陜發(fā)改財金〔2017〕1093號《陜西省企業(yè)綜合信用等級評價(jià)管理細則（試行）》全文

陜西省發(fā)展和改革委員會(huì )中國人民銀行西安分行關(guān)于印發(fā)《陜西省企業(yè)綜合信用等級評價(jià)管理細則（試行）》的通知





陜發(fā)改財金〔2017〕1093號

省人民政府各工作部門(mén)、直屬機構，各設區市社會(huì )信用體系建設主管部門(mén)，人民銀行西安分行營(yíng)業(yè)管理部、陜西省各中心支行、楊凌支行，各有關(guān)單位：

為深入貫徹黨中央、國務(wù)院和省委、省政府關(guān)于加快建設社會(huì )信用體系的有關(guān)精神，落實(shí)企業(yè)信用監督管理制度，規范企業(yè)綜合信用等級評價(jià)活動(dòng)，省發(fā)展改革委、人民銀行西安分行根據《陜西省公共信用信息條例》（陜西省人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )公告十一屆第五十號）《陜西省企業(yè)信用監督管理辦法》（陜西省人民政府令第200號）《陜西省“十三五”社會(huì )信用體系建設規劃》（陜政發(fā)〔2017〕10號）等有關(guān)政策法規，制定了《陜西省企業(yè)綜合信用等級評價(jià)管理細則（試行）》，現予公布，自印發(fā)之日起施行。原《陜西省發(fā)展和改革委員會(huì )關(guān)于印發(fā)〈陜西省企業(yè)綜合信用等級評價(jià)規范（試行）〉和〈陜西省社會(huì )信用服務(wù)機構從事企業(yè)綜合信用等級評價(jià)業(yè)務(wù)管理辦法〉的通知》（陜發(fā)改財金〔2014〕471號）同時(shí)廢止。




 

陜西省發(fā)展和改革委員會(huì )

中國人民銀行西安分行

2017年7月27日


 

 

陜西省企業(yè)綜合信用等級評價(jià)管理細則（試行）


 

第一章 總則

第一條 為了規范企業(yè)綜合信用等級評價(jià)活動(dòng)，健全企業(yè)信用評價(jià)制度，培育信用服務(wù)市場(chǎng)，促進(jìn)社會(huì )信用體系建設，根據《陜西省公共信用信息條例》《陜西省企業(yè)信用監督管理辦法》等有關(guān)法規規章，結合工作實(shí)際，制定本細則。

第二條 本細則所稱(chēng)企業(yè)綜合信用等級評價(jià)，是指依法設立的社會(huì )信用服務(wù)機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“信用服務(wù)機構”），按照全省統一標準和業(yè)務(wù)規范，全面采集、調查、核實(shí)企業(yè)信用信息，從企業(yè)的基本信用素質(zhì)（基礎信用度）、信用保障能力（商務(wù)信用度）、信用行為記錄（社會(huì )信用度）等方面，綜合分析評定企業(yè)信用等級的活動(dòng)。

本細則所稱(chēng)信用服務(wù)機構，是指依據《中華人民共和國公司法》或《中華人民共和國合伙企業(yè)法》設立，專(zhuān)業(yè)從事企業(yè)征信、信用評估、信用管理咨詢(xún)等信用服務(wù)業(yè)務(wù)的獨立第三方企業(yè)。

第三條 企業(yè)綜合信用評價(jià)結果劃分為三等九級，有效期為一年，是各級政府部門(mén)建立信用聯(lián)合獎懲機制、實(shí)施信用協(xié)同監管、優(yōu)化公共資源配置的重要決策參考，在各行業(yè)領(lǐng)域信用分類(lèi)監管以及政府資金安排使用、政府采購、政府購買(mǎi)服務(wù)、政府與社會(huì )資本合作、重大項目招投標、企業(yè)投融資服務(wù)等涉及公共利益的重大經(jīng)濟活動(dòng)中，作為評判市場(chǎng)主體信用狀況的重要依據。其他經(jīng)濟社會(huì )活動(dòng)也可參考使用。

第四條 本省行政區域內，信用服務(wù)機構從事企業(yè)綜合信用等級評價(jià)業(yè)務(wù)及其監督管理，適用本細則。

第五條 從事企業(yè)綜合信用等級評價(jià)業(yè)務(wù)的信用服務(wù)機構（含外省信用服務(wù)機構在本省設立的分支機構），應當具備相應的技術(shù)和人員條件，有健全的內部管理制度，并在人民銀行西安分行申請備案，無(wú)不良信用記錄。

