銀發(fā)〔2015〕374號《中國人民銀行關(guān)于金融支持中國（廣東）自由貿易試驗區建設的指導意見(jiàn)》全文

中國人民銀行關(guān)于金融支持中國（廣東）自由貿易試驗區建設的指導意見(jiàn)
 

銀發(fā)〔2015〕374號

中國人民銀行廣州分行，深圳市中心支行；國家開(kāi)發(fā)銀行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行：

為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于建設中國(廣東)自由貿易試驗區(以下簡(jiǎn)稱(chēng)自貿試驗區)的戰略部署，支持自貿試驗區建設，構建與自貿試驗區跨境貿易和投資便利化相適應的金融服務(wù)體系，根據《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)中國（廣東）自由貿易試驗區總體方案的通知》（國發(fā)〔2015〕18號），提出以下意見(jiàn)。

一、總體原則

（一）堅持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟。圍繞新常態(tài)下經(jīng)濟轉型升級的金融需求，以促進(jìn)跨境貿易和投融資便利化為主線(xiàn)，突出特點(diǎn)，積極提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的質(zhì)量和水平，全面推進(jìn)金融體制機制創(chuàng )新，優(yōu)化金融資源配置。

（二）堅持全面深化改革。在總結和借鑒上海自貿試驗區成功經(jīng)驗基礎上，充分發(fā)揮“試驗田”作用，在人民幣資本項目可兌換、人民幣跨境使用、外匯管理等重要領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節先行試驗，建立國際化、市場(chǎng)化、法治化的金融服務(wù)體系，及時(shí)總結評估，為全面深化金融改革探索新路徑、積累新經(jīng)驗。

（三）堅持粵港澳一體化發(fā)展。發(fā)揮區位優(yōu)勢，以粵港澳金融合作為重點(diǎn)，擴大金融服務(wù)業(yè)對港澳等地區開(kāi)放，積極營(yíng)造良好的金融服務(wù)環(huán)境，以開(kāi)放創(chuàng )新帶動(dòng)粵港澳地區發(fā)展。

（四）堅持守住金融風(fēng)險底線(xiàn)。建立區域金融監管協(xié)調機制，完善金融風(fēng)險防控體系，在風(fēng)險可控的前提下穩妥、有序地推進(jìn)自貿試驗區各項金融改革創(chuàng )新，成熟一項、推進(jìn)一項。

二、擴大人民幣跨境使用

（五）開(kāi)展跨境人民幣雙向融資。支持自貿試驗區內金融機構和企業(yè)在宏觀(guān)審慎管理框架下，從境外借入人民幣資金并按規定使用。探索完善宏觀(guān)審慎管理框架下的人民幣境外貸款管理方式，鼓勵自貿試驗區內銀行業(yè)金融機構增加對企業(yè)境外項目的人民幣信貸投放。允許自貿試驗區內個(gè)體工商戶(hù)根據業(yè)務(wù)需要向其在境外經(jīng)營(yíng)主體提供跨境資金支持。

（六）支持融資租賃機構開(kāi)展跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng )新。允許自貿試驗區內融資租賃機構開(kāi)展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)、人民幣租賃資產(chǎn)跨境轉讓業(yè)務(wù)。

（七）深化跨國企業(yè)集團跨境人民幣資金集中運營(yíng)管理改革。支持自貿試驗區內符合條件的企業(yè)根據自身經(jīng)營(yíng)和管理需要，開(kāi)展集團內跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，便利區內跨國企業(yè)開(kāi)展跨境人民幣資金集中運營(yíng)業(yè)務(wù)。

（八）推動(dòng)跨境交易以人民幣計價(jià)和結算。在充分利用全國統一金融基礎設施平臺的基礎上，支持自貿試驗區內要素市場(chǎng)設立跨境電子交易和資金結算平臺，向自貿試驗區和境外投資者提供以人民幣計價(jià)和結算的金融要素交易服務(wù)。鼓勵金融機構為境外投資者參與區內要素市場(chǎng)交易提供人民幣賬戶(hù)開(kāi)立、資金結算等服務(wù)。

