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金融監管總局關(guān)于印發(fā)金融機構涉刑案件管理辦法的通知
金規〔2024〕12號
各金融監管局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行、外資銀行、直銷(xiāo)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)投資公司、理財公司，各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、養老金管理公司，各金融控股公司：
現將《金融機構涉刑案件管理辦法》印發(fā)給你們，請遵照執行。
金融監管總局
2024年9月2日
金融機構涉刑案件管理辦法
第一章 總 則
第一條 為進(jìn)一步規范和加強金融機構涉刑案件（以下簡(jiǎn)稱(chēng)案件）管理工作，建立責任明確、協(xié)調高效的工作機制，依法、及時(shí)、穩妥處置案件，依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國保險法》等法律法規，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱(chēng)金融機構是指在中華人民共和國境內設立的金融控股公司、政策性銀行、商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、農村資金互助社、貸款公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、信托公司、理財公司、金融資產(chǎn)投資公司、人身保險公司、財產(chǎn)保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險集團（控股）公司、再保險公司、政策性保險公司、相互保險組織、保險專(zhuān)業(yè)代理機構、保險經(jīng)紀人。
外國銀行代表處、外國保險機構代表機構、保險公估人等金融監管總局及其派出機構監管的其他機構適用本辦法。
第三條 本辦法所稱(chēng)案件管理工作包括案件信息報送、案件處置和監督管理等。
第四條 案件管理工作堅持機構為主、屬地監管、分級負責、依法處置原則。
第五條 金融機構承擔案件管理的主體責任，應當建立與本機構資產(chǎn)規模、業(yè)務(wù)復雜程度和內控管理要求相適應的案件管理體系，制定并有效執行本機構的案件管理制度，負責本機構案件信息報送、案件處置等工作。
第六條 金融監管總局負責指導、督促派出機構和金融機構的案件管理工作，負責金融監管總局直接監管的金融機構法人總部案件的管理工作，負責案件管理相關(guān)監管制度和信息化建設等工作。
金融監管總局可以提級查處派出機構管轄的案件，也可以授權或者指定派出機構查處金融監管總局管轄的案件。
第七條 金融監管總局各級派出機構按照屬地監管原則，負責轄區內案件管理工作，并承擔上級監管部門(mén)授權或者指定的相關(guān)工作，必要時(shí)可以提級查處下級派出機構管轄的案件。
第二章 案件定義
第八條 案件是指金融機構從業(yè)人員在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，利用職務(wù)便利實(shí)施侵犯所在機構或者客戶(hù)合法權益的行為，已由公安、司法、監察等機關(guān)立案查處的刑事案件。
金融機構從業(yè)人員違規使用金融機構重要空白憑證、印章、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等，套取所在機構信用參與非法集資等非法金融活動(dòng)，已由公安、司法、監察等機關(guān)立案查處的刑事案件，按照案件管理。
第九條 案件風(fēng)險事件是指可能演化為案件，但尚未達到案件確認標準的有關(guān)事件。下列情形屬于案件風(fēng)險事件：
（一）金融機構從業(yè)人員在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，涉嫌利用職務(wù)便利實(shí)施侵犯所在機構或者客戶(hù)合法權益的行為，金融機構向公安、司法、監察等機關(guān)報案，但尚未立案的；