第六條 信用服務(wù)機構中從事企業(yè)綜合信用等級評價(jià)業(yè)務(wù)的人員，一般應具備會(huì )計、審計、統計、法律、資產(chǎn)評估、工程咨詢(xún)、信用管理等某一方面專(zhuān)業(yè)知識，掌握信用信息采集、分析、加工等信用評價(jià)業(yè)務(wù)技能，無(wú)不良信用記錄。

第七條 信用服務(wù)機構及其從業(yè)人員開(kāi)展企業(yè)綜合信用等級評價(jià)活動(dòng)，應當遵循獨立、客觀(guān)、公正和審慎性原則，守法誠信，盡職負責，不受任何單位和個(gè)人干涉，不得損害國家利益、社會(huì )公共利益和市場(chǎng)主體合法權益，保守國家秘密、商業(yè)秘密，保護個(gè)人隱私。

第八條 省發(fā)展和改革委員會(huì )負責指導、監督全省企業(yè)綜合信用等級評價(jià)業(yè)務(wù)及其管理活動(dòng)，依法推進(jìn)信用評價(jià)結果應用。人民銀行西安分行依法對信用服務(wù)機構及其從業(yè)人員實(shí)施監督管理。

省信用管理辦公室具體承擔全省企業(yè)綜合信用等級評價(jià)業(yè)務(wù)管理工作。各設區市信用體系建設主管部門(mén)協(xié)同做好本市信用服務(wù)機構相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的監督管理工作。

第九條 省信用協(xié)會(huì )作為全省信用服務(wù)行業(yè)自律組織，負責制定和完善行規行約，規范業(yè)務(wù)收費標準，組織開(kāi)展企業(yè)綜合信用等級評價(jià)從業(yè)人員專(zhuān)業(yè)技能測評，促進(jìn)企業(yè)信用評價(jià)服務(wù)市場(chǎng)良性發(fā)展。
 

第二章 評價(jià)規范

第十條 省信用管理辦公室根據不同行業(yè)特點(diǎn)和企業(yè)類(lèi)型，分類(lèi)制定企業(yè)綜合信用等級評分細則，統一評價(jià)標準。

信用服務(wù)機構應當按照全省統一的企業(yè)綜合信用等級評分細則，多渠道、全方位采集企業(yè)信用信息，綜合分析企業(yè)整體信用狀況，科學(xué)評定企業(yè)信用等級。

第十一條 下表所示為企業(yè)綜合信用等級的基準性評價(jià)指標、主要評價(jià)內容和計分權重：

 

第十二條 信用服務(wù)機構開(kāi)展企業(yè)綜合信用等級評價(jià)時(shí)，對企業(yè)近一年內出現重大經(jīng)營(yíng)損失、存在重大非正常關(guān)聯(lián)交易等有可能增大企業(yè)信用風(fēng)險事項的，應當酌情減分，累計減分不超過(guò)10分。

第十三條 下表所示為企業(yè)綜合信用等級劃分標準。信用服務(wù)機構應當按此標準確定受評企業(yè)的最終信用等級。

 

第十四條 信用服務(wù)機構應當按照下列作業(yè)流程，履行盡職調查職責，規范開(kāi)展信用評價(jià)業(yè)務(wù)：

（一）評價(jià)準備。與受評企業(yè)簽訂信用評價(jià)委托協(xié)議，成立2人以上的企業(yè)信用評價(jià)小組，廣泛收集、核實(shí)受評企業(yè)和相關(guān)行業(yè)信息。信息來(lái)源應當包括四個(gè)方面：一是受評企業(yè)按要求自行提供相關(guān)信息，其中包括人民銀行征信報告和經(jīng)過(guò)審計的企業(yè)財務(wù)報表；二是從各級政府主導建立的公共信用信息平臺、企業(yè)信用信息公示系統、信用門(mén)戶(hù)網(wǎng)站等查詢(xún)受評企業(yè)信用信息；三是從相關(guān)行業(yè)主管部門(mén)、司法機關(guān)、行業(yè)協(xié)會(huì )商會(huì )等采集受評企業(yè)信用信息；四是充分運用大數據技術(shù)，從互聯(lián)網(wǎng)等其他途徑檢索受評企業(yè)信用信息和相關(guān)行業(yè)信息。

（二）實(shí)地調查。企業(yè)信用評價(jià)小組制定實(shí)地調查方案，查看企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)現場(chǎng)，對企業(yè)高層管理人員、重要部門(mén)負責人、部分企業(yè)員工以及企業(yè)的供應商、采購商、消費客戶(hù)等關(guān)聯(lián)機構和人員進(jìn)行走訪(fǎng)和座談，并根據實(shí)地考察和訪(fǎng)談情況，形成實(shí)地調查工作底稿。