（九）拓展跨境電子商務(wù)人民幣結算業(yè)務(wù)。推動(dòng)自貿試驗區內銀行機構與符合條件的互聯(lián)網(wǎng)支付機構合作，辦理經(jīng)常項下及部分經(jīng)批準的資本項下跨境電子商務(wù)人民幣結算業(yè)務(wù)。允許自貿試驗區內符合條件的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)根據需要開(kāi)展經(jīng)常項下跨境人民幣集中收付業(yè)務(wù)。

（十）研究區內個(gè)人以人民幣開(kāi)展直接投資、證券投資、集合投資等境外投資，辦理與移民、捐贈、遺贈和遺產(chǎn)相關(guān)的資產(chǎn)轉移業(yè)務(wù)。

三、深化外匯管理改革

（十一）促進(jìn)貿易投資便利化。在真實(shí)合法交易基礎上，進(jìn)一步簡(jiǎn)化流程，自貿試驗區內貨物貿易外匯管理分類(lèi)等級為A類(lèi)的企業(yè)，貨物貿易收入無(wú)需開(kāi)立待核查賬戶(hù)，允許選擇不同銀行辦理經(jīng)常項目提前購匯和付匯。簡(jiǎn)化直接投資外匯登記手續，直接投資外匯登記下放銀行辦理。放寬區內機構對外放款管理，進(jìn)一步提高對外放款比例。允許區內符合條件的融資租賃收取外幣租金。

（十二）實(shí)行限額內資本項目可兌換。在自貿試驗區內注冊的、負面清單外的境內機構，按照每個(gè)機構每自然年度跨境收入和跨境支出均不超過(guò)規定限額（暫定等值1000萬(wàn)美元，視宏觀(guān)經(jīng)濟和國際收支狀況調節），自主開(kāi)展跨境投融資活動(dòng)。限額內實(shí)行自由結售匯。符合條件的區內機構應在自貿試驗區所在地外匯分局轄內銀行機構開(kāi)立資本項目——投融資賬戶(hù)，辦理限額內可兌換相關(guān)業(yè)務(wù)。

（十三）推動(dòng)外債宏觀(guān)審慎管理。逐步統一境內機構外債政策。自貿試驗區內機構借用外債采取比例自律管理，允許區內機構在凈資產(chǎn)的一定倍數（暫定1倍，視宏觀(guān)經(jīng)濟和國際收支狀況調節）內借用外債，企業(yè)外債資金實(shí)行意愿結匯。

（十四）支持發(fā)展總部經(jīng)濟和結算中心。放寬跨國公司外匯資金集中運營(yíng)管理準入條件。進(jìn)一步簡(jiǎn)化資金池管理，允許銀行審核真實(shí)、合法的電子單證，為企業(yè)辦理集中收付匯、軋差結算業(yè)務(wù)。

（十五）支持銀行發(fā)展人民幣與外匯衍生產(chǎn)品服務(wù)。注冊在自貿試驗區內的銀行機構，對于境外機構按照規定能夠開(kāi)展即期結售匯交易的業(yè)務(wù)，可以辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品交易，并納入銀行結售匯綜合頭寸管理。

四、深化以粵港澳為重點(diǎn)的區域金融合作

（十六）允許非銀行金融機構與港澳地區開(kāi)展跨境人民幣業(yè)務(wù)。支持自貿試驗區內企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、消費金融公司、汽車(chē)金融公司、金融資產(chǎn)管理公司、證券公司、基金管理公司、期貨公司、保險公司等機構按規定在開(kāi)展跨境融資、跨境擔保、跨境資產(chǎn)轉讓等業(yè)務(wù)時(shí)使用人民幣進(jìn)行計價(jià)結算。

（十七）支持與港澳地區開(kāi)展個(gè)人跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng )新。允許金融機構按照真實(shí)交易原則，憑收付指令為自貿試驗區內個(gè)人辦理經(jīng)常項下跨境人民幣結算業(yè)務(wù)。支持區內個(gè)人從港澳地區借入人民幣資金，用于在區內購買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)等支出。支持港澳地區個(gè)人在區內購買(mǎi)人民幣理財產(chǎn)品。

