《中國人民銀行關(guān)于金融支持中國（福建）自由貿易試驗區建設的指導意見(jiàn)》全文

中國人民銀行關(guān)于金融支持中國（福建）自由貿易試驗區建設的指導意見(jiàn)

中國人民銀行福州中心支行，廈門(mén)市中心支行；國家開(kāi)發(fā)銀行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行：

為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于建設中國(福建)自由貿易試驗區(以下簡(jiǎn)稱(chēng)自貿試驗區)的戰略部署，促進(jìn)自貿試驗區跨境貿易和投融資便利化，支持自貿試驗區實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展，根據《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)中國（福建）自由貿易試驗區總體方案的通知》（國發(fā)〔2015〕20號），提出以下意見(jiàn)。

一、總體原則

（一）堅持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟。以深化兩岸金融合作為主線(xiàn)，突出特點(diǎn)，促進(jìn)貿易投資便利化，推動(dòng)經(jīng)濟轉型升級，為兩岸經(jīng)貿合作和21世紀海上絲綢之路核心區建設提供金融支持。

（二）堅持改革創(chuàng )新，先行先試。在總結和借鑒上海自貿試驗區成功經(jīng)驗基礎上，積極探索準入前國民待遇加負面清單管理模式，簡(jiǎn)政放權，著(zhù)力推進(jìn)人民幣跨境使用、人民幣資本項目可兌換和外匯管理等領(lǐng)域改革創(chuàng )新，推動(dòng)市場(chǎng)要素雙向流動(dòng)。

（三）堅持風(fēng)險可控。穩妥有序組織金融開(kāi)放創(chuàng )新工作，先易后難、穩步推進(jìn)，成熟一項、推進(jìn)一項，及時(shí)總結評估，完善金融風(fēng)險防控體系。

二、擴大人民幣跨境使用

（四）銀行業(yè)金融機構可按規定憑自貿試驗區內企業(yè)提交的收付款指令，為其直接辦理跨境投資人民幣結算業(yè)務(wù)。銀行業(yè)金融機構按負面清單管理模式為區內企業(yè)提供直接投資項下人民幣結算服務(wù)。

（五）在宏觀(guān)審慎管理框架下，自貿試驗區銀行業(yè)金融機構可與臺灣地區金融同業(yè)按一定比例跨境拆入人民幣短期借款，向臺灣地區金融同業(yè)跨境拆出短期人民幣資金。

（六）支持自貿試驗區內非銀行金融機構和企業(yè)在外債宏觀(guān)審慎管理框架下從境外借用人民幣資金，資金運用應符合國家宏觀(guān)調控和產(chǎn)業(yè)政策規定，用于自貿試驗區建設，不得用于投資有價(jià)證券、理財產(chǎn)品、衍生產(chǎn)品，不得用于委托貸款。

（七）支持自貿試驗區內金融機構和企業(yè)按規定在境外發(fā)行人民幣債券，所籌資金可根據需要調回區內使用。自貿試驗區內企業(yè)的境外母公司可按規定在境內發(fā)行人民幣債券。

（八）支持在自貿試驗區內設立跨境人民幣投資基金，按注冊地管理，開(kāi)展跨境人民幣雙向投資業(yè)務(wù)。

（九）支持自貿試驗區內開(kāi)展人民幣計價(jià)結算的跨境租賃資產(chǎn)交易。支持區內租賃公司開(kāi)展跨境資產(chǎn)轉讓。支持符合條件的自貿試驗區金融租賃公司在境內發(fā)行、交易金融債券；支持符合條件的自貿試驗區非金融租賃公司在銀行間市場(chǎng)發(fā)行非金融企業(yè)債務(wù)融資工具。

（十）自貿試驗區內符合條件的跨國公司可根據自身經(jīng)營(yíng)需要備案開(kāi)展集團內跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，為其境內外關(guān)聯(lián)企業(yè)提供經(jīng)常項下人民幣集中收付業(yè)務(wù)。

（十一）支持自貿試驗區內符合條件的企業(yè)按規定開(kāi)展人民幣境外證券和境外衍生品等投資業(yè)務(wù)。允許區內銀行業(yè)金融機構按照銀行間市場(chǎng)等相關(guān)政策規定和我國金融市場(chǎng)對外開(kāi)放的整體部署為境外機構辦理人民幣衍生品業(yè)務(wù)。允許區內個(gè)體工商戶(hù)根據業(yè)務(wù)需要向境外關(guān)聯(lián)經(jīng)營(yíng)主體貸出人民幣資金。