（三）初步評價(jià)。企業(yè)信用評價(jià)小組根據所收集的信息和資料，對受評企業(yè)進(jìn)行初步信用評價(jià)，給出信用等級預評結果。信用服務(wù)機構召開(kāi)內部評審會(huì )，對預評結果進(jìn)行審核。評審委員達成一致意見(jiàn)時(shí)，初步確定受評企業(yè)的信用等級，形成初步評價(jià)報告；評審委員無(wú)法達成一致意見(jiàn)時(shí)，由企業(yè)信用評價(jià)小組重新組織評價(jià)，直到形成初評結果。

（四）初評結果反饋。信用服務(wù)機構將信用等級初評結果及意見(jiàn)反饋表送交受評企業(yè)，并明確其在規定期限內反饋意見(jiàn)。如果受評企業(yè)對信用等級初評結果有異議，并在規定時(shí)限內向信用服務(wù)機構提出復評申請并提供補充材料的，信用服務(wù)機構應當及時(shí)受理，并組織復評；如果受評企業(yè)不能在規定時(shí)限內提供充分、有效的補充材料，信用服務(wù)機構可不受理復評請求。復評申請僅限一次。

（五）評價(jià)信息公示。經(jīng)受評企業(yè)確認的信用等級初評結果或復評結果，應當通過(guò)“信用陜西”網(wǎng)站向社會(huì )公示，公示期為5個(gè)工作日。經(jīng)公示有異議的，信用服務(wù)機構應當重新組織評價(jià)。經(jīng)公示無(wú)異議的，則確定為最終信用等級評價(jià)結果。

（六）評價(jià)信息入庫。企業(yè)綜合信用等級最終評價(jià)結果確定后，信用服務(wù)機構將企業(yè)綜合信用等級和評價(jià)報告等信息上傳至陜西省公共信用信息平臺，記入企業(yè)信用數據庫，并獲取防偽二維碼。

第十五條 企業(yè)綜合信用等級評價(jià)報告的通用格式由省信用管理辦公室制定，主要包括下列內容：

（一）企業(yè)綜合信用等級評價(jià)結論概述，主要包括企業(yè)綜合信用等級結果及釋義，企業(yè)基本信息，企業(yè)基礎信用度、商務(wù)信用度、社會(huì )信用度得分情況及說(shuō)明，基本結論與風(fēng)險分析；

（二）企業(yè)基礎信用度分析及評價(jià)說(shuō)明；

（三）企業(yè)商務(wù)信用度分析及評價(jià)說(shuō)明；

（四）企業(yè)社會(huì )信用度分析及評價(jià)說(shuō)明；

（五）綜合評價(jià)說(shuō)明及風(fēng)險提示；

（六）附件，包括企業(yè)綜合信用等級釋義、評價(jià)所依據的主要信息以及其他需要載明的內容。

第十六條 信用服務(wù)機構完成企業(yè)綜合信用等級評價(jià)業(yè)務(wù)后，應當通過(guò)“信用陜西”網(wǎng)站依法向社會(huì )公布評價(jià)結果，向受評企業(yè)出具加載防偽二維碼的評價(jià)報告，并將受評企業(yè)提供的原始資料、評價(jià)過(guò)程中形成的調查資料等歸檔備查，按照保密級別嚴格管理。
 

第三章 業(yè)務(wù)管理和法律責任

第十七條 信用服務(wù)機構應當嚴格按照有關(guān)法律法規以及本細則規定，自主開(kāi)展企業(yè)綜合信用等級評價(jià)業(yè)務(wù)活動(dòng)，并依法承擔相應責任。

第十八條 省信用管理辦公室應當建立企業(yè)綜合信用等級評價(jià)業(yè)務(wù)管理信息系統，為從事企業(yè)綜合信用等級評價(jià)業(yè)務(wù)的信用服務(wù)機構及其從業(yè)人員建立信用檔案,并通過(guò)“信用陜西”網(wǎng)站向社會(huì )公布。建檔信息主要包括下列內容：

（一）工商登記、資質(zhì)資格、行政許可等基本信息；

（二）法定代表人、主要管理人員、信用評價(jià)從業(yè)人員信息；

（三）信用評價(jià)人員取得相關(guān)專(zhuān)業(yè)技術(shù)職業(yè)（執業(yè)）資格證書(shū)以及省信用協(xié)會(huì )信用評估技能測評合格證書(shū)情況；

