保監會(huì )令〔2017〕1號《中國保險監督管理委員會(huì )行政處罰程序規定 》【全文廢止】

中國保險監督管理委員會(huì )行政處罰程序規定 【全文廢止】

保監會(huì )令〔2017〕1號

全文廢止，廢止依據：2020年6月15日發(fā)布的《中國銀保監會(huì )行政處罰辦法》（銀保監會(huì )令2020年第8號）

《中國保險監督管理委員會(huì )行政處罰程序規定》已經(jīng)2017年1月5日中國保險監督管理委員會(huì )主席辦公會(huì )審議通過(guò)，現予公布，自2017年3月31日起實(shí)施。
 

 

主 席 項俊波

2017年1月25日
 

 

 

中國保險監督管理委員會(huì )行政處罰程序規定
 

 

 

第一章 總 則
 

第一條 為了規范和保障中國保險監督管理委員會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國保監會(huì )）及中國保監會(huì )派出機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)派出機構）依法實(shí)施行政處罰，維護保險市場(chǎng)秩序，保護保險機構、保險資產(chǎn)管理機構、保險中介機構、外國保險機構駐華代表機構、保險從業(yè)人員、其他組織和公民（以下簡(jiǎn)稱(chēng)當事人）的合法權益，根據《中華人民共和國行政處罰法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《行政處罰法》）、《中華人民共和國保險法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《保險法》）及其他有關(guān)法律、行政法規，制定本規定。

第二條 當事人違反有關(guān)保險管理的法律、行政法規和中國保監會(huì )規定的，中國保監會(huì )及派出機構應當依法查處，并依法作出下列行政處罰：

（一）警告；

（二）罰款；

（三）沒(méi)收違法所得；

（四）限制業(yè)務(wù)范圍；

（五）責令停止接受新業(yè)務(wù)；

（六）責令停業(yè)整頓；

（七）吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證；

（八）撤銷(xiāo)外國保險機構駐華代表機構；

（九）撤銷(xiāo)任職資格；

（十）責令撤換外國保險機構駐華代表機構的首席代表；

（十一）禁止進(jìn)入保險業(yè)；

（十二）法律、行政法規規定的其他行政處罰。

中國保監會(huì )及派出機構實(shí)施前款所列的行政處罰，應當遵循本規定的程序，中國保監會(huì )另有規定的除外。

沒(méi)有法定依據或者不遵守法定程序的，行政處罰無(wú)效。

第三條 中國保監會(huì )及派出機構實(shí)施行政處罰，應當遵循以下原則：

（一）公正、公開(kāi)；

（二）保護當事人的合法權益；

（三）處罰與教育相結合；

（四）事實(shí)清楚，證據確鑿，定性準確，適用依據正確，處罰適當；

（五）程序合法。

第四條 中國保監會(huì )及派出機構實(shí)施行政處罰，依法實(shí)行回避制度。

監管人員與當事人有直接利害關(guān)系或者其他關(guān)系，可能影響公正執法的，應當回避。

第五條 中國保監會(huì )及派出機構實(shí)施行政處罰,實(shí)行立案、調查與審理、決定相分離的制度。

第六條 中國保監會(huì )及派出機構在作出行政處罰決定之前，應當告知當事人作出行政處罰決定的事實(shí)、理由及依據，并告知當事人依法享有的權利。

第七條 當事人對中國保監會(huì )及派出機構所給予的行政處罰，享有陳述權、申辯權；對行政處罰不服的，有權依法申請行政復議或者提起行政訴訟。

當事人因中國保監會(huì )及派出機構違法給予行政處罰受到損害的，有權依法提出賠償要求。

第八條 中國保監會(huì )及派出機構必須充分聽(tīng)取當事人的意見(jiàn)，復核當事人提出的事實(shí)、理由和證據；當事人提出的事實(shí)、理由或者證據成立的，應當采納。

