魯金監發(fā)〔2021〕2號《山東省地方金融監督管理局關(guān)于印發(fā)〈山東省民間資本管理公司分類(lèi)評級辦法〉的通知》

《山東省地方金融監督管理局關(guān)于印發(fā)〈山東省民間資本管理公司分類(lèi)評級辦法〉的通知》





魯金監發(fā)〔2021〕2號

各市地方金融監督管理局：

現將《山東省民間資本管理公司分類(lèi)評級辦法》印發(fā)給你們，請遵照執行，并盡快傳達至縣級地方金融監管部門(mén)和轄內民間資本管理公司。




 

山東省地方金融監督管理局

2021年2月3日

山東省民間資本管理公司分類(lèi)評級辦法





第一章　總　則

第一條　為引導民間資本管理公司合規經(jīng)營(yíng)，實(shí)現對民間資本管理公司的分類(lèi)監管和風(fēng)險識別，促進(jìn)民間融資規范健康發(fā)展，依據《山東省地方金融條例》《山東省地方金融監督管理局關(guān)于印發(fā)〈山東省民間融資機構監督管理辦法〉的通知》（魯金監發(fā)〔2020〕7號）等規定，制定本辦法。

第二條　本辦法所稱(chēng)分類(lèi)評級，是指依據本辦法對民間資本管理公司的公司治理、業(yè)務(wù)發(fā)展、合規經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險防范、信息披露等方面進(jìn)行評價(jià)，并確定其級次的過(guò)程。各級地方金融監管部門(mén)根據分類(lèi)評級結果，對民間資本管理公司采取差異化、針對性的監管措施。

第三條　獲得業(yè)務(wù)許可滿(mǎn)一個(gè)會(huì )計年度的民間資本管理公司，應當參加分類(lèi)評級。

獲得業(yè)務(wù)許可滿(mǎn)6個(gè)月，但不滿(mǎn)一個(gè)會(huì )計年度的，經(jīng)民間資本管理公司申請，市級地方金融監管部門(mén)同意，可參加分類(lèi)評級。

第四條　民間資本管理公司分類(lèi)評級遵循以下原則：

（一）堅持全面和重點(diǎn)相結合。在全面收集民間資本管理公司相關(guān)信息的基礎上，以合規經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險防范為導向，重點(diǎn)評價(jià)民間資本管理公司經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險狀況。

（二）堅持定量和定性相結合。以非現場(chǎng)監管數據為基礎，綜合現場(chǎng)檢查取得的數據資料，綜合定量因素和定性因素，對民間資本管理公司進(jìn)行客觀(guān)公正的評價(jià)。

（三）堅持激勵與約束相結合。以分類(lèi)評級為指導，堅持政策激勵和監管約束相結合，引導民間資本管理公司穩健運行，實(shí)現“分類(lèi)監管、扶優(yōu)限劣、正向激勵、規范發(fā)展”。


 

第二章　評價(jià)指標及方法

第五條　民間資本管理公司分類(lèi)評級指標包括公司治理、業(yè)務(wù)發(fā)展、合規經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險防范、信息披露、監管評價(jià)等六個(gè)方面。

（一）公司治理。主要評價(jià)民間資本管理公司組織架構、內部機制、決策執行和從業(yè)人員等情況。

（二）業(yè)務(wù)發(fā)展。主要評價(jià)民間資本管理公司業(yè)務(wù)類(lèi)型及發(fā)展能力等情況。

（三）合規經(jīng)營(yíng)。主要評價(jià)民間資本管理公司業(yè)務(wù)合規和財務(wù)合規等情況。

（四）風(fēng)險防范。主要評價(jià)民間資本管理公司融資風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險等情況。

（五）信息披露。主要評價(jià)民間資本管理公司信披制度建設和信息報送等情況。

（六）監管評價(jià)。主要由市、縣（市、區）監管部門(mén)根據日常監管情況進(jìn)行綜合考評。

第六條　按照《山東省民間資本管理公司分類(lèi)評級指標體系》（見(jiàn)附件1），綜合評級指標得分及加、減分，確定民間資本管理公司的最終得分。

根據市場(chǎng)發(fā)展情況和審慎監管原則，省地方金融監管局可適時(shí)調整民間資本管理公司分類(lèi)評級評價(jià)指標與計分規則，并將修改后的評價(jià)指標與計分規則提前向社會(huì )公布。

第七條　同一事項符合多項加分條件的，按最高分值加分，不重復加分。

同一違規事項符合多項減分條件的，按最高分值減分，不重復減分。


 

第三章　分類(lèi)評級結果及運用

第八條　分類(lèi)評級原則上按照本辦法規定的評級指標綜合評分確定，共分Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ五個(gè)等級。90分（含）以上為Ⅰ級，80（含）-90分為Ⅱ級，70（含）-80分為Ⅲ級，60（含）-70分為Ⅳ級，不足60分為Ⅴ級。

Ⅰ級：公司經(jīng)營(yíng)合規、風(fēng)險管理能力強、具有較強的可持續發(fā)展能力。

Ⅱ級：公司經(jīng)營(yíng)基本合規、風(fēng)險管理能力較強、具有可持續發(fā)展能力。

Ⅲ級：公司經(jīng)營(yíng)合規性一般、風(fēng)險管理能力一般、可持續發(fā)展能力一般。

Ⅳ級：公司在業(yè)務(wù)發(fā)展、合規經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險管理等方面存在較大問(wèn)題，可持續發(fā)展能力較弱。