（四）企業(yè)綜合信用等級評價(jià)內部執業(yè)規范、監督審核流程、質(zhì)量控制標準等相關(guān)管理制度建設情況；

（五）企業(yè)信用數據庫、信用評價(jià)系統等信息化基礎設施建設情況；

（六）日常業(yè)務(wù)監管等其他相關(guān)信息。

上述信息發(fā)生變化時(shí)，信用服務(wù)機構應當自變更之日起30日內向省信用管理辦公室申請變更。

第十九條 省信用管理辦公室應當會(huì )同各設區市信用體系建設主管部門(mén)加強對企業(yè)綜合信用等級評價(jià)業(yè)務(wù)活動(dòng)的監督和管理，每季度對信用服務(wù)機構開(kāi)展企業(yè)綜合信用等級評價(jià)業(yè)務(wù)活動(dòng)的情況進(jìn)行隨機抽查和重點(diǎn)檢查，每年進(jìn)行綜合評估。

第二十條 信用服務(wù)機構應當于每年1月底之前，向省信用管理辦公室報告上一年度的業(yè)務(wù)情況。報告內容如下：

（一）年度業(yè)務(wù)工作總結報告；

（二）業(yè)務(wù)規范性自查報告；

（三）業(yè)務(wù)統計報表；

（四）財務(wù)會(huì )計報告；

（五）機構、人員、技術(shù)、制度等方面的變更情況；

（六）省信用管理辦公室要求提供的其他情況。

第二十一條 企業(yè)綜合信用等級評價(jià)結果使用單位或受評企業(yè)認為信用服務(wù)機構存在服務(wù)質(zhì)量低、評價(jià)業(yè)務(wù)不規范、評價(jià)結果不準確等問(wèn)題的，可以向省信用管理辦公室反映。

第二十二條 省信用管理辦公室對信用服務(wù)機構有下列情形之一的，應當將其列為重點(diǎn)監管對象：

（一）年度綜合評估成績(jì)較差的；

（二）評價(jià)結果AAA級占比較大的；

（三）被有關(guān)單位或者個(gè)人投訴的；

（四）省信用管理辦公室認為需要重點(diǎn)監管的其他情形。

第二十三條 省信用管理辦公室發(fā)現信用服務(wù)機構有下列情形之一的，應當責令其整改；未按期改正的，依法依規進(jìn)行處理：

（一）未嚴格按照相關(guān)規范開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)的；

（二）未履行盡職調查職責的；

（三）評價(jià)結果準確度低或者評價(jià)報告質(zhì)量差的；

（四）采取承諾信用等級、詆毀其他評價(jià)機構等不正當手段進(jìn)行惡性競爭的；

（五）以?huà)炜?、外包等形式允許其他機構使用其名義開(kāi)展信用評價(jià)業(yè)務(wù)的；

（六）不按規定報送年度報告的；

（七）違反信用服務(wù)行業(yè)自律公約的；

（八）其他經(jīng)營(yíng)行為損害信用服務(wù)行業(yè)社會(huì )公信力的。

第二十四條 省信用管理辦公室發(fā)現信用服務(wù)機構有下列情形之一的，應當及時(shí)告知征信業(yè)監督管理部門(mén)依法處理：

（一）被工商行政管理機關(guān)吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照的；

（二）向省信用管理辦公室提供虛假信息的；

（三）與企業(yè)串通出具虛假信用等級評價(jià)報告的；

（四）有其他重大違法違規行為的。

第二十五條 省信用管理辦公室發(fā)現信用評價(jià)從業(yè)人員與企業(yè)串通出具虛假信用等級評價(jià)報告，或有其他弄虛作假行為的，應當及時(shí)告知征信業(yè)監督管理部門(mén)依法處理。相關(guān)信息記入信用評價(jià)人員個(gè)人信用檔案。

第二十六條 信用服務(wù)機構及其從業(yè)人員，在企業(yè)綜合信用等級評價(jià)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，徇私舞弊、弄虛作假，給其他社會(huì )主體造成損失的，依法承擔民事賠償責任；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第二十七條 省信用管理辦公室及其工作人員，在企業(yè)綜合信用等級評價(jià)監督管理工作中，玩忽職守、徇私舞弊、弄虛作假、濫用職權造成嚴重后果的，由主管部門(mén)責令改正，并對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
 

第四章 附則

第二十八條 本細則自印發(fā)之日起試行二年，到期后根據實(shí)際情況重新修訂。

第二十九條 法律、法規、規章以及相關(guān)國家文件另有規定的，從其規定。

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