職能。

（六）中國保監會(huì )及其派出機構、保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當建立健全突發(fā)事件應急值守制度，并保證應急通訊聯(lián)絡(luò )渠道24小時(shí)暢通。

三、建立健全突發(fā)事件監測預警和風(fēng)險防范機制

（一）保險公司應當開(kāi)展災害風(fēng)險規律性研究，密切關(guān)注各級政府發(fā)布的預警信息，加強對所承保標的的安全隱患排查和化解工作，對投保單位和被保險人做好防災減損和應急處置知識的宣傳工作，并及時(shí)做好應對災害事故的人員、物資、資金、車(chē)輛設備等準備工作以及本單位自身安全防范工作。

（二）中國保監會(huì )及其派出機構應當加強信訪(fǎng)投訴監測工作，保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當加強對營(yíng)業(yè)場(chǎng)所業(yè)務(wù)情況、客戶(hù)服務(wù)電話(huà)和信訪(fǎng)投訴內容的跟蹤監測，及時(shí)了解發(fā)現投保人、被保險人反映較為集中的訴求，研究建立保險從業(yè)人員訴求反映渠道和監測機制，采取有效措施妥善化解重大信訪(fǎng)事件和群體性事件風(fēng)險。

（三）中國保監會(huì )及其派出機構、保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當加強對社會(huì )輿論熱點(diǎn)的關(guān)注和研究，開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)輿情監測工作，對可能或者已經(jīng)發(fā)生的、嚴重影響保險行業(yè)形象、單位形象的新聞報道、網(wǎng)絡(luò )言論和信息進(jìn)行監測和輿論引導，及時(shí)化解保險業(yè)重大新聞事件風(fēng)險。

（四）中國保監會(huì )及其派出機構、保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當加強對信息技術(shù)發(fā)展趨勢的研究，不斷提升信息系統安全等級，落實(shí)安全防范措施，切實(shí)防范信息安全事件的發(fā)生。

（五）中國保監會(huì )及其派出機構、保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當建立健全辦公場(chǎng)所、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所消防安全制度和設施，保障消防通道暢通，并定期開(kāi)展消防安全檢查，及時(shí)排除安全隱患。

（六）中國保監會(huì )及其派出機構、保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當根據實(shí)際情況，建立健全其他各類(lèi)風(fēng)險隱患的監測防范機制。

四、進(jìn)一步完善應急預案體系

（一）中國保監會(huì )及其派出機構、保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當按照“橫向到邊、縱向到底、總分結合、專(zhuān)項為輔”的原則，在對所面臨的各類(lèi)突發(fā)事件風(fēng)險進(jìn)行識別的基礎上，建立健全應急預案體系。

應急預案體系包括：總體應急預案、分類(lèi)應急預案和專(zhuān)項應急預案。

（二）中國保監會(huì )及其派出機構、保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當制定本轄區、本公司突發(fā)事件總體預案，確立突發(fā)事件監測預警、應急處置工作的總體框架和要求；應當針對所面臨的各類(lèi)突發(fā)事件風(fēng)險，結合總體預案的規定，制定相應的分類(lèi)預案，并針對具體突發(fā)事件個(gè)案，制定專(zhuān)項應急預案進(jìn)行預防和處置。

（三）中國保監會(huì )及其派出機構、保險集團公司、保險公司及其縣級以上分支機構、保險資產(chǎn)管理公司應當制定以下分類(lèi)應急預案：

1、應對重大上訪(fǎng)及群體性事件的應急預案；

2、應對新聞突發(fā)事件的應急預案；

3、應對信息系統安全突發(fā)事件的應急預案；

4、應對地震、火災等災害事故本單位自防自救的應急預案；

5、應對其他突發(fā)事件的應急預案。

保險公司及其縣級及以上分支機構還應當制定以下分類(lèi)應急預案：

1、應對自然災害、災難事故、公共衛生事件保險業(yè)務(wù)的應急預案；

2、應對重大退保的應急預案。

上述分類(lèi)應急預案中已經(jīng)制定的，應當結合實(shí)際進(jìn)行評估并修改完善；尚未制定的，中國保監會(huì )及其派出機構、保險集團公司、保險公司總公司、保險資產(chǎn)管理公司應當在2012年年底前制定完畢，保險公司省級及地市級分支機構應當在2013年年底前制定完畢，保險公司縣級分支機構應當在2014年年底前制定完畢。

