商資函〔2012〕419號《商務(wù)部關(guān)于商業(yè)保理試點(diǎn)有關(guān)工作的通知》

商務(wù)部關(guān)于商業(yè)保理試點(diǎn)有關(guān)工作的通知

商資函〔2012〕419號  2012-06-27

天津市、上海市商務(wù)委：

根據《商務(wù)部財政部人民銀行銀監會(huì )保監會(huì )關(guān)于推動(dòng)信用銷(xiāo)售健康發(fā)展的意見(jiàn)》（商秩發(fā)〔2009〕88號）、《商務(wù)部關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)商務(wù)領(lǐng)域信用建設的意見(jiàn)》（商秩發(fā)〔2009〕234號）等文件精神，為積極探索優(yōu)化利用外資的新方式，促進(jìn)信用銷(xiāo)售，發(fā)展信用服務(wù)業(yè)，同意在天津濱海新區、上海浦東新區開(kāi)展商業(yè)保理試點(diǎn)，探索商業(yè)保理發(fā)展途徑，更好地發(fā)揮商業(yè)保理在擴大出口、促進(jìn)流通等方面的積極作用，支持中小商貿企業(yè)發(fā)展，現就開(kāi)展商業(yè)保理試點(diǎn)工作有關(guān)事項通知如下：

一、試點(diǎn)內容

設立商業(yè)保理公司，為企業(yè)提供貿易融資、銷(xiāo)售分戶(hù)賬管理、客戶(hù)資信調查與評估、應收賬款管理與催收、信用風(fēng)險擔保等服務(wù)。

二、試點(diǎn)工作要求

（一）建立工作機制。試點(diǎn)地區商務(wù)主管部門(mén)為商業(yè)保理行業(yè)主管部門(mén)。主管部門(mén)應分別會(huì )同天津市、上海市人民政府相關(guān)部門(mén)和濱海新區、浦東新區人民政府加強溝通協(xié)調，建立工作機制。

（二）加強準入管理。商業(yè)保理公司的投資者應具備開(kāi)展保理業(yè)務(wù)相應的資產(chǎn)規模和資金實(shí)力，不得以借貸資金和他人委托資金投資，有健全的公司治理結構和完善的風(fēng)險內控制度，近期沒(méi)有違規處罰記錄。

申請設立商業(yè)保理公司，應當具有與其業(yè)務(wù)規模相適應的注冊資本，擁有具有保理業(yè)務(wù)運營(yíng)管理經(jīng)驗且無(wú)不良信用記錄的高管人員。應建立開(kāi)展保理業(yè)務(wù)相應的管理制度，健全相關(guān)業(yè)務(wù)流程和操作規范，定期將業(yè)務(wù)開(kāi)展情況報主管部門(mén)。

（三）規范經(jīng)營(yíng)行為。開(kāi)展商業(yè)保理原則上應設立獨立的公司，不混業(yè)經(jīng)營(yíng)，不得從事吸收存款、發(fā)放貸款等金融活動(dòng)，禁止專(zhuān)門(mén)從事或受托開(kāi)展催收業(yè)務(wù)，禁止從事討債業(yè)務(wù)。鼓勵各類(lèi)商業(yè)保理公司根據《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步支持小型微型企業(yè)健康發(fā)展的意見(jiàn)》（國發(fā)〔2012〕14號）精神，面向中小微型企業(yè)提供服務(wù)，積極開(kāi)展國際和國內保理業(yè)務(wù)。

（四）健全監管制度。試點(diǎn)地區商務(wù)主管部門(mén)要健全工作機制，牽頭制訂商業(yè)保理管理辦法和指導性文件，建立日常監管機制，指導商業(yè)保理企業(yè)積極開(kāi)展行業(yè)自律，并定期將試點(diǎn)情況報商務(wù)部。

三、試點(diǎn)工作安排

請試點(diǎn)地區商務(wù)主管部門(mén)根據上述要求制定試點(diǎn)實(shí)施方案，于15個(gè)工作日內書(shū)面報商務(wù)部，由商務(wù)部組織評審后正式施行。試點(diǎn)工作中遇到相關(guān)問(wèn)題，請及時(shí)與商務(wù)部（外資司、市場(chǎng)秩序司）聯(lián)系。

商務(wù)部

二〇一二年六月二十七日

掃描二維碼 關(guān)注我們

本文鏈接：http://jumpstarthappiness.com/law/7196.html

本文關(guān)鍵詞： 商資函〔2012〕419號, 商務(wù)部, 商業(yè)保理, 試點(diǎn), 有關(guān)工作, 通知