京工商發(fā)〔2016〕28號《北京市工商局等十一部門(mén)關(guān)于在防范和處置非法集資活動(dòng)中加強金融投資理財類(lèi)廣告監管有關(guān)工作的實(shí)施意見(jiàn)》

北京市工商局等十一部門(mén)關(guān)于在防范和處置非法集資活動(dòng)中加強金融投資理財類(lèi)廣告監管有關(guān)工作的實(shí)施意見(jiàn)

京工商發(fā)〔2016〕28號

各區工商分局、宣傳部、公安分局、廣電中心、文委、金融辦（打非辦）,各廣告經(jīng)營(yíng)單位,各銀行業(yè)金融機構、保險業(yè)金融機構、證券期貨金融機構：

當前非法集資問(wèn)題形勢嚴峻，案件高發(fā)頻發(fā)，作案方式手段花樣翻新，有擴散蔓延趨勢。一些不法分子利用廣告擴大社會(huì )影響，對非法集資活動(dòng)推波助瀾，欺騙誤導性較強。為有效遏制非法集資活動(dòng)高發(fā)蔓延勢頭，加大防范和處置工作力度，加強金融投資理財類(lèi)廣告監管，防范系統性區域性金融風(fēng)險，根據《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見(jiàn)》（國發(fā)〔2015〕59號）、《工商總局等十七部門(mén)關(guān)于印發(fā)〈開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融廣告及以投資理財名義從事金融活動(dòng)風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案〉的通知》（工商辦字〔2016〕61號）、《處置非法集資部際聯(lián)席會(huì )議關(guān)于開(kāi)展2016年涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)的通知》（處非聯(lián)發(fā)〔2016〕4號）、《北京市進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的管理辦法》（京政辦發(fā)〔2016〕2號）以及有關(guān)法律規定和市政府會(huì )議精神，現提出以下意見(jiàn)：

一、明確職責，加強監管

各有關(guān)部門(mén)要在防范和處置非法集資工作領(lǐng)導小組工作機制下，按照“誰(shuí)審批、誰(shuí)監管，誰(shuí)主管、誰(shuí)監管”的要求，充分利用各自監管的職能和手段，采取多種措施，積極履職、齊抓共管，注重部門(mén)間的協(xié)調與配合，繼續加大對金融投資理財類(lèi)違法廣告的打擊力度。

（一）工商部門(mén)要進(jìn)一步加強金融投資理財類(lèi)和支付服務(wù)類(lèi)廣告的日常監測和監管，加大對違法廣告的查處力度，曝光典型虛假違法廣告，及時(shí)向相關(guān)單位通報廣告監測及案件查處等情況，加強溝通協(xié)調，就廣告中涉及的金融機構、金融活動(dòng)及有關(guān)金融產(chǎn)品和金融服務(wù)的真實(shí)性、合法性等問(wèn)題，要通報金融管理部門(mén)進(jìn)行甄別處理，將違法廣告中涉及的媒體交由媒體管理部門(mén)依法處理。

（二）宣傳部門(mén)要指導和監督媒體在廣告發(fā)布活動(dòng)中加強自律，按照國家有關(guān)規定建立、健全廣告業(yè)務(wù)管理制度，引導和促進(jìn)媒體堅持正確的廣告導向，建立和落實(shí)領(lǐng)導責任追究制。

（三）網(wǎng)信部門(mén)要加強對新聞網(wǎng)站和具有互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)資質(zhì)商業(yè)網(wǎng)站的日常管理，指導督促網(wǎng)站嚴格落實(shí)廣告審查相關(guān)規定，對工商、金融辦、人行、銀監、證監、保監等部門(mén)通報的互聯(lián)網(wǎng)上金融投資理財類(lèi)和支付服務(wù)類(lèi)非法廣告及信息，協(xié)調相關(guān)網(wǎng)站及時(shí)予以處置。

（四）公安部門(mén)要加強與相關(guān)行政執法機關(guān)的工作銜接，配合工商、金融辦、人行、銀監、證監、保監、新聞出版廣電等部門(mén)開(kāi)展行政執法工作，做好執法保障,對涉嫌犯罪的，依法立案查處。

（五）通信管理部門(mén)要進(jìn)一步加強互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)管理，強化與工商、金融辦、人行、銀監、證監、保監等部門(mén)聯(lián)動(dòng)配合，對經(jīng)相關(guān)部門(mén)認定需要關(guān)閉的發(fā)布違法廣告或信息的網(wǎng)站，及時(shí)依法予以關(guān)閉處理。

（六）新聞出版廣電部門(mén)要加強媒體管理，監督指導媒體落實(shí)廣告審查制度，對工商部門(mén)通報的因發(fā)布違法廣告給予處罰的廣播電臺、電視臺、報刊音像出版單位，要依法對負有責任的主管人員和直接責任人員給予處分；情節嚴重的，可以暫停媒體的廣告發(fā)布業(yè)務(wù)。

