您當前的位置：寧政辦發(fā)〔2016〕87號《南京市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)南京市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案的通知》
《南京市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)南京市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案的通知》
寧政辦發(fā)〔2016〕87號
各區人民政府，市府各委辦局，市各直屬單位：
《南京市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案》已經(jīng)市政府同意，現印發(fā)給你們，請認真組織實(shí)施。
南京市人民政府辦公廳
2016年6月29日
南京市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案
為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院和省委、省政府關(guān)于開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融專(zhuān)項整治的決策部署，打擊和整治互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的違法違規行為，鼓勵和保護有價(jià)值的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng )新，切實(shí)防范和化解風(fēng)險，建立監管長(cháng)效機制，促進(jìn)規范有序發(fā)展，根據《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案的通知》（國辦發(fā)〔2016〕21號，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《實(shí)施方案》）、中國人民銀行等十部委出臺的《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見(jiàn)》（銀發(fā)〔2015〕221號，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指導意見(jiàn)》）以及《省政府辦公廳關(guān)于印發(fā)江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案的通知》（蘇政辦發(fā)〔2016〕53號，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《省方案》）有關(guān)精神，結合本市實(shí)際，制定本方案。
一、工作目標和原則
（一）工作目標
落實(shí)《實(shí)施方案》、《指導意見(jiàn)》和《省方案》要求，規范各類(lèi)互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)，優(yōu)化市場(chǎng)競爭環(huán)境，扭轉互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng )新方向的局面，遏制利用互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展非法集資案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，提高投資者風(fēng)險防范意識，建立和完善適應互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點(diǎn)的監管長(cháng)效機制。實(shí)現規范與發(fā)展并舉、創(chuàng )新與防范風(fēng)險并重，促進(jìn)行業(yè)健康可持續發(fā)展，切實(shí)有效地發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng )業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng )新積極作用。
（二）工作原則
打擊非法，保護合法。明確各項業(yè)務(wù)合法與非法、合規與違規的邊界，守護好法律和風(fēng)險底線(xiàn)。保護支持合法合規行為，堅決打擊違法違規行為。
區別對待，分類(lèi)施策。對持有金融業(yè)務(wù)牌照，合法合規經(jīng)營(yíng)但有較大風(fēng)險隱患的，要及時(shí)整改，加強風(fēng)險管控；對持有金融業(yè)務(wù)牌照、但出現違規經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，應停止業(yè)務(wù)，限期整改；對持有金融業(yè)務(wù)牌照、但業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)與牌照資質(zhì)不符的，應停業(yè)整改，回歸資質(zhì)業(yè)務(wù)；對沒(méi)有金融業(yè)務(wù)牌照，風(fēng)險隱患較小的，采取有效方式，逐步化解；對沒(méi)有金融業(yè)務(wù)牌照、業(yè)務(wù)極不規范、有意逃避監管的，堅決予以取締；對沒(méi)有金融業(yè)務(wù)牌照、涉嫌惡意欺詐、存在嚴重違法違規行為的，要依法嚴厲打擊，絕不姑息遷就。
積極穩妥，維護金融市場(chǎng)秩序的穩定。針對不同風(fēng)險領(lǐng)域，明確重點(diǎn)問(wèn)題，根據違法違規情節的輕重和危害程度，區別對待，做好風(fēng)險評估，依法、有序、穩妥處置風(fēng)險，防范整治過(guò)程中的次生風(fēng)險。堅持整治工作的公平、公開(kāi)，不搞例外。
