銀保監發(fā)〔2020〕45號《中國銀保監會(huì )關(guān)于優(yōu)化保險機構投資管理能力監管有關(guān)事項的通知》

中國銀保監會(huì )關(guān)于優(yōu)化保險機構投資管理能力監管有關(guān)事項的通知








銀保監發(fā)〔2020〕45號

依據2021年12月8日發(fā)布的：銀保監發(fā)〔2021〕47號《中國銀保監會(huì )關(guān)于修改保險資金運用領(lǐng)域部分規范性文件的通知》修訂。

各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：

為持續推進(jìn)簡(jiǎn)政放權，進(jìn)一步深化保險資金運用市場(chǎng)化改革，根據《保險資金運用管理辦法》（中國保險監督管理委員會(huì )令2018年第1號）及相關(guān)規定，現就優(yōu)化保險集團（控股）公司、保險公司和保險資產(chǎn)管理公司（以下統稱(chēng)保險機構）投資管理能力監管有關(guān)事項通知如下：

一、投資管理能力是保險機構開(kāi)展債券、股票、股權、不動(dòng)產(chǎn)等投資管理業(yè)務(wù)的前提和基礎。保險機構自行或受托開(kāi)展各類(lèi)投資管理業(yè)務(wù)，應具備相應的投資管理能力。

二、保險機構投資管理能力包括以下七類(lèi)：

（1）信用風(fēng)險管理能力；

（2）股票投資管理能力；

（3）股權投資管理能力；

（4）不動(dòng)產(chǎn)投資管理能力；

（5）衍生品運用管理能力；

（6）債權投資計劃產(chǎn)品管理能力；

（7）股權投資計劃產(chǎn)品管理能力。

其中，（1）至（5）項適用于保險集團（控股）公司和保險公司，（1）、（2）、（5）、（6）、（7）項適用于保險資產(chǎn)管理機構。

保險資產(chǎn)管理機構具備債權投資計劃產(chǎn)品管理能力的，可以提供不動(dòng)產(chǎn)投資咨詢(xún)服務(wù)和技術(shù)支持；具備股權投資計劃產(chǎn)品管理能力的，可以提供股權投資咨詢(xún)服務(wù)和技術(shù)支持。

保險機構購置自用性不動(dòng)產(chǎn)、投資保險類(lèi)企業(yè)股權、設立從事專(zhuān)項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的子公司，應當按照有關(guān)監管規定履行相應程序，不作投資管理能力要求。

三、保險機構投資管理能力的管理監督，以公司自評估、信息披露和持續監管相結合的方式實(shí)施。

四、保險機構開(kāi)展相關(guān)投資管理業(yè)務(wù)前，應當對照本通知規定的投資管理能力標準，做好調研論證、自評估和信息披露工作，確保人員資質(zhì)、制度建設、系統建設等符合能力標準。

五、保險機構董事會(huì )履行審計職責的專(zhuān)業(yè)委員會(huì )應至少每年就保險機構投資管理能力建設情況進(jìn)行審核，并向董事會(huì )提出意見(jiàn)和改進(jìn)建議。保險機構的合規管理部門(mén)具體負責投資管理能力的合規評估工作。

六、保險機構應當持續加強投資管理能力建設，動(dòng)態(tài)評估各項投資管理能力達標及合規情況，嚴禁在不符合投資管理能力標準的情況下新增相關(guān)投資管理業(yè)務(wù)。

對于投資管理能力不能持續滿(mǎn)足監管要求等情形，保險機構應當制定投資管理能力重大事項變動(dòng)應對預案。

七、對于每一項投資管理能力，保險機構均應當明確至少2名風(fēng)險責任人，其中包括1名行政責任人和1名專(zhuān)業(yè)責任人。風(fēng)險責任人的資質(zhì)條件、管理要求等按照有關(guān)監管規定執行。

八、保險集團（控股）公司、保險公司應當在公司及中國保險行業(yè)協(xié)會(huì )官方網(wǎng)站上主動(dòng)、及時(shí)披露投資管理能力建設及自評估情況。

保險資產(chǎn)管理機構應當在公司及中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì )官方網(wǎng)站上主動(dòng)、及時(shí)披露投資管理能力建設及自評估情況。

九、保險機構公開(kāi)披露的投資管理能力建設及自評估內容，應涵蓋相關(guān)能力標準的各項要素。涉及人員資質(zhì)的，應逐一列明專(zhuān)業(yè)人員的具體資質(zhì)、從業(yè)經(jīng)歷等；涉及制度建設的，應逐條列出相應制度名稱(chēng)、發(fā)文字號；涉及流程機制的，應清晰列明總體框架及各環(huán)節分工、管理規則名稱(chēng)及責任人信息；涉及信息系統建設的，應列明系統名稱(chēng)、主要功能等信息。

