湘政發(fā)〔2020〕18號《湖南省人民政府關(guān)于印發(fā)〈湖南省融資擔保公司監督管理實(shí)施細則〉的通知》

湖南省人民政府關(guān)于印發(fā)《湖南省融資擔保公司監督管理實(shí)施細則》的通知

湘政發(fā)〔2020〕18號

各市州、縣市區人民政府，省政府各廳委、各直屬機構：

現將《湖南省融資擔保公司監督管理實(shí)施細則》印發(fā)給你們，請認真組織實(shí)施。

湖南省人民政府

2020年12月11日

（此件主動(dòng)公開(kāi)）

湖南省融資擔保公司監督管理實(shí)施細則

第一章 總 則

第一條 為支持普惠金融發(fā)展，促進(jìn)資金融通，規范融資擔保公司的行為，防范風(fēng)險，推動(dòng)全省融資擔保行業(yè)健康持續發(fā)展，根據《融資擔保公司監督管理條例》（國務(wù)院令第683號,以下簡(jiǎn)稱(chēng)《條例》）、《中國銀行保險監督管理委員會(huì )等七部委關(guān)于印發(fā)〈融資擔保公司監督管理條例〉四項配套制度的通知》（銀保監發(fā)〔2018〕1號，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《四項配套制度》）等文件精神，結合我省實(shí)際，制定本細則。

第二條 本省行政區域內依法設立的融資擔保公司（含省外融資擔保公司在本省依法設立的分支機構，下同）監督管理，在適用《條例》及《四項配套制度》的同時(shí)，適用本細則。

第三條 省地方金融監督管理局和市州、縣市區金融辦（以下統稱(chēng)監督管理部門(mén)）負責本地區融資擔保公司的監督管理。省級政府性融資擔保公司由省地方金融監督管理局直接監督管理，市級政府性融資擔保公司由省、市兩級監督管理部門(mén)負責監督管理。

第四條 省地方金融監督管理局牽頭負責對全省融資擔保公司的監督管理，制定審批、日常監管、風(fēng)險處置、行政處罰、中介機構的資質(zhì)要求等相關(guān)配套制度并組織實(shí)施。

省地方金融監督管理局會(huì )同有關(guān)部門(mén)制定支持行業(yè)發(fā)展的政策措施，指導市州、縣市區人民政府對融資擔保公司的風(fēng)險處置，督促各級監督管理部門(mén)嚴格履行監管職責，并向省人民政府和中國銀行保險監督管理委員會(huì )報告工作。

第五條 市州、縣市區人民政府履行屬地融資擔保公司的風(fēng)險處置責任。市州、縣市區金融辦負責本地區融資擔保公司的申報初審、日常監管、風(fēng)險防范、信息報送等監督管理工作，并向同級政府和上級監督管理部門(mén)報告工作，接受上級監督管理部門(mén)的工作指導。

第六條 各級人民政府應當發(fā)展政府支持的融資擔保公司，建立保費補貼、資本金補充等制度，建立健全政府、銀行業(yè)等金融機構及融資擔保公司合作和風(fēng)險分擔機制，擴大為小微企業(yè)、“三農”和戰略性新興產(chǎn)業(yè)提供融資擔保業(yè)務(wù)的規模并保持較低的費率水平。

鼓勵由市州人民政府牽頭、縣市區人民政府參股方式設立政府性融資擔保公司，并在參股縣市區設立分支機構。

第二章 設立、變更和終止

第七條 融資擔保公司的設立、變更和終止的條件和程序應當符合《中華人民共和國公司法》《條例》等相關(guān)法律法規及本細則的規定。

第八條 融資擔保公司的名稱(chēng)中應當標明融資擔保字樣。未經(jīng)省地方金融監督管理局批準，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)融資擔保業(yè)務(wù)，任何單位不得在名稱(chēng)、經(jīng)營(yíng)范圍中使用融資擔保字樣。國家另有規定的除外。

第九條 設立融資擔保公司應當具備以下條件：

（一）股東信譽(yù)良好，最近3年無(wú)重大違法違規記錄。

（二）注冊資本為實(shí)繳貨幣資本。在全國范圍內設立分支機構的融資擔保公司注冊資本最低限額為人民幣10億元；在全省范圍內和跨省開(kāi)展融資擔保業(yè)務(wù)的注冊資本最低限額為人民幣3億元；在市州范圍內開(kāi)展融資擔保業(yè)務(wù)的最低限額為人民幣1億元；在縣域范圍內開(kāi)展融資擔保業(yè)務(wù)的最低限額為人民幣5000萬(wàn)元。

（三）擬任董事、監事、高級管理人員，熟悉與融資擔保業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規，具有履行職責所需的從業(yè)經(jīng)驗和管理能力。