（四）應急預案應當包括以下內容：

1、突發(fā)事件應急處理指揮機構的組成和相關(guān)部門(mén)職責；

2、突發(fā)事件的監測和預警；

3、突發(fā)事件的預防和應急準備；

4、突發(fā)事件信息收集、分析、報告制度；

5、突發(fā)事件的分級響應機制和應急處置措施；

6、善后和保障措施；

7、應急預案的培訓和演練；

8、其他應當包括的內容。

因各地區保險業(yè)發(fā)展水平不同，各公司業(yè)務(wù)規模不同，保監會(huì )派出機構、保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當根據本轄區、本公司各類(lèi)突發(fā)事件可能造成的保險財產(chǎn)損失和人身傷亡給付的實(shí)際金額水平、退保規模、新聞事件影響范圍、重大上訪(fǎng)和群體性事件的參與人數及影響范圍、信息安全事故的影響范圍和破壞程度等情況，制定符合本轄區、本公司實(shí)際情況的相關(guān)應急預案分級響應標準。

應急處置措施應當包括以下要素：事件發(fā)生后，各級各類(lèi)部門(mén)和人員應當立即采取的行動(dòng)和措施；人員、車(chē)輛、資金、物資的準備和調配；業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)權限和時(shí)限的規定；與新聞媒體的溝通措施和相關(guān)信息發(fā)布的要求；需要提請上級機構或者有關(guān)單位給予協(xié)調和支援的特定情形等。

（五）保險公司分支機構應當將本單位應急預案報上級機構，同時(shí)報當地保監會(huì )派出機構；保監會(huì )派出機構、保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當將本單位應急預案報中國保監會(huì )。

五、完善突發(fā)事件信息報送制度

（一）突發(fā)事件發(fā)生后，相關(guān)保監會(huì )派出機構、保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當主動(dòng)實(shí)施報告制度。

（二）下列突發(fā)事件，保監會(huì )派出機構、保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當及時(shí)向中國保監會(huì )辦公廳報告：

1、因發(fā)生洪水、臺風(fēng)、地震、泥石流等嚴重的自然災害，或者重大火災、安全生產(chǎn)、環(huán)境污染、交通運輸等嚴重事故，或者境外突發(fā)性的戰爭、武裝暴動(dòng)、政權制度變更等事件，造成或者可能造成本轄區、本公司保險財產(chǎn)損失5000萬(wàn)元以上或者人身傷亡賠付3000萬(wàn)元以上的事件，以及其他與保險有關(guān)的有重大影響的自然災害、安全事故或者社會(huì )安全事件；

2、發(fā)生群體性疾病、傳染性疾病、重大食物中毒等公共衛生事件，造成重大社會(huì )影響，可能引發(fā)大面積保險索賠的事件；

3、保險公司現金流出現支付危機，或者償付能力突然惡化可能導致破產(chǎn)的事件；

4、保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司計算機系統發(fā)生系統性故障，造成大量客戶(hù)數據資料丟失，或者導致核心業(yè)務(wù)系統、財務(wù)系統無(wú)法正常工作，可能損害被保險人利益的事件；

5、100名以上的投保人、被保險人或者保險從業(yè)人員集體上訪(fǎng)以及采取其他過(guò)激行為，或者雖然不足100人但影響惡劣的事件；

6、100名以上投保人、被保險人集體退?；蛘咂鹪V保險公司的事件；

7、保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險中介機構在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)或者資金運用過(guò)程中發(fā)生嚴重違法違規行為，被新聞媒體和公眾廣泛關(guān)注的事件；

8、與保險相關(guān)的涉嫌非法集資的事件；

9、外資保險公司境外母公司出現嚴重危機，嚴重影響其在中國境內業(yè)務(wù)開(kāi)展的事件；

10、保險集團公司、保險公司及其省級分支機構、保險資產(chǎn)管理公司高級管理人員突然集體辭職、失蹤、發(fā)生重大意外事故或者涉嫌犯罪被司法機關(guān)采取強制措施的事件；