明確分工，強化協(xié)作。根據《實(shí)施方案》、《指導意見(jiàn)》、《省方案》以及本方案的工作分工及要求，各行業(yè)主管部門(mén)承擔相應領(lǐng)域的專(zhuān)項整治工作，采取“穿透式”監管方法，根據業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)明確各項業(yè)務(wù)的認定標準，堅持問(wèn)題導向，集中力量對當前互聯(lián)網(wǎng)金融主要風(fēng)險領(lǐng)域開(kāi)展整治，有效整治各類(lèi)違法違規活動(dòng)。充分考慮互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)特點(diǎn)，加強跨部門(mén)、跨區域協(xié)作，共同承擔整治任務(wù)、落實(shí)整治責任。 遠近結合，邊整邊改。立足當前，切實(shí)防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域存在的風(fēng)險，對違法違規行為形成有效震懾。著(zhù)眼長(cháng)遠，以專(zhuān)項整治為契機，及時(shí)總結提煉經(jīng)驗，形成制度規則，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監管長(cháng)效機制。
二、工作重點(diǎn)和要求
（一）P2P網(wǎng)絡(luò )借貸業(yè)務(wù)
1．P2P網(wǎng)絡(luò )借貸平臺應守住法律底線(xiàn)和政策紅線(xiàn)，落實(shí)信息中介性質(zhì)，不得設立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶(hù)承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛假標的，不得通過(guò)虛構、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線(xiàn)下?tīng)I銷(xiāo)。
2．P2P網(wǎng)絡(luò )借貸平臺未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、債券或股權轉讓、高風(fēng)險證券市場(chǎng)配資等金融業(yè)務(wù)。P2P 網(wǎng)絡(luò )借貸平臺應實(shí)行客戶(hù)資金與自有資金的分賬管理，遵循專(zhuān)業(yè)化運營(yíng)原則，嚴格落實(shí)客戶(hù)資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護資金安全，不得挪用或占用客戶(hù)資金。
3．房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用 P2P 網(wǎng)絡(luò )借貸平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)；取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規開(kāi)展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。嚴禁開(kāi)展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。
（二）第三方支付業(yè)務(wù)
1．非銀行支付機構不得挪用、占用客戶(hù)備付金，客戶(hù)備付金賬戶(hù)應開(kāi)立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶(hù)計付利息，防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構業(yè)務(wù)發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構回歸小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。
2．非銀行支付機構不得連接多家銀行系統，變相開(kāi)展跨行清算業(yè)務(wù)。非銀行支付機構開(kāi)展跨行支付業(yè)務(wù)應通過(guò)人民銀行跨行清算系統或者具有合法資質(zhì)的清算機構進(jìn)行。
3．開(kāi)展支付業(yè)務(wù)的機構應依法取得相應業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)，開(kāi)展商戶(hù)資金計算、個(gè)人POS機收付款、發(fā)行多用途預付卡、網(wǎng)絡(luò )支付等業(yè)務(wù)。
（三）股權眾籌業(yè)務(wù)
1．股權眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實(shí)債”或變相亂集資，應強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務(wù)和股東權益保護要求，不得進(jìn)行虛假陳述和誤導性宣傳。
2．股權眾籌平臺未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、債權或股權轉讓、高風(fēng)險證券市場(chǎng)配資等金融業(yè)務(wù)。股權眾籌平臺應將客戶(hù)資金和自有資金實(shí)施分賬管理，遵循專(zhuān)業(yè)化運營(yíng)原則，嚴格落實(shí)客戶(hù)資金的第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶(hù)資金安全，不得挪用或占用客戶(hù)資金。
3．房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用股權眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)；取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規開(kāi)展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。規范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買(mǎi)房”等行為。