（七）市金融局（市打非辦）、區金融辦（區打非辦）依職責做好融資性擔保公司、小額貸款公司的監管核查工作，市清理整頓交易所領(lǐng)導小組各成員單位協(xié)同做好要素市場(chǎng)的監管核查工作，發(fā)現經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中容易出現的共性問(wèn)題并通報相關(guān)部門(mén)。要素市場(chǎng)問(wèn)題由市清理整頓交易所領(lǐng)導小組辦公室通報相關(guān)部門(mén)。

（八）人行營(yíng)管部做好全市金融穩定協(xié)調與金融信息溝通共享工作，指導轄區內金融機構做好非法金融投資理財活動(dòng)監測預警、風(fēng)險排查、宣傳教育工作，并依法做好非銀行支付機構和征信機構的風(fēng)險管控工作，對認為涉嫌構成從事非法金融投資理財活動(dòng)和未經(jīng)許可從事支付業(yè)務(wù)、非法從事征信業(yè)務(wù)宣傳的，按規定移送偵查機關(guān)并通報相關(guān)部門(mén)。

（九）北京銀監局對銀行業(yè)金融機構直接銷(xiāo)售、間接代售投資理財產(chǎn)品的不規范行為進(jìn)行監測和風(fēng)險排查；對于處置銀行業(yè)金融機構涉嫌非法投資理財產(chǎn)品的售賣(mài)行為，銀監部門(mén)可協(xié)助配合督導；對網(wǎng)絡(luò )借貸平臺行業(yè)風(fēng)險，銀監部門(mén)可協(xié)助配合地方政府發(fā)現和處置經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中容易出現的共性問(wèn)題并通報相關(guān)部門(mén)。

（十）北京證監局做好非法證券期貨經(jīng)營(yíng)活動(dòng)等行為的風(fēng)險排查，根據監管職責，指導開(kāi)展股權眾籌平臺、私募股權類(lèi)行業(yè)風(fēng)險排查處置工作，發(fā)現經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中容易出現的共性問(wèn)題并通報相關(guān)部門(mén)。

（十一）北京保監局做好保險公司、保險專(zhuān)業(yè)中介機構涉嫌從事非法金融投資理財活動(dòng)的排查處理工作，發(fā)現經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中容易出現的共性問(wèn)題并通報相關(guān)部門(mén)。

二、完善部門(mén)間協(xié)調溝通機制，形成監管執法合力

各有關(guān)部門(mén)要進(jìn)一步提高政治意識、大局意識和責任意識，在防范和處置非法集資活動(dòng)中要強化信息溝通共享，建立和完善通報制度，注重部門(mén)間工作銜接，特別是行刑銜接工作，進(jìn)一步完善聯(lián)合執法工作機制，增強工作合力。

（一）各部門(mén)對于職能范圍內查辦的非法金融投資理財活動(dòng)相關(guān)信息，特別是非法集資活動(dòng)相關(guān)信息要及時(shí)通報有關(guān)部門(mén)。對公安機關(guān)認定涉嫌經(jīng)濟犯罪以及有關(guān)職能部門(mén)認為已經(jīng)構成或者涉嫌構成非法集資活動(dòng)的，工商部門(mén)依法責令停止發(fā)布廣告，各有關(guān)部門(mén)依法、依職責進(jìn)行查處，嚴厲打擊發(fā)布虛假違法廣告行為。

（二）金融管理部門(mén)會(huì )同有關(guān)部門(mén)抓緊制定金融廣告發(fā)布的市場(chǎng)準入清單，明確發(fā)布廣告的金融及類(lèi)金融機構是否具有合法合規的金融業(yè)務(wù)資格、可以從事何種具體金融業(yè)務(wù)等。研究制定禁止發(fā)布的負面清單和依法設立金融廣告發(fā)布事前審查制度。對利用傳統媒介和形式設計、制作發(fā)布虛假違法金融廣告或類(lèi)金融廣告的，各有關(guān)部門(mén)依法嚴厲查處。對涉嫌從事非法金融活動(dòng)的或不符合有關(guān)法律、法規和規章要求的，各有關(guān)部門(mén)依法、依職責責令停止相關(guān)廣告發(fā)布活動(dòng)。

（三）市工商局、市委宣傳部、市網(wǎng)信辦、市新聞出版廣電局對發(fā)現的金融投資理財涉嫌違法廣告，依法展開(kāi)調查工作，就廣告中涉及的金融機構、金融活動(dòng)及有關(guān)金融產(chǎn)品和金融服務(wù)的真實(shí)性、合法性等問(wèn)題，要通報金融管理部門(mén)進(jìn)行甄別處理，金融管理部門(mén)要及時(shí)向通報部門(mén)反饋甄別結果。