保險機構應當按照保險資金運用信息披露相關(guān)準則的格式和內容要求，做好各項投資管理能力風(fēng)險責任人的信息披露，披露頻次、方式等按照投資管理能力信息披露要求執行。

十、保險機構投資管理能力信息披露包括首次披露、年度披露和重大事項披露。

十一、保險機構首次開(kāi)展相關(guān)投資管理業(yè)務(wù)的，應當至少提前10日公開(kāi)披露相應投資管理能力建設及自評估情況。首次開(kāi)展相關(guān)衍生品交易的，還應當至少提前15日將自評估情況報告銀保監會(huì )。

十二、保險機構應當至少每年度對各項投資管理能力建設合規情況進(jìn)行自評估，并于每年1月31日前公開(kāi)披露投資管理能力建設及自評估情況。

十三、保險機構出現投資團隊主要人員變動(dòng)、主要制度流程變更、系統重大故障異常、其他突發(fā)事件或不可抗力情形，導致投資管理能力不符合能力標準的，應當于發(fā)生變動(dòng)后10日內將相關(guān)情況報告銀保監會(huì )，并進(jìn)行公開(kāi)披露。

十四、保險機構聘請獨立第三方審計機構開(kāi)展外部審計工作時(shí)，應當將投資管理能力建設、自評估及信息披露等情況納入審計，并將審計情況作為保險資金運用內部控制年度專(zhuān)項審計報告的部分內容，按規定報告銀保監會(huì )。

十五、銀保監會(huì )通過(guò)非現場(chǎng)監測和現場(chǎng)調查、檢查等方式，對保險機構投資管理能力建設和自評估情況進(jìn)行持續跟蹤監管。

十六、中國保險行業(yè)協(xié)會(huì )、中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì )應當在銀保監會(huì )指導下，加強保險機構投資管理能力信息披露自律管理，發(fā)現保險機構信息披露不及時(shí)、內容不完整等問(wèn)題的，應及時(shí)上報銀保監會(huì )。

十七、保險機構出現信息披露不及時(shí)、不真實(shí)、不準確、不完整等情形的，銀保監會(huì )將采取監管談話(huà)、下發(fā)風(fēng)險提示函等監管措施責令限期改正。保險機構逾期未改正，或存在編造提供虛假信息、不具備投資管理能力而開(kāi)展相應投資業(yè)務(wù)、未履行信息披露和報告程序開(kāi)展相關(guān)投資業(yè)務(wù)、在投資管理能力未持續符合要求的情況下新增相關(guān)投資等情形的，銀保監會(huì )將依法依規予以行政處罰。

十八、保險機構相關(guān)風(fēng)險責任人應當積極履行管理職責，落實(shí)崗位責任制度，加強投資風(fēng)險管理。對履職不到位且違反有關(guān)監管規定的風(fēng)險責任人，銀保監會(huì )將依法追究其責任。

十九、保險機構開(kāi)展相關(guān)投資管理業(yè)務(wù)，除滿(mǎn)足本通知規定的能力標準外，還應當遵守銀保監會(huì )的其他監管規定。

二十、本通知發(fā)布前已取得相關(guān)投資管理能力備案的保險機構，可以繼續開(kāi)展相應投資業(yè)務(wù)，免于履行相關(guān)投資管理能力首次披露程序。相關(guān)保險機構應當按照本通知規定持續加強投資管理能力建設，開(kāi)展投資管理能力自評估、半年度披露和重大事項披露等工作。

二十一、本通知所稱(chēng)的“日”是指自然日，“半年”“年度”均指自然年度。

二十二、《關(guān)于加強資產(chǎn)管理能力建設的通知》（保監發(fā)〔2009〕40號）、《關(guān)于加強和改進(jìn)保險機構投資管理能力建設有關(guān)事項的通知》（保監發(fā)〔2013〕10號）以及《關(guān)于保險資金投資股權和不動(dòng)產(chǎn)有關(guān)問(wèn)題的通知》（保監發(fā)〔2012〕59號）中“明確事項”第1條第二款，自本通知自發(fā)布之日起廢止。

保險機構投資股權和不動(dòng)產(chǎn)有關(guān)規定與本通知內容不一致的，以本通知為準。






附件：

1.信用風(fēng)險管理能力標準

2.股票投資管理能力標準

3.股權投資管理能力標準

4.不動(dòng)產(chǎn)投資管理能力標準

5.衍生品運用管理能力標準

6.債權投資計劃產(chǎn)品管理能力標準

7.股權投資計劃產(chǎn)品管理能力標準
 

中國銀保監會(huì )

2020年9月30日

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