（四）互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù) 保險公司開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)，應遵循安全性、保密性和穩定性原則，加強風(fēng)險管理，完善內控系統，確保交易安全、信息安全和資金安全。專(zhuān)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)保險公司應當堅持服務(wù)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟活動(dòng)的基本定位，提供有針對性的保險服務(wù)。保險公司應建立對所屬電子商務(wù)公司等非保險類(lèi)子公司的管理制度，建立必要的防火墻。保險公司通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)銷(xiāo)售保險產(chǎn)品，不得進(jìn)行不實(shí)陳述、片面或夸大宣傳過(guò)往業(yè)績(jì)、違規承諾收益或者承擔損失等誤導性描述。
（五）通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)
1．互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展相應業(yè)務(wù)，開(kāi)展的業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)應符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統金融企業(yè)平等競爭，行為規范和監管要求保持一致。采取“穿透式”監管方法，根據業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)認定業(yè)務(wù)屬性。
2．未經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準，不得將私募發(fā)行的多類(lèi)金融產(chǎn)品通過(guò)打包、拆分等形式向公眾銷(xiāo)售。根據業(yè)務(wù)屬性執行相應的監管規定。銷(xiāo)售金融產(chǎn)品應嚴格執行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風(fēng)險，不得將產(chǎn)品銷(xiāo)售給與風(fēng)險承受能力不相匹配的客戶(hù)。
3．金融機構不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過(guò)各類(lèi)資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規避監管要求。應綜合資金來(lái)源、中間環(huán)節與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監管方法，透過(guò)表面判斷業(yè)務(wù)屬性、監管職責和應遵循的行為規則與監管要求。
4．同一集團內取得多項金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規范。按照與傳統金融企業(yè)一致的監管原則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監管規定，切實(shí)防范風(fēng)險交叉傳染。
（六）互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為 互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為應依法合規、真實(shí)準確，不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進(jìn)行不當宣傳。未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機構，不得對金融業(yè)務(wù)或公司形象進(jìn)行宣傳。取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內容應符合相關(guān)法律法規規定，需經(jīng)有權部門(mén)許可的，應當與許可的內容相符合，不得進(jìn)行誤導性、虛假違法宣傳。
（七）各類(lèi)交易場(chǎng)所業(yè)務(wù) 各類(lèi)交易場(chǎng)所應嚴格遵守國家及省有關(guān)規定，不得違規開(kāi)展業(yè)務(wù)。未經(jīng)批準，不得設立各類(lèi)交易場(chǎng)所；市內、外各類(lèi)交易場(chǎng)所不得在我市擅自設立分支機構；未通過(guò)清理整頓各類(lèi)交易場(chǎng)所部際聯(lián)席會(huì )議驗收省份交易場(chǎng)所發(fā)展的會(huì )員單位及未取得注冊地省份人民政府或授權部門(mén)批準文件交易場(chǎng)所發(fā)展的會(huì )員單位，不得在我市開(kāi)展業(yè)務(wù)。
（八）民間投融資機構 投資理財、非融資性擔保、第三方理財、財富管理等各類(lèi)民間投融資機構不得開(kāi)展金融業(yè)務(wù)，不得從事非法集資活動(dòng)。
三、綜合施策，提高整治工作效果
（一）嚴格準入管理。設立金融機構、從事金融活動(dòng)，必須依法接受準入管理。未經(jīng)相關(guān)有權部門(mén)批準或備案從事金融活動(dòng)的，由金融管理部門(mén)會(huì )同工商部門(mén)予以認定和查處，情節嚴重的，予以取締。工商部門(mén)根據金融管理部門(mén)的認定意見(jiàn)，依法吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照；涉嫌犯罪的，公安機關(guān)依法查處。非金融機構、不從事金融活動(dòng)的企業(yè)，在注冊名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富 管理”、“股權投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò )借貸”、“P2P”、“股權眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險”、“支付”等字樣。凡在名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)（包括存量企業(yè)），工商部門(mén)將注冊信息及時(shí)告知金融管理部門(mén)，金融管理部門(mén)、工商部門(mén)予以持續關(guān)注，并列入重點(diǎn)監管對象，加強溝通協(xié)調，及時(shí)發(fā)現識別企業(yè)擅自從事金融活動(dòng)的風(fēng)險，視情采取整治措施。