（四）市工商局每月要將《金融投資理財類(lèi)廣告監測報告》抄送人行營(yíng)管部、北京銀監局、北京證監局、北京保監局和市金融局，并協(xié)助做好防范和處置非法集資工作及金融投資理財活動(dòng)的監管工作，充分實(shí)現廣告監測數據的綜合利用。

（五）根據工作需要，各有關(guān)部門(mén)要定期召開(kāi)防范和處置非法集資活動(dòng)情況通報會(huì )議，通報工作情況、提出和研究監管難點(diǎn)；遇有重大問(wèn)題時(shí)，經(jīng)相關(guān)部門(mén)提議可隨時(shí)召開(kāi)工作會(huì )議，共同協(xié)商解決方案。為維護首都金融市場(chǎng)穩定，防止非法集資等違法金融投資理財活動(dòng)和非法從事支付活動(dòng)利用廣告擴大影響，在緊急情況下，可以在全市范圍內暫停發(fā)布金融投資理財類(lèi)廣告。各單位要積極協(xié)調、密切配合，建立和完善金融投資理財類(lèi)廣告活動(dòng)的監管長(cháng)效治本機制。

三、強化自律意識，依法從事廣告經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

廣告主、廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者要嚴格按照《中華人民共和國廣告法》、《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見(jiàn)》、《工商總局等十七部門(mén)關(guān)于印發(fā)<開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融廣告及以投資理財名義從事金融活動(dòng)風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案>的通知》、《關(guān)于處置非法集資活動(dòng)中加強廣告審查和監管工作有關(guān)問(wèn)題的通知》、《處置非法集資部際聯(lián)席會(huì )議關(guān)于開(kāi)展2016年涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)的通知》、《北京市進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的管理辦法》及金融管理等相關(guān)法律規范要求，依法從事廣告經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

（一）金融投資理財類(lèi)廣告內容要符合規定要求

廣告內容必須真實(shí)、合法，不得欺騙、誤導投資人，應當對可能存在的風(fēng)險及風(fēng)險責任承擔有合理提示警示，顯著(zhù)標明“投資有風(fēng)險，選擇需謹慎”的風(fēng)險提示語(yǔ)，并不得含有以下內容：

1．含有未經(jīng)有關(guān)部門(mén)許可，以投資理財、投資咨詢(xún)、貸款中介、信用擔保、典當等名義發(fā)布的吸收存款、信用貸款等內容或與許可不相符的內容。

2．含有對未來(lái)效果、收益或者與其相關(guān)的情況作出保證性承諾，明示或者暗示保本、無(wú)風(fēng)險或者保收益等內容，國家另有規定的除外。

3．利用學(xué)術(shù)機構、行業(yè)協(xié)會(huì )、專(zhuān)業(yè)人士、受益者的名義或者形象作推薦、證明。

4．含有對投資理財類(lèi)產(chǎn)品的收益、安全性等情況進(jìn)行虛假宣傳，欺騙和誤導投資者的內容。

5. 含有夸大或者片面宣傳金融服務(wù)或者金融產(chǎn)品，在未提供客觀(guān)證據的情況下，對過(guò)往業(yè)績(jì)作虛假或夸大表述的內容。

6．使用不真實(shí)或不準確的數據、統計資料、調查結果、文摘、引用語(yǔ)等引證內容。

7．含有《中華人民共和國廣告法》、《關(guān)于處置非法集資活動(dòng)中加強廣告審查和監管工作有關(guān)問(wèn)題的通知》及金融管理等相關(guān)法律規范中明令禁止出現的內容。

（二）廣告主應當對金融投資理財類(lèi)廣告的真實(shí)合法性負責

1．要保證廣告內容與實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況相符，不得超出行政審批和營(yíng)業(yè)執照經(jīng)營(yíng)范圍。非金融企業(yè)不得自行設計發(fā)布含有預期收益、期限等要素的融資類(lèi)產(chǎn)品廣告，非金融企業(yè)代理銷(xiāo)售金融機構產(chǎn)品必須符合相關(guān)監管規定，廣告中必須標明金融產(chǎn)品名稱(chēng)，明示金融產(chǎn)品本質(zhì)屬性（如存款、貸款、債券、基金、股票、信托等）。

2．發(fā)布廣告前，要主動(dòng)向廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者提交營(yíng)業(yè)執照、有關(guān)行政主管部門(mén)出具的證明文件、資信證明等材料原件。

3．要嚴格自律，守法經(jīng)營(yíng)，建立健全投資人評級、風(fēng)險提示等制度，向投資人提供或推薦恰當的金融產(chǎn)品或服務(wù)，充分揭示金融風(fēng)險。加強金融投資人教育培訓，引導金融投資人增強平等自愿、謹慎交易、風(fēng)險自擔的意識。