（四）有健全的業(yè)務(wù)規范和風(fēng)險控制等內部管理制度。

第十條 設立融資擔保公司，申請人應當向監督管理部門(mén)提交下列資料：

（一）設立申請書(shū)。發(fā)起人（出資人，下同）應當成立籌備組，以籌備組名義出具，內容至少包括擬設立的融資擔保公司的基本情況、設立理由、經(jīng)營(yíng)規劃等事項。

（二）發(fā)起人協(xié)議書(shū)、股東及董事會(huì )決議等設立決定性資料。

（三）股東資質(zhì)證明文件。內容至少包括股東名冊，法人股東營(yíng)業(yè)執照復印件，自然人股東身份證復印件；信譽(yù)良好證明資料；最近3年無(wú)重大違法違規記錄證明資料。

（四）股東責任承諾書(shū)。內容至少包括出資人自覺(jué)遵守國家、省有關(guān)融資擔保公司的相關(guān)規定，參與管理并承擔風(fēng)險，不從事非法金融活動(dòng)等。

（五）擬任董事、監事、高級管理人員的任職資質(zhì)證明。內容至少包括身份證復印件，相關(guān)從業(yè)經(jīng)歷（包括資格證明），履職承諾書(shū)等。

（六）市場(chǎng)監督管理部門(mén)出具的企業(yè)名稱(chēng)登記保留意見(jiàn)書(shū)。

（七）公司相關(guān)制度。包括公司章程，業(yè)務(wù)操作規程、事后追償和處置制度、風(fēng)險管控等規章制度。

（八）符合資質(zhì)條件的中介機構出具的驗資報告。

（九）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權或者使用權證明資料。

（十）縣市區、市州金融辦出具的初審意見(jiàn)，縣市區或者市州人民政府出具的監管責任承諾書(shū)及風(fēng)險處置預案等相關(guān)資料。

第十一條 省內融資擔保公司在本省設立子公司應當按照新設融資擔保公司的條件和程序要求進(jìn)行申報審批。公司自子公司設立之日起30日內向母公司住所地縣市區、市州金融辦備案。

第十二條 融資擔保公司申請分立、合并或者減少注冊資本，需提交以下資料：

（一）申請報告。包括變更的具體事項和理由等。

（二）股東或者董事會(huì )相關(guān)決定性文件。包括股東會(huì )、董事會(huì )決議，合并、分立或者減資相關(guān)協(xié)議等。

（三）分立或者合并前資產(chǎn)分配方案，未到期融資擔保責任的承接、債權債務(wù)安排情況說(shuō)明等。

（四）修訂的《公司章程》及相關(guān)制度。申請分立或者合并的應當包括業(yè)務(wù)規范和風(fēng)險管控等內部管理制度。

（五）申報分立或者合并的需提交符合資質(zhì)條件的中介機構出具的驗資報告；申請減少注冊資本的需提交符合資質(zhì)條件的中介機構出具的專(zhuān)項審計報告。

（六）企業(yè)名稱(chēng)登記保留意見(jiàn)書(shū)（企業(yè)名稱(chēng)未變更的除外）。

（七）縣市區、市州金融辦出具的初審意見(jiàn)。

融資擔保公司經(jīng)省地方金融監督管理局批準減少注冊資本后，需在30日內提交驗資報告報各級監督管理部門(mén)備案，省地方金融監督管理局收到備案文件后再換發(fā)融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。

第十三條 融資擔保公司設立、合并、分立、減少注冊資本事項，應當逐級報所在地縣市區、市州金融辦初審通過(guò)后，上報省地方金融監督管理局審批。政府性融資擔保公司直接報同級監督管理部門(mén)受理。

第十四條 經(jīng)批準設立、合并、分立、減少注冊資本的融資擔保公司，應當憑省地方金融監督管理局出具的批復文件和頒（換）發(fā)的融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證，向市場(chǎng)監督管理部門(mén)申請辦理相關(guān)登記手續。

第十五條 省內融資擔保公司在本省設立分公司或者辦事處，變更公司名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)地址、增加注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，變更持有5%以上股權的股東或者董事、監事、高級管理人員，應當自分公司或者辦事處設立之日起或者變更相關(guān)事項完成之日起30日內，逐級向監督管理部門(mén)備案。

省內融資擔保公司在本省設立分公司應當同時(shí)向分公司所在地監督管理部門(mén)備案，接受所在地監督管理部門(mén)輔助監管并報告業(yè)務(wù)開(kāi)展情況；設立辦事處應當向所在地監督管理部門(mén)報告情況。變更營(yíng)業(yè)地址的應當同時(shí)取得原所在地和新遷入地監督管理部門(mén)的備案函，并由新遷入地政府及監督管理部門(mén)履行屬地監管責任。