（二）強化資金監測。加強互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構資金賬戶(hù)及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構的資金賬戶(hù)、股東身份、資金來(lái)源和資金運用等情況進(jìn)行全面監測。嚴格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構落實(shí)客戶(hù)資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關(guān)資金賬戶(hù)的監督。在整治過(guò)程中，特別要做好對客戶(hù)資金的保護工作。
（三）穩妥建立舉報制度。針對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規活動(dòng)隱蔽性強的特點(diǎn)，充分發(fā)揮社會(huì )監督作用，各區可根據工作實(shí)際穩妥建立舉報制度，視情出臺相應舉報規則，設立舉報平臺，為專(zhuān)項整治工作提供有效線(xiàn)索，加強失信、投訴和舉報信息共享。
（四）加大整治不正當競爭工作力度。對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構為搶占市場(chǎng)份額向客戶(hù)提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規范。高風(fēng)險高收益金融產(chǎn)品應嚴格執行投資者適當性標準，強化信息披露要求。明確互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構不得以顯性或隱性方式，通過(guò)自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶(hù)資金向客戶(hù)提供高回報金融產(chǎn)品。高度關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品承諾或實(shí)際收益水平顯著(zhù)高于項目回報率或行業(yè)水平相關(guān)情況?；ヂ?lián)網(wǎng)金融不正當競爭行為由省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì )建立的專(zhuān)項評審委員會(huì )進(jìn)行評估認定。
（五）加強內控管理。由“一行三局”、省及市有關(guān)部門(mén)批準設立并監管的機構應當對機構自身與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開(kāi)展的業(yè)務(wù)進(jìn)行清理排查，嚴格內控管理要求，不得違反相關(guān)法律法規、不得與未取得相應金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開(kāi)展合作，不得通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展跨界金融活動(dòng)進(jìn)行監管套利。各有關(guān)部門(mén)在分領(lǐng)域、分地區整治中，應對由其監管的機構與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開(kāi)展業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行清理整頓。
（六）用好技術(shù)手段。利用互聯(lián)網(wǎng)思維做好互聯(lián)網(wǎng)金融監管工作。研究建立互聯(lián)網(wǎng)金融監管技術(shù)支持系統，通過(guò)網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對接、數據分析等技術(shù)手段，摸底互聯(lián)網(wǎng)金融總體情況，采集和報送相關(guān)輿情信息，及時(shí)向有關(guān)單位預警可能出現的群體性事件，及時(shí)發(fā)現互聯(lián)網(wǎng)金融異常事件和可疑網(wǎng)站，提供互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的安全防護服務(wù)。
四、健全機制，落實(shí)責任
（一）組織領(lǐng)導。成立市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“市領(lǐng)導小組”），市政府分管領(lǐng)導任組長(cháng)，分管副秘書(shū)長(cháng)及市金融辦、人行南京分行營(yíng)管部主要負責同志、江蘇銀監局、江蘇證監局、江蘇保監局分管負責同志任副組長(cháng)，市委宣傳部、市法院、市檢察院、市工商局、市公安局、市維穩辦、市發(fā)改委、市信訪(fǎng)局、市經(jīng)信委、市商務(wù)局、市教育局、市財政局、市房產(chǎn)局、市法制辦、市金融辦等單位分管負責同志及各區人民政府、開(kāi)發(fā)區（園區）管委會(huì )分管負責同志為領(lǐng)導小組成員，指定相關(guān)處室或部門(mén)負責同志作為聯(lián)絡(luò )員。領(lǐng)導小組辦公室設在市金融辦，市金融辦主要負責同志兼任辦公室主任。
