銀保監發(fā)〔2021〕47號《中國銀保監會(huì )關(guān)于修改保險資金運用領(lǐng)域部分規范性文件的通知》

中國銀保監會(huì )關(guān)于修改保險資金運用領(lǐng)域部分規范性文件的通知






銀保監發(fā)〔2021〕47號

各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：

為進(jìn)一步深化“放管服”改革，增強市場(chǎng)活力，提升保險資金服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟質(zhì)效，銀保監會(huì )對現行保險資金運用領(lǐng)域規范性文件進(jìn)行了清理，決定對14件規范性文件予以修改。

一、刪去《保險公司股票資產(chǎn)托管指引（試行）》（保監發(fā)〔2005〕16號）第十一條“保險公司應當委托一個(gè)托管人托管股票資產(chǎn)。多家保險公司共用一個(gè)股票交易席位的，應當選擇同一托管人。”

二、刪去《中國保險監督管理委員會(huì )關(guān)于規范保險機構股票投資業(yè)務(wù)的通知》（保監發(fā)〔2009〕45號）中關(guān)于“根據市場(chǎng)發(fā)展需要，我會(huì )決定對保險公司股票投資實(shí)行備案制。保險公司應當按照《保險公司股票投資能力標準》和市場(chǎng)化原則，選擇股票直接投資或委托投資方式，并向我會(huì )備案”的規定及相關(guān)附件。

三、刪去《中國保險監督管理委員會(huì )關(guān)于保險機構投資證券交易問(wèn)題的通知》（保監發(fā)〔2011〕77號）第七條第三款關(guān)于“保險機構參與特殊機構客戶(hù)模式試點(diǎn)，應當按照成本收益原則和業(yè)務(wù)需要，合理確定服務(wù)券商數量和證券賬戶(hù)數量，選擇的服務(wù)券商不超過(guò)3家，在每家服務(wù)券商開(kāi)立的證券賬戶(hù)最多不超過(guò)3個(gè)”的規定。

四、刪去《中國保險監督管理委員會(huì )關(guān)于保險資金投資股權和不動(dòng)產(chǎn)有關(guān)問(wèn)題的通知》（保監發(fā)〔2012〕59號）“調整事項”中的第六條“保險資金投資的股權投資基金，非保險類(lèi)金融機構及其子公司不得實(shí)際控制該基金的管理運營(yíng)，或者不得持有該基金的普通合伙權益。”

五、刪去《保險資金境外投資管理暫行辦法實(shí)施細則》（保監發(fā)〔2012〕93號）第十二條關(guān)于“保險資金投資的股權投資基金，金融機構及其子公司不得實(shí)際控制該基金的管理運營(yíng)，不得持有該基金的普通合伙權益”的規定。

六、刪去《中國保監會(huì )關(guān)于規范保險資金銀行存款業(yè)務(wù)的通知》（保監發(fā)〔2014〕18號）第五條“保險公司應當按照規定及時(shí)報告銀行存款業(yè)務(wù)信息。保險公司以銀行存款質(zhì)押為自身融資的，保險公司和托管機構均應逐筆報告。”

廢止原保監會(huì )發(fā)布的《同業(yè)存單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)報告監管口徑》（資金部函〔2017〕190號）。

七、刪去《中國保監會(huì )關(guān)于保險資金投資創(chuàng )業(yè)投資基金有關(guān)事項的通知》（保監發(fā)〔2014〕101號）第三條關(guān)于“單只基金募集規模不超過(guò)5億元”的規定。

八、刪去《資產(chǎn)支持計劃業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（保監發(fā)〔2015〕85號）第二十條“受托人應當聘請符合監管要求的信用評級機構對受益憑證進(jìn)行初始評級和跟蹤評級。支持計劃存續期間，每年跟蹤信用評級應當不少于一次。”

九、刪去《中國保監會(huì )關(guān)于設立保險私募基金有關(guān)事項的通知》（保監發(fā)〔2015〕89號）第九條第二款“發(fā)起人及其關(guān)聯(lián)的保險機構出資或認繳金額不低于擬募集規模的30%。”

十、刪去原保監會(huì )發(fā)布的《關(guān)于保險資金發(fā)起設立私募基金的監管口徑》（資金部函〔2017〕180號）第二條關(guān)于“并提交股東（大）會(huì )或董事會(huì )進(jìn)行決策”的規定。

十一、刪去《中國保監會(huì )國家外匯管理局關(guān)于規范保險機構開(kāi)展內保外貸業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》（保監發(fā)〔2018〕5號）第七條“保險機構開(kāi)展內保外貸業(yè)務(wù)，其特殊目的公司單個(gè)投資項目取得貸款資金金額在5000萬(wàn)美元（或等值貨幣）以上的，需要事前向中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì )報告，由中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì )組織評估后方可進(jìn)行。”

十二、刪去《中國銀保監會(huì )關(guān)于優(yōu)化保險機構投資管理能力監管有關(guān)事項的通知》（銀保監發(fā)〔2020〕45號）第十條、第十二條關(guān)于半年度信息披露相關(guān)要求。將第十條修改為“保險機構投資管理能力信息披露包括首次披露、年度披露和重大事項披露。”將第十二條修改為“保險機構應當至少每年度對各項投資管理能力建設合規情況進(jìn)行自評估，并于每年1月31日前公開(kāi)披露投資管理能力建設及自評估情況。”

十三、刪去組合類(lèi)保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品實(shí)施細則等三個(gè)文件中《債權投資計劃實(shí)施細則》（銀保監辦發(fā)〔2020〕85號）第八條關(guān)于外部信用評級有關(guān)要求。將第八條修改為“保險資產(chǎn)管理機構設立債權投資計劃，應當開(kāi)展盡職調查和可行性研究，科學(xué)設定交易結構，充分評估相關(guān)風(fēng)險，嚴格履行各項程序，獨立開(kāi)展評審和決策，并聘請具備相應資質(zhì)的專(zhuān)業(yè)服務(wù)機構對設立債權投資計劃的合法合規性作出明確判斷和結論。”

十四、將《中國保監會(huì )關(guān)于加強和改進(jìn)保險資金運用比例監管的通知》（保監發(fā)〔2014〕13號）第二條“設立大類(lèi)資產(chǎn)監管比例”中的第（二）項第一款修改為“投資不動(dòng)產(chǎn)類(lèi)資產(chǎn)的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的30%。其中，未在銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)等國務(wù)院同意設立的交易市場(chǎng)交易的資產(chǎn)，合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的25%。賬面余額不包括保險公司購置的自用性不動(dòng)產(chǎn)。”

將第二條“設立大類(lèi)資產(chǎn)監管比例”中的第（三）項修改為“投資其他金融資產(chǎn)的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的25%。其中，未在銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)等國務(wù)院同意設立的交易市場(chǎng)交易的資產(chǎn)，合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%。”

此外，對刪除條文的，其他條文序號作相應調整。






 

中國銀保監會(huì )

2021年12月8日

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