第九條 本規定所稱(chēng)保險機構，是指經(jīng)保險監督管理機構批準設立，并依法登記注冊的保險公司及其分支機構。

本規定所稱(chēng)保險資產(chǎn)管理機構，是指經(jīng)保險監督管理機構批準設立，并依法登記注冊的保險資產(chǎn)管理公司及其分支機構。

本規定所稱(chēng)保險中介機構，是指保險代理機構、保險經(jīng)紀機構和保險公估機構及其分支機構。保險代理機構包括保險專(zhuān)業(yè)代理機構和保險兼業(yè)代理機構。
 

第二章 管 轄
 

第十條 派出機構負責對轄區內下列機構、人員的保險違法行為實(shí)施行政處罰：

（一）保險公司分支機構及其從業(yè)人員；

（二）保險中介機構及其從業(yè)人員；

（三）保監會(huì )規定的其他機構、人員。

第十一條 派出機構負責對轄區內下列違法行為依法實(shí)施行政處罰：

（一）擅自設立保險公司的；

（二）非法從事商業(yè)保險業(yè)務(wù)活動(dòng)的；

（三）擅自設立保險資產(chǎn)管理公司的；

（四）擅自設立保險專(zhuān)業(yè)代理機構、保險經(jīng)紀機構、保險公估機構的；

（五）非法從事保險代理業(yè)務(wù)或者經(jīng)紀業(yè)務(wù)活動(dòng)的。

派出機構對上述違法行為實(shí)施行政處罰時(shí)，應當依照《保險法》《非法金融機構和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》及中國保監會(huì )的有關(guān)規定執行。

第十二條 派出機構實(shí)施下列行政處罰，應當報中國保監會(huì )批準：

（一）吊銷(xiāo)由中國保監會(huì )頒發(fā)的業(yè)務(wù)許可證；

（二）撤銷(xiāo)由中國保監會(huì )核準的任職資格。

第十三條 派出機構管轄以外的保險違法行為，由中國保監會(huì )管轄。

第十四條 中國保監會(huì )可以直接查處派出機構管轄的保險違法行為。

中國保監會(huì )可以委托派出機構負責中國保監會(huì )管轄的保險違法行為的調查和處罰文書(shū)送達等工作，派出機構應當將有關(guān)情況及時(shí)向中國保監會(huì )報告。

第十五條 異地實(shí)施保險違法行為的，由違法行為發(fā)生地的派出機構管轄。違法行為發(fā)生地的派出機構應當及時(shí)通知實(shí)施違法行為主體所在地的派出機構。實(shí)施違法行為主體所在地的派出機構應當積極配合違法行為的查處。

第十六條 派出機構管轄的電話(huà)銷(xiāo)售保險違法行為，原則上按照下列要求確定具體管轄地：

（一）在對電話(huà)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)日常監管中發(fā)現的違法行為，由呼出地派出機構查處；

（二）在投訴、舉報等工作中發(fā)現的違法行為，由受話(huà)地或者投保人住所地派出機構查處，經(jīng)與呼出地派出機構協(xié)商一致，也可以由呼出地派出機構查處。

第十七條 兩個(gè)以上派出機構對同一保險違法行為都有管轄權的或者保險違法行為地難以查明的，由最先立案的派出機構管轄。

兩個(gè)以上派出機構因管轄權發(fā)生爭議的，應當報請中國保監會(huì )指定管轄。

第十八條 派出機構發(fā)現所查處的保險違法行為不屬于自己管轄時(shí)，應當及時(shí)將案件并相關(guān)材料移送有管轄權的派出機構。受移送的派出機構對管轄權有異議的，不得自行移送，應當報請中國保監會(huì )指定管轄。
 

第三章 立案與調查

第一節 立 案

第十九條 中國保監會(huì )及派出機構發(fā)現當事人涉嫌違反有關(guān)保險法律、行政法規和中國保監會(huì )規定，依法應當受到行政處罰且有權管轄的，應當予以立案。

