您當前的位置：陜政發(fā)〔2023〕7號《陜西省人民政府關(guān)于印發(fā)〈防范和處置非法集資條例〉實(shí)施細則的通知》
《陜西省人民政府關(guān)于印發(fā)〈防范和處置非法集資條例〉實(shí)施細則的通知》
陜政發(fā)〔2023〕7號
各設區市人民政府，省人民政府各工作部門(mén)、各直屬機構：
現將《陜西省〈防范和處置非法集資條例〉實(shí)施細則》印發(fā)給你們，請認真貫徹執行。
陜西省人民政府
2023年3月9日
陜西省《防范和處置非法集資條例》實(shí)施細則
第一章 總 則
第一條 為了防范和處置非法集資，建立健全工作體制與機制，明確部門(mén)工作職責，保護社會(huì )公眾合法權益，防范化解金融風(fēng)險，維護經(jīng)濟秩序和社會(huì )穩定，根據《防范和處置非法集資條例》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《條例》），結合實(shí)際，制定本細則。
第二條 本細則所稱(chēng)非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。
本細則所稱(chēng)國務(wù)院金融管理部門(mén)，是指中國人民銀行、國務(wù)院金融監督管理機構和國務(wù)院外匯管理部門(mén)。國務(wù)院金融管理部門(mén)駐陜分支機構是指中國人民銀行西安分行和國家外匯管理局陜西分局，國務(wù)院金融管理部門(mén)駐陜派出機構是指中國銀行保險監督管理委員會(huì )陜西監管局、中國證券監督管理委員會(huì )陜西監管局。
第三條 本細則適用于陜西省非法集資的防范以及行政機關(guān)對非法集資的處置工作。
法律、行政法規對非法從事銀行、證券、保險、外匯等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)另有規定的，適用其規定。
第四條 本細則所稱(chēng)非法集資人，是指發(fā)起、主導或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人；所稱(chēng)非法集資協(xié)助人，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟利益的單位和個(gè)人。
第五條 國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩妥處置原則。
第六條 省人民政府建立健全省級防范和處置非法集資工作機制，成立防范和處置非法集資工作領(lǐng)導小組，領(lǐng)導小組辦公室設在省地方金融監管局，負責領(lǐng)導小組日常工作。
市、縣、區人民政府應當建立健全政府統一領(lǐng)導的防范和處置非法集資工作機制。同級政府有關(guān)部門(mén)以及國務(wù)院金融管理部門(mén)駐陜分支機構、派出機構等單位參加領(lǐng)導小組。
上級人民政府應當統籌、督促和指導下級人民政府做好本行政區域防范和處置非法集資工作。各級防范和處置非法集資工作機制應當加強與上級防范和處置非法集資工作機制的溝通和聯(lián)系，接受上級處置非法集資牽頭部門(mén)的督促、指導。
行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)以及國務(wù)院金融管理部門(mén)分支機構、派出機構按照職責分工，負責本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作。
第七條 省地方金融監管局是省級防范和處置非法集資工作機制的牽頭部門(mén)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)處置非法集資牽頭部門(mén)）。
市、縣、區處置非法集資牽頭部門(mén)由同級人民政府結合實(shí)際確定，設有地方金融工作部門(mén)的，由其履行牽頭職責；未單設地方金融工作部門(mén)的，應當指定具有執法職能和執法基礎的部門(mén)履行牽頭職責。鄉鎮人民政府（街道辦事處）應當明確牽頭負責防范和處置非法集資工作的人員。
第八條 省、市、縣人民政府應當保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費，并列入本級預算。
各級防范和處置非法集資牽頭部門(mén)應當落實(shí)執法設備、執法車(chē)輛等保障，加強執法人員培訓、考核，提高執法人員執法水平。
第二章 防 范
第九條 省、市、縣人民政府應當分級建立非法集資監測預警機制，納入社會(huì )治安綜合治理體系，充分發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，運用大數據等現代信息技術(shù)手段，加強對非法集資的監測預警，開(kāi)展常態(tài)化非法集資風(fēng)險排查。
省處置非法集資牽頭部門(mén)負責牽頭建立省級非法集資監測預警平臺，有效整合政務(wù)數據、監管數據、互聯(lián)網(wǎng)公開(kāi)數據以及第三方機構數據等，促進(jìn)部門(mén)之間和區域之間信息共享和互聯(lián)互通，加強非法集資風(fēng)險研判，及時(shí)預警提示風(fēng)險。