（二）金融機構從業(yè)人員被公安、司法、監察等機關(guān)立案調查，但無(wú)法確定其違法犯罪行為是否與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的。
第十條 有下列情形之一的案件，屬于重大案件：
（一）涉案業(yè)務(wù)余額等值人民幣一億元（含）以上的；
（二）自案件確認后至案件審結期間任一時(shí)點(diǎn)，風(fēng)險敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現金或者等同現金的資產(chǎn)）等值人民幣五千萬(wàn)元（含）以上，且占案發(fā)法人機構凈資產(chǎn)百分之十（含）以上的；
（三）性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負面輿情、造成擠兌或者集中退保以及可能誘發(fā)區域性系統性風(fēng)險等具有重大社會(huì )不良影響的；
（四）金融監管總局及其派出機構認定的其他屬于重大案件的情形。
第十一條 自查發(fā)現案件是指金融機構在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)或者經(jīng)營(yíng)管理中，通過(guò)風(fēng)險排查、業(yè)務(wù)檢查、內審監督、紀檢監察、巡視巡察以及本機構受理的投訴舉報等內部途徑，主動(dòng)發(fā)現線(xiàn)索、主動(dòng)報案并及時(shí)向金融監管總局案件管理部門(mén)或者屬地派出機構報送案件報告的案件。
金融機構通過(guò)外部轉辦的投訴舉報、外部審計、監管檢查、輿情監測、外部巡視巡察等渠道發(fā)現的案件，不屬于自查發(fā)現案件。
第三章 信息報送
第十二條 案發(fā)機構在知悉或者應當知悉案件發(fā)生后，應當于五個(gè)工作日內分別向屬地派出機構和法人總部報告。派出機構收到報告后，應當審核報告內容，于五個(gè)工作日內完成案件確認報告。
金融監管總局直接監管的金融機構在知悉或者應當知悉法人總部案件發(fā)生后，應當于五個(gè)工作日內向金融監管總局案件管理部門(mén)報告，并抄送機構監管部門(mén)。
金融機構分支機構發(fā)生重大案件的，金融機構法人總部在收到其分支機構案件報告后，應當審核報告內容，于五個(gè)工作日內向金融監管總局或者屬地派出機構報告。
第十三條 金融機構應當綜合考慮相關(guān)人員作案時(shí)的身份和業(yè)務(wù)經(jīng)辦機構等因素，按照實(shí)質(zhì)重于形式的原則，將與案件聯(lián)系最緊密的機構確定為案件報送主體。
第十四條 金融機構內部發(fā)生多起案件，且案件之間無(wú)關(guān)聯(lián)的，應當分別報送案件。單一案件涉及多家金融機構的，各金融機構應當分別報送案件。單一案件涉及金融機構內部多家機構，且由同一派出機構監管的，可以由較高層級案發(fā)機構合并報送案件。
第十五條 涉案人員先后在同一金融機構內部不同機構任職，辦案機關(guān)通報信息明確任職機構的，由任職機構報送案件；未明確任職機構的，由符合案件定義的最后任職機構報送案件。涉案機構由不同派出機構監管的，案件報送機構的屬地派出機構負責牽頭案件處置，其他派出機構對轄區內涉案機構的違法違規行為進(jìn)行查處，并及時(shí)將查處情況通報牽頭部門(mén)。
派出機構在案件處置過(guò)程中發(fā)現轄區外金融機構案件線(xiàn)索的，應當按照監管權限，及時(shí)向金融監管總局或者屬地派出機構移交。
第十六條 案件應當當年報告、當年統計，按照監管部門(mén)案件確認時(shí)間納入年度統計。案件性質(zhì)、涉案金額等依據公安、司法、監察等機關(guān)的立案信息確定。不能知悉相關(guān)信息的，案發(fā)機構初步核查后，按照監管權限，由金融監管總局或者屬地派出機構認定。
第十七條 案件處置過(guò)程中，涉案金額、涉案機構、涉案人員以及涉案罪名等發(fā)生重大變化的，金融機構應當及時(shí)報送案件續報。
第十八條 對于公安、司法、監察等機關(guān)依法撤案，不予移送檢察機關(guān)起訴，檢察機關(guān)不予起訴，審判機關(guān)依法終止審理、不予追究刑事責任、判決無(wú)罪或者經(jīng)監管部門(mén)核查不符合案件定義的，金融機構應當及時(shí)撤銷(xiāo)案件。
對于已撤銷(xiāo)的案件，相關(guān)金融機構和人員存在違法違規行為的，應當依法查處。