（十二）支持自貿試驗區個(gè)人開(kāi)展經(jīng)常項下、投資項下跨境人民幣結算業(yè)務(wù)。在區內居住或就業(yè)并符合條件的境內個(gè)人可按規定開(kāi)展跨境貿易、其他經(jīng)常項下人民幣結算業(yè)務(wù)，研究開(kāi)展包括證券投資在內的各類(lèi)人民幣境外投資。在區內居住或就業(yè)并符合條件的境外個(gè)人可按規定開(kāi)展跨境貿易、其他經(jīng)常項下人民幣結算業(yè)務(wù)以及包括證券投資在內的各類(lèi)境內投資。

三、深化外匯管理改革

（十三）促進(jìn)貿易投資便利化。在真實(shí)合法交易基礎上，進(jìn)一步簡(jiǎn)化流程，自貿試驗區內貨物貿易外匯管理分類(lèi)等級為A類(lèi)的企業(yè)，貨物貿易收入無(wú)需開(kāi)立待核查賬戶(hù)，允許選擇不同銀行辦理經(jīng)常項目提前購匯和付匯。簡(jiǎn)化直接投資外匯登記手續，直接投資外匯登記下放銀行辦理，外商投資企業(yè)外匯資本金實(shí)行意愿結匯。放寬區內機構對外放款管理，進(jìn)一步提高對外放款比例。允許區內符合條件的融資租賃收取外幣租金。

（十四）實(shí)行限額內資本項目可兌換。在自貿試驗區內注冊的、負面清單外的境內機構，按照每個(gè)機構每自然年度跨境收入和跨境支出均不超過(guò)規定限額（暫定等值1000萬(wàn)美元，視宏觀(guān)經(jīng)濟和國際收支狀況調節），自主開(kāi)展跨境投融資活動(dòng)。限額內實(shí)行自由結售匯。符合條件的區內機構應在自貿試驗區所在地外匯分局轄內銀行開(kāi)立資本項目——投融資賬戶(hù)，辦理限額內可兌換相關(guān)業(yè)務(wù)。

（十五）推動(dòng)外債宏觀(guān)審慎管理。逐步統一境內機構外債政策。自貿試驗區內機構借用外債采取比例自律管理，允許區內機構在凈資產(chǎn)的一定倍數（暫定1倍，視宏觀(guān)經(jīng)濟和國際收支狀況調節）內借用外債，企業(yè)外債資金實(shí)行意愿結匯。

（十六）支持發(fā)展總部經(jīng)濟和結算中心。放寬跨國公司外匯資金集中運營(yíng)管理準入條件。進(jìn)一步簡(jiǎn)化資金池管理，允許銀行審核真實(shí)、合法的電子單證，為企業(yè)辦理集中收付匯、軋差結算業(yè)務(wù)。

（十七）支持銀行發(fā)展人民幣與外匯衍生產(chǎn)品服務(wù)。注冊在自貿試驗區內的銀行機構，對于境外機構按照規定能夠開(kāi)展即期結售匯交易的業(yè)務(wù)，可以辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品交易，并納入銀行結售匯綜合頭寸管理。

四、拓展金融服務(wù)

（十八）探索建立與自貿試驗區相適應的賬戶(hù)管理體系，為符合條件的自貿試驗區內主體，辦理跨境經(jīng)常項下結算業(yè)務(wù)、政策允許的資本項下結算業(yè)務(wù)、經(jīng)批準的自貿試驗區資本項目可兌換先行先試業(yè)務(wù)，促進(jìn)跨境貿易、投融資結算便利化。

（十九）支持符合條件的企業(yè)依法申請互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)許可開(kāi)展業(yè)務(wù)。允許自貿試驗區內注冊設立的臺資非金融企業(yè)，依法申請支付業(yè)務(wù)許可。福建省內銀行業(yè)金融機構可與自貿試驗區內持有《支付業(yè)務(wù)許可證》且許可業(yè)務(wù)范圍包括互聯(lián)網(wǎng)支付的支付機構合作，按照有關(guān)管理政策為跨境電子商務(wù)（貨物貿易或服務(wù)貿易）提供跨境本外幣支付結算服務(wù)。