市（區）人民政府負責指導縣（市、區）人民政府和有關(guān)部門(mén)開(kāi)展非法集資風(fēng)險的監測和預警工作，條件成熟的可建立本級非法集資監測預警平臺。
縣（市、區）人民政府負責組織鄉鎮人民政府（街道辦事處）和有關(guān)部門(mén)采取日常監管、技術(shù)監測、專(zhuān)項排查、核實(shí)舉報等方式，加強對非法集資風(fēng)險的監測和預警，并及時(shí)上報涉嫌非法集資相關(guān)信息。
鄉鎮人民政府（街道辦事處）負責組織村民委員會(huì )（居民委員會(huì )）等基層群眾自治組織進(jìn)行網(wǎng)格巡查、樓宇管理等，并及時(shí)上報涉嫌非法集資相關(guān)信息。
第十條 省處置非法集資牽頭部門(mén)負責制定防范和處置非法集資工作業(yè)務(wù)規范，加強對工作人員的業(yè)務(wù)培訓；建立健全全省非法集資監測預警體系，促進(jìn)地方、部門(mén)信息共享，加強非法集資風(fēng)險研判，及時(shí)預警提示。
行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)應當強化日常監督管理，全面做好本行業(yè)、本領(lǐng)域非法集資風(fēng)險排查和監測預警工作；落實(shí)責任部門(mén)和人員，監測、跟蹤和分析信息及線(xiàn)索，建立非法集資風(fēng)險線(xiàn)索清單；發(fā)現涉嫌非法集資活動(dòng)線(xiàn)索的，應當立即報告處置非法集資牽頭部門(mén)，做好工作記錄，收集和保全相關(guān)證據，并配合依法進(jìn)行調查處置。
第十一條 市場(chǎng)監督管理部門(mén)應當加強企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍等商事登記管理。除法律、行政法規和國家另有規定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中不得包含“金融”“理財”“交易所”“交易中心”“財富管理”“股權眾籌”等字樣或者內容。
縣級以上處置非法集資牽頭部門(mén)、市場(chǎng)監督管理部門(mén)等有關(guān)部門(mén)應當建立會(huì )商機制，發(fā)現企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)或者經(jīng)營(yíng)范圍中包含前款規定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內容的，及時(shí)予以重點(diǎn)關(guān)注，通過(guò)會(huì )商機制進(jìn)行評判與認定，出具分析報告，指導其進(jìn)行變更登記或注銷(xiāo)，對于涉嫌違法違規，未按照規定取得業(yè)務(wù)牌照或資質(zhì)、違規開(kāi)展金融業(yè)務(wù)的，依法進(jìn)行調查、處理。
第十二條 處置非法集資牽頭部門(mén)會(huì )同互聯(lián)網(wǎng)信息內容管理部門(mén)、電信主管部門(mén)加強對涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動(dòng)應用程序等互聯(lián)網(wǎng)應用的監測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)組織認定為用于非法集資的，互聯(lián)網(wǎng)信息內容管理部門(mén)、電信主管部門(mén)應當及時(shí)依法作出處理。
第十三條 互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應當加強對用戶(hù)發(fā)布信息的管理，不得制作、復制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息；發(fā)現涉嫌非法集資的信息，應當保存有關(guān)記錄，并向所在地縣（市、區）處置非法集資牽頭部門(mén)報告。
第十四條 除國家另有規定外，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布包含集資內容的廣告或者以其他方式向社會(huì )公眾進(jìn)行集資宣傳。
市場(chǎng)監督管理部門(mén)會(huì )同處置非法集資牽頭部門(mén)加強對涉嫌非法集資廣告的監測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)組織認定為非法集資的，市場(chǎng)監督管理部門(mén)應當及時(shí)依法查處相關(guān)非法集資廣告。
廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者應當依照法律、行政法規查驗相關(guān)證明文件，核對廣告內容。對沒(méi)有相關(guān)證明文件且包含集資內容的廣告，廣告經(jīng)營(yíng)者不得提供設計、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。