4．要合理合法開(kāi)展宣傳推廣活動(dòng)，不得違規承諾或保證收益；不得對項目、產(chǎn)品、投資、收益等信息進(jìn)行虛假、夸大的不實(shí)宣傳，誤導投資人。

（三）廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者要守法經(jīng)營(yíng)

廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者應當加強學(xué)習相關(guān)金融知識及法律規定，增強金融投資理財類(lèi)廣告審查的法律意識和責任意識，并按照國家有關(guān)規定，建立、健全廣告業(yè)務(wù)的承接登記、審核、檔案管理制度。

1．要依據法律、行政法規查驗相關(guān)證明文件，認真核對廣告內容。對內容不符或者證明文件不全的廣告，廣告經(jīng)營(yíng)者不得提供設計、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

2．應當確認廣告主的主體資格，查驗廣告主營(yíng)業(yè)執照是否具有相應的經(jīng)營(yíng)范圍，認為廣告中含有與金融投資理財活動(dòng)和支付結算有關(guān)的內容，還應當查驗有關(guān)行政主管部門(mén)出具的證明文件原件，廣告主不能提供的，不得發(fā)布，并主動(dòng)向行政主管部門(mén)報告。由于未查驗證明、未核對廣告內容，導致違法金融投資理財類(lèi)廣告發(fā)布的，依法承擔相應法律責任。同時(shí)，要通過(guò)企業(yè)信用信息公示系統查詢(xún)廣告主的信譽(yù)情況，對列入經(jīng)營(yíng)異常名錄或嚴重違法失信的企業(yè)不得發(fā)布金融投資理財類(lèi)廣告。

3．廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者設計、制作、代理、發(fā)布金融投資理財類(lèi)廣告，廣告內容應當以宣傳企業(yè)形象和符合行政許可事項的內容為主，對非傳統創(chuàng )新型廣告要審慎發(fā)布。

4．廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者可以探索建立金融投資理財類(lèi)廣告發(fā)布的保障金制度，保障金委托第三方銀行托管，預防此類(lèi)廣告發(fā)布后可能造成的不良影響。

5．各類(lèi)網(wǎng)絡(luò )媒介要自查清理發(fā)布的廣告及信息，認真審查鏈接網(wǎng)站的主體資格及網(wǎng)頁(yè)上的廣告和信息內容，不得為未經(jīng)許可或備案的網(wǎng)站以及不具有業(yè)務(wù)資質(zhì)的網(wǎng)站提供鏈接服務(wù)，不得為金融虛假違法廣告以及含有虛假信息的網(wǎng)站（網(wǎng)頁(yè)）提供鏈接服務(wù)；網(wǎng)絡(luò )廣告經(jīng)營(yíng)者不得為非法網(wǎng)站投放廣告、提供廣告代理服務(wù)。

6．對于公安部門(mén)認定涉嫌經(jīng)濟犯罪以及有關(guān)職能部門(mén)認為已經(jīng)構成或者涉嫌構成非法金融投資理財活動(dòng)的，廣告經(jīng)營(yíng)者、發(fā)布者應當立即停止設計、制作、代理和發(fā)布與該活動(dòng)有關(guān)的任何形式的廣告。

7．廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者要積極制作、發(fā)布“合理參與金融投資理財活動(dòng)、強調風(fēng)險自控”等內容的公益廣告，增強投資者相關(guān)法律意識和風(fēng)險防范意識，提升投資者合理參與金融投資理財活動(dòng)的能力，逐步形成買(mǎi)者自負、風(fēng)險自擔的意識氛圍。

（四）行業(yè)組織要加強自律

相關(guān)行業(yè)組織應當依照法律、法規和章程的規定，制定行業(yè)規范，加強行業(yè)自律，引導會(huì )員依法從事廣告活動(dòng)，不得從事非法金融投資理財活動(dòng)，特別是非法集資活動(dòng)，推動(dòng)行業(yè)誠信建設。

本實(shí)施意見(jiàn)自2016年6月15日起施行。





 

北京市工商行政管理局 中共北京市委宣傳部

北京市互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室 北京市公安局

北京市通信管理局 北京市新聞出版廣電局

北京市金融工作局 中國人民銀行營(yíng)業(yè)管理部 北京銀監局

北京保監局 北京證監局

2016年5月11日

掃描二維碼 關(guān)注我們

本文鏈接：http://jumpstarthappiness.com/policy/26985.html

本文關(guān)鍵詞： 京工商發(fā), 北京市工商局, 防范, 處置, 非法集資, 活動(dòng), 金融, 投資, 理財, 廣告, 監管, 實(shí)施意見(jiàn)