第二十條 立案應當填寫(xiě)《行政處罰立案審批表》，由中國保監會(huì )案件調查部門(mén)負責人或者派出機構負責人批準。

立案前已經(jīng)依法開(kāi)展調查，經(jīng)調查發(fā)現當事人依法應予行政處罰的，也應當填寫(xiě)《行政處罰立案審批表》。

第二十一條 中國保監會(huì )或者派出機構應當及時(shí)指定案件調查人員。

案件調查人員的回避由中國保監會(huì )案件調查部門(mén)負責人或者派出機構負責人決定。
 

第二節 調查取證

第二十二條 調查人員應當對案件事實(shí)進(jìn)行全面、客觀(guān)、公正的調查，并依法充分收集證據。

行政處罰立案以前依法調查獲取的證明材料符合行政處罰證據要求的，可以直接作為行政處罰案件的證據。

第二十三條 調查人員調查取證時(shí)，不得少于兩人，并應當向當事人或者有關(guān)人員出示中國保監會(huì )或者派出機構合法證件和監督檢查、調查通知書(shū)。

調查人員少于兩人或者未出示合法證件和監督檢查、調查通知書(shū)的，被檢查單位和個(gè)人有權拒絕。

第二十四條 行政處罰證據包括：

（一）書(shū)證；

（二）物證；

（三）視聽(tīng)資料；

（四）電子數據；

（五）證人證言；

（六）當事人陳述；

（七）鑒定意見(jiàn)；

（八）勘驗筆錄、現場(chǎng)筆錄。

第二十五條 調查人員應當收集、調取與案件有關(guān)的原始憑證作為書(shū)證。調取原始證據有困難的，可以收集復制件、影印件、節錄本等，并直接標明或者以適當方式標明“經(jīng)核對與原件無(wú)誤”，由出具人簽名或者蓋章，必要時(shí)附有復制過(guò)程、復制人等情況的說(shuō)明。

第二十六條 調查人員收集視聽(tīng)資料，應當提取視聽(tīng)資料的原始載體，并應當符合下列要求：

（一）附有制作過(guò)程、時(shí)間、制作人等內容的說(shuō)明，并由原始載體持有人簽字或者蓋章；

（二）聲音資料，還應當附有該聲音內容的相關(guān)文字記錄。

提供原始載體有困難的，可以提供復制件，但應當附有復制過(guò)程、復制人等情況的說(shuō)明。

第二十七條 調查人員收集電子數據，應當提取電子數據原始載體，附有數據內容、收集時(shí)間和地點(diǎn)、收集過(guò)程、收集人等情況的說(shuō)明，由原始數據持有人簽名或者蓋章。

無(wú)法提取原始載體或者提取確有困難的，可以提供電子數據復制件，但應當附有復制過(guò)程、復制人、原始載體存放地點(diǎn)等情況的說(shuō)明。

第二十八條 調查人員可以依法要求當事人及證人提供證明材料或者與違法行為有關(guān)的其他材料，并由材料提供人在有關(guān)材料上簽名或者蓋章。

當事人拒絕的，調查人員應當在相關(guān)材料上注明情況，可以同時(shí)請在場(chǎng)的其他人員簽名或者蓋章，并可以視情形采取下列措施：

（一）邀請無(wú)利害關(guān)系的第三方見(jiàn)證并載明情況，由第三方簽名或者蓋章；

（二）依法運用錄音、錄像等視聽(tīng)資料加以證明，并附有相關(guān)錄音、錄像制作說(shuō)明，由制作人簽名或者蓋章。

第二十九條 調查人員可以詢(xún)問(wèn)當事人及證人。詢(xún)問(wèn)應當個(gè)別進(jìn)行，不得同時(shí)詢(xún)問(wèn)兩個(gè)或者兩個(gè)以上當事人、證人。詢(xún)問(wèn)前應當告知其有如實(shí)陳述事實(shí)、提供證據的義務(wù)。