第十五條 省處置非法集資牽頭部門(mén)與國務(wù)院金融管理部門(mén)駐陜分支機構、派出機構應當建立非法集資可疑資金監測機制。
國務(wù)院金融管理部門(mén)駐陜分支機構、派出機構應當完善資金流動(dòng)異常行為監測評價(jià)指標，按照職責分工督促、指導金融機構、非銀行支付機構加強對資金異常流動(dòng)情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監測工作，檢查金融機構、非銀行支付機構內部資金異常流動(dòng)機制的運行情況，如發(fā)現異常行為應當立即反饋同級處置非法集資牽頭部門(mén)，發(fā)現重大、緊急資金異常流動(dòng)情況涉嫌非法集資的，應當及時(shí)報告處置非法集資牽頭部門(mén)。
第十六條 金融機構、非銀行支付機構應當履行下列防范非法集資的義務(wù)：
（一）建立健全內部管理制度，禁止分支機構和員工參與非法集資，防止他人利用其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、銷(xiāo)售渠道從事非法集資；
（二）加強對社會(huì )公眾防范非法集資的宣傳教育，在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所醒目位置設置警示標識；
（三）依法嚴格執行大額交易和可疑交易報告制度，對涉嫌非法集資資金異常流動(dòng)的相關(guān)賬戶(hù)進(jìn)行分析識別，并將有關(guān)情況及時(shí)報告所在地國務(wù)院金融管理部門(mén)分支機構、派出機構和處置非法集資牽頭部門(mén)。
第十七條 行業(yè)協(xié)會(huì )、商會(huì )應當完善行業(yè)自律機制，加強行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導成員積極防范非法集資，不得以任何形式組織、協(xié)助、參與非法集資活動(dòng)，如發(fā)現相關(guān)風(fēng)險線(xiàn)索，及時(shí)報告行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)。
第十八條 省處置非法集資牽頭部門(mén)應當按照上級防范和處置非法集資工作機制要求，建立健全省防范非法集資宣傳教育工作機制，開(kāi)展防范非法集資宣傳月等活動(dòng)，推動(dòng)本行政區域內防范非法集資宣傳教育工作。
市、縣、區人民政府應當開(kāi)展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作，宣傳教育的重點(diǎn)包括但不限于機關(guān)、廠(chǎng)礦、學(xué)校、家庭、社區、村組等重點(diǎn)區域場(chǎng)所，充分運用各類(lèi)媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險教育等方式，向社會(huì )公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現形式等，增強社會(huì )公眾對非法集資的防范意識和識別能力。
處置非法集資牽頭部門(mén)對本行政區域內開(kāi)展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作分級負責，制定年度或者專(zhuān)項宣傳教育工作方案。各級處置非法集資牽頭部門(mén)應當定期組織相關(guān)培訓，提高防范非法集資宣傳教育工作的針對性、有效性。
行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)以及行業(yè)協(xié)會(huì )、商會(huì )應當根據本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險特點(diǎn)，有針對性地開(kāi)展防范非法集資宣傳教育活動(dòng)。開(kāi)展防范非法集資宣傳教育情況，應當及時(shí)報送屬地處置非法集資牽頭部門(mén)。
第十九條 省內各級新聞媒體應當開(kāi)展防范非法集資公益宣傳，并依法對非法集資進(jìn)行輿論監督，宣傳、網(wǎng)信等部門(mén)應當予以支持。
第二十條 對涉嫌非法集資行為，任何單位和個(gè)人有權向處置非法集資牽頭部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)舉報。
國家鼓勵對涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報。處置非法集資牽頭部門(mén)以及其他有關(guān)部門(mén)應當公開(kāi)舉報電話(huà)和郵箱等舉報方式、在政府網(wǎng)站設置舉報專(zhuān)欄，接受舉報，及時(shí)依法處理，并為舉報人保密。
第二十一條 居民委員會(huì )、村民委員會(huì )發(fā)現所在區域有涉嫌非法集資行為的，應當向當地人民政府、處置非法集資牽頭部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)報告。