Ⅴ級：公司在業(yè)務(wù)發(fā)展、合規經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險管理等方面存在嚴重問(wèn)題，不具備可持續發(fā)展能力。

第九條　民間資本管理公司存在下列情形之一的，經(jīng)相關(guān)部門(mén)認定后，分類(lèi)評級直接評定為Ⅴ級：

（一）非法集資和吸收公眾存款；

（二）抽逃注冊資本；

（三）使用非法手段催收或指使他人非法催收的；

（四）拒絕、阻礙監督管理部門(mén)采取監督管理措施的，未履行監管資料報送義務(wù)或者向監督管理部門(mén)提供虛假、隱瞞重要事實(shí)的報表、報告等文件資料的；

（五）擅自變更股權等重大事項或未經(jīng)批準開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)的；

（六）不參加行業(yè)年審、分類(lèi)評級的（因客觀(guān)原因不能參加的除外）；

（七）轉讓或變相轉讓、出租、出借民間融資機構業(yè)務(wù)許可證的；

（八）存在其他重大違法違規行為的。

第十條　省市縣地方金融監管部門(mén)應根據評級結果，分類(lèi)采取監管措施。根據政策規定調整民間資本管理公司經(jīng)營(yíng)區域。

（一）Ⅰ級民間資本管理公司，除“雙隨機、一公開(kāi)”檢查、非現場(chǎng)監管報表等監管措施外，主要以原則性、常規性監管為主，積極支持公司發(fā)展。

（二）Ⅱ級民間資本管理公司，除“雙隨機、一公開(kāi)”檢查、非現場(chǎng)監管報表等監管措施外，需采取以下監管措施：

1.限期整改存在問(wèn)題；

2.針對公司存在問(wèn)題，每年開(kāi)展一次現場(chǎng)檢查。

（三）Ⅲ級民間資本管理公司，除“雙隨機、一公開(kāi)”檢查、非現場(chǎng)監管報表等監管措施外，需采取以下監管措施：

1.限期整改存在的問(wèn)題；

2.監管談話(huà)，每半年約談其高管人員不少于一次；

3.每年開(kāi)展一次全面檢查。

（四）Ⅳ級民間資本管理公司，除采?、蠹壝耖g資本管理公司的監管措施外，需給予風(fēng)險提示，原則上經(jīng)營(yíng)區域限定為縣（市、區）。

（五）Ⅴ級民間資本管理公司，除采?、艏壝耖g資本管理公司的監管措施外，引導公司自主退出。


 

第四章　組織實(shí)施
 

第十一條　分類(lèi)評級工作由省地方金融監管局統一組織實(shí)施，每年組織一次，評價(jià)期為上一個(gè)會(huì )計年度，可根據監管周期、民間資本管理公司風(fēng)險狀況及監管資源配置情況作適當調整。

第十二條　分類(lèi)評級工作由自評、初審、復審、審定和反饋五部分組成。

（一）自評。各公司如實(shí)填報《山東省民間資本管理公司分類(lèi)評級報告書(shū)》（見(jiàn)附件3），并于每年3月底前上報所屬縣（市、區）地方金融監管部門(mén)。

（二）初審?？h（市、區）地方金融監管部門(mén)根據《山東省民間資本管理公司分類(lèi)評級指標體系》（見(jiàn)附件1），在對民間資本管理公司逐一現場(chǎng)核查基礎上，進(jìn)行評價(jià)打分，4月底前將初審結果上報市地方金融監管局。

（三）復審。市地方金融監管局在縣（市、區）地方金融監管部門(mén)初審基礎上，對各公司分類(lèi)評級材料進(jìn)行全面復核，并可委托第三方中介機構進(jìn)行審計，提出復審意見(jiàn)。

（四）審定。省地方金融監管局對各市上報的分類(lèi)評級復審結果進(jìn)行全面審定，按照一定比例進(jìn)行現場(chǎng)抽查，研究確定評級結果。

（五）反饋。省地方金融監管局在一定范圍內公開(kāi)分類(lèi)評級結果。分類(lèi)評級結果公開(kāi)前，各市地方金融監管局將評級結果向民間資本管理公司進(jìn)行反饋，如有異議，民間資本管理公司應在5個(gè)工作日內向縣（市、區）地方金融監管部門(mén)提出，省市縣地方金融監管部門(mén)在收到書(shū)面異議后10個(gè)工作日內逐級完成核查，并由省地方金融監管局確定最終評級結果。

第十三條　分類(lèi)評級工作結束后，各級地方金融監管部門(mén)要做好評級工作底稿、評級結果、反饋材料等文件資料的存檔工作。

 

第五章　附　則

第十四條　本辦法由山東省地方金融監督管理局負責解釋。

第十五條　本辦法自2021年3月8日起施行，有效期至2024年3月7日。





附件：

1.山東省民間資本管理公司分類(lèi)評級指標體系

2.山東省民間資本管理公司分類(lèi)評級指標解釋

3.山東省民間資本管理公司分類(lèi)評級報告書(shū)

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