第十九條 案件風(fēng)險事件報告、續報報送要求與案件一致。金融機構在報送案件風(fēng)險事件報告后，應當及時(shí)開(kāi)展核查，持續關(guān)注事件進(jìn)展，符合案件定義的，及時(shí)報送案件報告；明確不符合案件定義的，及時(shí)撤銷(xiāo)案件風(fēng)險事件。
對于已撤銷(xiāo)的案件風(fēng)險事件，相關(guān)金融機構和人員存在違法違規行為的，應當依法查處。
第四章 機構處置
第二十條 金融機構對案件處置工作負主體責任，主要承擔以下職責：
（一）按規定報送案件、案件風(fēng)險事件等案件信息；
（二）開(kāi)展涉案業(yè)務(wù)調查，按規定報送調查報告；
（三）對案件責任人員進(jìn)行責任認定并開(kāi)展追責問(wèn)責；
（四）排查并彌補內部管理漏洞；
（五）對造成重大社會(huì )不良影響的重大案件，及時(shí)向地方政府報告案件情況；
（六）按規定報送案件審結報告；
（七）對案件進(jìn)行通報，重大案件應當開(kāi)展全員警示教育。
第二十一條 金融機構應當成立調查組開(kāi)展涉案業(yè)務(wù)調查工作。金融機構發(fā)生重大案件或者法人總部直接管理人員涉案的，調查組組長(cháng)由法人總部負責人擔任；分支機構發(fā)生非重大案件的，調查組組長(cháng)由其上級機構負責人或者相關(guān)部門(mén)主要負責人擔任。
農村合作金融機構發(fā)生重大案件的，調查組組長(cháng)由省級機構負責人或者其管理行負責人擔任；不屬于省級機構或者管理行管理的農村合作金融機構，按照本條第一款規定執行。
第二十二條 涉案業(yè)務(wù)調查相關(guān)工作主要包括：
（一）對涉案人員經(jīng)辦業(yè)務(wù)進(jìn)行排查，制定處置方案；
（二）查清基本案情，確定案件性質(zhì)，總結案發(fā)原因，查找內控管理存在的問(wèn)題；
（三）最大限度挽回損失，依法維護機構和客戶(hù)權益；
（四）提出自查發(fā)現案件的認定意見(jiàn)和理由；
（五）做好輿情管理和流動(dòng)性風(fēng)險管理，必要時(shí)爭取地方政府支持，維護案發(fā)機構正常經(jīng)營(yíng)秩序；
（六）積極配合公安、司法、監察等機關(guān)偵辦案件。
第二十三條 金融機構應當在報送案件報告后六個(gè)月內向金融監管總局案件管理部門(mén)或者屬地派出機構報送調查報告。不能按期報送的，應當書(shū)面申請延期，每次延期時(shí)間不超過(guò)六個(gè)月。
第二十四條 金融機構應當制定與本機構資產(chǎn)規模和業(yè)務(wù)復雜程度相適應的案件問(wèn)責制度或者在問(wèn)責制度中明確案件問(wèn)責情形，報送金融監管總局案件管理部門(mén)或者屬地派出機構。
國有金融機構應當按照國有企業(yè)管理人員處分相關(guān)規定，加強對履行組織、領(lǐng)導、管理、監督等職責人員的教育、管理、監督，嚴格依規對案件責任人員開(kāi)展追責問(wèn)責。
第二十五條 金融機構應當分級開(kāi)展案件追責問(wèn)責工作。金融機構發(fā)生重大案件或者法人總部直接管理人員涉案的，追責問(wèn)責工作由法人總部牽頭開(kāi)展，其余案件追責問(wèn)責工作由案發(fā)機構的上級機構牽頭開(kāi)展。
農村合作金融機構發(fā)生重大案件或者法人總部負責人涉案的，由省級機構或者管理行依據干部管理權限對案發(fā)機構法人總部相關(guān)負責人開(kāi)展追責問(wèn)責，其余案件追責問(wèn)責由案發(fā)機構法人總部負責；不屬于省級機構或者管理行管理的農村合作金融機構，按照本條第一款規定執行。
第二十六條 金融機構應當追究案發(fā)機構案件責任人員的責任，并對其上一級機構相關(guān)條線(xiàn)部門(mén)負責人、機構分管負責人、機構主要負責人以及其他案件責任人員進(jìn)行責任認定，對存在案件責任的應當予以問(wèn)責。
發(fā)生重大案件的，金融機構除對案發(fā)機構及其上一級機構案件責任人員進(jìn)行責任認定外，還應當對其上一級機構的上級機構相關(guān)條線(xiàn)部門(mén)負責人、機構分管負責人、機構主要負責人等進(jìn)行責任認定，對存在案件責任的應當予以問(wèn)責。