第二十二條 處置非法集資牽頭部門(mén)和行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)發(fā)現本行政區域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險的，有權對相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行警示約談，責令整改。
警示約談及整改情況應當及時(shí)通報屬地處置非法集資牽頭部門(mén)。
第三章 處 置
第二十三條 對本行政區域內的下列行為，涉嫌非法集資的，處置非法集資牽頭部門(mén)應當及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)及國務(wù)院金融管理部門(mén)駐陜分支機構、派出機構共同進(jìn)行調查：
（一）設立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢(xún)類(lèi)企業(yè)、各類(lèi)交易場(chǎng)所或者平臺、農民專(zhuān)業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；
（二）以發(fā)行或者轉讓股權、債權，募集基金，銷(xiāo)售保險產(chǎn)品，或者以從事各類(lèi)資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；
（三）在銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動(dòng)中，以承諾給付貨幣、股權、實(shí)物等回報的形式吸收資金；
（四）違反法律、行政法規或者國家有關(guān)規定，通過(guò)大眾傳播媒介、即時(shí)通信工具或者其他方式公開(kāi)傳播吸收資金信息；
（五）其他涉嫌非法集資的行為。
第二十四條 對跨行政區域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由其登記地處置非法集資牽頭部門(mén)組織調查認定；非法集資人為個(gè)人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地處置非法集資牽頭部門(mén)組織調查。住所地和經(jīng)常居住地不一致的，原則上由經(jīng)常居住地處置非法集資牽頭部門(mén)組織調查。非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門(mén)應當配合調查工作。
縣（市、區）處置非法集資牽頭部門(mén)負責組織調查本行政區域內的涉嫌非法集資行為，有關(guān)行業(yè)主管、監管部門(mén)以及國務(wù)院金融管理部門(mén)駐陜分支機構、派出機構積極配合。
市（區）處置非法集資牽頭部門(mén)負責組織調查本行政區域內的下列涉嫌非法集資行為：
（一）在本行政區域有重大影響的；
（二）省處置非法集資牽頭部門(mén)指定市（區）處置非法集資牽頭部門(mén)管轄的；
（三）認為應當由本部門(mén)管轄的。
省處置非法集資牽頭部門(mén)負責組織調查本行政區域內的下列涉嫌非法集資行為：
（一）在本行政區域有重大影響的；
（二）處置非法集資部際聯(lián)席會(huì )議或省人民政府指定由省處置非法集資牽頭部門(mén)管轄的；
（三）認為應當由本部門(mén)管轄的。
處置非法集資牽頭部門(mén)對組織調查職責存在爭議的，由其共同的上級處置非法集資牽頭部門(mén)確定。對跨省、自治區、直轄市涉嫌非法集資行為的調查職責存在爭議的，省處置非法集資牽頭部門(mén)應當將有關(guān)情況報請處置非法集資部際聯(lián)席會(huì )議確定。
第二十五條 根據《條例》第二十一條規定，處置非法集資牽頭部門(mén)組織調查涉嫌非法集資行為，可以采取下列措施：
（一）進(jìn)入涉嫌非法集資的場(chǎng)所進(jìn)行調查取證。對與涉嫌非法集資行為相關(guān)的物品或者場(chǎng)所進(jìn)行調查時(shí)，應當通知涉嫌非法集資人、涉嫌非法集資協(xié)助人到場(chǎng)，調查人員應當制作現場(chǎng)筆錄，載明時(shí)間、地點(diǎn)、事件等內容，由調查人員、涉嫌非法集資人、涉嫌非法集資協(xié)助人簽字、蓋章。
（二）詢(xún)問(wèn)與被調查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對有關(guān)事項作出說(shuō)明。被詢(xún)問(wèn)人應當予以配合，如實(shí)回答詢(xún)問(wèn)、反映情況。調查人員詢(xún)問(wèn)時(shí)應當制作詢(xún)問(wèn)筆錄，并交由被詢(xún)問(wèn)人核對，核對無(wú)誤后簽字、蓋章確認。