（十八）深化自貿試驗區與港澳地區金融同業(yè)業(yè)務(wù)合作。在宏觀(guān)審慎管理框架下，支持自貿試驗區金融機構與港澳地區金融同業(yè)開(kāi)展跨境人民幣借款業(yè)務(wù)，應用于與國家宏觀(guān)調控方向相符的領(lǐng)域，暫不得用于投資有價(jià)證券（包括理財等資產(chǎn)管理類(lèi)產(chǎn)品）、衍生產(chǎn)品。支持自貿試驗區金融機構與港澳地區金融同業(yè)合作開(kāi)展人民幣項下跨境擔保業(yè)務(wù)。

（十九）推動(dòng)自貿試驗區與港澳地區金融市場(chǎng)對接。支持區內外資企業(yè)的境外母公司或子公司按規定在境內銀行間市場(chǎng)發(fā)行人民幣債券。支持區內金融機構和企業(yè)在香港資本市場(chǎng)發(fā)行人民幣股票和債券，募集資金可調回區內使用，支持自貿試驗區開(kāi)發(fā)建設和企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。支持港澳地區機構投資者在自貿試驗區內開(kāi)展合格境內有限合伙人（QDLP）業(yè)務(wù)，募集區內人民幣資金投資香港資本市場(chǎng)。支持港澳地區機構投資者在自貿試驗區內開(kāi)展合格境外有限合伙人（QFLP）業(yè)務(wù)，參與境內私募股權投資基金和創(chuàng )業(yè)投資基金的投資。

（二十）支持粵港澳在自貿試驗區合作設立人民幣海外投貸基金。支持粵港澳三地機構在區內合作設立人民幣海外投貸基金，募集內地、港澳地區及海外機構和個(gè)人的人民幣資金，為我國企業(yè)“走出去”開(kāi)展投資、并購提供投融資服務(wù)。

（二十一）擴大自貿試驗區支付服務(wù)領(lǐng)域、征信服務(wù)業(yè)對港澳地區開(kāi)放。支持自貿試驗區內注冊設立的港澳資非金融企業(yè)，依法申請支付業(yè)務(wù)許可。支持港澳地區服務(wù)提供者按規定在自貿試驗區內設立征信機構和分支機構。探索建立自貿試驗區與港澳地區征信產(chǎn)品互認機制。改進(jìn)征信機構業(yè)務(wù)管理方式，便利港澳地區服務(wù)提供者在自貿試驗區經(jīng)營(yíng)征信業(yè)務(wù)。

五、提升金融服務(wù)水平

（二十二）探索建立與自貿試驗區相適應的賬戶(hù)管理體系，為符合條件的自貿試驗區內主體，辦理跨境經(jīng)常項下結算業(yè)務(wù)、政策允許的資本項下結算業(yè)務(wù)、經(jīng)批準的自貿試驗區資本項目可兌換先行先試業(yè)務(wù)，促進(jìn)跨境貿易、投融資結算便利化。

（二十三）完善創(chuàng )新驅動(dòng)的金融服務(wù)。綜合運用貨幣政策工具，引導金融機構加大對自貿試驗區新型創(chuàng )業(yè)服務(wù)平臺、創(chuàng )新型小微企業(yè)、創(chuàng )業(yè)群體的金融支持力度，加強和改進(jìn)對港澳臺同胞、海外華僑、歸僑、歸國留學(xué)生在自貿試驗區創(chuàng )業(yè)項目的金融服務(wù)。支持金融機構開(kāi)展供應鏈金融業(yè)務(wù)創(chuàng )新，促進(jìn)自貿試驗區創(chuàng )新型產(chǎn)業(yè)集群核心企業(yè)和產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)做優(yōu)做強。引導金融機構在依法合規、風(fēng)險可控前提下，與股權眾籌平臺、網(wǎng)絡(luò )借貸信息平臺、互聯(lián)網(wǎng)支付機構開(kāi)展合作。