認定為自查發(fā)現案件的，金融機構對主動(dòng)作為、發(fā)現案件的案件責任人員，可以結合其在自查發(fā)現案件中起到的作用，適當減輕問(wèn)責。
第二十七條 金融機構應當針對案件制定整改方案，建立整改臺賬，明確整改措施，確定整改期限，落實(shí)整改責任。整改完成后，向屬地派出機構報告整改落實(shí)情況；金融監管總局直接監管的金融機構法人總部向金融監管總局機構監管部門(mén)報告總部案件整改落實(shí)情況，抄送金融監管總局案件管理部門(mén)。
第二十八條 金融機構應當在報送案件報告后一年內查清違法違規事實(shí)、完成案件追責問(wèn)責，向金融監管總局案件管理部門(mén)或者屬地派出機構報送審結報告。不能按期報送的，應當書(shū)面申請延期，每次延期時(shí)間不超過(guò)六個(gè)月。金融機構申請延期報送調查報告的，審結報告報送時(shí)限自動(dòng)順延。
金融機構應當及時(shí)向金融監管總局或者屬地派出機構報送案件司法判決文書(shū)。
案件處置工作結束后，應當保存有關(guān)檔案資料。
第五章 監管處置
第二十九條 金融監管總局案件管理部門(mén)或者屬地派出機構應當指導、督促案發(fā)機構做好案件處置。主要承擔以下職責：
（一）指導、督促金融機構開(kāi)展涉案業(yè)務(wù)調查，及時(shí)掌握案件調查和偵辦情況，審核相關(guān)案件報告；
（二）指導、督促金融機構開(kāi)展追責問(wèn)責和問(wèn)題整改；
（三）開(kāi)展案件調查，對金融機構和案件責任人員的違法違規行為依法采取相應監管措施或者實(shí)施行政處罰；
（四）對案件是否屬于自查發(fā)現作出結論；
（五）必要時(shí)向地方政府報告重大案件情況；
（六）視風(fēng)險情況組織轄區內金融機構對同類(lèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行排查。
第三十條 金融監管總局及其派出機構應當對重大案件實(shí)施現場(chǎng)督導或者非現場(chǎng)督導，對案情復雜、金額巨大、涉及面廣的重大案件，原則上應當實(shí)施現場(chǎng)督導。
各金融監管局應當加強對轄區內重大案件處置工作的指導，必要時(shí)提級查處或者指定異地派出機構查處重大案件。
第三十一條 金融監管總局及其派出機構應當重點(diǎn)關(guān)注各級機構負責人案件，督促案發(fā)機構深入分析案發(fā)原因、強化制度流程管控、加強關(guān)鍵人員管理、以案為鑒開(kāi)展警示教育。
第三十二條 金融監管總局及其派出機構應當按照監管權限，綜合考慮案件涉及違法違規行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節、危害后果以及主觀(guān)過(guò)錯等因素，對相關(guān)金融機構和案件責任人員依法采取監管措施或者實(shí)施行政處罰。
金融監管總局及其派出機構應當嚴格依據法律、行政法規、監管規定以及行政處罰裁量權的有關(guān)要求實(shí)施行政處罰。對自查發(fā)現案件實(shí)施行政處罰時(shí)，應當考慮自查發(fā)現情節，依據相關(guān)裁量原則，可以依法對相關(guān)金融機構和案件責任人員從輕、減輕或者不予行政處罰。
第三十三條 案件業(yè)務(wù)涉及多家金融機構的，金融監管總局及其派出機構應當按照穿透原則，依法對相關(guān)金融機構和責任人員的違法違規行為進(jìn)行查處。
第三十四條 金融監管總局及其派出機構應當加強與公安、司法、監察等機關(guān)的溝通對接，推動(dòng)案件信息共享、協(xié)同辦案。
第三十五條 金融監管總局及其派出機構應當及時(shí)對典型案件編發(fā)案情通報、風(fēng)險提示，向金融機構通報作案手法和風(fēng)險點(diǎn)、提出監管意見(jiàn)。
各金融監管局發(fā)布的案情通報、風(fēng)險提示應當抄送金融監管總局案件管理部門(mén)和機構監管部門(mén)。
第三十六條 金融監管總局及其派出機構應當嚴格審核金融機構審結報告，及時(shí)高效推動(dòng)案件處置，在金融機構報送審結報告后六個(gè)月內完成監管審結。不能按期審結的，應當書(shū)面申請延期，每次延期時(shí)間不超過(guò)六個(gè)月。
對報送案件報告后兩年內未審結的案件，金融監管總局及其派出機構應當視情節依法對案發(fā)機構采取監管約談、責令限期整改、下發(fā)監管意見(jiàn)書(shū)等監管措施，督促案發(fā)機構及時(shí)審結案件。