（三）查閱、復制與被調查事件有關(guān)的文件、資料、電子數據等，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備等予以封存。調查人員對于封存的文件、設備應當場(chǎng)清點(diǎn)并開(kāi)具清單，由涉嫌非法集資人、涉嫌非法集資協(xié)助人和調查人員共同簽字、蓋章，并向涉嫌非法集資人、涉嫌非法集資協(xié)助人當場(chǎng)交付封存證據通知書(shū)和清單。封存期間，任何單位和個(gè)人不得轉移、隱匿或者毀損證據。
（四）查詢(xún)涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶(hù)。經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)主要負責人批準，調查人員有權依法查詢(xún)有關(guān)賬戶(hù)。查詢(xún)時(shí)應當出示有效執法證件和查詢(xún)公函，金融機構應當配合查詢(xún)。
調查取證主要包括下列內容：
涉嫌非法集資單位或個(gè)人基本情況；集資方式、數額、范圍和人數；經(jīng)營(yíng)方式、經(jīng)營(yíng)范圍、合同兌付情況、納稅情況；股東、實(shí)際控制人、董事、監事、高級管理人員及其家庭成員、主要社會(huì )關(guān)系；涉嫌非法集資單位或個(gè)人的資金運作情況；涉嫌非法集資單位或個(gè)人的主要關(guān)聯(lián)企業(yè)情況；其他涉嫌非法集資問(wèn)題等。
實(shí)施行政調查措施，應當按照以下程序進(jìn)行：
（一）組織相關(guān)部門(mén)成立調查組，明確調查人員，制定調查計劃和方案；
（二）制作調查通知書(shū)，在開(kāi)展調查取證前，向被調查單位或個(gè)人送達；
（三）開(kāi)展行政調查，調查人員不得少于2人，并應當主動(dòng)向當事人或者有關(guān)人員出示執法證件；
（四）撰寫(xiě)調查報告，調查結束后，調查人員應當形成調查報告，提出處理意見(jiàn)和建議，并向上級處置非法集資牽頭部門(mén)報備。
與被調查事件有關(guān)的單位和個(gè)人應當配合調查，不得拒絕、阻礙。
第二十六條 處置非法集資牽頭部門(mén)對涉嫌非法集資行為組織調查，有權要求暫停集資行為，通知市場(chǎng)監督管理部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設立、變更或者注銷(xiāo)登記。
經(jīng)調查認定屬于非法集資的，依照有關(guān)法律法規和本實(shí)施細則的相關(guān)規定處理；經(jīng)調查認定不屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門(mén)應當及時(shí)解除臨時(shí)性限制措施。
第二十七條 處置非法集資牽頭部門(mén)對涉嫌非法集資行為，應當及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主管、監管部門(mén)和國務(wù)院金融管理部門(mén)駐陜分支機構、派出機構共同進(jìn)行認定。
對涉嫌非法集資行為進(jìn)行認定時(shí)，可聘請法律、金融、財務(wù)等方面的專(zhuān)家學(xué)者進(jìn)行咨詢(xún)論證，論證結論可作為認定的重要參考。
經(jīng)認定屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門(mén)應當責令非法集資人、非法集資協(xié)助人立即停止有關(guān)非法活動(dòng)；發(fā)現涉嫌犯罪的，應當按照規定及時(shí)將案件移送公安機關(guān)，并配合做好相關(guān)工作。
行政機關(guān)對非法集資行為的認定，不是依法追究刑事責任的必經(jīng)程序。
處置非法集資牽頭部門(mén)與公安機關(guān)、司法機關(guān)之間應當加強協(xié)調配合，健全案件移送、證據移交、信息通報機制。
第二十八條 根據處置非法集資的需要，處置非法集資牽頭部門(mén)可以依照《條例》第二十四條的規定，采取下列措施：
（一）查封有關(guān)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)。
1.執法人員采取查封、扣押措施時(shí)，應當出示有效執法證件，當場(chǎng)交付有關(guān)單位或者人員查封、扣押決定書(shū)。
2.對查封、扣押的財物，處置非法集資牽頭部門(mén)應當妥善保管，不得使用或者損毀；亦可指定有關(guān)人員或者委托第三人負責保管。
3.發(fā)現有關(guān)場(chǎng)所、資產(chǎn)已被其他國家機關(guān)依法查封的，不得重復查封。
（二）責令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價(jià)出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金。
（三）根據處置非法集資工作需要，經(jīng)市級以上處置非法集資牽頭部門(mén)決定，省處置非法集資牽頭部門(mén)按照規定通知出入境邊防檢查機關(guān)，限制非法集資的個(gè)人或者非法集資單位的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監事、高級管理人員以及其他直接責任人員出境。