（二十四）創(chuàng )建金融集成電路（IC）卡“一卡通”示范區。完善自貿試驗區金融集成電路卡應用環(huán)境，加大銷(xiāo)售終端（POS）、自動(dòng)柜員機（ATM）等機具的非接觸受理改造力度。大力拓展金融集成電路卡和移動(dòng)金融在自貿試驗區生活服務(wù)、公共交通、社會(huì )保障等公共服務(wù)領(lǐng)域的應用，通過(guò)提升現代金融服務(wù)水平改善民生。推動(dòng)自貿試驗區公共服務(wù)領(lǐng)域的支付服務(wù)向港澳地區開(kāi)放，促進(jìn)金融集成電路卡和移動(dòng)金融在自貿試驗區和港澳地區的互通使用。

（二十五）推動(dòng)自貿試驗區社會(huì )信用體系建設。推進(jìn)自貿試驗區企業(yè)信用信息體系建設，完善企業(yè)信息共享、信用評價(jià)和融資推薦機制。加快發(fā)展各類(lèi)征信機構，推動(dòng)征信產(chǎn)品在金融、經(jīng)濟和社會(huì )管理等領(lǐng)域的應用。探索在跨境融資中引入信用評級機制。

六、風(fēng)險監測與管理

（二十六）加強組織協(xié)調。中國人民銀行廣州分行會(huì )同深圳市中心支行，加強與地方人民政府和其他金融監管部門(mén)駐粵機構的溝通，完善區域金融監管協(xié)調機制，加強金融信息共享，提升風(fēng)險聯(lián)合防范和處置能力，建立和完善系統性風(fēng)險預警、防范和化解體系，守住不發(fā)生系統性、區域性金融風(fēng)險底線(xiàn)。加強對自貿試驗區內金融機構信息安全管理，明確管理部門(mén)和管理職責。

（二十七）加強跨境資金流動(dòng)風(fēng)險防控。區內機構辦理跨境創(chuàng )新業(yè)務(wù)，應具有真實(shí)合法交易基礎，不得使用虛假合同等憑證或虛構交易辦理業(yè)務(wù)。金融機構應遵循“展業(yè)三原則”，建立健全內控制度，完善業(yè)務(wù)真實(shí)性、合規性審查機制，及時(shí)報告可疑交易。全面監測分析跨境資金流動(dòng)，防止跨境資金大進(jìn)大出，健全和落實(shí)單證留存制度，探索主體監管，實(shí)施分類(lèi)管理，采取有效措施防范風(fēng)險。

（二十八）加強反洗錢(qián)、反恐融資管理。辦理自貿試驗區業(yè)務(wù)的金融機構和特定非金融機構，應按照法律法規要求切實(shí)履行反洗錢(qián)、反恐融資、反逃稅等義務(wù)，全面監測分析跨境、跨區資金流動(dòng)，按規定及時(shí)報送大額和可疑交易報告。完善粵港澳反洗錢(qián)、反恐融資監管合作和信息共享機制。

（二十九）加強金融消費權益保護。自貿試驗區內金融機構要完善客戶(hù)權益保護機制，負起保護消費者的主體責任。建立健全區內金融消費權益保護工作體系。加強與金融監管、行業(yè)組織和司法部門(mén)相互協(xié)作，探索構建和解、專(zhuān)業(yè)調解、仲裁和訴訟在內的多元化金融糾紛解決機制。加強自貿試驗區金融創(chuàng )新產(chǎn)品相關(guān)知識普及，重視風(fēng)險教育，提高消費者的風(fēng)險防范意識和自我保護能力。

（三十）中國人民銀行廣州分行會(huì )同深圳市中心支行，加強與有關(guān)金融監管部門(mén)派出機構的溝通，按照宏觀(guān)審慎、風(fēng)險可控、穩步推進(jìn)的原則，依據本意見(jiàn)制定實(shí)施細則和操作規程，報中國人民銀行總行備案。
 

中國人民銀行

2015年12月9日

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