11、《保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應急管理指引》第六條規定的事件；

12、其他嚴重危及保險業(yè)安全穩定的事件，以及事件本身比較敏感或者發(fā)生在敏感地區、敏感時(shí)間，可能演化為危及保險業(yè)安全穩定的事件。

（三）保監會(huì )派出機構應當根據轄區實(shí)際情況，制定本轄區保險業(yè)突發(fā)事件信息報告的范圍和標準。

（四）突發(fā)事件信息報告應當采用書(shū)面形式，并加蓋報告單位公章。

（五）突發(fā)事件信息報告分為初報、續報和結案報告。

1、突發(fā)事件發(fā)生后，相關(guān)保險公司分支機構應當認真調查核實(shí)，并在2小時(shí)內向上級機構和所在地保監會(huì )派出機構進(jìn)行初報；保監會(huì )派出機構應當按照有關(guān)規定，及時(shí)向當地?。ㄊ校┘壢嗣裾嘘P(guān)部門(mén)報告。對屬于需要向中國保監會(huì )辦公廳報告的突發(fā)事件，相關(guān)保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、相關(guān)保監會(huì )派出機構應當在接到報告或者發(fā)現情況后2小時(shí)內向中國保監會(huì )辦公廳進(jìn)行初報。

初報內容應當包括以下要素：事件發(fā)生的時(shí)間和地點(diǎn)、信息來(lái)源、事件性質(zhì)、涉事單位名稱(chēng)、已采取或者擬采取的應對處置措施和報告單位主要負責人姓名、聯(lián)系方式等。

因事發(fā)在夜間或者遇重大災害事故等特殊情況，無(wú)法在規定時(shí)限內按照規定形式報告上述情況的，可以先由報告責任單位的應急管理工作機構主要負責人口頭簡(jiǎn)要報告，并在事發(fā)后24小時(shí)內按照規定內容規定形式報告上述情況。

2、相關(guān)保險公司分支機構應當在突發(fā)事件發(fā)生后72小時(shí)內向上級機構和所在地保監會(huì )派出機構續報突發(fā)事件發(fā)展處置情況。對屬于需要向中國保監會(huì )辦公廳報告的突發(fā)事件，相關(guān)保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、相關(guān)保監會(huì )派出機構應當在接到續報后2小時(shí)內或者發(fā)現情況后72小時(shí)內向中國保監會(huì )辦公廳續報突發(fā)事件發(fā)展處置情況。

續報內容應當包括以下要素：事件起因和發(fā)展過(guò)程、當前態(tài)勢、已造成的后果和影響范圍、涉及的人員數量、損失估算金額、保險標的預估的賠償或給付金額、現已采取的應對處置措施和下一步工作方案等。

在突發(fā)事件處置完畢前，相關(guān)保險公司分支機構應當及時(shí)向上級機構和所在地保監會(huì )派出機構報告事件發(fā)展處置的后續情況。對屬于需要向中國保監會(huì )辦公廳報告的突發(fā)事件，相關(guān)保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、相關(guān)保監會(huì )派出機構應當及時(shí)向中國保監會(huì )辦公廳報告后續情況。

3、在突發(fā)事件處置完成后，相關(guān)保險公司分支機構應當及時(shí)向上級機構和所在地保監會(huì )派出機構上報結案報告。對屬于需要向中國保監會(huì )辦公廳報告的突發(fā)事件，相關(guān)保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、相關(guān)保監會(huì )派出機構應當及時(shí)向中國保監會(huì )辦公廳上報結案報告。

結案報告內容應當包括以下要素：事件應對處置工作的整體情況，事件造成的后果和影響，保險標的受損情況，保險公司賠償或者給付金額，應對處置工作的經(jīng)驗和存在的問(wèn)題，下一步預防和完善措施等。

4、突發(fā)事件信息報告內容因突發(fā)事件性質(zhì)種類(lèi)不同而涉及不同要素，相關(guān)保險集團公司、保險公司及其分支機構、保險資產(chǎn)管理公司、相關(guān)保監會(huì )派出機構應當根據突發(fā)事件的性質(zhì)種類(lèi)報告相關(guān)信息要素。

（六）涉密的突發(fā)事件信息應當按照規定途徑進(jìn)行上報。

（七）中國保監會(huì )及其派出機構、保險集團公司、保險公司及其分支機構、保險資產(chǎn)管理公司應當建立突發(fā)事件登記統計制度，全面真實(shí)記錄各類(lèi)突發(fā)事件信息，做好突發(fā)事件分類(lèi)統計工作。