采取前款第一項、第二項規定的措施，應當經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)主要負責人批準。
第二十九條 非法集資資金清退工作遵循以下原則：
（一）非法集資人、非法集資協(xié)助人是資金清退主體，應當及時(shí)向集資參與人清退集資資金。怠于履行清退職責的非法集資人、非法集資協(xié)助人，處置非法集資牽頭部門(mén)在法定范圍內對其從重處理，并及時(shí)將相關(guān)情況通報司法機關(guān)。
（二）清退過(guò)程應當接受處置非法集資牽頭部門(mén)監督。處置非法集資牽頭部門(mén)可以組織包括但不限于公安、司法，以及行業(yè)主（監）管等有關(guān)部門(mén)審查并提出指導意見(jiàn)，并要求非法集資人召開(kāi)集資參與人會(huì )議，說(shuō)明資產(chǎn)情況、清退原則，聽(tīng)取集資參與人意見(jiàn)，指導非法集資人在依法合規基礎上完善清退方案。
（三）在與集資參與人協(xié)商一致前提下，非法集資資金清退可采取逐年按比例返還本金、折價(jià)入股和實(shí)物抵債等方式進(jìn)行。
（四）對易損毀、滅失、變質(zhì)等不宜長(cháng)期保存的物品，易貶值的汽車(chē)、船艇等物品，或者市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)大的債券、股票、基金份額等財產(chǎn)，有效期即將屆滿(mǎn)的匯票、本票、支票等，非法集資人、非法集資協(xié)助人應當及時(shí)出售、變現或者先行變賣(mài)、拍賣(mài)。
（五）清退資金不足以?xún)斶€全體集資參與人本金的，按集資參與人出資比例予以統一清償。因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。
（六）任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益。集資參與人已獲得的利益應當從其本金中扣除。
第三十條 清退集資資金來(lái)源包括：
（一）非法集資資金余額；
（二）非法集資資金的收益或者轉換的其他資產(chǎn)及其收益；
（三）非法集資人及其股東、實(shí)際控制人、董事、監事、高級管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟利益；
（四）非法集資人隱匿、轉移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)；
（五）在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點(diǎn)費、傭金、提成等經(jīng)濟利益；
（六）可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。
第三十一條 為非法集資設立的企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)和農民專(zhuān)業(yè)合作社，由市場(chǎng)監督管理部門(mén)吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照；為非法集資設立的網(wǎng)站、開(kāi)發(fā)的移動(dòng)應用程序等互聯(lián)網(wǎng)應用，由互聯(lián)網(wǎng)信息內容管理部門(mén)、電信主管部門(mén)依法予以關(guān)閉。
第三十二條 國務(wù)院金融管理部門(mén)駐陜分支機構、派出機構，各級人民政府有關(guān)部門(mén)以及其他有關(guān)單位和個(gè)人，對處置非法集資工作應當給予支持、配合。
任何單位和個(gè)人不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。
第三十三條 處置非法集資過(guò)程中，各級人民政府應當落實(shí)屬地管理責任，制定應急處置預案，加強輿情引導，做好信訪(fǎng)接訪(fǎng)，及時(shí)通報行政案件處置等相關(guān)情況，采取有效措施維護社會(huì )穩定。
第四章 附 則
第三十四條 未經(jīng)依法許可或者違反國家金融管理規定，擅自從事發(fā)放貸款、支付結算、票據貼現等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由國務(wù)院金融管理部門(mén)或者地方金融管理部門(mén)按照監督管理職責分工進(jìn)行處置。
法律、行政法規對其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的防范和處置沒(méi)有明確規定的，參照《條例》的有關(guān)規定執行。
第三十五條 在防范和處置非法集資過(guò)程中，需要依法采取行政強制、實(shí)施行政處罰的，按照《條例》以及相關(guān)法律法規規定執行。
第三十六條 本實(shí)施細則自2023年3月31日起施行。
打印
關(guān)閉