詢(xún)問(wèn)應當制作《調查筆錄》，《調查筆錄》應當交被調查人核對；對沒(méi)有閱讀能力的，應當向其宣讀。筆錄如有差錯、遺漏，應當允許其更正或者補充。經(jīng)核對無(wú)誤后，由被調查人逐頁(yè)簽名或者蓋章。調查人員應當在筆錄上簽名。被調查人拒絕簽名或者蓋章的，調查人員應當在筆錄上注明。

第三十條 調查人員對涉嫌違法的物品進(jìn)行現場(chǎng)勘驗時(shí)，應當有當事人在場(chǎng)，并制作現場(chǎng)勘驗筆錄；當事人拒絕到場(chǎng)的，應當在現場(chǎng)勘驗筆錄中注明。

第三十一條 抽樣取證，應當有當事人在場(chǎng)，并開(kāi)具物品清單，由調查人員和當事人簽名或者蓋章。

第三十二條 對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件和資料可以予以封存。

第三十三條 在證據可能滅失或者以后難以取得的情況下，可以采取先行登記保存措施。

采取先行登記保存措施，應當填寫(xiě)《先行登記保存證據審批書(shū)》，并由中國保監會(huì )負責人或者派出機構負責人批準。

第三十四條 先行登記保存證據的，應當簽發(fā)《先行登記保存證物通知書(shū)》，填寫(xiě)《登記保存物品清單》，由當事人簽字或者蓋章確認，并加封中國保監會(huì )或者派出機構先行登記保存封條，就地由當事人保存。

登記保存證據期間，當事人或者有關(guān)人員不得損毀、銷(xiāo)毀或者轉移證據。

對于先行登記保存的證據，應當在7日內作出處理決定。

第三十五條 委托相關(guān)派出機構協(xié)助調查、取證的，必須出具書(shū)面委托證明，受委托的派出機構應當積極予以協(xié)助。

第三十六條 案件調查可以聘請資信良好的會(huì )計師事務(wù)所和律師事務(wù)所等社會(huì )中介機構參與，但必須要求其出具專(zhuān)業(yè)報告。

第三十七條 對有證據證明已經(jīng)或者可能轉移、隱匿違法資金等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、損毀重要證據的，經(jīng)中國保監會(huì )主要負責人或者派出機構主要負責人批準，可以申請人民法院予以?xún)鼋Y或者查封。

第三十八條 案件調查終結，應當制作案件調查報告，案件調查報告至少包括下列內容：

（一）當事人的基本情況；

（二）調查的基本情況及相關(guān)證據；

（三）關(guān)于行政處罰的處理建議及相關(guān)依據。

第三十九條 案件調查結束后，對依法應予行政處罰的違法行為，案件調查部門(mén)對《行政處罰立案審批表》、案件調查報告、證據等案件卷宗材料進(jìn)行整理，案件移交進(jìn)入審理程序。卷宗材料不夠規范的，案件調查部門(mén)補充完善后再行移交。

第四十條 發(fā)現違法事實(shí)涉嫌犯罪，依法需要追究刑事責任的，案件調查部門(mén)應當依照《行政執法機關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規定》《中國保監會(huì )關(guān)于在行政執法中及時(shí)移送涉嫌犯罪案件的規定》及其他相關(guān)規定，及時(shí)向司法機關(guān)移送。
 

第四章 處 罰
 

第一節 審 理

第四十一條 案件進(jìn)入審理程序后，案件審理應當從調查程序、違法事實(shí)認定、行為定性、證據采信、處罰種類(lèi)與幅度等方面進(jìn)行。其中重大、復雜的案件，應當依法集體討論決定。

第四十二條 案件審理后，應當制作案件審理報告，案件作出以下處理:

（一）主要事實(shí)不清或者主要證據不足的，由案件調查部門(mén)補充調查；

（二）不構成行政違法的，依法不予處罰；

（三）雖構成行政違法但情節輕微可不予行政處罰，需要采取非行政處罰監管措施的，由案件調查部門(mén)處理；

（四）應當予以行政處罰的，提出處罰意見(jiàn)。
 

第二節 權利告知

第四十三條 擬作出行政處罰決定的，中國保監會(huì )或者派出機構應當在作出決定前向當事人進(jìn)行權利告知。

告知應當制作《行政處罰事先告知書(shū)》，告知當事人擬作出行政處罰決定的事實(shí)、理由及依據，并告知當事人有權進(jìn)行陳述和申辯。

第四十四條 當事人有權進(jìn)行陳述和申辯。自《行政處罰事先告知書(shū)》送達之日起10日內，當事人未行使陳述權、申辯權的，視為放棄權利。

第四十五條 當事人要求陳述和申辯的，應當提交書(shū)面材料。當事人有特殊情況，經(jīng)中國保監會(huì )或者派出機構批準，可以適當延長(cháng)提交書(shū)面材料的期限。

中國保監會(huì )或者派出機構應當充分聽(tīng)取當事人的意見(jiàn)，對當事人提出的事實(shí)、理由和證據，認真進(jìn)行復核。當事人提出的事實(shí)、理由或者證據成立的，應當予以采納。

不得因當事人申辯而加重處罰。

第四十六條 擬作出行政處罰決定的事實(shí)、理由、依據有改變的，應當重新制作《行政處罰事先告知書(shū)》并送達當事人。
 

第三節 聽(tīng) 證

第四十七條 中國保監會(huì )或者派出機構擬依法作出下列行政處罰的，應當在《行政處罰事先告知書(shū)》中一并告知當事人有要求舉行聽(tīng)證的權利：

（一）對保險機構及保險資產(chǎn)管理機構法人處以100萬(wàn)元以上的罰款或者對其分支機構處以20萬(wàn)元以上的罰款；對保險中介機構法人處以30萬(wàn)元以上的罰款或者對其分支機構處以10萬(wàn)元以上的罰款；對其他法人、組織處以100萬(wàn)元以上的罰款；