第十六條 融資擔保公司變更后的事項應當符合本細則中規定的融資擔保公司設立條件要求。

變更公司名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)地址、業(yè)務(wù)范圍或者增加注冊資本的，應當在備案后向省地方金融監督管理局申請換發(fā)融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。

第十七條 省外融資擔保公司來(lái)我省設立分支機構，按照《條例》規定設立分支機構的條件和我省設立融資擔保公司的要求進(jìn)行申報，其營(yíng)運資金應當符合我省融資擔保公司注冊資本金的最低限額要求。

第十八條 省內融資擔保公司跨省、自治區、直轄市設立分支機構，應當經(jīng)擬設分支機構所在地監督管理部門(mén)批準。融資擔保公司應當自分支機構設立之日起30日內，將有關(guān)情況報告我省公司住所地各級監督管理部門(mén)。

第十九條 融資擔保公司解散的，應當依法成立清算組進(jìn)行清算，并對未到期融資擔保責任的承接作出明確安排。清算過(guò)程中，如擔保責任未解除，公司股東不得分配公司財產(chǎn)或者從公司取得任何利益，應當接受住所地監督管理部門(mén)監督。

第二十條 監督管理部門(mén)遵照《融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證管理辦法》對本地區融資擔保公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證進(jìn)行管理。

融資擔保公司出現需限期將融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證交回監督管理部門(mén)的情形，逾期不交回的，由屬地監督管理部門(mén)及時(shí)依法收繳，并將相關(guān)情況及資料逐級上報至省地方金融監督管理局。

頒發(fā)、換發(fā)、吊銷(xiāo)或者注銷(xiāo)融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證，省地方金融監督管理局應當予以公告。

第三章 經(jīng)營(yíng)規則

第二十一條 融資擔保公司經(jīng)營(yíng)應當符合《條例》規定的經(jīng)營(yíng)規則，專(zhuān)注融資擔保等主業(yè)，完善內部控制制度、堅持審慎經(jīng)營(yíng)。

第二十二條 融資擔保公司應當按照《融資擔保責任余額計量辦法》規定，準確計量融資擔保責任余額。

第二十三條 融資擔保費率由融資擔保公司與被擔保人協(xié)商確定。政府性融資擔保公司應當堅持準公共產(chǎn)品屬性，主要開(kāi)展小微企業(yè)、“三農”和戰略性新興產(chǎn)業(yè)融資擔保業(yè)務(wù)，逐步降低融資擔保費率，其中單戶(hù)擔保金額500萬(wàn)及以下的擔保費率原則上不超過(guò)1%，單戶(hù)擔保金額500萬(wàn)元以上的擔保費率原則上不超過(guò)1.5%。

第二十四條 被擔保人或者第三人以抵（質(zhì)）押方式，向融資擔保公司提供反擔保，依法需要辦理抵（質(zhì)）押登記的，有關(guān)登記機關(guān)應當依法予以辦理。

對于納入政府建立的融資擔保風(fēng)險分擔機制下的融資擔保業(yè)務(wù)，同一財產(chǎn)向多個(gè)債權人抵（質(zhì)）押的，在符合條件的情況下應當允許在他項權利證書(shū)上，將多個(gè)債權人（銀行、擔保）登記為同一順位債權人。

第二十五條 融資擔保公司資產(chǎn)比例應當符合《融資擔保公司資產(chǎn)比例管理辦法》的規定，優(yōu)先保障資產(chǎn)的流動(dòng)性和安全性，保持充足代償能力。

第四章 監督管理

第二十六條 加強非現場(chǎng)監管。監督管理部門(mén)應當強化省融資擔保公司監測管理系統的運用，建立健全融資擔保公司信息資料收集、整理、統計分析制度，對經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險狀況進(jìn)行持續監測。

第二十七條 融資擔保公司應當安排專(zhuān)人使用省融資擔保公司監測管理系統，及時(shí)更新相關(guān)信息，并于每月（季、年）初10日前（再擔保公司20日前）通過(guò)系統報送上月（季、年）業(yè)務(wù)及財務(wù)數據。

縣市區、市州金融辦應當指定專(zhuān)人督促并使用省融資擔保公司監測管理系統，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)向上級監督管理部門(mén)報告。

第二十八條 監督管理部門(mén)應當依法依規加強對融資擔保公司的現場(chǎng)檢查，必要時(shí)可以聘用符合資質(zhì)條件的中介機構輔助開(kāi)展現場(chǎng)檢查?？h市區、市州金融辦應當根據相關(guān)監管要求進(jìn)行現場(chǎng)檢查，并于檢查完成后10日內將檢查相關(guān)資料報送上級監督管理部門(mén)。省地方金融監督管理局根據工作需要對融資擔保公司開(kāi)展專(zhuān)項檢查或者不定期重點(diǎn)檢查。