（二）部門(mén)統籌。根據《實(shí)施方案》、《指導意見(jiàn)》以及《省方案》要求，結合我市實(shí)際，成立八個(gè)整治工作辦公室。相應的牽頭部門(mén)為：市金融辦牽頭負責 P2P 網(wǎng)絡(luò )借貸領(lǐng)域的專(zhuān)項整治，江蘇銀監局給予指導、協(xié)調；市金融辦牽頭負責股權眾籌領(lǐng)域專(zhuān)項整治，江蘇證監局給予指導、協(xié)調；市金融辦牽頭負責互聯(lián)網(wǎng)保險領(lǐng)域的專(zhuān)項整治，江蘇保監局給予指導、協(xié)調；市金融辦牽頭負責各類(lèi)交易場(chǎng)所和資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)等兩個(gè)領(lǐng)域的專(zhuān)項整治；人行南京分行營(yíng)管部牽頭負責第三方支付領(lǐng)域專(zhuān)項整治；市工商局牽頭負責互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的專(zhuān)項整治；市維穩辦牽頭負責全市投資理財類(lèi)機構的普查工作；市委宣傳部負責專(zhuān)項整治工作的新聞宣傳和輿論引導，加強清理整頓工作的正面報道，并防范清理整頓工作中網(wǎng)絡(luò )、自媒體等傳遞不實(shí)消息。各分領(lǐng)域牽頭部門(mén)負責制訂整治工作實(shí)施方案，設計工作表格，負責統一政策口徑、指導督查、信息報送以及工作總結，并督促各區按照統一部署做好工作，各區人民政府統籌成立聯(lián)合工作組，整合力量、形成合力，聯(lián)合開(kāi)展規范整治工作。 對于交叉嵌套領(lǐng)域企業(yè)和業(yè)務(wù)的專(zhuān)項整治責任由領(lǐng)導小組根據“穿透式”監管要求，研判本質(zhì)屬性，確定責任部門(mén)，切實(shí)解決“監管真空”問(wèn)題，確保專(zhuān)項整治及以后的日常監管、長(cháng)效管理全覆蓋。
（三）屬地負責。各區人民政府、開(kāi)發(fā)區（園區）管委會(huì )為專(zhuān)項整治工作具體實(shí)施單位，負責對注冊在本轄區內各類(lèi)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺開(kāi)展專(zhuān)項整治，承擔組織協(xié)調、風(fēng)險處置、維護穩定等各項工作職責，守住不發(fā)生系統性區域性金融風(fēng)險的底線(xiàn)。各區、開(kāi)發(fā)區（園區）應結合實(shí)際，制定本區專(zhuān)項整治工作方案，確定專(zhuān)項整治工作重點(diǎn)并建立相關(guān)領(lǐng)導和工作機制。
（四）協(xié)調配合。加強市政府與相關(guān)金融監管部門(mén)之間、市各有關(guān)部門(mén)之間的協(xié)調配合，八個(gè)分領(lǐng)域牽頭部門(mén)提出要其它部門(mén)配合的，有關(guān)部門(mén)應予以全力支持，原則上市公安局、市工商局兩部門(mén)應參與到各個(gè)分領(lǐng)域的專(zhuān)項整治工作。
（五）督促指導。市領(lǐng)導小組辦公室負責制定全市實(shí)施方案，各牽頭單位負責制定相應領(lǐng)域的工作方案，指導各區、開(kāi)發(fā)區（園區）開(kāi)展工作，并適時(shí)開(kāi)展督查。強化上下溝通、左右銜接，定期將工作動(dòng)態(tài)報送至市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組，由市領(lǐng)導小組匯總至省領(lǐng)導小組，重要情況、重大事項及時(shí)報送。
五、穩步推進(jìn)專(zhuān)項整治工作
專(zhuān)項整治工作分為五個(gè)階段：
第一階段：準備部署階段（5月20日—5月31日） 制定我市總體實(shí)施方案并報送省領(lǐng)導小組，召開(kāi)各區和領(lǐng)導小組成員參加的部署會(huì )議，部署專(zhuān)項整治工作。
第二階段：摸底排查階段（6月1日—7月20日） 各區、開(kāi)發(fā)區（園區）、各有關(guān)部門(mén)對各類(lèi)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺進(jìn)行全面排查，摸清底數，建立檔案。根據調查摸底情況，制定完善本地區清理整頓方案。各區、開(kāi)發(fā)區（園區）、各部門(mén)于6月17日前將工作方案和聯(lián)合工作小組情況報市領(lǐng)導小組辦公室，7月10日前將相關(guān)工作情況、風(fēng)險狀況報市領(lǐng)導小組辦公室，由市領(lǐng)導小組辦公室匯總并經(jīng)市領(lǐng)導小組審定，于 7月20日前報送至省領(lǐng)導小組辦公室。
第三階段：清理整頓階段（7月21日—10月20日） 各區、開(kāi)發(fā)區（園區）、各有關(guān)部門(mén)對本地、牽頭領(lǐng)域的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構和業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)展集中整治工作。對清理整頓中發(fā)現的問(wèn)題，向違規從業(yè)機構出具整改意見(jiàn)，對違規情節較輕的，要求限期整改；拒不整改或違規情節嚴重的，依法依規予以關(guān)閉或取締；涉嫌犯罪的，移送相關(guān)司法機關(guān)。各區、開(kāi)發(fā)區（園區）、各有關(guān)部門(mén)對照前一階段的專(zhuān)項整治工作分別組織自查，市領(lǐng)導小組對重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)區域開(kāi)展督查和評估。各區、開(kāi)發(fā)區（園區）、各部門(mén)于10月10日前將清理整頓情況報市領(lǐng)導小組辦公室，由市領(lǐng)導小組辦公室匯總并經(jīng)市領(lǐng)導小組審定后于10月20日前報送省領(lǐng)導小組辦公室。
第四階段：建章立制階段（10月21日—11月20日） 各區、開(kāi)發(fā)區（園區）、各部門(mén)及時(shí)總結清理整頓工作經(jīng)驗，針對專(zhuān)項整治工作中暴露出的問(wèn)題，研究制定相關(guān)政策和監管規則。
第五階段：驗收總結階段（11月21日—2017年1月10日） 市領(lǐng)導小組組織對各區、開(kāi)發(fā)區（園區）、各領(lǐng)域清理整頓情況進(jìn)行驗收。各區、開(kāi)發(fā)區（園區）、各部門(mén)形成本地、牽頭領(lǐng)域的整治工作總結報告，2016年12月31日前報市領(lǐng)導小組辦公室，由市領(lǐng)導小組辦公室匯總并經(jīng)市領(lǐng)導小組審定后，與2017年1月10日前報送省領(lǐng)導小組辦公室。
附件下載：
寧政辦發(fā)[2016]087號關(guān)于印發(fā)南京市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案的通知.ceb
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