（二十）創(chuàng )建金融集成電路（IC）卡“一卡通”示范區。完善自貿試驗區金融集成電路卡應用環(huán)境，加大銷(xiāo)售終端（POS）、自動(dòng)柜員機（ATM）等機具的非接觸受理改造力度。大力拓展金融集成電路卡和移動(dòng)金融在自貿試驗區生活服務(wù)、公共交通、社會(huì )保障等公共服務(wù)領(lǐng)域的應用，通過(guò)提升現代金融服務(wù)水平改善民生。

五、深化兩岸金融合作

（二十一）支持自貿試驗區在海峽兩岸金融合作中發(fā)揮先行先試作用。支持自貿試驗區在兩岸貨幣合作方面探索創(chuàng )新。允許符合條件的銀行機構為境外企業(yè)和個(gè)人開(kāi)立新臺幣賬戶(hù)，允許金融機構與臺灣地區銀行之間開(kāi)立新臺幣同業(yè)往來(lái)賬戶(hù)辦理多種形式結算業(yè)務(wù)，試點(diǎn)新臺幣區域性銀行間市場(chǎng)交易。支持廈門(mén)片區完善兩岸貨幣現鈔調運機制。

（二十二）支持建立自貿試驗區金融改革創(chuàng )新與廈門(mén)兩岸區域性金融服務(wù)中心建設的聯(lián)動(dòng)機制，深化兩岸金融合作。

（二十三）支持自貿試驗區在兩岸金融同業(yè)民間交流合作基礎上，完善兩岸金融同業(yè)定期會(huì )晤機制，促進(jìn)兩岸金融合作與發(fā)展。完善兩岸反洗錢(qián)、反恐融資監管合作和信息共享機制。

六、完善金融監管

（二十四）辦理自貿試驗區業(yè)務(wù)的金融機構應遵循“展業(yè)三原則”，建立健全內控制度并報金融監管部門(mén)備案，完善業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合規性審查機制。

（二十五）辦理自貿試驗區業(yè)務(wù)的金融機構開(kāi)展創(chuàng )新業(yè)務(wù)，應具有真實(shí)合法交易基礎，不得使用虛假合同等憑證或虛構交易辦理業(yè)務(wù)。

（二十六）辦理自貿試驗區業(yè)務(wù)的金融機構和支付機構應按照法律法規要求切實(shí)履行反洗錢(qián)、反恐融資、反逃稅等義務(wù)，全面監測跨境、跨區資金流動(dòng)，按規定及時(shí)報送大額和可疑交易報告。

（二十七）辦理自貿試驗區業(yè)務(wù)的金融機構，應按規定辦理國際收支統計等相關(guān)業(yè)務(wù)申報，配合金融監管部門(mén)，全面監測分析跨境資金流動(dòng)，健全和落實(shí)單證留存制度。

（二十八）中國人民銀行和國家外匯管理局授權派出機構，按照宏觀(guān)審慎管理要求，探索在自貿試驗區內建立和完善跨境資金流動(dòng)風(fēng)險監測預警指標體系，防止跨境資金大進(jìn)大出，加強監管，制定相關(guān)應急預案，必要時(shí)采取臨時(shí)性管制措施。探索主體監管，實(shí)施分類(lèi)管理，建立和完善系統性風(fēng)險預警、防范和化解體系，守住不發(fā)生系統性、區域性金融風(fēng)險底線(xiàn)。加強與金融監管部門(mén)的溝通協(xié)調，建立信息共享機制。加強對自貿試驗區內金融機構信息安全管理，明確管理部門(mén)和管理職責。

（二十九）加強金融消費權益保護。自貿試驗區內金融機構要完善客戶(hù)權益保護機制，負起保護消費者的主體責任。建立健全區內金融消費權益保護工作體系。加強與金融監管、行業(yè)組織和司法部門(mén)相互協(xié)作，探索構建和解、專(zhuān)業(yè)調解、仲裁和訴訟在內的多元化金融糾紛解決機制。加強自貿試驗區金融創(chuàng )新產(chǎn)品相關(guān)知識普及，重視風(fēng)險教育，提高消費者的風(fēng)險防范意識和自我保護能力。

（三十）中國人民銀行和國家外匯管理局授權派出機構，加強與有關(guān)金融監管部門(mén)派出機構的溝通，按照宏觀(guān)審慎、風(fēng)險可控、穩步推進(jìn)的原則，依據本意見(jiàn)制定實(shí)施細則和操作規程，報中國人民銀行總行備案。
 

中國人民銀行

2015年12月9日
 

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