（二）對個(gè)人處以5萬(wàn)元以上的罰款；

（三）限制業(yè)務(wù)范圍；

（四）責令停止接受新業(yè)務(wù)；

（五）責令停業(yè)整頓；

（六）吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證；

（七）撤銷(xiāo)外國保險機構駐華代表機構；

（八）撤銷(xiāo)任職資格；

（九）責令撤換外國保險機構駐華代表機構的首席代表；

（十）禁止進(jìn)入保險業(yè)；

（十一）法律、行政法規和中國保監會(huì )規章規定可以要求聽(tīng)證的其他處罰。

第四十八條 當事人要求聽(tīng)證的，應當自《行政處罰事先告知書(shū)》送達之日起3日內提出。

當事人也可以選擇陳述和申辯。當事人選擇陳述和申辯的，中國保監會(huì )或者派出機構應當依照本規定予以復核。

第四十九條 當事人要求聽(tīng)證的，中國保監會(huì )或者派出機構應當確定聽(tīng)證主持人。

第五十條 聽(tīng)證主持人在聽(tīng)證程序中可以行使下列職權：

（一）決定舉行聽(tīng)證的時(shí)間和地點(diǎn)；

（二）決定聽(tīng)證的延期、中止或者終結；

（三）詢(xún)問(wèn)聽(tīng)證參加人；

（四）調取并審核有關(guān)證據；

（五）維護聽(tīng)證秩序，對違反聽(tīng)證秩序的人員進(jìn)行警告，情節嚴重者，可以責令其退場(chǎng)。

第五十一條 聽(tīng)證主持人在聽(tīng)證程序中應當承擔下列義務(wù)：

（一）公開(kāi)、公正地履行主持聽(tīng)證職責，保證當事人依法行使陳述權、申辯權和質(zhì)證權；

（二）保守聽(tīng)證案件涉及的國家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私；

（三）不得徇私枉法，包庇縱容違法行為。

第五十二條 聽(tīng)證記錄員在聽(tīng)證程序中應當承擔下列義務(wù)：

（一）將《行政處罰聽(tīng)證通知書(shū)》及時(shí)送達當事人及相關(guān)人員；

（二）應當認真、如實(shí)制作聽(tīng)證筆錄；

（三）保守聽(tīng)證案件涉及的國家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。

第五十三條 案件調查人員、當事人、第三人、委托代理人、證人、鑒定人、勘驗人、翻譯人員是聽(tīng)證參加人。

第五十四條 當事人享有下列權利：

（一）申請聽(tīng)證主持人回避；

（二）親自參加聽(tīng)證或者委托一至兩名代理人參加聽(tīng)證；

（三）就案件調查人員提出的事實(shí)、證據和依據進(jìn)行申辯；

（四）就案件的證據向調查人員及其證人進(jìn)行質(zhì)證；

（五）聽(tīng)證結束前進(jìn)行最后陳述；

（六）審核聽(tīng)證筆錄。

第五十五條 當事人和其他聽(tīng)證參加人應當承擔下列義務(wù)：

（一）按時(shí)參加聽(tīng)證；

（二）依法舉證；

（三）如實(shí)回答聽(tīng)證主持人的詢(xún)問(wèn)；

（四）遵守聽(tīng)證秩序。

第五十六條 中國保監會(huì )或者派出機構根據聽(tīng)證主持人的決定，確定聽(tīng)證的時(shí)間和地點(diǎn)后，應當制作《行政處罰聽(tīng)證通知書(shū)》，在舉行聽(tīng)證7日前送達當事人及相關(guān)聽(tīng)證參加人。

第五十七條 與聽(tīng)證案件有利害關(guān)系的其他公民、法人或者組織可以申請參加聽(tīng)證。

第五十八條 當事人委托他人代理參加聽(tīng)證的，應當向聽(tīng)證主持人提交由其本人簽名或者蓋章的授權委托書(shū)、本人身份證或者身份證復印件、代理人身份證明等相關(guān)材料。

授權委托書(shū)應當載明委托事項及權限。

第五十九條 案件調查人員應當參加聽(tīng)證，向聽(tīng)證主持人提出當事人違法的事實(shí)、證據和行政處罰建議。

第六十條 聽(tīng)證主持人可以通知與聽(tīng)證案件有關(guān)的證人、鑒定人、勘驗人、翻譯人員等參加聽(tīng)證。

第六十一條 聽(tīng)證公開(kāi)舉行的，中國保監會(huì )或者派出機構應當在辦公地點(diǎn)先期公告當事人姓名或者名稱(chēng)、案由、聽(tīng)證時(shí)間和地點(diǎn)。

對涉及國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私不公開(kāi)舉行聽(tīng)證的案件，聽(tīng)證主持人應當向當事人說(shuō)明不公開(kāi)聽(tīng)證的理由。

第六十二條 聽(tīng)證開(kāi)始前，聽(tīng)證記錄員應當查明聽(tīng)證參加人是否到場(chǎng)，并宣布以下聽(tīng)證紀律：

（一）未經(jīng)聽(tīng)證主持人允許不得發(fā)言、提問(wèn)；

（二）未經(jīng)聽(tīng)證主持人允許不得錄音、錄像和攝影；

（三）未經(jīng)聽(tīng)證主持人允許聽(tīng)證參加人不得退場(chǎng)；

（四）不得大聲喧嘩，不得鼓掌、哄鬧或者進(jìn)行其他妨礙聽(tīng)證秩序的活動(dòng)。

第六十三條 聽(tīng)證主持人核對聽(tīng)證參加人身份，宣布聽(tīng)證主持人、聽(tīng)證記錄員名單，告知聽(tīng)證參加人在聽(tīng)證中的權利義務(wù)，詢(xún)問(wèn)當事人是否申請聽(tīng)證主持人回避。