（八）保監會(huì )派出機構、保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當于每年7月底、次年1月底前向中國保監會(huì )辦公廳報送本轄區、本單位半年和全年各類(lèi)突發(fā)事件統計數據。

六、提高應急管理工作能力

（一）中國保監會(huì )及其派出機構、保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當制定應急管理工作培訓規劃，開(kāi)展教育培訓，提高各級領(lǐng)導干部和高級管理人員的應急指揮和處置能力，增強保險從業(yè)人員對突發(fā)事件的預防和應對意識。

（二）中國保監會(huì )及其派出機構、保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當結合實(shí)際，采取適當的方式組織開(kāi)展各類(lèi)突發(fā)事件應急處置演練，并不斷總結經(jīng)驗，完善相關(guān)應急預案。

（三）中國保監會(huì )及其派出機構、保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當加強應急管理溝通協(xié)調工作，確保突發(fā)事件應急處置工作高效有序。

（四）保險學(xué)會(huì )應當在中國保監會(huì )及其派出機構的指導下，組建保險行業(yè)應急管理專(zhuān)家組，為行業(yè)應急管理工作提供決策建議、專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)和理論指導，對行業(yè)重大突發(fā)事件進(jìn)行分析、研判，對應急處置工作提供建議，為應急管理各類(lèi)數據庫建設提供指導，參與行業(yè)應急管理教育培訓工作。

七、加強指導檢查，保證制度落實(shí)

（一）保險公司應當加強對其分支機構，特別是地市級、縣級等基層機構應急工作的指導，建立健全相關(guān)工作制度，出臺具體指導意見(jiàn)，對有關(guān)部門(mén)和下級機構提供必需的資源和技術(shù)支持；加強監督檢查，督促基層機構切實(shí)提高預防化解風(fēng)險和應急處置的能力。

（二）保險公司及其分支機構的應急工作體制、機制和應急預案是保險公司內部控制制度的重要內容，中國保監會(huì )及其派出機構應當進(jìn)行監督檢查。

（三）保監會(huì )派出機構可以參照本通知有關(guān)規定，結合轄區實(shí)際，制定轄區保險中介機構突發(fā)事件應急管理制度。

八、推動(dòng)保險業(yè)進(jìn)一步參與全社會(huì )應急管理工作

（一）中國保監會(huì )及其派出機構應當加強與各級政府的溝通和協(xié)調配合，推動(dòng)保險知識列入災害事故應急管理培訓內容，提高各級政府及人民群眾利用商業(yè)保險轉移化解風(fēng)險的能力；推動(dòng)保險機制進(jìn)入各級政府災害事故風(fēng)險防范制度安排和應急管理機制。

（二）保險公司應當積極研發(fā)適合社會(huì )公共突發(fā)事件的保險產(chǎn)品，特別是巨災保險產(chǎn)品，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，強化客戶(hù)服務(wù)，切實(shí)提高服務(wù)社會(huì )公共突發(fā)事件應急處置的能力。

九、其他事項

（一）保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應急管理工作參照《保險資產(chǎn)管理重大突發(fā)事件應急管理指引》（保監發(fā)〔2007〕42號）規定執行。

（二）保險業(yè)突發(fā)事件的新聞報道和信息發(fā)布工作參照《關(guān)于進(jìn)一步加強和改進(jìn)保險業(yè)突發(fā)事件新聞報道工作的通知》（保監發(fā)〔2003〕117號）規定執行。

（三）保險行業(yè)協(xié)會(huì )、保險學(xué)會(huì )應當在中國保監會(huì )及其派出機構的指導下，建立健全本單位突發(fā)事件應急管理制度和應急預案；突發(fā)事件的信息報告和應急處置工作參照本通知有關(guān)規定執行。

（四）請保監會(huì )派出機構、保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司于2011年10月底前將本單位分管應急工作的負責人、應急管理工作機構負責人的姓名和聯(lián)系方式報中國保監會(huì )。

中國保監會(huì )值班電話(huà)：（010）66286339，傳真：（010）66025862。





附件：保險業(yè)突發(fā)事件統計表（表一、表二）





 

中國保險監督管理委員會(huì )

二〇一一年七月二十五日

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