第二十九條 縣市區、市州金融辦應當于每年1月底前完成本地區融資擔保行業(yè)上一年度發(fā)展和監督管理情況報告，向本級人民政府和上級監督管理部門(mén)報告。

省地方金融監督管理局匯總分析全省融資擔保行業(yè)上一年度發(fā)展和監督管理情況，按年度向省人民政府和中國銀行保險監督管理委員會(huì )報告，并向社會(huì )公布。

第三十條 融資擔保公司應當于每年1月底前向住所地監督管理部門(mén)報送上一年度經(jīng)營(yíng)和財務(wù)報告，每年3月底前向住所地監督管理部門(mén)報送符合資質(zhì)條件的中介機構出具的年度審計報告等文件和資料。

第三十一條 省外融資擔保公司在我省開(kāi)展融資擔保業(yè)務(wù)的，應當按季度向業(yè)務(wù)發(fā)生地監督管理部門(mén)報告業(yè)務(wù)開(kāi)展情況。

第三十二條 縣市區、市州金融辦根據省地方金融監督管理局制定的分類(lèi)評級監管辦法，對轄區內的融資擔保公司進(jìn)行分類(lèi)評級。市州監督管理部門(mén)于每年4月底前將評級建議及相關(guān)資料匯總上報省地方金融監督管理局。

省地方金融監督管理局綜合縣市區、市州金融辦意見(jiàn)確定分類(lèi)評級結果，實(shí)施分類(lèi)監管，并向社會(huì )公布。

第三十三條 監督管理部門(mén)應當建立健全融資擔保公司信用記錄制度。融資擔保公司信用記錄納入全國信用信息共享平臺和國家企業(yè)信用信息公示系統。支持符合條件的融資擔保公司接入人民銀行征信系統。對違反法律法規且情節嚴重的，可列入涉金融嚴重失信人名單，并向社會(huì )公示，實(shí)施聯(lián)合懲戒。

第三十四條 監督管理部門(mén)根據履行職責的需要，可以與融資擔保公司的董事、監事、高級管理人員進(jìn)行監督管理談話(huà)，要求其就融資擔保公司業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險管理的重大事項作出說(shuō)明。

監督管理部門(mén)可以向被擔保人的債權人通報融資擔保公司的違法違規行為或者風(fēng)險情況。

第三十五條 融資擔保公司出現重大風(fēng)險，應當立即采取應急措施，并及時(shí)向住所地監督管理部門(mén)報告簡(jiǎn)要情況，24小時(shí)內報告具體情況。

融資擔保公司消除重大風(fēng)險隱患后，需在5個(gè)工作日內如實(shí)向住所地監督管理部門(mén)報告有關(guān)情況。

第三十六條 監督管理部門(mén)發(fā)現融資擔保公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)可能形成重大風(fēng)險或者收到融資擔保公司報送的重大風(fēng)險情況報告，應當及時(shí)處置，并向本級人民政府和上級監督管理部門(mén)報告。經(jīng)監督管理部門(mén)主要負責人批準，可以區別情形，采取下列措施：

（一）責令其暫停部分業(yè)務(wù)；

（二）限制其自有資金運用的規模和方式；

（三）責令其停止增設分支機構。

經(jīng)監督管理部門(mén)驗收確認重大風(fēng)險已經(jīng)消除的，應當自驗收完畢之日起3日內解除前款規定的措施。解除措施后5個(gè)工作日內將處置情況和有關(guān)資料逐級上報至省地方金融監督管理局。

第三十七條 監督管理部門(mén)和融資擔保公司的法律責任按照《條例》規定執行。發(fā)現融資擔保公司有違反《條例》規定的行為，監督管理部門(mén)可以采取監管談話(huà)、責令限期改正等監管措施；省地方金融監督管理局可以按照《條例》規定實(shí)施行政處罰。

縣市區、市州金融辦應當協(xié)助省地方金融監督管理局，對本地區的融資擔保公司違法違規行為依法依規進(jìn)行調查，并按照《條例》規定提出行政處罰建議。

第五章 附則

第三十八條 融資再擔保公司、住房置業(yè)擔保公司（中心）、信用增進(jìn)公司等依法取得融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證的其他機構的管理，按照國家有關(guān)規定和本細則進(jìn)行監督管理。

第三十九條 政府創(chuàng )業(yè)擔保機構、農村互助融資擔保組織等其他依照國家有關(guān)規定開(kāi)展融資擔保業(yè)務(wù)的機構或者組織不適用本細則。

第四十條 本細則自2021年1月1日起施行。

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本文關(guān)鍵詞： 湖南省