第六十四條 聽(tīng)證應當按照下列程序進(jìn)行：

（一）聽(tīng)證主持人宣布聽(tīng)證開(kāi)始，宣布案由；

（二）案件調查人員提出當事人違法的事實(shí)、證據、行政處罰的依據和建議等；

（三）當事人及其委托代理人就調查人員提出的違法事實(shí)、證據、行政處罰的依據和建議進(jìn)行申辯，并可以出示無(wú)違法事實(shí)、違法事實(shí)較輕，或者減輕、免除行政處罰的證據材料；

（四）經(jīng)聽(tīng)證主持人允許，案件調查人員和當事人可以就有關(guān)證據相互質(zhì)證，也可以向到場(chǎng)的證人、鑒定人、勘驗人發(fā)問(wèn)；

（五）當事人作最后陳述；

（六）聽(tīng)證主持人宣布聽(tīng)證結束。

第六十五條 出現下列情形之一的，聽(tīng)證主持人應當延期舉行聽(tīng)證：

（一）當事人因不可抗拒的事由無(wú)法到場(chǎng)的；

（二）當事人臨時(shí)申請聽(tīng)證主持人回避的；

（三）其他應當延期的情形。

第六十六條 出現下列情形之一的，聽(tīng)證主持人可以中止聽(tīng)證：

（一）需要通知新的證人到場(chǎng)，調取新的證據或者需要重新鑒定、調查或者需要補充調查的；

（二）當事人因不可抗拒的事由，無(wú)法繼續參加聽(tīng)證的；

（三）法人或者其他組織終止，尚未確定權利義務(wù)承繼人；自然人喪失行為能力或者死亡，尚未確定法定代理人或者需要等待繼承人表明是否參加聽(tīng)證的；

（四）其他應當中止聽(tīng)證的情形。

第六十七條 延期、中止聽(tīng)證的情形消失后，聽(tīng)證主持人應當恢復聽(tīng)證，并將聽(tīng)證的時(shí)間、地點(diǎn)通知聽(tīng)證參加人。

第六十八條 出現下列情形之一的，聽(tīng)證主持人應當終止聽(tīng)證：

（一）當事人撤回聽(tīng)證要求的；

（二）當事人無(wú)正當理由不參加聽(tīng)證，或者未經(jīng)聽(tīng)證主持人允許中途退場(chǎng)的；

（三）當事人死亡、喪失行為能力或者終止滿(mǎn)3個(gè)月后，未確定法定代理人或者權利義務(wù)承繼人的；

（四）擬作出的行政處罰決定改變，不需要舉行聽(tīng)證的；

（五）其他應當終結聽(tīng)證的情形。

當事人撤回聽(tīng)證要求的，聽(tīng)證記錄員應當在聽(tīng)證筆錄上記明，并由當事人簽名或者蓋章。

第六十九條 聽(tīng)證記錄員應當如實(shí)、全面地記錄聽(tīng)證的全過(guò)程，聽(tīng)證主持人和聽(tīng)證記錄員應當在聽(tīng)證筆錄上簽名。

聽(tīng)證筆錄應當經(jīng)當事人和案件調查人員當場(chǎng)簽名或者蓋章。

當事人拒絕簽名或者蓋章的，聽(tīng)證記錄員應當在聽(tīng)證筆錄上記明情況。
 

第四節 處罰決定

第七十條 中國保監會(huì )或者派出機構應當根據案件調查報告和當事人陳述、申辯的情況及聽(tīng)證情況擬定《行政處罰決定書(shū)》，報中國保監會(huì )負責人或者派出機構負責人批準。