對作出不予立案調查決定或者經(jīng)立案調查決定不予行政處罰的案件，應當在審結報告中明確，并說(shuō)明理由。
案件處置工作結束后，應當保存有關(guān)檔案資料。
第六章 監督管理
第三十七條 金融監管總局及其派出機構在對金融機構進(jìn)行監管評級評估、市場(chǎng)準入、現場(chǎng)檢查計劃制定時(shí)，應當體現差異化監管原則，綜合參考案件發(fā)生、處置以及自查發(fā)現案件等情況。
第三十八條 金融機構應當按照本辦法開(kāi)展案件管理工作。違反本辦法的，由金融監管總局或者屬地派出機構依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國保險法》等法律法規，采取相應監管措施或者實(shí)施行政處罰。
第三十九條 派出機構違反本辦法，不及時(shí)報告轄區內案件、未按規定處置案件的，由上級監管部門(mén)責令其改正；造成重大不良后果或者影響的，依據相關(guān)追責問(wèn)責和紀律處分規定，追究相關(guān)單位和人員的責任。
第四十條 金融機構、金融監管總局及其派出機構應當保守案件管理過(guò)程中獲悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。對違反保密規定，造成重大不良影響的，應當依法處理。
第七章 附 則
第四十一條 本辦法所稱(chēng)“從業(yè)人員”是指按照《中華人民共和國勞動(dòng)合同法》規定，違法犯罪行為發(fā)生時(shí)，與金融機構簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員，金融機構董（理）事會(huì )成員、監事會(huì )成員及高級管理人員，簽訂代理合同的個(gè)人保險代理人以及金融機構聘用或者與勞務(wù)派遣機構簽訂協(xié)議從事輔助性金融服務(wù)的其他人員。
本辦法所稱(chēng)“案件責任人員”是指在違法違規行為發(fā)生時(shí)，負有責任的金融機構從業(yè)人員，包括相關(guān)違法違規行為的實(shí)施人或者參與人，以及對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導、監督等責任的人員。
本辦法所稱(chēng)“違法違規行為”是指違反法律、行政法規、規章和規范性文件中有關(guān)銀行業(yè)保險業(yè)監督管理規定的行為。
第四十二條 金融機構涉嫌單位犯罪的，適用本辦法。
金融機構組織架構和層級不適用本辦法相關(guān)要求，案件涉及國家秘密或者有關(guān)部門(mén)對案件具有特殊規定的，金融機構可以提出申請，由金融監管總局案件管理部門(mén)或者屬地派出機構根據實(shí)際情況決定案件管理形式。
第四十三條 本辦法由金融監管總局負責解釋。金融監管總局派出機構可以依據本辦法制定實(shí)施細則。
第四十四條 本辦法自印發(fā)之日起施行。
第四十五條 本辦法生效后，《銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）》（銀保監發(fā)〔2020〕20號）、《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監辦發(fā)〔2012〕127號）、《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》（銀監辦發(fā)〔2013〕258號）、《銀行業(yè)金融機構案件風(fēng)險排查管理辦法》（銀監辦發(fā)〔2014〕247號）、《中國銀保監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行保險機構涉刑案件信息報送管理有關(guān)事項的通知》（銀保監辦發(fā)〔2020〕55號）、《銀行保險機構重大案件督導實(shí)施細則（試行）》（銀保監辦發(fā)〔2021〕99號）、《農村中小金融機構案件責任追究指導意見(jiàn)》（銀監辦發(fā)〔2009〕38號）、《保險機構案件責任追究指導意見(jiàn)》（保監發(fā)〔2010〕12號）同時(shí)廢止。
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