第七十一條 《行政處罰決定書(shū)》應當包括下列內容：

（一）當事人的姓名或者名稱(chēng)、住所；

（二）違反法律、行政法規或者規章的事實(shí)和證據；

（三）行政處罰的種類(lèi)和依據；

（四）行政處罰的履行方式和期限；

（五）不服行政處罰決定，申請行政復議或者提起行政訴訟的途徑和期限；

（六）作出行政處罰決定的機關(guān)名稱(chēng)及作出決定的日期。

第七十二條 《行政處罰決定書(shū)》必須蓋有中國保監會(huì )或者派出機構的印章。

第七十三條 中國保監會(huì )及派出機構應當依法將《行政處罰決定書(shū)》送達當事人。

第七十四條 中國保監會(huì )或者派出機構應當在作出行政處罰決定之日起7日內，將行政處罰決定的內容在中國保監會(huì )或者派出機構的網(wǎng)站上公布。
 

第五章 執 行

第七十五條 行政處罰決定依法作出后，當事人應當在行政處罰決定規定的期限內履行。

第七十六條 當事人對中國保監會(huì )或者派出機構的行政處罰決定不服申請行政復議或者提起行政訴訟的，行政處罰不停止執行，法律另有規定的除外。

第七十七條 當事人逾期不履行行政處罰決定的，作出行政處罰決定的中國保監會(huì )或者派出機構可以采取下列措施：

（一）到期不繳納罰款的，每日按照罰款數額的3%加處罰款；

（二）申請人民法院強制執行；

（三）法律、行政法規規定的其他措施。

第七十八條 當事人確有經(jīng)濟困難，需要延期或者分期繳納罰款的，經(jīng)當事人申請和作出行政處罰決定的機關(guān)批準，可以暫緩或者分期繳納。

第七十九條 除依法應當予以銷(xiāo)毀的物品外，依法沒(méi)收的非法財物，必須按照國家規定公開(kāi)拍賣(mài)或者按照國家有關(guān)規定處理。

沒(méi)收的票據交有關(guān)部門(mén)統一處理。

銷(xiāo)毀物品，按照國家有關(guān)規定處理；沒(méi)有規定的，經(jīng)作出行政處罰決定的機關(guān)負責人批準，由兩名以上執法人員監督銷(xiāo)毀，并制作銷(xiāo)毀記錄。

物品處理，應當制作清單。

第八十條 吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證的，應當收繳業(yè)務(wù)許可證，并在中國保監會(huì )指定的報紙和中國保監會(huì )或者派出機構的網(wǎng)站上予以公告。

公告應當包括下列內容：

（一）被處罰機構的名稱(chēng)；

（二）作出處罰決定的理由和法律依據；

（三）其他需要公告的事項。

第八十一條 罰沒(méi)款及沒(méi)收物品的變價(jià)款，必須全部上繳國庫，任何單位和個(gè)人不得截留、私分或者變相私分。
 

第六章 附 則
 

第八十二條 本規定未規定的行政處罰程序，適用《行政處罰法》。

第八十三條 本規定期間的計算和行政處罰文書(shū)的送達，依照民事訴訟法及中國保監會(huì )關(guān)于期間、送達的規定執行。

本規定有關(guān)期限的“日”是指工作日，不含節假日。

第八十四條 本規定所稱(chēng)中國保監會(huì )負責人是指中國保監會(huì )主席或者經(jīng)授權的副主席。

本規定所稱(chēng)派出機構負責人是指派出機構局長(cháng)或者經(jīng)授權的副局長(cháng)。

第八十五條 本規定所稱(chēng)“以上”，包含本數。

第八十六條 本規定由中國保監會(huì )負責解釋。

第八十七條 本規定自2017年3月31日起施行；《中國保險監督管理委員會(huì )行政處罰程序規定》（保監會(huì )令2010年第5號）和《中國保險監督管理委員會(huì )關(guān)于修改〈中國保險監督管理委員會(huì )行政處罰程序規定〉的決定》（保監會(huì )令2015年第2號）同時(shí)廢止。


附件：行政處 罰文書(shū)參考格式

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本文關(guān)鍵詞： 保監會(huì )令, 保監會(huì ), 行政處罰, 程序, 規定 , 全文